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精品文档金融产品单选题1、目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。A. 外销、外销B. 代销、直销C. 外销、内销D. 内销、内销正确答案：B2、投资者申购混合型开放式基金时会向投资者收取()。A.申购费B.过户费C.认购费D.手续费【答案】A3、以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？()A. 股票基金B. 货币市场基金C. 混合基金D. 主动型基金正确答案：B4、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。A、开放式基金和封闭式基金B、公司型基金和契约型基金C、公募基金和私募基金D、在岸基金和离岸基金正确答案：C5、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。A、不必予以特别说明B、可以予以特别说明C、应当予以特别说明D、不得予以特别说明正确答案：C6、私募股权投资基金是具有（）的特点。A、周期长、风险小、流动性差B、周期长、风险大、流动性差C、周期短、风险小、流动性强D、周期短、风险小、流动性差正确答案：B7、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。A、5年B、10年C、15年D、20年正确答案：C8、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。A. 每分钟B. 每天C. 每小时D. 每周正确答案：B9、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是()。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种较低风险、较低收益的投资品种C.股票是一种高风险、高收益的投资品种D.以上说法都对【答案】D10、下列违反基金销售机构人员销售合规性的是()。A.向投资者承诺基金的投资收益B.向投资者推介适合他风险承受能力的开放式基金C.充分向客户揭示产品风险要素及特征D.指导投资者办理基金份额申购和赎回【答案】A11、我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的申购费一般为()。A. 1%;0B. 1.5%;5元以上C. 1.5%;5元的整数倍D.1%;不得少于5元【答案】A12、债券逆回购天数不包括（）。A.1B.2C.7D.181【答案】D13、以下哪类个人投资者及一般机构投资者可以申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限（ ）。A.申请开通权限前20个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币20万元。B.申请开通权限前30个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币20万元。C.申请开通权限前20个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币30万元D.申请开通权限前30个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币30万元【答案】C14、私募投资基金冷静期要求（ ）。A. 销售机构不得在冷静期内以任何方式联系投资者，当投资者主动联系销售人员时也应拒绝与其沟通。B销售机构必须在冷静期内完成回访。C. 销售机构不得在冷静期之内主动联系投资者。D.冷静期不得长于24小时。【答案】C15、以下哪类资产证明不能作为金融资产证明（ ）。A.信托计划 B.保险C.基金份额D.汽车【答案】D16、根据证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定的规定，固定收益类结构化资产管理计划杠杆倍数不得超过（ ）。A.1倍 B.2倍C.1.5倍D.3倍【答案】D17、根据私募投资基金募集行为管理办法规定，私募投资基金募集应当履行下列程序特定对象确定投资者适当性匹配基金风险揭示合格投资者确认投资冷静期回访确认以下哪个顺序是正确的：A.B.C.D.【答案】C18、新手专享收益凭证期限为（ ）。A.180天B.360天C.72天D.以上都不对【答案】A19、以下关于债券逆回购的描述正确的是（） A.到期后须投资者手动回购 B.购回价计算公式为：100+每百元资金到期收益*实际占款天数/360C.购回价计算公式为：100+每百元资金到期收益*实际占款天数/365D.以上都不对【答案】C20、投资者办理以下哪类业务不需要双录（） A.投资者认购公募基金时风险测评不匹配B.投资者认购私募投资基金C.投资者认购资产管理计划D.投资者非现场申购开放式基金【答案】D21、开放式基金不允许的操作（） A.认购 B.申购C.赎回D.卖出【答案】D 客服单选题1、证券期货投资者适当性管理办法自开始实行（B）A2017年6月1日B2017年7月1日C2017年8月1日D2017年9月1日2、证券经营机构向投资者推荐金融产品或服务时，不需提供的信息（D）A住址年龄职业B收入来源和数据等财务状况C投资相关的学习及相关经验D子女负担数3、依照法律法规及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理的机构是（C）A中国证券业协会B证券期货业协会C中国证监会及派出机构D中国证券登记结算公司4、下列哪一个不是办法规定的专业投资者（D）A证券公司B商业银行C未经行业协会备案的私募基金D商业银行发行的银行理财产品5、投资者根据办法第六条规定提供的信息发生重要变化，可能影响其分类的，应当及时告知哪个机构（C）A行业自律组织B中国证监会C经营机构D派出机构6、经宫机构对投资者适当性匹配方案告知警示资料、双录文件等文件保存期限不少于（D）年A5年B10年C15年D20年7、经营机构（C）时间进行一次自查，并形成自查报告A三个月B半年C一年D 两年8、经营机构对投资者进行风险警示告知内容（）采用书面形式送给投资者，（C）其确认A可以 不需要B不可以 不需要C可以 需要D不可以 需要9、法人或其他机构申请成为专业投资者，最近1年末其净资 产不低于（B）万无A1000B2000C3000D400010、法人或其他机构申请成为专业投资者，最近1年末其金融资 产不低于（A）万无A1000 B2000C3000D4000 投顾单选题1、证券投资顾问业务档案必须专柜存放，保存期限自协议终止之日起不得少于 （）年。A、3年B、5年C、10年D、20年答案：B2、（ ）为营业部投资顾问业务风险控制第一责任人。A、营业部客服总监B、投资顾问部经理C、合规监理D、营业部总经理答案：D3、对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（）。