第十二讲项目风险管理-1.doc

第十二讲：项目风险管理1一、主要内容1、项目风险2、风险管理二、重点难点1、项目风险的概念2、项目风险管理3、设备监理工程师的责任风险三、内容讲解第六章 项目风险管理第一节 项目风险和风险管理一、项目风险的概念(一)风险的定义风险是与人类活动相生相伴的，风险无所不在。企业面临的风险有经济风险、技术风险和环境风险；个人则面临疾病、失业、意外事故等风险。进行任何经济、社会活动，包括工程项目的实施都有风险。风险是一种客观存在。这就要求人们正视风险，研究风险，确定风险管理目标，建立风险管理的体系。目前对风险的定义有很多种，在此引用一个较为简洁的定义，即：风险是意外损失或损害发生的可能性。对这一概念进一步的解释包括了以下几个深层次的含义。风险是一种潜在的可能性，是一种客观存在，人们事前无法确认其在何时何地发生。风险一般是人们所不希望的事件或活动的结果。事件或活动的后果与事前的预期存在不一致和偏差，结果偏离预想越大，风险就越大。由此定义可知，风险概念是由不确定性造成的负面效应所引发的。当然，与风险相对的是机遇，任何不确定性也同时孕育着机会，即正面效应。因此，对风险的另一种认识是：风险造成的后果可能是消极的，也可能是积极的。后果为消极的是威胁，后果为积极的是机会。在此，依照工程中的习惯采用前一种定义方式。(二)风险的主要特征1客观性风险是独立于人的主观意志之外的客观存在。人们只能在有限空间和时间内改变风险存 在和发展的条件，降低其发生的概率和减少损失的程度。2普遍性在当今社会，无论是单位、企业和个人甚至国家都面临着各种风险。所有的工程项目也必然面临着各种各样的风险。3具体风险的偶然性风险是客观存在的，但就某一具体风险来说，它却是偶然发生的，是一种随机现象。在风险发生之前，人们无法准确预测风险何时会发生及其发生的后果。这是因为导致某一具体风险事件发生的原因实际是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，而且每一个因素的作用时间、作用范围、作用方向和顺序、作用的强度等，都必须满足一定的条件，才能导致风险的发生。每一因素的出现，其相互间没有任何必然的联系，许多因素的出现本身就是偶然的。4大量风险发生的规律性个别风险事件的发生是偶然的、无序的、杂乱无章的，但是，通过对大量风险事件的观察和综合分析，风险的发生却呈现出明显的规律性。在一定条件下，对大量独立的风险事件的统计处理可以比较准确地反映风险的规律性。5风险的可变性风险是随环境和条件的变化而不断变化的，这种变化包括：风险质的变化、量的变化，某些风险在一定的空间和时间范围内消失，新的风险的产生等等。6风险的相对性风险总是相对活动主体而存在的。同样的风险，对于不同的主体，有不同的影响。人们对于风险事件都有一定的承受能力，但是这种能力因活动、活动主体和时间而异。对于工程项目，人们的承受能力常常受收益的大小、投入的大小以及项目活动主体的地位和所拥有的资源等因素的影响。(三)风险因素风险因素是指可能产生风险的各种问题或因素，是风险事件发生的基础和条件。对风险 的控制，实际是对引发风险事件的风险因素的控制，如果消除了风险因素，对应的风险也随之消失，相应地，也就不会造成损失或损害了。风险因素一般可以分为如下几种。客观风险因素，即能导致某种风险的有形因素，如设备本身的设计缺陷等。道德风险因素，即与人的品德修养有关的无形因素，如工作上不负责任。心理风险因素，即与人的心理状态有关的无形因素，如监理人员或制造、储运、安装等承包人员的麻痹思想等。