投资顾问管理办法

-投资顾问基本管理办法(试用)天津之江贵金属有限公司湖州营业部2012年5月一、投资顾问工作职责1、引入新的投资者，不断拓展公司客户资源；2、倡导理性投资，协助客户控制好市场风险，提高投资收益，最终实现公司与客户双赢的目标；3、加强与客户的交流，提供个性化的优质服务；4、熟悉公司业务范围和产品种类，介绍和宣传公司所经营的业务、经营特色服务理念；6、市场调研，拜访客户，拓展客户，建立客户档案；7、为所发展的客户提供必要的服务和便利： 1）帮助客户掌握电子化交易基本操作及有关贵金属投资买卖的基础知识，协助办理银行三方业务、资金帐户开立等相关配套业务； 2）跟踪客户服务，提供咨询服务，协助客户控制市场风险。二、投资顾问行为准则（一）投资顾问开展业务的基本要求1、遵守国家有关法律法规和政策规定，遵守本公司的各项规章制度及业务操作流程；2、在日常营销工作时，应充分展现本公司的良好面貌，维护本公司的利益和信誉，树立“勤勉尽责，客户至上”的原则；3、实事求是地向客户揭示投资市场的风险，倡导理性投资；4、为客户提供及时、准确的信息服务，争取客户资产的保值、增值；5、对客户资料和信息严格保密，保证客户资产安全，维护客户的合法权益；6、发挥团队协助精神，避免投资顾问之间的恶性竞争行为；7、发生纠纷，必须及时向上级领导汇报，并协助采取必要的处置措施。（二）禁止行为1、严禁超越业务范围和违反业务规程开展营销工作，禁止有损于公司和公司的行为；2、不得因本人的直接利益，影响客户的交易，诱导或诱使客户进行不必要的买卖操作；3、不得随意散布未经证实的小道消息，在向客户提供有关信息时，应明确这类信息仅供参考；4、严禁任何违背客户真实意思表示、损害客户利益的行为，不得用客户帐户买卖或假借客户名义买卖黄金白银制品；严禁替客户操作或者接受客户委托替客户下单。5、严禁对买卖纠纷隐瞒不报或与客户私下解决；6、未经授权不得向客户、他人以及其他单位泄露、传播本公司的各种内部资料、信息；7、不得与客户或他人合谋损害本公司及本公司其他客户的利益；8、不得竞争已属于本公司的客户；9、不得引诱、怂恿本公司的员工或下属市场投资顾问脱离本公司；10、投资顾问不得以本公司的名义进行信用活动，不得以本公司的名义为他人承担责任或做出担保。（三）投资顾问应严格遵守上述基本要求和禁止行为，若违反上述规定公司将根据具体情况做出严肃处理，由此产生的后果与纠纷由投资经理自行承担责任，公司概不负责。（四）违规行为处罚条例1. 私自挪用公司资金或者客户资金；私自利用客户帐户买卖；私自替客户下单操作以及其他严重违反公司规定的行为，一经发现，不论是否造成后果，一律解除劳动合同。本公司并保留使用法律手段的权利。2. 与客户串通勾结损害公司利益者，一经查证属实，一律解除合同。3. 利用公司资源信息谋取私利者，一经查证属实，一律解除合同。4. 挑拨公司与员工的感情，或泄漏职务机密者，一经查证属实，最少扣除当月所有收入的20%，情节严重者解除代理合同。 5. 受到客户投诉的投资顾问，根据具体情况处罚，最低扣除当月所有收入的5%，最高可直接解除合同。若经查证投资顾问确无责任，或属于客户无理取闹的，将免于处罚。6投资顾问未按照公司规定业务流程为客户提供服务，客户投诉并最终造成公司赔偿的，扣除当月所有收入的50%以上或解除合同。7. 伪造公司单证或客户回访反馈表的，一律解除合同，并由其负相应法律责任8. 公司规定填写的各类报表文件，逾期未缴交者扣除当月所有收入的5%。三、考勤制度1.投资顾问严格遵守营业部上下班时间。遇特殊情况，投资顾问请假由营业部营销工作负责人审批。