A资产和负债B收入与支出C房地产升值预期D客户风险厌恶系数答案：D下列属于客户定量信息的是（）。A金钱观B每月收入与支出C风险偏好D投资经验答案：B5、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。A对公司财产的支配权B优先权利和义务C基本权利和义务D特别权利答案详解：C。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利与义务。6、按发行主体分类，债券可以分为（ ）。A.政府债券、金融债券和公司债券B.贴现债券、附息债券和息票累积债券C.公募债券和私募债券D.实物债券、凭证式债券和记账式债券答案：A7、移动平均线不具有（）特点。A助涨助跌性B支撑线和压力线特性C超前性D稳定性答案：C8、利率期限结构的形成主要有（ ）决定的。A.对未来利率变化方向的预期B.流动性溢价C.市场分割D.市场供求关系答案：A9、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的分析方法是()。A.缺口分析B.敞口分析C.敏感分析D.久期分析答案：D10、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。A.替代产品B.供给方C.需求方D.潜在入侵者答案：B11、属于持续整理形态的有（）。 A.菱形B.钻石形 C.圆弧形 D.三角形 答案：D12、（）是最普通、最基本的股息形式。A股票股息B财产股息C现金股息D负债股息答案：C。13、一个只关心风险的投资者将选取（）作为最佳组合。A.最小方差B.最大方差C.最大收益率D.最小收益率答案：A14、回购交易通常情况下只有()小时，是一种超短期的金融工具。A.6B.12C.18D.24答案：D下列属于衍生金融工具的是（ ）。A、股票 B、债券 C、期货 D、外汇答案：C16、影响速动比率可信度的重要因素是（ ）应收账款变现能力固定资产的周转能力存货的变现能力或有负债答案：A17、债券买断式回购和质押式回购的区别是（）。.买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券卖给逆回购方，所有权转移至逆回购方.质押式回购的初始交易中，债券持有人将债券卖给逆回购方，所有权转移至逆回购方.买断式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券.质押式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券A.、B.、C.、D.、答案：C18、回购交易通常在()交易中运用。A.远期B.现货C.债券D.股票答案：C19、钢铁、汽车等重工业以及少数储量集中的矿产品如石油等行业属于（）类型的市场结构。A.垄断竞争B.部分垄断C.寡头垄断D.完全垄断答案：C20、衍生金融工具的首要功能是（ ）。A、价格发现 B、投机手段 C、保值手段 D、套利手段答案：C 网站单选题1、 华龙证券股份有限公司的正式官方网址是：（D）A、 B、 C、 D、2、华龙证券公司“年度报告”按照监管及上市要求必须在官网定期进行披露公示，年报披露的网站路径在：（C）A、官网首页B、首页经纪业务业务公告C、首页我们（走进华龙）信息披露D、官网首页公司新闻3、通过公司官网首页查询分支机构及营业部负责人信息、客服电话、地理位置等详细信息的栏目是：（A） A、营业部之窗B、我要服务C、分支机构动态D、营业厅4、证券从业人员公示信息的官网查询路径是：（C） A、首页营业部之窗 B、首页分支机构动态C、首页经纪业务从业人员公示D、首页加盟华龙5、官方网站页尾展示推广的公众号二维码是：（B） A、中国证券业协会微信公众号二维码 B、华龙点金微信公众号二维码C、华龙小金微信公众号二维码D、华龙证券公司网站链接页面微信单选题1、华龙点金微信是（）答案：AA服务号 B 订阅号 C企业号 D 小程序2、华龙点金微信的微信号是（）答案：BA hldj B hldj95368 C hlzq D hlzq953683、华龙点金微信认证的时候需要输入（）答案：BA 融资融券账号 B 资金账号 C 深圳股东账号 D 上海股东账号4、华龙点金微信解绑资金账号正确流程（）答案：BA 不用验证直接解绑 B 需要验证资金账号和交易密码 C 需要获取短信验证码 D 以上都不正确5、华龙点金微信不可以订阅的功能有（）答案：CA 财经早餐 B 行业雷达 C 维保比例触线提醒 D 蛟龙出海营销单选题1、经纪人从业过程中需求取得哪个证书，才能展业AA、纪人从业证书;B、一般从业资格证书;C、户经理从业证书;D、不需要2、证券经纪人应当在执业过程中向客户出示证券经纪人证书，明示其与证券公司的（）关系，并在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。AA. 委托代理B. 劳动合同C. 协议合作D. 互惠互利3、客户经理的考核周期为（）BA、一个月B、一个季度C、半年D、一年4、客户经理的合同期限为：AA、1年B、3年C、5年D、2年5、下面的（）不属于证券经纪业务的禁止行为。 BA挪用客户交易结算资金B根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报C在批准的营业场所之外接受客户委托D降低证券交易收费标准6、营销人员（）不独立向客户作出个股推荐，不故意夸大、歪曲、隐瞒、遗漏有关内容。AA、应如实向客户传递公司统一提供的资讯或营业部确定的资讯内容B、可转递营业部同事的个人观点C、可提供小道消息D、可提供自己研究的“黑马”7、根据证券经纪人管理暂行规定，证券公司对证券经纪人进行的执业前培训中，法律法规和职业道德的培训时间应不少于（ ）个小时。BA、30B、20C、40D、108、营销人员（ ）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。 AA.不得 B.可以 C.应该 D.必须9、营销人员执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，（ ）应当承担相应责任。BA.营销人员 B.所属的证券公司 C.证券公司股东 D.证券公司员工10、根据证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列哪些活动？（ ）DA. 替客户办理账户开立、注销、转移等事项B. 操作客户账户进行买进或卖出股票的交易C. 替客户办理资金存取、划转、查询等事宜D. 向客户介绍证券开户、交易、资金存取等业务流程运营单选题1.变更客户的账户非关键信息中的联系方式信息时，业务流程是_。登陆一柜通系统检查界面客户信息账户非关键信息变更影像采集修改联系方式选择信息同步资料变更成功A. B.C. D.答案：B2.根据民法通则规定，_的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。因此，对于该类未成年人，证券公司在对其身份和合法收入来源等进行审查后，可以按照相关规定为其办理开户及开通证券交易的手续。A.