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文档简介

1、银行风险的特征： （1）客观性（2）隐蔽性（3）扩散性（4）加速性（5）可控性 银行风险的种类： （1）信用风险 （2）市场风险 （3）操作风险 （4）流动性 （5）国家 （6）声誉 （7）法律 （8）战略2、全面风险管理流程： （1）风险识别 （2）风险评估 （3）风险评价与决策 （4）风险处理 （5）风险学习总结3、全面风险管理体系： （1）风险管理组织体系 （2）风险管理岗位职责体系（3）业务和管理流程体系（4）风险管理工具体系 （5）风险考评奖惩机制4、操作风险 是银行“开门即来”的最古老的风险的定义： 由不完善或有问题的内部程序，员工和信息科技系统，以及外部事件所创造成损失的风险。包括法律风险，不包括策略和声誉风险。 操作风险的特征：（1）内生性 （2）具体性 （3）多样性 （4）不对称性 （5）分散性操作风险的分类：（1）人员风险（2）流程风险（3）IT系统及技术风险（4）外部事件风险5、银行案件风险成因： （1）思想认识不充分，对案防重视不够；（2）公司（法人）治理不完善，监督约束缺失；（3）制度流程不健全，执行力不足；（4）监督检查不深入，不能有效揭示风险；（5）责任追究不到位，惩戒警示作用不足；（6）教育培训不重视，部分员工行为失范；（7）经营思想不端正，弱化了内部管理；（8）选人机制不科学，重要岗位用人失察。6、风险防控措施： （1）完善公司（法人）治理机制；（2）建立健全案件防控责任制度；（3）加强内部控制体系建设；（4）下大力气狠抓执行力建设；（5）增强稽核和业务检查有效性；（6）建立案件责任追究制度；（7）强化科技系统技防功能；（8）建立科学的激励约束机制；（9）培育良好企业文化、风险文化；（10）加强对案防工作的监管。7、职业操守： （1）诚实信用 （2）守法合规 （3）专业胜任 （4）勤勉尽职 （5）保守秘密 （6）公平竞争（7）抵制违规8、突发事件特征：（1）突发性 （2）公共性 （3）危害延展性 （4）变化发展不确定性 （5）处置紧迫9、突发事件处置原则： （1）以人为本，全员参与；（2）依法规范，防范为主；（3）统一领导，分级负责；（4）系统联动，资源整合
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