设备工程项目的风险来源于与项目相关的各个方面，出于风险研究和分析的目的，需要对风险进行分类，从不同的角度出发有很多种分类方式。其中从减少风险因素间的相关性的角度可以将风险划分为技术性风险和非技术性风险，技术性风险包括设计技术、制造技术、工艺技术等；非技术性风险包括自然与环境风险、政治与法律风险、经济风险、组织协调风险、合同风险、人员风险、材料风险、设备风险、资金风险。在众多的风险因素中，技术因素、人员因素、设备因素、材料因素和环境因素是引起风险事件发生的五个基本因素。(四)风险事件与后果风险事件是指由于风险因素相互作用导致的任何事件或行动目标发生偏离的事件。如洪水、战争、轮船沉没等。例如轮船沉没可能是由于恶劣的气候条件、能见度低、指挥人员的麻痹思想、驾驶人员的观察能力和反应能力差及轮船设计缺陷等多方面的因素相互作用的结果。根据前面对风险的定义，风险事件发生对目标造成的影响一般是负面的，但也有些是正面的。如材料价格变化所带来的风险，如果材料价格上涨，会使得工程造价升高，而如果材料价格下降，项目可能会因此受益。鉴于一般项目所面临的风险事件大都是会造成负面效果的事件，在此也将项目的风险限定为对项目目标的实现有负面影响的事件。(五)项目风险类别目前有多种方式对项目的风险进行分类。1按风险后果分类按风险后果分类可以分为纯风险和投机风险。纯风险是指只会造成损失、没有潜在收益的风险。典型的纯风险包括地震、洪水等自然灾害和战争、罢工等。纯风险的特点是重复性强，出现概率比较容易为人们所预测。投机风险是指虽然会造成损失，但也可能有潜在收益的风险，如价格和汇率的变动、经济政策的变化等。其特点是重复性较差，人们一般很难捕捉。对于项目来说，纯风险和投机风险是并存的。2按风险的来源分类按风险来源分类可以分为政治风险、经济风险、技术风险和自然风险等。3按风险后果的承担者分类按风险后果的承担者分类有项目业主投资方风险；承包商风险；设计、咨询、监理风险；供应商风险；担保方风险；保险公司风险等。4按风险是否可管理分类按风险是否可管理分类可以分为可管理的风险和不可管理的风险。可管理的风险是指可以预测，并可采取相应措施加以控制的风险，反之称为不可管理的风险。风险能否管理，取决于风险不确定性是否可以消除以及活动主体的管理水平。要消除风险的不确定性，就必须掌握有关的数据、资料和其他信息。随着数据、资料和其他信息的增加以及管理水平的提高，不可管理的风险可以变为可管理的风险。5按风险影响范围分类按风险的影响范围大小可以分为基本风险和特殊风险。基本风险是指作用于整个社会和大多数人群的风险，具有普遍性，如战争、自然灾害等等。基本风险特点是影响范围大，后果严重。特殊风险是指仅仅作用于某一特定单位(个人或企业)的风险，不具有普遍性，如偷盗、抢劫、房屋失火等等。特殊风险的特点是影响范围小，虽然就个体来说，其损失可能非常大，但相对于整个社会经济而言，后果并不严重。二、项目风险管理(一)项目风险管理的概念项目的风险管理是一个辨识确定和分析度量项目风险，制定、选择和管理风险处理方案的过程，其目的是通过有效的管理去避免项目风险的发生，或减少风险事件发生后给项目带来的损失，以确保项目进度和投资达到计划要求，质量满足合同要求，制造和安装、调试安全顺利进行，环境达标。(二)项目风险管理的目标项目风险管理的目标可以定义为：通过风险识别、风险量化，并以此为基础，合理地使用多种管理方法、技术手段，对项目活动涉及的风险进行有效的防范与控制，采取主动行动，创造条件，尽量扩大风险事件的有利结果，妥善地处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本，保证安全、可靠地实现项目的总目标。