2011年银行从业资格考试模拟试题及答案

本文由大连之花贡献 doc文档可能在WAP端浏览体验不佳。建议您优先选择TXT，或下载源文件到本机查看。 2011 年银行从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题 【真题 1】中国银行业协会的日常办事机构为( A会员大会 【真题 2】 ( B董事会 C监事会 )。 D秘书处 )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。 B中国银行业监督管理委员会 A中国人民银行 C国务院 【真题 3】( 的银监会。 A. 2000 B.2001 D中国银行业协会 )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立 C.2002 D.2003 )。 【真题 4】我国的银行业自律组织是中国银行业协会，其主管单位是( A中国人民银行 B银监会 C证监会 D外汇管理局 【真题 5】在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是 ( )， 2008 年正在进行股份制改造的银行是( A中国银行，中国建设银行 C交通银行，中国农业银行 )。 B中国建设银行，中国工商银行 D中国农业银行，中国银行 【真题 6】自 1984 年 1 月 1 日起，中国人民银行所承担的工商信贷和储蓄业务职能 移交至新设立的 ( )，开始专门行使中央银行的职能。 C中国工商银行 D国家开发银行 A中国农业银行 B中国银行 二、多项选择题 【真题 l】下面哪些选项属于中国人民银行的职责范围？( A发布与履行其职责有关的命令和规章 B发行人民币，管理人民币流通 C监督管理黄金市场 D负责金融业的统计、调查、分析和预测 E从事有关的国际金融活 动 【真题 2】下列属于银监会的监管理念的是( )。 ) 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 A管风险 B提高透明度 C管机构 )。 D管法人 E管内控 【真题 3】下列属于市场准人的有( A 机构准入 术准入 【真题 4】中国人民银行对( B 业务准人 C 法人准人 D 高级管理人员准入 E 技 )有权进行检查监督。 B执行有关反洗钱规定的行为 D执行有关人民币管理规定的行为 A执行有关黄金管理规定的行为 c执行有关外汇管理规定的行为 E执行有关清算管理规定的行为 【真题 5】属于“一行三会”范畴的是( A中国人民银行 C中国银行业协会 E社保理事会 )。 B中国工商银行 D中国证券监督管理委员会 【真题 6】中国银行业协会设有的专业委员会包括( A法律工作委员会 )。 B农村合作金融工作委员会 D银团贷款与交易专业委员会 C银行业从业人员资格认证委员会 E自律工作委员会 【真题 7】下列属于中国银行业协会的会员单位的有( A政策性银行 B商业银行 D农村资金互助社 )。 C中国邮政储蓄银行 E中央国债登记结算有限责任公司 【真题 8】信息披露监管要求银行业金融机构如实披露( A风险管理状况 C董事变更情况 三、判断题 【真题 1】负责金融业的统计、调查、分析和预测属于中国银行业协会的职 责。 ( A对 ) B错 B财务会计报告 D风险敞口 E其他重大事项 )。 【真题 2】银监会根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的董事、高级管理人 员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明。 ( ) 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 A对 B错 【真题 3】中国银行业监督管理委员会的监管理念包括管风险、管法人、管内控和管 高级管理人员。( A对 参考答案 一、单项选择题 1D 2B 3.D 4B 5.C 6C B错 ) 二、多项选择题 1.ABCDE 2.ABDE 3.ABD 4.ABCDE 5.AD 6.ABCDE 7.ABCE 8.ABCE 5.【解析】“一行三会”是指中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保 监会。 8 【解析】信息披露监管是指银监会要求银行业金融机构按照规定如实向社会公 众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等 信息。 三、判断题 1B 2A 3B 1【解析】负责金融业的统计、调查、分析和预测属于中国人民银行的职责。 2【解析】属于中国银监会监管措施中的监管谈话。 3【解析】中国银行业监督管理委员会的监管理念包括管风险、管法人、管内控 和提高透明度。 1.2 银行业金融机构 历年真题精选 一、单项选择题 【真题 1】村镇银行和农村资金互助社是( A. 2004 【真题 2】( B.2005 C.2006 )年批准设立的。 D.2007 )，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。 B1997 年 7 月 1 日 D1979 年 1 月 1 日 )的基础上成立起来的。 A2006 年 12 月 31 日 C1986 年 12 月 31 日 【真题 3】城市商业银行是在( 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 A农村信用合作社 C人民银行 B农村资金互助社 D城市信用合作社 )。 【真题 4】承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是( A中国农业银行 C中国进出口银行 B中国农业发展银行 D国家开发银行 【真题 5】关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是 ( )。 A中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务 B中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定 C中国农业银行专门经营农村金融业务 D中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务 【真题 6】按照“一行一策”原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进( 革。 A中国进出口银行 C国家开发银行 B中国农业发展银行 D中国邮政储蓄银行 )。 )改 【真题 7】货币经纪公司的服务对象是( A境外金融机构 C境内外金融机构 B境内金融机构 D境内外上市公司 )。 【真题 8】汽车金融公司的监管机构是( A中国证监会 C中国保监会 B中国银监会 D中国人民银行 ) 【真题 9】以下关于我国金融资产管理公司说法不正确的是( A设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标 B我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造 C我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营 D1999 年我国成立的四家资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产 管理公司、东方资产管理公司、华融资产管理公司 【真题 10】对“两基一支”发放贷款的政策性银行是( )。 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 A中国进出口银行 C国家开发银行 二、多项选择题 B中国农业发展银行 D中国农业银行 【真题 l】下列关于货币经纪公司的说法，正确的有( )。 A从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务 B从事为金融机构提供贷款服务等业务 C从事融资租赁服务 D服务对象是境内外金融机构 E不得从事任何金融产品的自营业务 【真题 2】下述关于农村资金互助社的说法中正确的是( A只能吸收社员存款 C只能向社员发放贷款 B能够吸收公众存款 D可以购买金融债券 )。 E从其他银行业金融机构融入资金 【真题 3】下列属于外资银行营业性机构的有( A外商独资银行 B中外合资银行 C外国银行代表处 D外国银行分行 E国内银行海外分行 【真题 4】我国的四大金融资产管理公司有( A信达资产管理公司 B华融资产管理公司 C华夏资产管理公司 D长城资产管理公司 E中华资产管理公司 三、判断题 【真题 1】我国第一家农村合作银行是张家港市农村商业银行。 A对 B错 )。 )。 【真题 2】我国货币经纪公司可以从事金融产品的自营业务。 A对 B错 【真题 3】企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存 款。 ( A对 ) B错 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 参考答案与解析 一、单项选择题 1.D 2.A 3.D 4.B 5.B 6.C 7.C 8.B 9.C 10.C 5【解析】中国银行的专业分工是专门经营外汇业务并管理国家外汇，而专门制 定和执行货币政策，维护金融稳定属于中国人民银行的职能。 9【解析】我国四家金融资产管理公司已经完成了处置政策性不良资产的任务， 目前组织形式上的发展方向是实行股份制改造及商业化经营，故 C 选项错误。 二、多项选择题 1. ADE 2.ACDE 3.ABD 4.ABD 三、判断题 1B 2B 3.A 1【解析】我国第一家农村合作银行是宁波鄞州农村合作银行，第一家农村股 份制商业银行是张家港市农村商业银行。 2【解析】我国货币经纪公司只能提供经纪业务，从中收取佣金，不可以从事 金融产品的自营业务。 第一章全真模拟试题 一、单项选择题 1承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是( A国家开发银行 B中国农业发展银行 C中国进出口银行 D中国银行 2. 1979 年，新中国第一家信托投资公司是( )。 )。 A上海国际信托投资公司 B广州国际信托投资公司 C中国国际信托投资公司 D中华国际信托投资公司 3我国的三大政策性银行成立于( A. 1994 B.1995 C.2002 )年。 D.2005 )。 4国家开发银行成立时的主要任务是( A国家重点建设项目融资 C农业政策性贷款 5( B支持进出口贸易融资 D工商信贷和储蓄业务 )年中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 A. 2000 B.2003 C.1999 )。 D.1995 6汽车金融公司的监管机构是( A中国人民银行 B银监会 C保监会 D证监会 7自 1984 年 1 月 1 日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工 商信贷和储蓄业务职能转交至( A中国银行 B工商银行 )。 C建设银行 )。 D交通银行 8货币经纪公司的服务对象是( A境外金融机构 B境内金融机构 C境内外金融机构 D境内外上市公司 9中国银行业协会的最高权力机构为( A会员大会 B理事会 )。 D秘书处 C常务理事会 10.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的 账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规 性进行分析、检查、评价和处理，这属于银监会监管措施中的( A现场检查 B监管谈话 C非现场监管 )。 )。 D信息披露监管 11以下不属于银监会监管职责的是( A负责金融业的统计、调查、分析和预测 B负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理 C负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予 以公布 D开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动 12.1979 年，( A花旗银行 )在北京设立代表处，是我国批准设立的第一家外资银行代表处。 B渣打银行 C日本输出入银行 D汇丰银行 13.中国银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中 的( )。 A市场准入 B现场检查 C监管谈话 )。 D信息披露监管 14.有关股份制银行的下列说法中错误的是( A在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中 小企业和居民的融资和储蓄业务需求，大大丰富了对城乡居民的金融服务，方便了百 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 姓生活 B打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的 形成和竞争水平的提高，带动了整体商业银行服务水平、服务质量和工作效率的提高 C股份制商业银行按照股份制原则建立和运行，在经营管理方面不断创新，是很 多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展 D由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原 有的四大国有商业银行 15.