天津银行2012年报摘要

2012年度报告摘要 天津银行股份有限公司2012年度报告摘要一、重要提示本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告经本行第四届董事会第七次会议审议通过。本行财务报表经普华永道中天会计师事务所有限公司依据中国注册会计师独立审计准则进行审计，并出具标准无保留意见的审计报告。本行董事长王金龙、行长袁福华、财务工作协管常务副行长卢胜刚、财务负责人陈世居，保证本年度报告中财务报告的真实、完整。 二、本行简介（一）基本情况简介公司名称：天津银行股份有限公司（简称：天津银行）法定代表人：王金龙 注册地址和办公地址：天津市河西区友谊路15号国际互联网网址：（二）联系人和联系方式董事会秘书：倪会章联系电话：022- 传真：022-三、会计数据和业务数据摘要（一）报告期主要财务数据和指标金额单位：千元项目2012年2011年集团本行集团本行营业利润3,204,5153,194,9812,548,4962,542,640利润总额3,298,6033,284,2462,562,7072,551,675归属于股东的净利润2,636,6752,626,4592,121,4482,113,025归属于股东的和扣除非经营性损益的净利润2,542,5872,537,1942,107,2372,103,990经营活动产生的现金流量净额23,160,20922,965,15813,826,67313,866,0182012年度扣除非经常性损益项目金额如下：金额单位：千元项目2012年2011年集团本行集团本行营业外收入 129,402 124,529 19,320 14,104 营业外支出 35,314 35,264 5,109 5,069 营业外收支净额 94,088 89,265 14,211 9,035 （二）截至报告期末前两年主要会计数据和财务指标 金额单位：千元项目2012年2011年集团本行集团本行营业收入6,496,9596,471,4884,989,8824,973,889利润总额3,298,6033,284,2462,562,7072,551,675归属于股东的净利润2,636,6752,626,4592,121,4482,113,025归属于股东的扣除非经常性损益的净利润2,542,5872,537,1942,107,2372,103,990基本每股收益（元）0.63950.63700.57980.5775扣除非经常性损益基本每股收益（元）0.61660.61530.57590.5750经营活动产生的现金流量净额23,160,20922,965,15813,826,67313,866,018每股经营活动产生的现金流量净额（元）5.625.573.783.79总资产302,346,017301,625,627235,359,982234,975,157股东权益16,759,77016,685,17314,321,76714,254,418归属于股东的每股净资产（元）4.064.053.913.90贷款减值准备4,027,9294,022,3253,125,1193,122,672（三）报告期贷款减值准备金情况金额单位：千元项目集团本行2012年1月1日余额3,125,1193,122,672本年计提/回拨917,044913,887本年处置与核销收回原核销贷款和垫款4,1264,126因折现价值上升导致的回转(18,256)(18,256)汇兑损益(104)(104)2012年12月31日余额4,027,9294,022,325（四）截至报告期末前三年补充财务数据金额单位：千元项目 2012年末2011年末2010年末 集团 本行 集团 本行 集团 本行 总负债285,586,247284,940,454221,038,215220,720,739192,936,503192,625,708（五）截至报告期末前三年补充财务指标单位：%指标标准值2012年末2011年末2010年末集团本行集团本行集团本行资本充足率813.0513.0111.3311.2711.3011.20核心资本充足率410.3910.3610.2410.219.929.84不良贷款率50.720.720.930.931.021.03存贷款比例60.2560.2155.6655.6348.3348.30流动性比例2535.8235.7241.9241.8749.2949.22单一最大客户贷款比例107.937.986.516.568.298.37最大十家客户贷款比例49.8250.1452.8453.2559.1859.82成本收入比4528.0227.9733.3333.2730.6630.61拨备覆盖率453.40453.96349.58349.31332.70332.45注上述指标是按照银监会关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知的规定计算。