十岁以上十二岁以下 B.十二岁以上十四岁以下C.十四岁以上十六岁以下 D.十六岁以上十八岁以下答案：D3.上市公司设立员工持股计划的，上市公司或资产管理人可以为每一期员工持股计划申请开立（A）证券账户。A.一个B两个C.三个D.不限量4.投资者申请注销证券账户，应当同时满足以下条件：（D）A.证券账户持有余额为零；B.不存在与该证券账户相关的未了结业务；C.中国结算规定的其他情形。D.以上答案均正确5.按照证券业从业人员职业行为准则的规定，证券业从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定，知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起（C）内向中国证券业协会报告。A.三个工作日B.五个工作日C.十个工作日D.十五个工作日6. 合格境外投资者开立基金公司特定客户资产管理专用证券账户时，证券账户开立申请表（产品）中，“主要身份证明文件号码”一项为（C）A.基金管理公司组织机构代码证号码B.QFII组织机构代码证号码C.基金管理公司营业执照注册号D.QFII公司营业执照注册号7.网上开户是指开户代理机构通过（D）验证投资者身份，并通过互联网为投资者办理证券账户开立手续。A开发客户工作人员 B手机 C互联网 D数字证书8.按照证券业从业人员执业行为准则的规定，证券业从业人员在执业过程中遇到自身利益与客户的利益发生冲突且无法避免时，应（ A）。 A.确保客户的利益得到公平的对待B.将自身利益置于客户利益之上 C.为存在利益冲突的客户提供服务D. 将自身利益放在首位9.基金管理公司特定客户证券投资产品专用证券账户的开户主体是经（B）批准取得特定客户证券投资资产管理业务资格的基金管理公司,应由托管人或与其签订综合服务协议的证券公司开立。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.中国基金业协会 D.证券公司10. （C）对开户代理机构证券账户非现场开户业务进行自律管理。A证券交易所 B证券公司C中国证券登记结算有限责任公司 D证券业协会 融资融券单选题1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为1。则客户可以融资买入的最大金额为（ 70万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。 A.150%,130%B.150%,150%C.300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ）A.365 B.60 C.90 D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。 A、无法判断； B、减少； C、不变； D、增加。5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ）A.信用账户内仅证券作为担保财产B信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C信用账户内的所有资产均作为担保资产D信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C ）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B ）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D ）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。（必须再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户）9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（ A ）A、合同约定的义务B、为了提高客户服务质量C、其他三项都不对D、客户提出的服务要求10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D ）现金或等值证券。 (12+3/10=150%)A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、3万元11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ C ）万元。A、160 B、136 C、120 D、10012、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B ）A、140% B、150% C、120% D、130%13、维持担保比例的计算公式是（A ）： A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价利息及费用) B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价) C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价利息及费用) D、 维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价利息及费用)14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为1的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（B）元市值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A、50 B、100 C、150 D、20015、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（D ）债务。 （12-X/(10-X)=150%A、 4万元 B、8万元 C、2万元 D、6万元16、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（B225% ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A2.25% B、225% C、125% D、1.25%17、融券卖出的申报价格（ ）该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格（ A）其前收盘价。 A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于18、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%，证券公司甲将其折算率下调为50%。当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（A ）元。 