四川省2016年基金从业资格：投资组合管理考试题.docx

四川省2016年基金从业资格：投资组合管理考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、在_方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。 A：自销 B：代销 C：承销 D：包销 2、基金募集的步骤一般包括_。 A申请 B核准 C发售 D基金合同生效3、如果基金名称显示投资方向，应当有_以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。 A50% B60% C70% D80% 4、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是_。 A中国证监会 B中国银监会 C财政部 D中国人民银行5、QD基金申购和赎回的开放时间为_。 A9:3011:30和13:0015:00 B9:0011:00和13:0015:00 C9:3011:30和12:5514:55 D9:0011:00和12:5514:55 6、_投资偏好是家庭成熟期的主要选择。 A基金定期定投 B长期投资的权益投资工具 C偏进取的平衡资产配置 D偏保守的平衡资产配置 7、保守型投资者可选择的基金产品主要包括_。 A股票型基金 B债券型基金 C保本型基金 D货币市场基金 8、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是_。 A经营风险 B管理水平风险 C职业道德风险 D合规风险 9、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为_元。 A1.09 B1.12 C1.15 D1.25 10、对于基金交易费，下列说法正确的有_。 A基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用 B交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取 C交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取11、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括_。 A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果 B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 12、衡量基金收益率的标准方法是_。 A简单份额净值增长率 B时间加权收益率 C算术平均收益率 D几何平均收益率 13、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有_。 A每日进行分配 B货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润 C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益 D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益14、_除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。 A商业银行 B保险公司 C基金超市 D独立的投资顾问 15、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有_。 A基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 D基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 16、下列各项不属于金融债券的是_。 A商业银行债券 B基本建设债券 C证券公司债券 D财务公司债券 17、处于家庭衰老期的家庭投资应以_为主。 A偏保守的平衡资产配置 B偏进取的平衡资产配置 C长期投资的权益投资工具 D固定收益工具 18、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于_ A：特种国债 B：赤字国债 C：建设国债 D：战争国债 19、中国证监会根据_的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。 A证券法 B行政许可法 C证券投资基金法 D证券投资基金运作管理办法 20、基金注册登记机构应当提供每_基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。 A：日 B：3日 C：周 D：10日 21、基金经理的_决定基金中短期的风险收益特征。 A从业经验 B过往业绩 C投资理念 D操作风格 22、在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是_。 A基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20% B本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10% C基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益 D基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15% 23、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为_。 A债券利息固定 B债券有固定的本金偿还期 C债券价格波动小 D债券品种多 24、基金管理人应当自收到核准文件之日起_个月内进行封闭式基金份额的发售。 A：3 B：6 C：9 D：12 25、以下四种金融产品中，_的流动性较好。 A信托产品 B券商集合计划 C银行定期存款 D证券投资基金 26、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起_日内编制并披露临时报告书。 A2 B3 C5 D7 27、企业补充流动资金的重要手段是_。 A发行股票 B发行短期债券 C发行长期债券 D购买政府债券 28、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是_ A：经济波动风险 B：政策风险 C：购买力风险 D：经营风险 29、目前，基金的募集期限不得超过（）个月。 A1  B2  C3  D6 30、基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则_。 AETF的折价率为102.5% BETF的溢价率为102.5% CETF的折价率为2.5% DETF的溢价率为2.5% 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、普通股票的特征有_。 A普通股票是风险较大的股票 B普通股票是最基本的股票 C普通股票是最常见的股票 D普通股票是股票的标准形式 32、证券投资人中，机构投资者包括_。 A政府机构 B事业法人 C基金 D个人33、封闭式基金的基金份额持有人不少于_人，基金募集金额不低于_元人民币可以上市交易。_ A1000；2亿 B2000；5亿 C500；1亿 D100；5000万 34、证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有_。 A选择合适的投资方式 B选择合适的营销时机 C提供便利条件 D降低客户成本35、证券市场两个最基本和最主要的品种是_。 A基金 B股票 C债券 D衍生品 36、关于股票的风险性，下列说法错误的是_。 A股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任 B股票风险的内涵是预期收益的不确定性 C股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失 D风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性 37、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。 A基金合同 B基金招募说明书 C基金托管协议 D基金年度审计报告 38、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为_ A：网上发售 B：网下发售 C：回拨机制 D：回购机制 39、基金半年度报告披露的_等信息值得关注。 A报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前50名股票明细 B基金持有人结构 C基金净值表现 D重大事项揭示 40、中国证监会_。 A按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 C是全国证券、期货市场的主管部门 D是国务院直属事业单位41、下列机构中，不属于基金代销机构的是_。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D基金管理公司 42、基金投资咨询机构是指向投资者提供_服务的机构。 A基金投资咨询 B基金资料与数据 C基金销售 D投资建议 43、下列选项中，不属于基金托管人职责的是_。 A防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全 B促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益 C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D防范、减少基金会计核算中的差错44、概括地讲，股票型基金的投资风险包括_。 A系统性风险 B非系统性风险 C赎回风险 D管理运作风险 45、基金投资风险控制的具体措施包括_。 A建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构 B建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度 C采取投资风险管理技术和控制程序 D实行内部监察稽核控制 46、我国老基金存在问题的主要表现有_。 A普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制 C实际上是直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金 D深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 47、根据基金份额是否固定，可以将基金分为_ A：公募基金和私募基金 B：封闭式基金和开放式基金 C：股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金 D：契约型基金与公司型基金 48、封闭式基金是指_ A：经核准的基金份额总额在基金合同期限可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 B：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 C：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人可以申请赎回的基金 D：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，基金份额持有人也可以申请赎回的基金 49、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为_。 A浮动利率债券 B息票累积债券 C固定利率债券 D零息债券 50、以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象_ A：股票 B：可转换债券 C：剩余期限超过397天的债券 D：流通不受限的证券 51、金融衍生工具的功能包括_。 A套期保值功能 B价格发现功能 C投机功能 D套利功能 52、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于_万元人民币。 A：1000 B：2000 C：3000 D：5000 53、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是_。 A客户沟通 B客户寻找 C确定基金销售目标市场 D客户的促成 54、证券投资基金的特点包括_。 A集合理财、专业管理 B组合投资、分散风险 C利益共享、风险共担 D严格监管、信息透明 55、关于债券利息，下列表述正确的是_。 A债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分 B债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴 C债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分 D债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴 56、_即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。 A：基金份额