（六）采用公允价值计量的项目金额单位：千元项目2012年12月31日2011年12月31日公允价值变动对当期利润的影响金额集团本行集团本行集团本行交易性金融资产5,448,9895,448,9895,445,7775,445,777-32,167-32,167可供出售金融资产11,356,14411,356,14416,106,63616,106,636-合计16,805,13316,805,13321,552,41321,552,413-32,167-32,167四、股本变动及股东情况（一）股本变动情况报告期内，本行股本总额由3,768,386,755股增加至4,123,267,961股。（二）股东情况1、报告期末，本行股东总数7249户，其中：国家股东1户，法人股东688户，外资股东1户，个人股东6559户。2、报告期末本行最大十名股东持股情况 序号股东名称年初持股（股）年末持股（股）年末占比（%）1天津保税区投资有限公司906,161,970996,778,16724.172澳大利亚和新西兰银行集团有限公司659,676,875725,644,56317.603天津海泰控股集团有限公司139,755,000153,730,5003.734天津恒昌圆实业有限公司106,480,000117,128,0002.845天津市宁发集团有限公司105,055,912115,561,5042.806天津经济技术开发区财政局93,170,000102,487,0002.497天津文华天海实业有限公司98,315,280101,386,8082.468渤海产业投资基金管理有限公司100,000,000100,000,0002.439天津投资集团公司71,506,37878,657,0161.9110天津立达房地产有限公司66,550,00073,205,0001.78合 计2,346,671,4152,564,578,55862.20五、董事、监事、高级管理人员情况（一） 董事姓名董事会职务性别出生年月任职单位及职务持股数(股)王金龙董事长男1952.8天津银行董事长、党委书记263,538袁福华董事男1961.1天津银行行长、党委副书记0卢胜刚董事男1958.3天津银行常务副行长223,715张 祥董事男1957.3天津银行副行长263,538魏文生独立董事男1945.12退休（原天津市财政局副局长）0李延敬独立董事男1945.11退休（原天津市审计局副局长）0宁殿方独立董事男1947.10退休（原天津市第二中级人民法院院长）0刘宝瑞独立董事男1957.3中国金融国际投资公司执行董事、行政总裁15,959梁琪独立董事男1972.11南开大学经济学院院长0张明星董事男1976.3天津保税区投资有限公司副总经理0朱振山董事男1952.4退休（原天津市财政投资管理中心主任）0Alistair Bulloch董事男1957.11澳大利亚和新西兰银行集团有限公司董事总经理0Gilles Plante董事男1963.8澳大利亚和新西兰银行集团有限公司亚太区总裁0王卫东董事男1970.10天津海泰控股集团有限公司副总经理0张同生董事男1952.7天津市宁发集团有限公司董事长442,306（二）监事姓名监事会职务性别出生年月任职单位及职务持股数(股)桑瑞敏监事长女1953.5天津银行监事长、党委副书记、纪委书记263,538胡丽云外部监事女1946.5退休（原恒安标准人寿保险有限公司董事长）0张家林外部监事女1951.10退休（原天津市财政局副局长）0宋 杰监事男1951.12天津投资集团公司董事长0程懿丰监事女1983.9天津恒昌圆实业有限公司项目管理部经理0张富荣监事女1961.9天津银行工会主席526,229（三）高级管理人员姓名性别出生年月职务持股数(股)王金龙男1952.8董事长、党委书记263,538袁福华男1961.1行长、党委副书记0桑瑞敏女1953.5监事长、党委副书记、纪委书记263,538卢胜刚男1958.3常务副行长223,715张 祥男1957.3副行长263,538杜娜伟女1965.9副行长332,645岳德生男1963.10副行长73,205袁以沛男1972.1副行长0张富荣女1961.9工会主席526,229倪会章男1955.6董事会秘书175,692夏振武男1969.4财务总监208,635六、董事会报告（一）营业收入及利润构成情况报告期本行营业收入为64.71亿元，营业利润为31.95亿元。