东方保本营销话术.doc

东方保本营销话术1、客户问：买东方保本有什么好处？答：保本基金与其他产品相比，风险低，但回报却不俗。现有保本基金平均累积回报都达40%以上呢！而现在发行的“东方保本”，安全性更高，是咱们邮政集团担保的第一只保本基金，而且收益空间比同类基金产品更大！现在物价涨这么快，为什么不配点既安全又能博取更高收益的理财产品呢？！2、客户问：3年才保本，还不如买国债？答：国债是有风险低、回报固定的优势！但最高的回报率才4%多，钱还被锁定不能随时提取。但如果选择买些保本基金，既能3年保本，还能在3年中，视回报情况随时支取，多方便呀！今年A股也有很多投资机会，难道不想参与更高的收益吗？3、客户问：3年到期能保证收益吗？答：有保证的产品回报并不高，未保证的不见得低呀。保本基金的优势就是承诺保本的基础上，能够分享市场超额收益。比如：以往成立的保本基金平均年化收益率达14%左右。如果说，今年A股有投资机会，您又有闲钱，为什么要错过既保障本金安全，又有机会赚更多钱的机会呢？4、客户问：当前市场感觉回暖了，买保本合适吗？答：合适！因为“东方保本”是保本混合基金，与同类比较，股票投资仓位最高可达40%，收益空间更大，更容易把握市场赚钱机会。5、客户问：赎回费这么高，不划算？答：这个要相对来看。理财是倡导“闲钱理财”，购买了，就应该持有一定周期，才能真正体现业绩水平。所以，赎回费也是随着年份越来越少，到3年就为0！如果期间实在急着用钱，您完全可以找赚钱的时候随时赎回。一、什么是基金定投简单的说就像银行的零存整取，每隔一段固定的时间，以固定金额投资于同一只基金。二、基金定投的投资方式通过银行自动扣款，由投资人决定每个月（定期）从银行账户扣除一定固定金额（定额）到指定的基金上。三、基金定投的主要优点（一）省心省力只需在银行进行加办，一次投资终身受益；（二）培养投资者养成理财好习惯，固化投资纪律，聚沙成塔长期投资可规避风险还可以提高赚钱几率，但长期投资不易坚持，基金定投的投资方法使人更易做到长期投资。“基金定投”即定期定额投资，它是基金投资的一种方式，投资者通过基金销售机构提交申请，约定扣款时间（一般以月为周期）、扣款金额（高于基金公司最低限额即可），销售机构于约定的扣款日，在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购。与“基金定投”相对的是“单笔买入”的基金投资方式，我国投资者在刚刚接触基金投资时，大多采用的就是“单笔买入”的方式。基金定期定额投资能为退休养老、子女教育、青年置业等提供合理的理财规划。2. 基金定投有哪些好处？一、平摊成本，降低风险采用“基金定投”，无需投资者短期内筹措大笔资金，而只需将每个月的闲置资金进行投资，只要投资者坚持长期投资就能摊低成本，至少能以中间平均价买入基金。这一方面降低了投资成本，一方面又降低了投资者的投资风险。二、不必密切关注市场动向当市场波动加剧时，一般的投资者很难把握进出市场的时机，不免陷入“追涨杀跌”的怪圈。而采用“基金定投”，由于每月投资的金额固定，则自动形成了“逢高减筹、逢低加码”的投资方式。因此投资者不必再担心市场的涨跌，也无需为股市的短期波动而调整长期的投资策略。三、办理手续便捷快速手续便捷也是“基金定投”的主要特点之一。投资者只需在基金代销机构办理一次性手续，以后每次的扣款就可以自动进行。而“基金定投”的撤销也非常方便如果系统连续3期对某“基金定投”账户扣款时该账户都余额不足，则系统将自动撤销此账户的“基金定投”约定。四、复利效应收益可观“基金定投”借助连续复利的优势，随着时间的推移，不断累积收益基数。“基金定投”的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。只要长期前景乐观市场短期下跌反而是累计更多基金份额的时机，一旦市场反弹，长期累积的基金份额就会体现出丰厚的回报。话术一：客户：我想了解一下这个，您能帮我介绍一下吗？ 销售话术：XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概35年就能显示出他过人的理财收益能力。以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。话术二：客户：我要考虑一下。销售话术：XX先生（小姐），我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。其实很多投资越早开始的越能够赚到钱，就拿基金来说，最早开始基金投资的人都赚了很多，2006年开始投资基金的人，到2007都赚了很多钱，但是2007年10月份之后再投资基金的人大多数都赔了，我想着您也应该深有体会吧，所以投资是要讲求机会的。话术三：客户：我现在投资定投得要多少钱呢？销售话术：XX先生（小姐），其实基金定投的好处就在这里，并不需要占用您很多资金，您每个月只需要投资100元、200元、500元即可，这点钱对您来说我想根本就不算什么，也就是您吃顿饭，买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续，以后我们就可以直接帮您投资，这样既可以帮您把钱攒起来，又可以帮您做一个很好的投资，等到3、5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。话术四：客户：这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？当客户说这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了，这时我们应该怎么说呢？销售话术：XX先生（小姐），其实这非常简单，您只要挑选好您想要投资的基金种类，其它手续我们理财经理和柜员都会很快帮您办好的，而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网点，网点的理财经理都会给您提供帮助的。话术五：客户：那我应该挑选什么样的基金呢？当客户询问她应该挑选什么样的基金时，就说明客户已经要下购买的决定了，此时我们距胜利也只有一步之遥了！（咬紧牙关一定要把他拿下）销售话术：XX先生（小姐），您放心，在这点上我们理财经理会给您提供帮助的，不知道您现在收入怎么样呢？需要负担家里几个人的开销？您还有没有做什么投资呢？（根据需要客户实际情况提供风险适应的货币、债券、混合偏股、混合偏债、股票型基金。）在选择基金定投时我建议最好选择基金规模大的基金，另外我您还应该看一下基金公司规模，因为基金定投需要较长的时间，因此如果选择基金规模小或者公司规模小的基金那就有可能会出现基金清盘，公司破产的危险，另外建议您可以选择公司旗下有多只基金的，因为如果市场不好时你还可以在公司内部做个转换。话术六：客户：如果我要是不想再投或者需要用钱怎么办呢？当客户询问这一问题，我们需要给客户最好的答复，因为只