第八章国际贸易融资案例.ppt

第八章国际贸易融资,第一节传统国际贸易融资方式第二节现代化企业发展方向第三节新型国际贸易融资方式,毕业生可以谋取的外贸职位,外贸助理（实习阶段）收发邮件；整理单证资料；确认备货、出运情况；与银行、税务、商检、海关、保险船公司等的日常维护；统计、报表等。收入：1000元以上评价：青涩男女的蜕皮阶段12年国际商务单证员（典型白领）岗位要求：35岁以下女性为主，经过针对性的职业培训，具备常规外贸和结算知识，熟练掌握办公及公务软件。负责外贸流程中的收证、审证、制单、审单、交单、归档等工作。收入：2500元/月左右评价：熟练优秀的单证员相当紧缺。,外贸跟单员男性为主，懂外语，有外贸工作经验，熟悉某一商品的基本工艺流程及质量控制标准。工作过程几乎涉及企业的每一个环节，24小时待命，工作繁琐、疲于奔命收入：2000元/月+提成评价：市场抢手，外贸领域男性向上提升的必要阶段外贸业务员（经理级）有一定工作经验，有英语交流能力，适应国外作息时间。熟练掌握外贸及结算知识、规则；熟悉行业业务知识；基本当地市场、金融机构、公务机构及网络人脉。收入：2500元/月以上+业绩提成评价：穿西装、打领带、吃牛排、赚美元。,外贸经理,完全或者交叉经历过以上四个岗位，完全或基本具备以上岗位所有业务知识和能力。通晓某一产品国内国际市场，有完备的相关人脉和产品营销网络储备。有均衡的成本效益核算知识和详尽的支持数据及知识。有优秀的人力资源调配和管理能力，乐于沟通、善于协作的工作作风。敏感的风险意识及控制措施、快速的反应能力及良好的体力、坚定沉稳的心理素质、坚韧正面的性格特征。,国际贸易行业对人才的需求是较大的报酬是最高的,开始阶段，对国际结算的技能要求较高中期，开始拓展后期，使用较少，但必须准确把握其精髓和基本程序因此，王波老师很认真地说：国际结算很重要学好国际结算很有必要,第一节,传统国际贸易融资方式,外贸企业,开户银行,开户银行,外贸企业,国际贸易结算与融资发生在企业与其开户行业务的全程,具体结算过程,融资,融资,传统国际贸易融资的基本含义,融资用于国际贸易业务本身一般是生产过程中的流动资金需求抵押物一般是国际贸易相关的标的物，例如货物、单据、信用证、金融票据等申请及核准手续比较简单一般而言期限较短、金额较小,特别受银行青睐贸易融资业务,对银行来说，国际贸易融资首先是有效运用资金的一种较为理想的方式，因为国际贸易融资风险小、收效快，符合银行资产盈利性、安全性和流动性的原则；其次，收益率高，利润丰厚。银行可以获得两方面的收入，即手续费和利差。其中手续费除纯粹的结算费用外，有时还可获得的汇兑收益及外汇交易费用等；,卖方传统国际贸易融资方式,打包放款（正本信用证抵押贷款）议付/押汇Negotiation（买单）远期票据贴现福费庭Forfaiting远期、大额银团贴现保理Factoring远期即付信用证,买方传统国际贸易融资,授信额度货权控制出口信贷出口方国家安排进口信贷进口方国家安排保证金特殊安排,国际结算和融资逐渐成为现代商业银行最重要盈利手段,现代商业银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商提供各类资金服务与便利。国际结算及融资业务集中间业务与资产业务于一身，无论对银行还是对企业均有着积极的影响。银行设在国外的分支机构，主要的业务就是开展国际贸易结算与融资，其业务收入可占到银行总收入的八成。贸易结算与融资业务发达程度如何，已被视为银行国际化、现代化的重要标志。,从企业的角度看银行国际贸易融资,时间长、手续烦杂、费用高信息交换困难（如网络化、以及新经营方式例如供应链管理、准时制造等系统很难和银行系统接驳）目前单纯的外贸企业很少，而先进的生产型企业无一不是技术和管理及其现代化的企业。现代化的生产型企业的国际贸易对银行提出了很多新的要求和课题,第二节,现代化企业的基本生产及管理模式,现代企业的生产与管理,CAD/CAM;computeraideddesignandmanufacturingFMSflexiblemanufacturingsystemLeanmanufacturingJITjustintimeinventorycontrolTQC/TQMtotalqualitycontrolandmanagementE-COMMERCE/B2B/B2C/EDIDIYERP,所谓ERP是英文EnterpriseresourcePlanning（企业资源计划）的简写。是指建立在信息技术基础上，以系统化的管理思想，为企业决策层及员工提供决策运行手段的管理平台。