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文档简介

专业为企业/培训机构提供师资。商业银行合规经营与风险防控课程大纲课前讨论：某信用联社内外勾结“以贷收贷”现象会有什么后果？第一单元：银行常见的金融风险1. 信用风险含义和种类资本充足率达标了吗？2. 市场风险含义和种类讨论：利率放开后如何应对竞争3. 操作风险含义和种类及国内银行操作风险统计4. 流动性风险含义、种类及案例5. 国家风险含义、种类及案例6. 法律风险含义、种类及案例7. 声誉风险含义、种类及案例8. 战略风险含义和表现形式及案例第二单元：金融风险内在生成机理分析1、金融机构的内在脆弱性理论分析信息不对称性导致逆向选择和道德风险,决定了金融机构的性质和脆弱性金融机构优势发挥的两个前提:储蓄者对金融机构的信心金融机构对借款者的筛选和监督是高效率的“囚徒困境”使挤兑具有爆发性发生的可能.2、金融机构的内在波动性理论3、金融风险的演变金融危机与金融风险的演变金融自由化与金融风险的演变利率自由化与金融风险的演变金融机构业务经营自由化与金融风险的演变金融机构准入自由与金融风险的演变第三单元：商业银行合规经营1.合规管理产生的背景2.合规与合规管理的相关概念3.巴塞尔银行监管委员会出台有关银行合规的指导原则4.合规法律、规则和准则通常涉及内容5.合规与银行内部合规部门高级文件中的十大原则6.银行业务风险矩阵7.合规风险在银行风险防范中的地位分析讨论：合规风险管理该有谁负责？如何负责？第四单元：银行内部合规部门的设立与合规的公司治理1、合规部门的定位合规部门的9大职责合规部门的8大职责特性2、合规部门与其他部门的联系“三道防线、四道门槛”与业务部门的关系与审计部门的关系3、合规组织架构现代商业银行的两种模式合规组织架构的三种模式内控模式委员会模式法务部模式各种模式的优缺点现场思考：本行合规经营管理采用何种方式？有哪些权利和义务！第五单元：合规经营管理与风险管控举措1.加强合规制度建设2.积极开展合规理念及合规工作各项办法的宣传培训3.有效开展合规检查和督查工作，严格执行合规风险报告制度4.积极做好反洗钱工作。5.全面开展信贷经营和审批责任认定工作6.商业银行合规风险管理指引解读建设强有力的合规文化建立有效的合规风险管理体系建立有利于合规风险管理的三项基本制度合规绩效考核制度合规问责制度诚信举报制度7.分享：黄冈市某村镇银行的合规经营的体会8.讨论： 结合本行历年发生的违规违纪案件，谈谈对银行合规管理必要性的认识
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