下列银行中，最早上市的银行是( A中国银行 B中国建设银行 )。 C中国工商银行 )。 D交通银行 16.我国银行业正式全面对外开放是在( A2008 年 8 月 8 日 C2006 年 12 月 11 日 B2000 年 1 月 1 日 D1994 年 1 月 1 日 )业务为主。 17根据金融租赁公司管理办法规定，金融租赁公司以经营( A转租赁 B经营租赁 C融资租赁 )。 D租赁18中国进出口银行的业务不包括( A办理对外承包工程和境外投资类贷款 B办理粮棉油政策性贷款企业进出口贸易项下的结算业务 C从事人民币同业拆借和债券回购 D从事自营外汇资金交易和经批准的代客外汇资金交易 19.我国的资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和( 不良资产。 A国家开发银行 行 二、多项选择题 1以下哪几个机构属于银行业监督管理法所称银行业金融机构？( A中国人民银行 家开发银行 B中国银行业协会 E广州市农村信用合作联社 C北方期货公司 ) D国 B交通银行 C中国人民银行 D中国进出口银 )的部分 2为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础 上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，其中包括( )。 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 A促进金融稳定和金融创新共同发展 B鼓励公平竞争，反对无序竞争 C对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制 D对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制 E努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力 3下列属于中国银行业协会的会员单位的有( A政策性银行 储蓄银行 E中央国债登记结算有限责任公司 4中国银行业协会设有的专业委员会包括( )。 B商业银行 )。 C农村资金互助社 D中国邮政 A法律工作委员会 B银行业从业人员资格认证委员会 C外资银行工作委员会 D农村合作金融工作委员会 E银团贷款与交易专业委员会 5城市商业银行呈现出的新的发展趋势是( A引进战略投资者 B跨区域经营 C体制创新 D联合重组 E扩大业务规模 6中国银行业监督管理委员会监管措施主要包括( A市场准入 B现场检查 C监管谈话 D非现场监管 E信息披露监管 7农村金融机构包括( )。 )。 )。 A农村信用社 B农村商业银行 C股份制银行 D村镇银行 E国有银行 8下列属于银监会监管的非银行金融机构的有( A村镇银行 B农村信用社 D信托公司 )。 C金融资产管理公司 E期货经纪公司 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 9中国银监会结合国内外银行业监管经验，提出的具体监管目标包括( A通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益 B通过审慎有效的监管，增进市场信心 C通过宣传教育工作和相关信息披露，增进国内公众对现代金融的了解 D努力减少金融犯罪 E扩大中国证券市场投资者的投资知识 10.中国人民银行的职能包括( )。 A发布与履行其职责有关的命令和规章 B制定和执行货币政策 C维护金融稳定 D防范和化解金融风险 E对银行业自律组织的活动进行指导和监督 三、判断题 1中国银行业协会的执行机构是会员大会。 A对 B错 ( ) ( ) 2我国第一家全国性的股份制银行是招商银行。 A对 B错 3银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面：机构、业务和高级管理人 员。 ( A对 ) B错 4货币经纪公司不得从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪业 务。 ( A对 ) B错 5截至 2007 年 4 月 1 日，除中国农业银行之外，中国工商银行、中国银行、 中国建设银行和交通银行均已上市。 A对 B错 ( ) 6农村资金互助社可以向非社员吸收存款，但不可以发放贷款及办理其他金融 业务。 A对 ( ) B错 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 7我国的资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和交通银行 的部分不良资产。( A对 B错 ( ) ) 8城市商业银行都不是股份制的商业银行。 A对 B错 9根据村镇银行管理暂行规定，我国村镇银行不能代理政策性银行、商业 银行等金融机构的业务。 ( A对 ) B错 ( ) 10.浙江省银行业协会属于中国银行业协会的会员单位。 A对 参考答案与解析 一、单项选择题 B错 1.C 2.C 3.A 4.A 5.D 6.B 7.B 8.C 9.A 10.A 11.A 12.C 13.A 14.D 15.D 16.C17. C B 19. A 18. 8.【解析】货币经纪公司是专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪 服务，并从中收取佣金的非银行金融机构，服务对象仅限于境内外金融机构。 11【解析】负责金融业的统计、调查、分析和预测属于中国人民银行的职责。 14【解析】目前股份制银行的资产规模与原有的四大国有银行之间的差距依然 比较大。 16.【解析】2001 年 12 月 11 日加入 WTO，2006 年 12 月 11 日，五年的过渡期结 束，国务院的中华人民共和国外资银行管理条例和银监会的中华人民共和国外 资银行管理条例实施细则正式生效，银行业全面开放。 18.【解析】B 选项属中国农业发展银行的业务范畴。 二、多项选择题 1. DE 2.ABCDE 3.ABDE 4.ABCDE 5.ABD 6.ABCDE 7.ABD 8CD 9ABCD 10BCD 1【解析】银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信 用合作社、农村信用合作社等