存量账户核实的紧急通知.doc

存量账户核实的紧急通知各信用社（网点）： 为规范存量个人账户核实工作，保证按期完成并接受人民银行验收，现将相关工作要求通知如下：一、核实为真实的账户：必须留存身份证印件或用身份证通过人行二代打印的联网核查件，取得方式：信用社首先通过留存的开户资料、贷款档案等方式搜集，信用社没有相关证件的应采取上门收集或与财政、村委会、社区、公安等部门联系收集，并进行单独保管，其中：三年以上未发生业务（截止2011年12月31日以后未发生任何交易，以上笔交易日为准，系统自动结息不算）的可暂不收集（包括所有类型）。收集的身份证复印件应单独管理，可按10月份(数据日期为9月25日)下发的存量账户数据表进行编号保管，核实为真实的账户可编辑电子版核查信息表通过联网核查系统进行批量核查，并打印核查结果与身份证复印一起进行装订保管，如果在批量核实过程中存在已核实为真实的账户通过批量核查发现核查不通过，存在一项或两项提示的需要进一步核实，并将核实结果在核心业务系统中进行补录。二、核实为疑义的账户：如果是用身份证开的户需要按照核实为真实的账户方法搜集身份复印，并进行批量核实，如确实为存在虚假信息的需在核心业务系统中认定为虚名或假名，并留存联网核查件；如果没有用身份证开户（证件类型为的旧账号）也无法联系到客户，需在核心业务系统中进行标记核实补录为无法核实停止办理相关业务（销户除外）,核实工作结束时核心业务系统无此类数据，要求各社必须将疑义信息处理完毕。三、核实为虚名、匿名的账户：如果是用身份证开的户需要提供核实依据，取得方式：信用社可通过下发的各乡镇户籍信息查询存款人所属地区，并由属地区财政、村委会、社区、公安等部门出具相关证明，如身份证信息不存在、或存款人死亡、外逃等，如果存款人死亡、外逃需在核心业务系统中进行标注原因并纳入无法核实中；（由于信用社自身原因，导致户名录入错误，何种情况可自行修改，不用本人或代理人到柜台办理）四、尚未核实的账户：如果尚未核实的账户中存在没有用身份证开户（证件类型为的旧账号）也无法联系到客户，需在核心业务系统中进行标记核实补录为无法核实停止办理相关业务（销户除外）；如用身份证开户的账户，需搜集身份证印件或用身份证通过人行二代打印的联网核查件，在核心业务系统中补录为真实。五、其他情况1.身份证件号码存在大X，小x的账户，开户时留存身份证复印件，可进行单笔核查打印核查件，暂时认定为真实，待客户办理业务时进行客户信息修改。 2.开户信息中含“*01”的账户，如找不到人的情况下，放在无法核实项里。（何种情况下可自行合并，不需要本人或代理人到柜台办理） 3.15位身份证件开立的账户，如找不到本人，请村委会、居委会等相关机关出具证明，并且有联网核查件的情况下，放在无法核实项里。 4.不动户，如联系不到本人的情况下，需打印联网核查件，再放到无法核实项里；如联系到本人的情况下，留存身份证复印件及联网核查件，再放到核实为真实项里。 5.批量发卡，一定要有相关单位出具证明（如财政单位，需要财政出具能证明批量开户人群的真实性），证明批量开户的真实性，放到核实为真实项里。6.自2015年11月14日起，我联社所有新开立的存款账户均需留存身份证联网核查件，如为代理人代为开户的应同时留存代理人身份证联网核查件，并将代理人信息录入核心业务系统（如有新开户提供的身份证经联网核查提示户名与证件号码一致但不存在照片的情况是由于人行联网核查系统未能及时更新，可以办理存款业务）。7.为了按时完成存量账户核实工作，减少柜员重复打印提交授权申请，针对查询账户、合并户号等与存量账户核实相关的授权业务，各社可统一填制一张授权申请书，可重复提交，重复使用，但网点现场审核人员必须对此类业务进行现场审核，并对所提交的信息资料真实性负责（统一授权申请书格式为：信用社针对存量客户信息相关问题进行查询或修改，我社已现场对客户