风险管理复习重点.doc

一般风险处理手段有3种（风险回避 自留 转移）风险3要素（风险因素 事故 损失）工程风险：在整个建筑工程项目全寿命过程中，自然灾害和各种意外事故的发生而造成的人身伤亡、财产损失和其他经济损失的不确定性。在对工程项目进行辨识时，要明确两个基本点：建设项目风险大 参与工程建设各方均有风险，但各方的风险不尽相同。风险管理：是经济单位通过对风险的识别和衡量、采用合理的经济和技术手段对风险加以处理，以最小的成本获得最大的安全保障的一种管理活动。风险管理的主要目标是控制与处理风险，以防止和减少损失，保障社会生产和各项活动的顺利进行。工程风险管理是对工程风险进行辨识、分析并采取相应措施，进行处理以达到减少意外损失或利用风险盈利之目的的工作。风险管理分为4个步骤：工程风险辨识、工程风险估计、工程风险评价和工程风险处理。风险识别是风险分析的第一步，其目的是减少工程项目构成的不确定性因素。工程风险估计指通过各种风险分析技术，采用定性或定量分析方法，估计各种风险的风险度的工作。工程风险处置方法：工程风险回避、转移、自留、利用故障树分析法多被广泛用于大型工程项目风险分析识别系统之中。故障树经常用于直接经验较少的风险识别。该方法的主要优点是：比较全面的分析了所有故障原因，包括人为因素，因而包罗了系统内外所有失效机理；比较形象化，直观化较强。不足之处是：这种方法应用于大的系统时，容易产生遗漏和错误。故障树定性分析的目的在于寻找导致故障的原因，即识别导致顶事件发生的所有原因和原因组合。等风险图包括两个因素：失败的概率和失败的后果。项目目标对风险因素的敏感程度可以表示为：某种因素或多种因素同时变化时导致项目目标的变化程度。风险缓减又称减轻风险，是指将工程项目风险发生的概率或后果降低到某一可以接受的程度。风险自留是一种财务技术，明知其可能会有风险发生，但在权衡了其他风险应对策略之后，出于经济性和可行性的考虑，仍将风险留下，去弥补财务上的损失。项目建议书与可行性研究阶段风险是指在项目决策前，对拟建项目的所有方面（工程、技术、经济、财务、生产、销售、环境、法律等）进行全面的、综合的调查研究上分析项目建设必要性，说明技术上、市场上、工程上和经济上的可能性过程中出现的不确定因素，以及该因素对项目目标产生的有利或不利的影响的机会事件的不确定性和损失的可能性。可行性研究阶段风险管理目标主要是：保证市场调查资料的真实性、可靠性。选择正确的估算方法，防止估算错误。防止考虑不周，缺项漏项现象的发生。敏感性分析是研究项目的投资、成本、价格、产量和工期等主要因素发生变化时，对评估项目经济效益的主要指标的敏感程度。项目融资风险是指在项目融资过程中出现的不确定因素，以及该因素对项目目标产生的有利或不利的影响的机会事件的不确定性和损失的可能性。项目融资风险管理的一般特征有以下4个方面：以项目可行性研究报告作为风险控制的首要前提 以风险的识别作为设计结构的依据 以项目的当事人作为风险分担的主体 以合同作为风险处理之首要手段和主要形式按表现形式可将风险划分为：信用风险、完工风险、生产风险、市场风险、金融风险以及政治风险。风险影响图的意义在于，以有向图表征项目风险复合过程的风险评价模型。该图示模型可有效的表征风险之间相互作用及各个风险之间的各种组合关系，明确的表达了项目风险复合过程中的各种风险的传递关系。风险影响图的提出，丰富和完善了风险分析的理论和方法。项目融资的风险分散是指项目投资者通过科学的投资组合，如选择合适的项目组合，不同成长阶段的投资组合、投资主体的组合，使整体的项目融资风险得到分散而降低，从而达到控制的效果。风险分散中，应注意以下两点：一是高风险项目与低风险项目适当搭配，以便在高风险项目失败时通过低风险项目弥补部分损失；二是项目组合的数量要适当。工程项目设计是指由于设计过程中出现的失误或错误引起工程事故而导致经济损失的不确定性。三种招标方式：公开招标、邀请招标、协商议标（也称议标）工程风险由风险源、风险事件和风险后果三项基本要素构成。三者之间存在着这样的关系：工程风险源包含着三个基本分的风险属性：风险因素的存在性 风险事件发生的不确定性 风险后果的不确定性土方工程施工中的风险源主要有4类：自然因素、土方结构、施工因素、工程周边环境费用偏差分析法是一种监测费用风险和进度风险的方法。建筑工程一切险（简称建工险）的保险标的范围很广，一般分为物质损失项目和第三者责任两大类风险转移方法主要有保险、担保和合同中的保护性条款。工程担保按照担保的目的不同可以分为投标担保、履约担保、支付担保和供货担保。履约保证属于保证担保，是指保证人和权力人约定当义务人不履行特定义务时，保证人按照约定履行义务或者承担责任的一种法定担保形式。施工合同条件简称CONS，是建筑施工过程中常用的施工合同，适用于由业主提供设计，承包商负责施工（也可以设计项目中的某部分），工程师进行监理，按实测工程量计价的建筑或工程项目。