未请假视为迟到或早退。2按时参加营业部、营销部组织的会议、培训。遇特殊情况向营销工作负责人请假。未请假视为缺席，按迟到处理。年休假：理财顾问可按照公司考勤管理制度实行年休假。事假：员工在工作时间内必须亲自办理家庭或个人事情的，经批准可以休事假。病假：员工因病休假，须有工作所在地县区级（含）以上公立医院出具的病假证明（出差急诊除外），慢性病病休人员应配合公司接受相关的复诊安排。医院出具的建议休假天数包括公休假日和法定节日以及公司因工作性质的放假在内(指因交易所休市等原因的放假，下同)。上班时间看病须向本部门负责人请病假，否则按事假处理。工伤按国家相关规定执行。婚假：符合我国婚姻法各项规定结婚而申请的假期为婚假。婚假3天，晚婚（男25岁，女23岁）者增加婚假12天（节、假日不剔除）；婚假要求在结婚登记之日起一年内一次性休完，未休完的不再补休。产假、计划生育假：符合国家计划生育政策生育的女员工按国家规定享有产假，具体按员工工作所在地当地政府颁布的人口与计划生育条例执行。丧假：员工的亲属（配偶、父母、子女、配偶父母）去世，公司允许申请丧假；丧假最长不得超过3个工作日（不含往返路途时间），奔丧地为非工作地的，增加2个工作日，丧假一次休完；对于超假者，超假天数以事假计算。3.异常考勤处理规定：投资顾问迟到或早退减发日均基本工资 20元/次，旷工扣薪每天为日均基本工资的5倍。各种会议和培训的考勤扣薪标准参照执行。当月请病假3天（含3天）以下者，不扣基本工资；当月请病假超过3天者，按实际天数扣薪。当月请事假3天（含3天）以下者，每天按日均基本工资标准减发日薪，当月请事假超过3天者，每天按日均基本工资标准2倍扣薪。事假、病假应在年休假实行满后方面执行。每月可允许迟到2次，但迟到时间不超过10分钟。迟到超过30分钟没有请假者，按旷工处理。漏打卡一次扣10元，每个月超过3次按20元一次扣。4、投资顾问一个月内旷工1天，按日均基本工资标准3倍扣薪。当月累计旷工2天，按日均基本工资标准5倍扣薪。多次旷工，教育无效者将做解聘处理。四、着装要求所有员工进入公司都必须佩带工牌，男士必须穿衬衫打领带，女士也必须穿职业装。不佩带工牌.不打领带者，经理副经理级别每次罚款50元，经纪人每次罚款30元。穿牛仔裤，牛仔裙等休闲装者每次罚款30元，罚金从当月工资中扣除。 五、业务指引（一）日常工作1、投资顾问应及时做好有关市场信息的收集、整理和分析工作；2、充分利用时间，掌握和研究市场行情变动情况；3、认真研究客户的资产结构、交易情况和投资偏好，有针对性地拜访（或通讯联络）重点客户或潜力客户，交流看法；4、记录投资顾问工作日志；5、投资顾问每月应制定业务拓展计划并上报；6、在公司的营销计划安排下开展营销工作。（二）投资顾问引进客户的确认方式1、投资顾问带客户前来开户，或者客户在开户的时候明确指定某位投资顾问的，该客户划归该投资顾问名下。2、投资顾问实行值班制，每天轮流指定一人为值班经理。值班经理负责接待初次上门的客户，接听值班电话，开通模拟客户。由此而产生的新客户划归值班经理名下。公司在所有的对外宣传中都将公布值班电话。3、投资顾问有义务维护好客户，若客户对投资顾问的服务不满意，希望更换投资顾问的，公司将指令被投诉投资顾问及其所在团队的主管与客户再次进行沟通，希望化解双方的矛盾，寻求客户的谅解及支持。如经过一定时间的沟通，仍无法让客户满意的，公司尊重客户的要求，将该客户上收到公司。公司不会根据客户的要求将其从一位投资顾问划转至另一位投资顾问，以避免投资顾问之间的不正当竞争。（三）关于其他公司客户资源1、所有其他公司客户资源，都属公司所有，公司有权支配。