外汇业务基础知识

1,外汇业务基础知识,分行公司事业部2013年6月17日,2,主要内容,第一部分什么是外汇业务？第二部分外汇业务学习的着手点第三部分外汇基础知识介绍第四部分外汇业务优势分析,3,第一部分什么是外汇业务？,4,一、两个定义,国际业务：国际间的业务往来（如进出口），可以是外币，也可以是人民币（如外商以人民币对内投资）。外汇业务：和外汇有关的业务，可以是国与国之间的业务往来，也可以国内交易主体之间的外汇业务往来。,5,二、国际业务的分类,国际结算贸易融资资金交易外汇存、贷款按照客户对象分为：对公、对私业务按照业务性质分为：资产、负债、中间业务,6,三、主要产品,对公业务：国际结算（信用证、托收、汇款）、贸易融资产品（议付、贴现、应收款买入、福费廷）外汇资金交易和理财产品（远期结售汇、代客外汇资金管理、代客外汇债务管理）对私业务：个人因私购汇个人外汇买卖汇得盈,7,四、国际业务主要指标,国际结算量结售汇业务量存款贷款外汇中间业务收入,8,第二部分外汇业务学习的着手点？,掌握外汇业务规则了解外汇业务信息,9,一、掌握外汇业务规则,国际贸易和国际金融基础知识国际惯例外管政策行内规章,10,（一）国际贸易和国际金融基础知识,专业教材、岗位培训教材等,11,（二）国际惯例,UCP600跟单信用证统一惯例UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits.适用范围仅局限于跟单信用证。URC跟单托收统一规则UniformRulesforCollections.是托收业务的国际准则。,12,（三）外管政策,中国外汇管理、各种文件及文件汇编,13,（四）行内规章,行内文件及文件汇编,14,二、了解外汇业务信息,（一）省商务厅及地市商务局（二）郑州海关及各地市海关（三）外汇管理局（四）发改委及地市发改委（五）财政厅和地市财政局,15,第三部分外汇基础知识介绍,外汇外汇市场现钞和现汇汇率LIBOR外汇买卖和结售汇,16,（一）外汇,1、定义：广义的外汇包括外国货币：纸币、铸币；外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；外币有价证券，包括政府公债、公司债券、股票等；特别提款权、欧洲货币单位；其他外汇资产狭义的外汇：是指外国货币。,17,2、外汇的分类：,外汇有不同的划分角度和标准：1、外汇形态：现钞、现汇2、持有者：官方外汇、私人外汇3、交割期限：即期外汇、远期外汇4、限制程度和国际支付：自由外汇、记帐外汇5、来源和用途：贸易外汇、非贸易外汇,18,（二）外汇市场,1、外汇市场的定义：是指由外汇的需求者和供给者及买卖的中介机构所构成外汇买卖的场所或网络。国与国之间债权债务的支付、国际汇兑、外国货币的交换，都是通过这个市场进行的。它是一个全球性的、具有高效率的金融交易市场。它可以是有形的-如外汇交易所，在交易大厅进行；也可以是无形的-如通过电讯系统（联系银行之间和经纪人之间的电话、电传等）交易的银行间外汇交易。从这个意义上讲，外汇市场是一个抽象的通讯交易网络。,19,（1）无形的市场（2）24小时不停运转的市场（3）庞大的交易量（4）公开透明的市场,2、外汇市场的特点,20,（三）现钞和现汇,现钞：指外国钞票、铸币。现钞主要由境外携入。现汇：指由国外汇入或从国外携入的外币票据，通过转账的形式，入到个人在银行的账户中。现钞和现汇的应用范围和受管制程度都不一样，在一定条件下可以相互转换。,21,钞、汇价存在差异的原因1、运钞成本2、外币现钞在途期间利息损失3、保管费用4、机会成本5、鉴别成本6、外汇管理的方便程度不同,22,（四）汇率,1、定义：汇率是以一种货币表示另一种货币的价格，即一种货币折算成另一种货币的比价。,23,2、有关“点”的概念,按市场惯例，外汇汇率的报价由5位有效数字组成，右边第一位为汇率变动的最小单位，即“点”。如:USD/CNY=6.1123如：在此基础上增加10个点为USD/CNY=6.1133,24,3、外汇汇率的报价,报价的方式可以分成直接报价、间接报价、交叉汇率报价(1)直接报价：1美元折合若干外国货币，例USD/JPY=?。(2)间接报价：以若干美金来表示每一单位外国货币的价格，例(3)交叉汇率报价：基准货币及相对货币皆未出现美元的报价,25,5、汇率分类,（1）买入价：银行或报价者买入外汇时的汇率。（2）卖出价：银行或报价者卖出外汇时的汇率。（3）中间价：,26,6、客户如何选择买入价和卖出价（1）,结汇买入价售汇卖出价,27,（五）伦敦同业拆借利率LIBOR（1）,是指伦敦同业拆借市场上六家报价银行当天伦敦时间上午11点相互之间拆借资金的利率。LIBOR每天由伦敦银行家协会对外公布，一天一变。LIBOR的期限共15种：隔夜、7天、2周、1个月、2个月到12个月。最大量使用的是个月和个月的。属于巨额批发业务，它们相互拆借资金形成的利率基本反映了无风险利率，同时也反映了全球资金市场的供求状况，具有权威性。在目前各国普遍采用浮动利率制度的情况下，成为全球资金市场的基准利率。,28,（五）伦敦同业拆借利率LIBOR（2）,其他借款人和贷款人可根据各自的信誉等级和风险状况，以该币种的LIBOR利率为基准，进行浮动。通常来讲，信誉越好，风险溢价就越小。我国对外筹资成本即是在利率的基础上加一