（二）主要财务指标增减变动幅度及原因金额单位：千元项目2012年度2011年度较2011年公司增减（%）简要原因集团本行集团本行总资产302,346,017301,625,627235,359,982234,975,15728.36%贷款、投资业务增加总负债285,586,247284,940,454221,038,215220,720,73929.10%存款业务增加股东权益16,759,77016,685,17314,321,76714,254,41817.05%净利润增加净利润2,636,6752,626,4592,121,4482,113,02524.30%（三）盈利资产构成变化情况金额单位：千元盈利资产项目2012年12月31日2011年12月31日集团占比本行占比集团占比本行占比发放贷款和垫款118,767,29139.86%118,408,73839.84%92,938,72140.30%92,696,52440.26%存放中央银行款项46,703,71315.68%46,460,12115.63%40,523,39317.57%40,465,78417.57%金融同业往来款项48,998,90616.45%48,903,80216.45%24,588,95910.66%24,523,99210.65%投资83,474,86528.02%83,456,49128.08%72,592,04531.47%72,573,01931.52%合计297,944,775100.00%297,229,152100.00%230,643,118100.00%230,259,319100.00%（四）会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响报告期内，本行无会计政策或重大会计差错变更。（五）面临的风险因素及对策分析信用风险对策。面对新的宏观经济形势，为有效提高本行信用风险管理水平。本行信用风险管理工作主要从以下方面展开，一是建立本行风险监测和客户信用评级系统，通过系统可以比较直观对全行主要监管、监控指标进行监测，范围覆盖了信用风险、市场风险、流动性风险、资本充足率等银行面临的主要风险，客户评级系统已将上线运行，将在贷款准入、定价、授权等方面发挥作用；二是继续完善制度建设，归集新下发的各项制度，替换已经废止的制度，制定新的汇编手册，下发全行；三是继续加强风险监测和预警，定期通过信用风险月度监测报告对信贷资产质量、结构进行实时监测分析，及时发现问题并提出解决方案建议。坚持对贷款分类情况、每月到期贷款、新增逾期贷款进行动态风险监测与分析，做好风险预警，同时对重点风险领域进行了风险排查，进一步化解贷款风险。流动性风险对策。一是实行资产负债结构管理，防止存款活期化和中长期资产增长较快可能造成的结构性流动性风险，合理安排期限结构。二是拓宽资金来源渠道，通过主动负债，降低流动性风险。三是保持业务发展过程中资金总量与结构状况的匹配和均衡，将流动性资产在经营性资产中的占比控制在合理区间，在保证资产收益的同时，提高资产的流动性。四是建立和完善流动性指标衡量体系，提高流动性风险监控和预警能力。市场风险对策。本行利用资金交易和管理系统能高效地完成债券投资市值重估、市场风险指标分析和限额管理，实时、动态评估和监控资金业务市场风险，使本行资金业务市场风险管理处于较先进水平。本行主要采用限额管理、敏感性分析等方法定期计量和监测市场风险水平，主要措施包括：市场风险限额的每日监测与报告工作，确保市场风险控制在可承受范围；每日对交易账户和可供出售账户进行市值重估，对交易量限额、止损限额和敞口限额的执行情况进行监督并报告超限额情况；每日对交易授权执行情况、交易价格偏离度和逆回购折扣审批情况进行实时监督；定期向高级管理层、风险管理委员会、董事会报告市场风险状况。操作风险对策。一是推进检查监督“三道防线”建设，巩固“合规管理年”活动成果。进一步推进各业务条线专业检查、合规管理部门专项检查、内审部门稽核检查的检查监督“三道防线”建设，在各项检查中均要以案件风险防控为核心，重点排查各类违规问题和操作风险隐患。同时，针对以往年度发现风险隐患的整改情况，要组织开展专项检查，并有针对性地围绕往来账、离柜、银企对账、印押证、现金业务等易发案环节开展重点专项检查，促进分支机构努力解决重点操作风险环节屡查屡犯的问题。此外，围绕案防职责、措施、配套机制落实情况，对各分行（中心支行）开展重点检查，促进各分支机构将案防工作要求落实到位。另外，重点检查分行（中心支行）全面问责制度落实情况，促进分行（中心支行）问责工作严肃规范开展。二是加大问责工作力度，不断完善全面问责体系。结合全面问责实施情况，对问责管理基础制度从问责方式、问责流程、问责运用等方面进一步优化完善，使问责工作在有效实施方面更加严谨。同时，继续加大问责追究的力度，针对各类违规违纪、管理不严、执行不力、整改不到位等都将严肃问责，充分体现问责的严肃性和震慑作用。三是加强合规及操作风险管控。进一步深化实施合规及操作风险管理报告体系，从制度建设、岗位职责、重点风险环节防控、诚信举报等14个方面明确报告流程、内容和方式，进一步规范各级机构的合规及操作风险报告工作，及时预警风险隐患，有效强化合规管理和操作风险管控，切实防范和化解风险隐患。信息科技风险对策。一是本行各项业务的快速发展，需要强有力的应用系统支持。随着本行新一代核心银行业务系统的整体上线，形成了以ESB为纽带的实时业务处理系统群和以数据仓库为基础的业务数据管理与使用的后台支持系统群，为流程的全面整合和优化以及数据集中管理分析提供了强有力的系统支持， 大大提升了本行IT系统的深度和可延展性，为全面提高科技服务能力提供了可靠、高效的平台，为今后全行业务的快速发展奠定了坚实的保障。