2012年部分参赛题库(单选)

单选题第1题上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，案件防控工作考评实行（ ）。【单选】A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评 第2题下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（ ）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动第3题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款B.密C.印D.单第4题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（ ）的原则。【单选】A.优先B.渐进C.独立D.可控第5题银行业金融机构应当对关键岗位实行（ ）的人员轮换和强制休假制度。【单选】A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第6题企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）【单选】A.告知客户自己销毁B.当客户面剪角作废，装订入传票C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶第7题分支行案件防控的第一责任人是：（B）【单选】A.总行行长B.分支行行长C.分支行分管风险的副行长D.分支行分管会计的副行长第8题柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内第9题银行业金融机构安全评估办法规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。【单选】A.95分（含）以上 B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上第10题根据银行业监督管理法的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）【单选】A.财务会计账簿B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更D.财务会计报告第11题王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据商业银行法的规定，下列说法正确的是:（ ）【单选】A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款第12题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第13题银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。【单选】A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪第14题银行业金融机构安全评估办法规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】A.治安高风险单位B.治安关注单位C.治安重点防范单位D.治安隐患单位第15题内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移第16题甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是（A）【单选】A.甲构成了违法发放贷款罪B.甲的犯罪行为应当从重处罚C.B公司属于甲的关系人D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪第17题在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第18题2005年3月22日印发了中国银监会关于加大防范操作风险的通知，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：【单选】A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持相关的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化第19题根据商业银行法，商业银行可以从事的是:（A）【单选】A.向其他商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务第20题银行业金融机构安全评估办法规定，对安全评估不达标或列为（ ）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】A.治安高风险单位B.治安关注单位C.治安重点防范单位D.治安隐患单位第21题根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案D件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第22题下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（C）【单选】A.案件性质明确B.涉案金额确定C.案件时间锁定D.初步判断风险第23题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪第24题案件防控长效机制的良性循环应当是：（ ）【单选】A.排查整改提高再排查B.制度执行检查修订制C.制度执行反馈检查修订制度D.制度排查方案整改修订制度执行第25题内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（ ）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位第26题下列说法正确的是：（D）【单选】A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。第27题银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留第28题根据银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件风险信息快报未明确要求的内容为（C）。【单选】A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B. 涉案人员及情况C. 已经或可能造成的损失D. 公安司法机关的强制措施第29题银行业金融机构案件处置工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ ）。【单选】A.专案组B.调查组C.检查组D.督查组第30题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ ）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第31题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账第32题根据监管规定，说法不正确的是:（C）【单选】A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任第33题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】A.2B.3C.4D.1第34题银行业金融机构的（ ）应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门第35题某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C ）【单选】A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪B.甲构成伪造证件罪C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪D.甲构成职务侵占罪第36题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。【单选】A.优先B.渐进C.独立D.可控第37题案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A ）”。【单选】A.一情一报B.一情多报C.多情一报D.有情不报第38题王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据商业银行法的规定，下列说法正确的是:（B）【单选】A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款第39题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。【单选】A.意外B.损失C.事故D.案件第40题银监会关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】A.高风险账户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节第41题根据银行业监督管理法的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）【单选】A.财务会计账簿B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更D.财务会计报告第42题下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动第43题根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第44题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪第45题上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，案件防控工作考评实行（C）。【单选】A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评第46题甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）【单选】A.甲构成吸收客户资金不入账罪B.甲构成失职罪C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为D.构不构成犯罪应当看是否造成损失第47题银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款第48题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。【单选】A.意外B.损失C.事故D.案件第49题企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）【单选】A.告知客户自己销毁B.当客户面剪角作废，装订入传票C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶第50题银行业金融机构安全评估办法规定，银行业金融机构的安全评估工作（ ）进行一次。【单选】A.每半年B.每一年C.每两年D.每五年第51题银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线第52题下列说法正确的是：（D）【单选】A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。第53题银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。【单选】A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险第54题“三个办法，一个指引”指：（C）【单选】A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引第55题商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。【单选】A.制度先行于业务B.内控优先C.发展是根本，管理是保障D.合规人人有责第56题下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（ D）【单选】A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩 C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩第57题“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）【单选】A.了解你的业务B.了解你的客户业务单据C.了解你的客户业务D.了解你的客户第58题2005年3月22日印发了中国银监会关于加大防范操作风险的通知，简称操作风险十三条，以下（ ）不属于“十三条”：【单选】A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持相关的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化第59题根据银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件风险信息快报未明确要求的内容为（C）。【单选】A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B. 涉案人员及情况C. 已经或可能造成的损失D. 公安司法机关的强制措施第60题以下内容不符合上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定的是（C）。【单选】A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票