A、100000 B、10000 C、140000 D、20000019、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70，则维持担保比例为（ B）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。（100+50/50） A、200% B、300% C、210% D、140%维保比例与保证金、折算率无关20、投资者从信用账户转出资产受到的限制有（A ） A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产，经过证券公司审核同意后才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出 D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限制21、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为1。客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为（A）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A、20万元 、B、70万元 C、45万元 D、50万元100万元市值X70%=保证金70万保证金比例1融资买入50万需要交付50万保证金70万-50万=20万22、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（C ） A、所有上市证券 B、可充抵保证金的有价证券 C、标的证券 D、大盘蓝筹23、在保证金金额一定的情况下（D ）: A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高 B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高 C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低 D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低24、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D ）。 A 、65% B、80% C、90% D、70%25、投资者从事融资融券交易，可以通过（ D ）方式向信用资金账户转入现金。A、从普通资金账户直接转入 B、其他三项都不对 C、柜台现金转入 D、通过银行第三方存管转入26、以下叙述错误的是（A ）。A 、融资融券可以采用大宗交易方式。 B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。 C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。 D、 投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。27、某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A ）？A 、70万元 B、50万元 C、80万元 D、100万元28、（ D）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。 A 融资专用资金账户 B融券专用证券账户 C信用资金账户 D信用证券账户29、融资融券合同必备条款中规定，下列哪种情形不属于合同必须载明的情形（B ）。 A、投资者的姓名 B、投资者的配偶姓名 C、投资者的住所 D、开立信用账户的有关内容30、融资利率的收取标准为：（D） A、不低于金融机构同期存款基准利率 B、不低于行业水平 C、不低于金融机构5年期贷款基准利率 D、不低于金融机构同期贷款基准利率31、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B ）负责向投资者作出解释 A、 证券登记结算机构 B、证券公司 C、证券交易所 D、存管银行32、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？A汽车 B房产 C现金+符合规定条件的股票 D定期存折33、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。即当出现下列情形（A ）时，须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 A其他三项中的任何情形B客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例C客户及其一致行动人普通账户持有数量未达规定比例，D客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例34、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（A ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。A 、证券交易所 B、中国证券业协会 C、中国证监会 D、证券公司35、证券公司不得向下列（D）客户融资融券A、交易结算资金已纳入第三方存管B、已在该证券公司从事证券交易二年以上C、具有一定的投资能力和风险承受能力D、有重大违约记录证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（ C）时间标准计算。 按“季”计息 B、 按“月”计息 C、 按“天”计息 D 、按“年”计息(按日计提，按月计收)37、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（B）A、可以自行考虑是否归还融资欠款B、先偿还其融资欠款C、可以在当日交易收市前买入其他证券D、可以直接转出信用证券账户38、“融资”是指客户向证券公司借入什么（C ）？ A、债券 B、 基金 C、资金 D、股票39、客户及其一致行动人（B ）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量 B、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量 C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量 D、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量40、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（ D ）。A、给客户延期B、给客户增加新的融资融券额度C、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户追索D、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索41、客户信用账户的维持担保比例不得低于（C ）。