ERP系统集中信息技术与先进的管理思想于一身，成为现代企业的运行模式，反映时代对企业合理调配资源，最大化地创造社会财富的要求，成为企业在信息时代生存、发展的基石,针对企业的ERP过程银行国际贸易结算与融资产品的设计要做相应改变,现代企业对贸易结算和贸易融资服务的要求已经从最初的交易支付和现金流量控制的需求,发展到对资金利用率及财务管理增值功能的需求。银行和企业需共同参与对现金流、贸易流、物流、信息流的一体化管理流程的再造。,要想积极参与现代化企业管理流程再造，成为贸易结算和贸易融资领域的领先者,必须有能力达到以下全部或大部分要求:一能够在全球范围内提供多种传统的和采用电子商务技术的贸易融资产品组合;一通过安全的国际互联网渠道提供全球性的交易技术平台;一提供能够满足客户实际需求的现金流与贸易流的整合方案;一具有良好的全球贸易信息技术操作体系;技术界面友好；一与处于市场领先地位的物流公司、船运公司、信息技术公司保持良好的合作伙伴关系；一拥有一支勇于创新、热情、富有经验的复合型专业人员队伍。,一些银行继续局限于所谓传统的贸易结算和贸易融资产品以及传统的风险管理技术；部分银行已经开始有意识关注整个国际贸易供应链的整合和价值链的管理。在国际贸易领域,银行必须从仅仅提供商品交易中的资金运作服务(传统的国际贸易结算和贸易融资),发展到介入商品交易的全部环节,形成供应链融资的新理念:将供应链环节中商品、信息、资金三方面的循环进行一体化整合管理,将国际贸易周期各个环节上的服务综合为一个产品包或者叫系列化产品。,银行在设计新计算和贸易融资方式时应注意满足下列要求,传统结算意义上的货款安全、快速和简便更好的商业折扣；更低的海关关税和增值税支出；有利于改善客户负债表的负债结构；增强市场竞争力，取得理想的价格优惠；降低财务费用，提高企业竞争力；减轻企业自身的资金压力，加快资金周转,现代化贸易融资手段是构建新银企关系的关键,现代化国际贸易融资业务的技术性较强，需要有相应的现代、科学的内部组织体系运行系统加以支持，是银行科技创新能力，管理能力的证明；进出口商更愿意与这样的银行打交道，得到满意的服务，使双方的联系紧密起来；银行最需的，要是需要此类服务的，稳定的、信誉良好的客户群；,第三节,新型国际贸易融资方式,新型国际贸易融资方式,名称（银企通、银保通、融信通）保理型赊销环球跨国销售分账户管理、应收账款催收供应链融资（大宗商品融资、仓单质押）包括授信、结算、融资、汇率风险控制等的全面贸易服务解决方案,高端客户青睐外资银行，不仅仅看资金、利息、手续费，看的是你能否提供现代化的服务,中国银行2012年前10个月国际贸易结算量突破6,000亿美元大关，同比增长26，结算客户超过12万家，市场份额30，继续保持我国最大贸易结算银行的地位。同期，成为亚太地区（除日本、澳洲）最大账簿管理银行、第二大银团贷款委托安排银行；全球最大的出口保理商；推出符合国际贸易发展新趋势的供应链融资、大宗商品融资，提供全面贸易服务解决方案。,中行将完善“走出去”企业服务模式，借助商业银行、投资银行、保险、基金等多元化业务平台，通过国际结算、贸易融资、外汇保函、银团贷款、海外机构等业务和网络优势，支持有实力的中资企业继续大力开拓海外市场，成为中资企业“走出去”的首选银行。,需要把握的原则,充分认识其重要性。积极进行业务创新，能树立银行的品牌，又可占领市场先机。对银行的内部机构进行整合，实现各相关部门的有机结合。完善风险控制手段。,国际贸易融资融付达授信开证杂币进口汇利达进口押汇付款汇利达应收账款收购汇出汇款融资风险参与出口双保理进口双保理出口商业发票贴现国际组织担保项下贸易金融福费廷出口退税托管账户质押融资出口汇利达出口全益达出口押汇出口贴现打包贷款买入票据提货担保海外代付,中国银行贸易融资产品,供应链融信达融易达订单融资销易达融货达货利达通易达融通达,国际贸易融资产品减免保证金开证打包贷款进口项下保付加签贸易项下风险参与收付通出口买方信贷出口商业发票融资出口单据质押贷款出口信用保险项下融资国际保理国际贸易订单融资保付加签假远期信用证福费廷提单背书进口押汇出口押汇出口票据贴现进出口结算进口代收进口代付进口信用证出口信用证出口跟单托收银关通,中国农业银行贸易融资产品,信用证保兑出口信用证指定融资汇入汇款汇出汇款外汇票据托收/光票托收跨境人民币结算业务国内贸易融资存货融资业务国内发票融资业务商业汇票代理贴现法人账户透支国内保理非标准仓单质押信贷业务回购担保融资银行承兑汇票商业承兑汇票贴现银行承兑汇票贴现买方付息票据贴现,国际结算中的风险,道德及层次风险制度与管理风险业务风险,道德与层次风险,所谓忠诚无非是价码太低的借口，只要钱够多，耶稣也能出卖成本与收益分析某个阶级或层面上，成本与收益基本成正比不要超越自己的阶级层次和认识层次,制度与管理风险,制度应该是严格与完善的收益与制度的博弈人治社会的无