2、在现阶段公司将电话咨询客户分给每天的值班人员，由值班人员进行深度开发。若有投资顾问先期进行开发，并能准确地说出客户的姓名以及电话的，可向当天值班人员申请划转。双方如有纠纷的，应及时向上级领导反映情况，由业务主管负责协调处理。四、关于通过老客户介绍新客户问题：投资顾问应为客户提供优质高效的服务，并充分利用现有客户资源挖掘新客户。在明确开发目标客户之后应即刻通知业务主管备案，备案后一个月作为开发期。开发期内其他投资顾问不应再开发该客户，即使开发成功也仍归原投资顾问所有。开发期外以及未备案的准客户，所有投资顾问都有权利进行深度开发。公司鼓励投资顾问之间适度的良性竞争，坚决制止内部不正当竞争。对于内部的不正当竞争，公司将从严处理。不正当竞争的表现形式，公司将视具体情况予以裁决，以公司裁决为准。五、人员构成、定级考核、薪酬待遇1、投资顾问包括见习投资顾问、投资顾问二个等级，另外设置业务经理，投资顾问归属主管管理，业务经理由公司任命。2、招收投资顾问条件：20周岁以上，具有大专及以上学历；金融、投资、营销等相关工作经验；良好的沟通和市场开拓能力；为人忠诚，有进取心，有责任心，有团队精神；有一定的客户资源。3、新入司的见习投资顾问公司前3个月发基本工资700+500元，（其中700元为全勤情况下，500元为考核，邀约10名客户参加讲座，参考公司的绩效管理表格）外加其所开发的客户交易手续费提成。提成计算方式：净佣金收入的25%。第4个月开始提成低于2000的，无责任底薪减半。单量提成1-3030%31-10030%101-40033%401-60035%601-80038%800以上40%开仓奖：每激活一个帐户发现金奖人民币（100300）元：小于50万100元；50万（含50万）以上100万以下200元，100万以上300元股票配资提成：10%的提成。 奖金一：针对当月新增签单部份1、 达到300万元时奖1%的提成，即当月新增部份的提成为11%。2、 达到500万元时奖2%的提成，即当月新增部份的提成为12%。3、 达到800万元时奖3%的提成，即当月新增部份的提成为13%。4、达到1000万元时奖5%的提成，即当月新增部份的提成为15%奖金二：针对当月佣收总量1、 当月佣收总量达到3万元时奖100元。2、 当月佣收总量达到5万元时奖200元。3、 当月佣收总量达到8万元时奖300元。4、 当月佣收总量达到10万元时奖500元。5、 当月佣收总量达到15万元时奖1000元。6、 当月佣收总量达到20万元时奖2000元。外汇提成：200手以下，30元/手；200-500手，35元/手；500-1000手以上，40元/手，1000手以上50。期货按30-35%计提。连续3个月收入5000以上转正，缴纳社保。4、投资顾问从入职起，连续三个月每月净入金达到10万人民币，每月做单达到50笔以上（含50笔）即有机会提拔为副经理。副经理工资：2000（业绩考核20%浮动）+5%（提成）+奖金5、副经理任职期间，连续3个月完成公司下达的任务并协助团队经理为团队建设作出贡献者有机会提拔为经理。经理工资：3000（业绩考核20%浮动）+8%（提成）+奖金6、经理任职期间连续三个月完成公司下达的任务并且打造出优秀的团队，表现出非凡的领导能力与领导艺术，则有机会提拔为副总监。7、副总监任职期间为公司的发展作出杰出贡献者，则有机会提拔为公司的总监甚至是分公司总经理。8、对公司渠道开发的客户，提成按净佣金的10%发放。9、净佣金=客户成交金额的万分之五95%90%六、风险管理（一）为保障客户利益，控制市场风险，