由以上定义可知，项目风险管理的目标应与项目的总体目标相一致，应是一个明确的、可以控制的层次化的目标系统。由于一般情况下项目的目标经常可以表述为诸如工期目标、费用目标、质量目标、环境目标和安全目标等等，因此可以将项目风险划分为进度风险、费用风险、质量风险、环境风险和安全风险等。(三)项目风险管理的程序项目风险管理的程序可以表述为风险管理计划编制、风险识别、风险分析与量化、风险对策研究和风险监控等五个过程。图61列出的是美国项目管理学会风险管理的程序和具体内容。1编制风险管理计划风险管理计划的编制是管理风险的第一步，也是项目风险管理中非常重要的一步。风险 管理计划的编制过程是规划和设计如何进行项目的风险管理活动的过程。2风险识别风险识别就是识别整个项目过程中可能存在的风险。一般是根据项目的性质，从潜在的 事件及其产生的后果和潜在的后果及其产生的原因来检查风险。收集、整理项目可能的风险 并充分征求各方意见就形成项目的风险列表。例如，方案或关键设备选用不当或不成熟，设计错误或设计不完善，采购管理不善而引起的风险；窝工、停工、变更引起工期延长、费用增加的风险，供货商或分包商选择不当引起的风险，监理不力或素质差引起的风险；设计、设备性能及施工安装缺陷达不到指标而引起的风险等。3风险定性分析与定量分析风险定性、定量分析的目的是估计风险发生的概率和对项目的影响力，识别项目的重大风险并进行重点管理。风险发生概率可以用数学模型、统计方法和人工估计进行分析；风险的影响力是指风险发生后对项目的工作范围、时间、成本、质量的影响；风险管理的重点目标就是那些发生概率大且影响力大的事件。4风险应对计划编制经过风险分析，确定了项目中存在的风险以及这些风险发生的可能性，确定了这些风险对项目的影响和可探测度，并排出了风险的优先级，在此之后就可以根据风险性质和项目对风险的承受能力制定相应的防范计划，即进行风险应对策略研究。制定风险应对策略主要考虑以下四个方面的因素：可规避性、可转移性、可缓解性、可接受性。对于应“规避”或“转移”的风险在项目决策与计划时必须加以考虑。制定应对风险策略的程序和方法主要包括以下四种。自留，即不改变项目计划(或没有合适的策略应付风险)，而考虑发生后如何应对。消减，即将风险事件的概率或结果降低到一个可以接受的程度。规避，即通过变更项目计划消除风险或风险的触发条件，使目标免受影响。转移，即不消除风险，而是将项目风险的结果连同应对的权力转移给第三方(第三方应该知道这是风险并有承受能力)。具体内容将在本章第三节中介绍。确定风险的应对策略后，就可编制风险应对计划。风险应对计划主要包括：已识别的风险及其描述、风险发生的概率、风险应对的责任人、风险应对策略及行动计划、应急计划等等。5风险监控在制定了风险应对策略后，风险不会即行消失，而可能会在项目执行过程中增大或者减 弱。因此，在项目执行过程中，需要时刻监督风险的发展与变化情况，并确定随着某些风险的消失而带来的新的风险。风险监控就是要跟踪识别风险，识别遗留风险和出现的风险，修改风险管理计划，保证风险计划的实施，并评估实施风险计划的效果。风险监控的目的包括监视项目风险的状况；检查风险的对策是否有效，监控机制是否在运行；不断识别新的风险并制定对策。风险监控包括两方面的工作：一是跟踪已识别风险的发展变化情况，包括在整个项目周期内，风险产生的条件和导致的后果变化，衡量风险消减计划需求；二是根据风险的变化情况及时调整风险应对计划，并及时识别和分析已发生的风险及其产生的遗留风险和新增风险，采取适当的应对措施。对于已发生过和已解决的风险应及时从风险监控列表中调整出去。