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文档简介

管理与生活财务管理与生活,大纲提要,理财的哲学惠娟理财阶段性美兰理财面面观宇文富足人生贵雯,学生：萧惠娟,理财来自个人价值观,家庭环境塑造的价值观社会价值塑造的价值观消费导向的价值观,学生：萧惠娟,价值观-理财观财富不只是你银行账户有多大,或多少有价值的财产,而是指你能多惬意地以自己的方式过着自己想要的生活,创造和金钱或财富有关的正面信念学习是最重要的投资,学生：萧惠娟,创造和金钱或财富有关的正面信念,我有能力创造财富财富带来力量自由和安全,学生：萧惠娟,学习是最重要的投资,事业范畴内的知识投资工具及财务管理的知识,学生：萧惠娟,如何设定个人理财目标,1.目标明确2.目标要量化3.目标排列优先级,学生：欧美兰,不同年龄理财规划,*年轻时可积极投资*中年时侧重风险*老年时以稳建为原则,学生：欧美兰,年收支表,学生：欧美兰,投资理财的方法基本认知篇,1.鱼与熊掌不可兼得报酬与风险的对立关系2.不要把所有鸡蛋，放在同一篮子里投资组合,学生：陈宇文,投资理财的方法考虑要素篇,必须考虑所能投资理财的金额大小考虑家庭现有的财务状况家庭的财务需求及投资理财目标赋税的考量金融资产的安全性及变现性投资者个人的生涯规画偏好、投资的知识和技能及信息来源等，都影响投资决策的方向及品质。,学生：陈宇文,投资理财的方法工具的选择篇,金融机构所提供的金融商品储蓄性商品(活期存款、定期存款)投资性商品(股票、期货、公司债)服务性商品(信用卡、保管箱)风险移转性商品(人寿、产物保险)非金融机构提供的理财工具(珠宝、黄金、古董等),学生：陈宇文,投资理财的方法实战篇,踏入理财的第一步就是记帐设立短、中、长期的目标赚钱存钱，只求零负债随时增加你的财商(财务能力)货比三家不吃亏定期检视你的财务状况,学生：陈宇文,诚实面对,定时,定期检験自己财务不要随波逐流不要有不良习惯,学生：马贵雯,省一块钱=赚一块钱,控制开销养成储蓄习惯,提早投资追求自己的权利,不要造成损失,学生：马贵雯,计划性,定期了解投资市场的动向善加利用理
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