吉鑫宝宣导材料终稿.ppt

目录,产品开发背景,产品责任介绍,产品四大卖点分析,1,2,3,两会期间最热门话题：,房价问题严重,教育费用昂贵,养老问题严峻,开发背景,开发背景,银行储蓄大幅增加，百姓寻求更多投资渠道。,截至2009年末，全国城乡居民人民币储蓄存款余额达26.52万亿元。百姓希望有更理想的投资理财渠道。,开发背景,股票、基金种类繁多且风险大，投资难以选择。,由于股票、基金种类繁多，证券公司良莠不齐，投资市场又表现低迷，居民对股票、基金专业知识了解较少，投资难以选择，投资举棋不定。,开发背景,客户理财需求,1、偏好安全稳定、收益性高的理财工具。,2、快速见利。希望有投入就有快速回报，并且能够尽快收回成本。,3、操作简单。不愿意涉入较为复杂的、需要专业背景知识的理财方式。,4、安全为上。总体来说普通居民的理财属于保守型，资金安全性第一。,客户选择理财的第一需求：快速回本！,开发背景,1970地域1980机遇产品服务2010客户分类,不同的历史年代，对销售的决定性因素不同,未来的销售竞争，将集中体现在客户分类上,开发背景,保险理财产品,终身返还收益,越快返还越好,越快回本越好,给予客户最好的理财产品，满足所有理财需求,不同的客户，对保险理财产品的关注点不同,光大永明代理公司最佳合作伙伴,光大会展中心,光大国际饭店物业管理有限公司,光大集团是直属国务院领导的金融集团，光大永明人寿自2010年7月完成增资及股权结构变更后，正式成为中资公司，并正式回归光大集团，成为国有企业。,光大银行,光大证券,光大永明人寿,光大控股,光大科技,光大国际,申银万国,开发背景,股改后光大永明人寿注册资本金30亿元，实际资本达到32.78亿元，资本位列同业第七位！根据中国保监会2010年年中公布的上半年行业数据，中国寿险行业的平均同比增长速度约为34%，而光大永明人寿的增长率达到了480%，在成立3年以上寿险公司中发展速度达到了行业第一。,光大永明代理公司最佳合作伙伴,开发背景,光大永明代理公司最佳合作伙伴,股份占比50%,股份占比24.99%,股份占比12.505%,股份占比12.505%,强大而清晰的股东结构为光大永明的未来发展提供了强力的支撑和无限想象的空间,开发背景,光大永明代理公司最佳合作伙伴,解植春光大永明人寿董事长,2010年9月28日答记者问：光大永明人寿此次增资扩股，是中国光大集团按照党中央、国务院的要求，在唐双宁董事长和罗哲夫总经理的带领下，构建金融控股集团，在银行、证券成功上市之后又一个里程碑似的实践。光大集团将在银行、证券脚踏实地发展的基础之上全力支持保险的发展，为保险公司发展提供强有力的保障和支持。,开发背景,光大永明代理公司最佳合作伙伴,张玉宽光大永明人寿总经理,2010年9月3日答记者问：我们4家股东都是实力雄厚的行业翘楚，强强联手打造光大永明人寿可以说先天优势显著。从合资保险公司转为中资保险公司后，政策环境非常有利。公司将在机构拓展等方面有更大发挥空间，网点铺设速度加快。公司计划在3年内完成全国布局，目前已拥有全面计划部署。中介渠道作为新兴渠道，在未来机构拓展期间将同时完成全国布局。,开发背景,光大永明代理公司最佳合作伙伴,张远翰总精算师特色产品的开发和定价,江杰中介渠道分管高管中介业务渠道战略规划和创新,卢卫锋中介业务部负责人中介业务渠道战略执行,该管理团队曾在中介行业创建了崭新的运作模式，并开创了诸多行业第一，在中介市场经营寿险业务的代理公司中拥有较好的专业品牌。,开发背景,目录,产品开发背景,产品责任介绍,产品四大卖点分析,1,2,3,产品名称,吉鑫宝理财计划：,“吉”：取义吉祥，表达对未来生活美好的向往“鑫”：取义多金，表达该计划会让客户的财富越来越多“宝”：取义宝贝，表达吉鑫宝是一个非常珍贵的宝贝,产品特色,一,二,三,四,每年返还,满期返还,复利增值,分红收益,自第五年开始，每年返还基本金额3%，补充日常开销,20年满期，一次性领取所交保费的110%,生存金可享受累积生息,不低于红利可分配额度的70%，且可享受复利计息,五,身价保证,返还所交保险费及现金价值较大者,产品责任,身故保险金：累计缴纳保险费与保险单年度末现金价值较大者。生存保险金：第五个保险单周年日（含）至满期日（不含）之间的每个保单周年日，若被保险人生存，按保险金额的3%向被保险人给付生存保险金满期保险金：所缴保费的110%,重要提示：吉鑫宝无免责条款，避免销售难题,投保规则,投保年龄30天60周岁保险期间20年缴费方式三年、五年分红方式累计生息、现金领取、抵交保费,投保规则,重要提示：投保吉鑫宝免体检，无需健康告知,投保示例,0岁的男孩，投保吉鑫宝1万元，5年缴，年缴保费14881元。,5岁19岁每年领取300元，可享受复利计息20年满期领取所缴保费的110%，满期预期可达12.7万（中档）14.6万（高档）,目录,产品开发背景,产品责任介绍,产品四大卖点分析,1,2,3,产品四大卖点分析之一,没有累计最高风险保额限制，投保免体检，无需健康告知：市场上年金产品免体检的较多，但在投保时，遵守公司的一贯做法，仍然需要填写健康告知，没有将产品的特性与销售流程很好的结合，给客户带来不必要的投保手续。吉鑫宝没有最高风险保额的限制，投保时免体检、并且无需填写健康告知，客户投保手续简化，且容易做大单。,产品四大卖点分析之二,吉鑫宝无免责条款，避免销售时客户的疑问：市场上所有的保险产品（包括理财类保险）均设置了免责条款，并且自2009年10月1日起，寿险身故类统一为7项免责，在理财类产品身故均只返还客户所缴保费的情况下，设置免责在销售时客户产生疑问。吉鑫宝创造历史的未设置任何一项免责条款，本着以销售为原则的基础上，最大程度的减少客户选择吉鑫宝的疑问。,产品四大卖点分析之三,吉鑫宝设置20年满期，可快速收回客户投入的本金：市场上几乎所有的包括理财类保险，均采取终身、保障至80岁等较长期的保险期间，舍得客户需要很长的时间才可在不退保的前提下，收回本金，甚至是需要身故后，下一代方可拿回本金。吉鑫宝创造历史的设置了20年的保险期间，在20年后即可满期拿回本金的110%，一方面满足客户尽快拿回本金的理财需求，另一方面也降低了客户投保时对长期理财的疑问。,产品四大卖点分析之四,吉鑫宝提供市场上最简易的建议书系统：市场上公司为方便营销员展业，提供了功能非常全面的建议书系统。但是在实际使用中，很多功能是日常营销员所不需要的，无形中增加了制作一份建议书的时间成本。吉鑫宝提供了专属的建议书，被保险人只需输入五个条