二是加强IT基础建设，提升运维管理水平，进一步提高业务连续性水平。在新数据中心顺利投产的基础上，本行同城灾备中心的升级改造工作也基本完成。在此基础上，异地灾备中心项目也已经正式启动，在2013年会形成“两地三中心”的数据中心结构。同时，本行继续完善系统监控平台建设，加强运维管理，完善各项应急预案，全面提升IT系统的抗风险能力。三是进一步加强信息科技风险管控，满足各项监管要求。通过完善本行信息科技风险管理体系、建立信息科技风险的定期评估、检查和整改完善机制、加强信息安全培训、加大科技队伍建设，提升技术水平等各项工作，本行将按照银监会商业银行信息科技风险管理指引以及其它各项监管要求，从IT治理、制度建设、信息系统开发、运维管理等各方面提升信息科技风险的防控水平，全面实现和满足各项监管要求。（六）贷款分布情况1、按期限结构分类金额单位：千元项目余额占比短期70,142,40357.29%中长期51,048,56841.70%逾期1,240,0921.01%合计122,431,063100.00%2、按投向分类金额单位：千元项目余额占比国有企业13,754,87811.23%集体企业233,5950.19%有限责任公司69,790,84557.00%股份有限公司2,620,7292.14%私营企业贷款1,280,5471.05%港澳台商投资企业1,686,3921.38%三资企业2,568,3792.10%个人消费13,109,90410.71%其他企业17,385,79414.20%合计122,431,063100.00%3、按行业分类金额单位：千元项目余额占比农、林、牧、渔业1,045,1230.85%采矿业912,0000.74%制造业23,456,14219.16%电力、热力、燃气及水的生产和供应业1,514,5981.24%建筑业13,815,17011.28%批发和零售业28,884,68423.59%交通运输、仓储和邮政业2,839,7742.32%住宿和餐饮业1,443,5401.18%信息传输、计算机服务和软件业388,8700.32%金融业402,6800.33%房地产业11,872,6429.70%租赁和商务服务业3,462,6992.83%科学研究和技术服务733,7040.60%水利、环境和公共设施管理业9,356,2087.64%居民服务、修理和其他服务业2,698,3362.20%教育726,2500.59%卫生、社会工作738,4770.60%文化、体育和娱乐业300,8800.25%公共管理、社会保障和社会组织920,8000.75%国际组织00.00%个人贷款13,109,90410.71%买断式转贴现3,808,5843.11%合计122,431,063100.00%（七）贷款五级分类情况金额单位：千元项目2012年比2011年2011年余额占比增减额余额占比正常类116,084,38594.82%25,337,73590,746,65094.71%关注类5,460,8054.46%1,282,2184,178,5874.36%次级类308,9020.25%-244,379553,2810.58%可疑类321,3870.26%226,44694,9410.10%损失类255,5850.21%9,847245,7380.26%合计122,431,063100.00%26,611,86795,819,197100.00%（八）利润分配方案根据本行聘请的普华永道中天会计师事务所有限公司出具的审计报告，本行2012年的税后净利润为262,646万元，拟订2012年利润分配方案如下：按净利润的10%提取法定盈余公积金26,265万元；按股本金的13%进行股东分红53,602万元；提取一般准备金131,203万元；剩余未分配利润51,576万元结转下年，留待以后年度分配。七、监事会报告2012年度，本行依法合规经营，不断改进管理，内控机制不断完善，经营决策程序符合中华人民共和国公司法和天津银行章程的有关规定，实现了质量、效益、规模协调发展。在业务经营及管理过程中，没有发现本行董事及高级管理人员违法违规行为和损害本行及股东利益的行为。本行2012年度财务报告真实、全面反映了本行的财务状况及经营成果，2012年度财务报告已经本行董事会聘请的普华永道中天会计师事务所，按照新会计准则进行了审计，并出具了无保留意见的审计报告。2012年度，监事会对本行关联交易管理情况进行了监督，认为本行关联交易的管理比较规范，形成了关联交易管理的规范程序，本行关联交易坚持了公允原则，没有发现损害本行及股东利益的行为。八、重要事项（一）增加或减少注册资本、分立合并等事项报告期内，本行注册资本增加至4,123,267,961元人民币。报告期内，本行无分立合并等事项。（二）重大诉讼、仲裁事项和重大案件报告期内，本行无重大诉讼、仲裁事项和重大案件。（三）重大收购、合并及出售资产事项报告期内，本行无重大收购、合并及出售资产事项。