A 100% B 150% C 130% D 300%42、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（ B ）。A、不允许参加投票B、按客户的意见以券商的名义投票C、以每位客户的名义投票D、按券商的意见以券商的名义投票43、客户查询信用证券账户的明细数据（D ）。A、只能在券商查询B、只能在登记公司查询C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商向客户解释44、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括（C）A、借贷关系B、买卖关系C、委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系D、因借贷产生的债权债务的担保关系45、证券公司一般规定以下哪些客户不能申请融资融券业务（D）A、拒绝提供相关资料，或提供虚假资料的客户B、公司认定其证券投资经验，风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户C、本证券公司的股东及相关关联人D、其他三项都包括46、根据证监会证券公司融资融券业务试点管理办法的规定，投资者可以选择（B1 ）家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开（ B1）个信用证券账户 A 1，2 B 1，1 C 2，2 D多，多47、关于“标的证券”正确的说法是（D）A、证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单B、标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布C、在沪深交易所上市的所以证券D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券48、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有（ C）个A 3个 B 2个 C 1个 没有限制49、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过 （C ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外 A 100% B 200% C 300% D 400%50、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（A）A、其他三项都包括B、融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权D、保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围51、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过（B）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险A、T+4B、T+2C、T+1D、T+352、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出追加担保物通知，投资者必须在（B ）追加担保金使维持担保比例高于150% A1个交易日内 B 2个交易日内 C 3个交易日内 D 4个交易日内53、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（C ）A、转入可充抵保证金的证券B、转入资金C、其他三项都包括D、卖出证券54、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（ A ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。A、25% B20% C30% D35%55、（A ）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债务偿还方式。 A、买券还券B、融券卖出C、卖券还款D、融资买入56、（D）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立实名证券账户A、融券专用账户 B、信用交易证券交收账户 C、客户信用交易担保证券账户 D、客户信用证券账户在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（D ）客户权益 B财产保全 C强制执行 D公司债权58、开立融资融券账户时，资产应是（ D ）日均资产 A、5日 B、10日 C、15日 D、20日59、融资融券业务客户等级应选择（ D ） A、积极型 B、激进型 C、AA级 D、A级60、适当性匹配意见及投资者确认书中融资融券业务是( B )； A、产品 B、服务 C、投资 D、其他61、C类营业部不能开通以下哪项操作方式( B )A、网上交易 B、热键委托 C、柜台 D、页面委托62、账户资产总值300万，应选择（ A ）A、VIPA B、VIPB C、VIPC D、VIPD63、融资融券业务推荐人可以是（ C ）A、风控监理 B、营销人员 C、开户岗 D、复核岗64、融资融券账户维持担保比例在150%180%区间时，单一证券比例不能超过（ B ）A、50% B、60% C、70% D、80%65、开立融资融券账户时，首笔交易经验需在（ C ）以上A、连续20个交易日 B、连续交易6个月 C、6个月 D、1个月66、融资融券账户银证转账超过（ D ）万时，需申请调整权限A、200 B、300 C、400 D、50067、调整融资融券账户特殊手续费时，应选择（ C ） A、客户代码 B、资金账号 C、信用资金账号 D、辅助资金账户68、通办融资融券开户时，推荐人应选择（ C ）A、所属营业部推荐人 B、受理营业部推荐人C、通办推荐人 D、总部审核岗68、融券卖出时，委托价格（ B ） A、不能高于该证券最近成交价 B、不能低于该证券最近成交价C、不能等于该证券最近成交价 D、不能低于该证券均价70、融券卖出时，不允许（ C ） A、上海交易所市价委托 B、深圳交易所市价委托C、两交易所市价委托 D、两交所口头委托1、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。 A.150% 130% B.150% 150% C.300% 300% D 300% 150%2、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ）A.365 B.60 C.90 D.1803、下列说法错误的是（D ）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留