三、设备监理工程师的责任风险监理工程师在监理过程中需要承担委托监理合同和承包合同赋予的相关责任。承担责任 意味着就要承担相应的风险，因此必须对监理责任风险有一个全面、清晰的认识。对于监理工程师责任风险的清楚认识和有效防范是项目风险管理的一项重要内容。1行为责任风险监理工程师的行为责任风险来自三个方面。一是监理工程师违反了监理委托合同规定的 职责义务，超出了业主委托的工作范围，从事了不属于自身职责范围内的工作，并造成了工程上的损失，就可能因此承担相应的责任。例如，对于工程中某些涉及需要由设计人员或其他专业技术人员确认的内容，若监理工程师利用自身的权力单方面指令承包商进行相应的作业，这就超出了他的职责范围。如果工程因此发生了损失，则他必须承担相应的责任。二是监理工程师未能正确地履行监理合同中规定的职责，在工作中发生失职行为。例如，对于工作中该实行检查的项目不做检查或不按规定进行检查，因此而使工程留下隐患或造成损失，他就必须为此承担失职的责任。三是监理工程师由于主观上的无意行为未能严格履行自身的职责并因此而造成了工程的损失。例如，由于疏忽大意，对某些该实行检查或监督的项目未进行相应的检查监督，或者虽然进行了检查监督，却未能发现隐患，并因此造成了损失，监理工程师同样要负相应的责任。2工作技能风险监理工作是基于专业技能基础上的技术服务，因此，尽管监理工程师履行了监理合同中业主委托的工作职责，但由于其本身专业技能的限制，可能并不一定能取得应有的效果。例如，对于某些需要专门进行检查、验收的关键环节或部位，监理工程师虽按规定进行了相应检查，其程序和方法也符合规定要求，但并未发现本应该发现的问题或隐患，原因就是他在某些方面的知识和工作技能不足，尽管主观上他并不希望发生这样的过错。在当今科学技术日新月异，新材料、新工艺、新技术层出不穷的情况下，不能保证每位监理工程师都能及时、准确、全面地掌握所有的相关知识和技能，因此这类风险也就不可能完全避免。3技术资源风险即使监理工程师在工作中并无行为上的过错，仍然有可能承受由技术、资源而带来的工上的风险。特别是某些工程上质量隐患的暴露需要一定的时间和诱因，利用现有的技术手段和方法，不能保证所有问题都能及时发现。另一方面，由于人力、财力和技术资源的限制，监理工程师无法对工程实施过程中的任何部位、任何环节都进行细致全面的检查，因此，也就可能面对这一方面的风险。4管理风险明确的管理目标、合理的组织机构、细致的职责分工、有效的约束机制，是监理组织管的基本保证。尽管有高素质的人才资源，但如果管理机制不健全，监理工程仍然可能面对较大的风险。这种管理上的风险主要来自以下两个方面。一是监理单位和监理机构之间的管理约束机制。实践表明，总监理工程师负责制对于落实管理责任制、提高监理的工作水平起到很好的作用。但由于监理工程的特殊性，项目监理机构往往远离监理单位本部，在日常的监理工作中，代表监理单位和工程有关方面打交道的是总监理工程师。总监理工程师的工作行为对监理单位的声誉和形象起着决定性的作用。一方面，监理单位必须让总监理工程师有职有权，放手工作；另一方面，要对总监理工程师的工作行为进行必要的监督和管理，即监理单位和总监之间应该建立完善、有效的约束机制。管理风险来源的另一个方面是项目监理机构的内部管理机制。监理机构中各个层次的人员、职责分工必须明确，沟通渠道必须有效。如果总监程师不能在监理机构内部实行有效的管理，则风险仍然是无法避免的。5职业道德风险监理工程师是高素质的专业技术人才，受过良好的教育并具有丰富的实践经验，社会公众对监理工程师的专业技术服务存在较多的依赖。监理工程师在运用其专业知识和技能时，必须十分谨慎、小心，表达自身意见必须明确，处理问题必须客观、