保险个险新人岗前培训之投保单填写（个险）（2017版）

投保单的填写,2017版,正确填写投保单的意义,认识投保单,个险投保单的种类和填写要求,练习填写投保单,目录,CONTENTS,认识投保单,首先，让我们来认识一下投保单证吧,标准资料：投保单、人身投保提示、产品说明书,特殊资料：未成年人特别告知书、营销员报告书、被保险人告知书,个险投保单的种类和适用险种,个险投保单包括人身保险投保单（031）和人身保险简易投保单（022）两种。人身保险投保单（031）适用于终身、两全、定期寿险、重疾险、期交万能险、短期医疗险和意外险等个人保险产品。人身保险简易投保单（022）适用于年金险、资金型保险产品。,会使用：“个人保险险种规则列表”查询险种用哪种保单,正确填写投保单的意义,维护客户利益提高承保质量提高工作效率节约成本提升专业形象,投保单填写的要求,简体字工整清晰书写整洁蓝黑、黑色水笔字体颜色一致,繁体字字迹潦草反复涂改圆珠笔、彩色笔字体颜色不一致,投保单是投保人与我公司订立保险合同的重要依据，是保险合同的组成部分，是非常严肃的法律文书。,投保单的构成和正确填写,销售渠道和销售人员一、客户资料二、投保内容三、告知事项四、投保须知五、投保人、被保险人声明和授权六、保险款项自动转账授权书,请打开投保单,投保资料展示,被保险人资料,业务员信息,身故受益人资料,投保内容,投保人资料,人身保险投保单,031,告知事项,声明和授权、签字,投保人声明：（按照投保人、被保人声明和授权中第四点的红字让投保人亲自抄写）,对于所投保的分红保险、万能保险和投资连结保险需要投保人抄写投保人声明,投保资料展示,人身保险简易投保单,022,被保险人资料,业务员信息,身故受益人资料,投保内容,投保人资料,声明和授权、签字,投保人声明：（按照投保人、被保人声明和授权中第四点的红字让投保人亲自抄写）,对于所投保的分红保险、万能保险和投资连结保险需要投保人抄写投保人声明,人身投保提示,产品说明书,未成年人投保特别告知书,若投保人为未成年人同时投保两单或两单以上时，需要互相告知其他投保单的投保情况，例如:投保人同时投保A和B投保单，在填写A单时，需要在A投保单和告知书上填写告知B投保单的投保情况，反之亦然.,营销员报告书,销售人员信息栏,个险渠道,续期渠道,一、客户资料：投保人、被保险人资料的审核：(无空项）,姓名、性别、出生日期均以身份证为准投保年龄以周岁为准国籍/户籍明确至省、自治区、直辖市证件类型、号码、有效期以证件为准（如为外籍人士，需填写护照号码)身体体格状况：身高、体重、年龄、性别平均年收入，家庭年收入（趸交保费超过投保人家庭年收入的4倍；期交保费超过投保人家庭年收入的20%；一般情况下，投保人年交保费合计不应超过投保人年收入的15%。）职业、兼职、工作内容、职业代码工作单位、所属行业、工作单位地址/常住址/联系地址、邮编联系电话、本人手机（若联系电话为手机号码，必须在手机号码处填写手机号码）短信服务（若勾选“是”，手机号码处必须填写手机号码）电子邮箱关于投保人、被保险人和受益人三者之间关系,注意,公司短信服务均围绕保单的服务，不涉及垃圾短信，请大家向客户做好沟通，尽量不要出现不勾选、不接受短信服务的情况。避免因为客户怕短信骚扰而导致一些续期提醒、还款提醒或保单状态变动提醒短信无法及时通知客户。,二、投保内容及填写的要求,险种/保险责任名称：填写全称或规定的简称；主附险填写中间不能间隔空行。“保险费”是根据被保险人年龄、性别、保险期间、交费期间和基本保险金额，查询保险条款费率表后，计算得出的保险费金额，金额四舍五入到元。“险种其它项目”栏为万能保险、投资连结保险或其它险种特殊项目填写专用栏，必须根据具体险种的要求手工填写必要的项目，如首期追加保险费、管理费比例、其它费用等。保险费合计金额是投保单主险保险费与所有附加险保险费的合计（如果有追加保费，还应加上追加保费金额）。自动垫交：对于有自动垫交条款的保险，如在投保时勾选了自动垫交选项，则保单过了宽限期后会用现金价值来抵交保费,投保资料展示,投保单示例,031,投保资料展示,投保单示例,022,成人写身份证，未成年人可以是户口本,身份证件有效期必填，户口本长期,若几个受益顺序均为1，则受益比例和为100%；若受益顺序依次递增，则在前面的受益人丧失了受益权之后由后面的人按100%受益,1、如指定被保人身故时生存的配偶、父母、子女为身故保险金受益人，本栏可以不填写；2、本栏不得填写“本人”、“被保险人本人”、“法定”、“法定受益人”或“法定继承人”等字样,规范简称,首期方式必须勾选,主险附加险种累计,交费方式必勾,告知项目必须勾选，勾选“是”的项目要在备注栏详细告知。,期交产品续期方式必须勾选,户名，开户行，帐号要准确清晰填写,投保人、被保险人声明和授权,必须由投保人亲笔抄写风险语录。,投、被保人亲笔签名,亲笔签名,若投保单为他人代为填写，填写后的投保单必须经投保人、被保险人（或其监护人）确认内容真实、准确、完整后亲笔签名。若投保人或被保险人为文盲，投保人或被保险人必须在投保单的签名栏内亲自按右手拇指指印，按指印时应有第三者见证，见证人在指印旁亲笔签名确认并填写证件类型和证件号码。新契约变更通知书、问卷等问题件时，尤其是涉及到加费承保和特别约定、责任除外承保时。投保人签名应与投保书上的签名保持一致。,亲笔签名处