最终账单风险是指一些项目的合同规定只有获得了维修合格证书才可以进行最终结算，将工程竣工结算和维修责任结合在一起为承包商所带来的风险。一般由业主或工程师的直接原因引起的索赔，承包商不但可以得到工期延长，而且可以得到费用和利润补偿，而有业主负责的客观原因引起的索赔，承包商只能得到工期延长，体现了“谁违约，谁负责”和“客观原因与双方共同分担”的原则。从表面上看，承包商可索赔的事项可以通过获得业主补偿，使其不成为承包商的风险，但实际上，这些事项仍会在很大程度上给承包商构成风险损失。原因有三点：第一，工程项目多方参与、工作交叉、相互制约，常常难以准确的判断一项索赔事件的责任方，工程师经常做出不利于承包商的索赔权论证；第二，为增进与业主的关系、体现谅解，或遇到索赔难度大或索赔的工期、费用偏少时，承包商通常会主动放弃索赔；第三，即使承包商提出索赔，业主能否接受，可否给予足额补偿，补偿可否弥补损失也是一个问题。总价合同分为不可调值总价合同和可调值总价合同合同履约保证保险是指保险公司向履约保证保险的权利人承诺，当投保人不按照合同约定或法律规定履行义务，由保险公司在保险金额范围内承担赔偿责任的一种保险业务。差额担保，如果某项工程招标设有标底，那么通常在中标价低于标底超出10%的情况下，为了保证按此中标价不至于造成工程质量降低，业主往往要求承包商通过保证人对标底与中标价之间的差额部分提供担保。承包商的财务风险只要表现为垫资承包风险、汇率金融风险、资金管理风险、材料款结算支付风险。工程竣工验收阶段的风险管理目包括两个方面：识别本阶段的风险源、估计评价风险，通过采取恰当的防范和转移措施，是损失降到最低，使项目顺利转入生产阶段。咨询项目参与人，评价风险管理成功与失败经验，编写风险管理经验文件，建立风险管理档案，为以后项目的风险管理提供经验。工程竣工验收阶段的风险管理任务：识别、评价该阶段的风险，并采取有效的措施进行风险处置。建立风险管理档案竣工验收阶段工程项目风险识别的主要依据包括：建设项目竣工验收的主要依据。竣工验收阶段历史资料。在竣工验收阶段，对于承包方来说，风险主要体现在竣工验收条件的设定、竣工验收资料管理、债权债务处理以及利益相关者关系的协调风险等方面。对于业主来说，该阶段的风险主要体现在：合同的履行、资料的真实性、项目实体的质量风险，以及运营阶段所面临的市场风险等。工程风险估计必须遵循一定的原则：一是系统性原则。二是谨慎性原则。三是相对性原则。四是定性估计与定量估计相结合原则项目竣工质量风险评估的目的有两个方面：一是为是否投保质量责任险提供决策依据，二是确定后续使用阶段需要重点维护的部分，以便合理的使用项目的功能，延长项目的寿命。从项目采购的角度看，工程风险的管理主体可划分为两类业主方的工程风险管理组织（包括发起方、投资方、业主方等对项目拥有所有权的组织和承包方的工程风险管理组织。矩阵式组织结构的项目管理优点：项目是工作的焦点。项目可以分享各个部门的技术人才储备。项目成员对项目结束后的忧虑减少。他们对职能部门也有亲密感觉。对客户要求和公司内部要求响应快。规章制度的执行过程与公司一致，可以增加公司领导对项目的信任。当有多个项目同时进行时，公司可以平衡资源以保证各个项目都能完成其各自的进度、费用及质量要求。矩阵式组织在项目式组织和职能式组织之间具有更广泛的选择范围。缺点：没有明确责任者 多个项目当成一个整体，工作艰难 项目经理在执行过程中不容易将项目和职能部门责任及权利分清楚 矩阵式组织违反了命令单一性原则一个项目一旦确立，作为项目发起人或参加者，首先要面临两个问题：第一，必须确定项目与企业的关系 第二，必须确定项目工作分解结构中各项任务的执行者及其相互关系。建筑许可是指建设行政主管部门或者其他有关行政主管部门许可、变更或者终止公民、法人和其他组织从事建筑活动的行为。建设工程施工许可制度：具体是指建设行政主管部门根据建设单位的申请，依法对建筑工程是否具备施工条件进行审查，符合条件者，准许建设工程开始施工并颁发施工许可证的一种制度。建设监理方面的法律依据主要有：建设工程质量管理条例工程建设监理规定建设工程监理规范工程监理企业资质管理规定注册监理工程师管理规定关于发布工程建设监理费有关规定的通知建筑法招标投标法合同法工程保险是指投保人通过与保险人签订工程保险合同，投保人支付保险金，再保险期内一旦发生自然灾害、意外事故或人为原因造成财产损失，人身伤亡、第三者责任造成的损失时，保险人按照工程保险合同约定承担保险赔付责任的商业保险行为工程一切险（又称工程全险）这是一种综合性保险，是对该项投保工程从开工到竣工移交整个期间的已完工程、在建工程、现场的材料物资、施工机具设备、临时工程、现场的其他财产等的任何损失进行保险，有时还包括维修期因施工原因造成的已完工程保险。所谓代建制，是指非经营性政府投资项目经过规定的程序，由专业性的管理机构或工程项目管理公司代行政府主职能，对政府投资项目实行相对集中的专业化管理。代建制在当前实行过