附件1贷款卡业务申报办理流程说明

贷款卡业务申报办理流程说明一、业务种类贷款卡业务种类主要包括以下几类：（一）申请贷款卡（办卡）；（二）申请延续贷款卡有效期（年审/补年审）；（三）申请贷款卡信息变更（变更）；（四）申请贷款卡挂失/注销（挂失/注销）。二、基本流程贷款卡业务申报办理基本流程如下：（一）贷款卡业务申请人通过网络获取需要填写的相关业务申请文书，主要包括贷款卡申请书、贷款卡年审报告书以及财务报表电子版。（二）申请人按申请文书中的注释要求如实填写有关内容。（三）申请人携带填写好的申请文书及相关资料到基本开户行（或有信贷业务关系的银行）办理初审手续。组织机构代码变更、贷款卡挂失/注销业务直接到申请人注册地（以营业执照上的“住所”或“经营场所”为准）的人民银行办理。（四）受理初审的金融机构对申请人提交的资料进行审查，并根据下列情况分别作出处理：1申请资料存在错误可以当场更正的，由申请人当场更正；2申请资料不齐全或者不符合规定形式的，当场告知申请人需要补正的全部内容并要求其补正；3申请资料齐全、符合规定形式，或者申请人按照要求提交全部补正申请资料的，当场作出受理，并于3个工作日将申请文书内容录入贷款卡业务网上申报系统。同时将录入的结果打印出来，加盖银行业务专用印章和初审人员印鉴后，由金融机构工作人员或申请人将资料送至人民银行进行复审。（五）人民银行收到提交的申请文书及相关资料后进行形式审查，如发现问题当场将资料退还提交人并要求其补正；形式审查确认无误后，于5个工作日内对申请人提交的资料进行实质审查（复审），并做出相应处理。三、提交资料（一）申领贷款卡需提交材料1企事业单位及其它经济组织办理贷款卡需提交的申请资料：（1）填写、签章完整的贷款卡申请书；（2）经工商行政管理部门年审合格的企业法人营业执照或营业执照副本复印件并出示原件，事业单位登记证副本复印件并出示原件，其他借款人的有效证件复印件并出示原件；（3）经技术监督局年审合格的中华人民共和国组织机构代码证书复印件并出示原件；（4）基本账户开户许可证复印件并出示原件；（5）国税登记证或地税登记证副本复印件并出示原件；（6）法人企业/事业单位上季末（或上年度）资产负债表、损益表或财务收支表，各报表页需加盖企业公章和财务负责人签章； （7）法定代表人（或负责人）、财务负责人的有效身份证件（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件，经办人的身份证明复印件并出示原件；（8）法人企业须提供注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源证明材料，并出具前十位出资单位的中华人民共和国组织机构代码证书副本复印件或出资自然人的身份证复印件；注：分支机构申领贷款卡时，除须提供上述办理贷款卡的文件资料外，还须提供下列资料：（9）分支机构办理贷款卡的申请报告；（10）总公司法人营业执照复印件；（11）总公司组织机构代码证正本复印件；（12）盖有总公司公章、法定代表人签名的信贷业务授权书。2自然人办理贷款卡需提交的申请资料：（1）填写准确的贷款卡申请书；（2）自然人有效的身份证复印件并出示原件；（3）自然人与银行签定的合同书（借款合同和抵押合同或银行承兑协议和抵押合同）复印件并出示原件；或金融机构签发的贷款意向书复印件并出示原件。3境外企业办理贷款卡需提交的申请资料：（1）填写、签章完整的境外担保企业贷款卡编码申请表（人民银行终审用）；（2）境外担保企业授权金融机构代理申领贷款卡编码的授权书；（3）境外担保企业登记注册文件复印件；（4）法定代表人身份证件复印件；（5）金融机构经办人身份证件复印件并出示原件。上述各复印件，一律按A4纸规格复印纸复印，并加盖申请人公章。（二）贷款卡年审/补年审需提交资料1贷款卡；2填写、签章完整的贷款卡年审报告书；3经工商行政管理部门年审合格的企业法人营业执照或营业执照副本复印件并出示原件，事业单位登记证副本复印件并出示原件，其他经济组织有效的证件复印件并出示原件；4经技术监督局年审合格的中华人民共和国组织机构代码证书复印件并出示原件；5国税登记证或地税登记证副本复印件并出示原件；6基本账户开户许可证复印件并出示原件（仅补年审需要）；7法人企业/事业单位上年末资产负债表、损益表表或财务收支表，各报表页需加盖企业公章和财务负责人签章；8法定代表人（或负责人）、财务负责人的有效身份证件（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件，经办人的身份证明复印件并出示原件；9出具前十位出资单位的中华人民共和国组织机构代码证书副本复印件或出资自然人的身份证复印件；10注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源证明材料（仅补年审需要）。上述各复印件，一律按A4纸规格复印纸复印，并加盖申请人公章。（三）贷款卡变更需提交资料办理下列贷款卡信息变更手续时除携带贷款卡、贷款卡年审报告书、经办人身份证件（原件及复印件）外，还须出示以下证明资料原件并提供复印件：1持卡人名称变更（1）工商部门的变更通知书、主管部门的批文；（2）变更后的组织机构代码证和企业法人营业执照、营业执照、事业单位法人证书等证照。2法定代表人、负责人变更（1）工商部门的变更通知书、主管部门的批文；（2）变更后的企业法人营业执照、营业执照、事业单位法人证书等证照；（3）变更后的法人代表、负责人身份证件。3注册资本及股东变更（1）工商部门的变更通知书；（2）变更后的企业法人营业执照、营业执照等证照；（3）变更后的验资报告；（4）企业（单位）股东组织机构代码证复印件并加盖公章；（5）自然人股东身份证件复印件。4持卡人地址及组织形式变更（1）工商部门的变更通知书、主管部门的批文；（2）变更后的企业法人营业执照、营业执照、事业单位法人证书等证照。上述各复印件，一律按A4纸规格复印纸复印，并加盖申请人公章。申请人根据办理业务种类准备相关资料在网上下载并填写申请文书人民银行作出行政许可决定挂失或注销贷款卡挂失/注销否通知补正资料是在企业征信系统中进行挂失或注销审查资料是否合格刊登挂失声明商业银行年审/补年审否是审查资料是否合格人民银行作出行政许可决定延续贷款卡有效期否是将网上申报系统信息迁移到企业征信系统审查资料是否合格打印结果并加盖印章将贷款卡年审报告书录入网上申报系统通知补正资料通知补正资料其他变更否商业银行人民银行作出行政许可决定变更贷款卡信息变更否是审查资料是否合格将贷款卡变更报告书录入网上申报系统是将网上申报系统信息迁移到企业征信系统审查资料是否合格组织机构