（四）重大关联交易情况报告期内，本行未发生重大关联交易。（五）重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况报告期内，本行无重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况。（六）对外股权投资情况报告期末，本行对外股权投资11980万元，系本行向天津市蓟县村镇银行有限责任公司投资6120万元，向南阳村镇银行股份有限公司投资5000万元，向中国银联股份有限公司投资800万元，向城市商业银行资金清算中心投资60万元。九、财务报告（一）本行2012年度财务报告经普华永道中天会计师事务所有限公司进行审计，并出具无保留意见审计报告。（二）财务报表（见附件）。天津银行股份有限公司二一三年四月十九日天津银行合并及本行资产负债表单位：人民币千元项目2012年12月31日合并2012年12月31日本行资产：现金及存放中央银行款项47,558,07747,311,108存放同业款项37,025,03236,929,928拆出资金2,391,800 2,391,800 交易性金融资产5,448,989 5,448,989 买入返售金融资产9,582,074 9,582,074 应收利息1,088,3901,088,390发放贷款和垫款118,767,291118,408,738可供出售金融资产11,356,144 11,356,144 持有至到期投资22,607,435 22,527,861 应收款项类投资44,003,697 44,003,697 长期股权投资58,600 119,800 固定资产1,267,597 1,267,239 在建工程56,492 56,492 无形资产56,975 56,975 递延所得税资产919,822 919,822 其他资产157,602156,570资产总计302,346,017301,625,627负债：同业及其他金融机构存放款项47,043,755 47,045,178 拆入资金11,071,219 11,071,219 卖出回购金融资产款16,749,300 16,749,300 向中央银行借款160,000 130,000 吸收存款201,316,200 200,843,722 应付职工薪酬296,940 296,940 应交税费385,706383,689应付利息2,329,325 2,326,771 应付债券4,259,113 4,259,113 预计负债366,244 366,244 其他负债1,608,445 1,468,278 负债合计285,586,247284,940,454股东权益：股本4,123,268 4,123,268 资本公积1,730,050 1,728,331 盈余公积1,573,964 1,572,801 一般风险准备1,560,482 1,560,482 未分配利润7,710,697 7,700,291 归属于母公司股东权益合计16,698,461 16,685,173 少数股东权益61,309 -股东权益合计16,759,770 16,685,173 负债和股东权益总计302,346,017301,625,627天津银行合并及本行利润表单位：人民币千元项目2012年度合并2012年度本行一、营业收入利息收入13,571,48613,538,089利息支出(7,496,571) (7,491,697) 利息净收入6,074,9156,046,392手续费及佣金收入377,199 377,156 手续费及佣金支出(16,236) (16,201) 手续费及佣金净收入360,963 360,955 投资收益4,568 7,628 公允价值变动损益(32,167)(32,167)汇兑收益25,080 25,080 其他业务收入63,600 63,600 营业收入合计6,496,9596,471,488二、营业支出营业税金及附加(563,660) (562,654) 业务及管理费(1,820,934) (1,809,160) 资产减值损失(906,800)(903,643)其他业务成本(1,050) (1,050) 营业支出合计(3,292,444)(3,276,507)三、营业利润3,204,5153,194,981加：营业外收入129,402 124,529 减：营业外支出(35,314)(35,264)四、利润总额3,298,6033,284,246减：所得税费用(661,928)(657,787)五、净利润2,636,675 2,626,459 归属于母公司股东的净利润2,634,177 2,626,459 少数股东损益2,498 -六、其他综合(损失)/收益(12,746)(12,746)七、综合收益总额2,623,929 2,613,713 归属于母公司股东的综合收益总额2,621,431 2,613,713 归属于少数股东的综合收益总额2,498 -天津银行合并及本行现金流量表单位：人民币千元项目2012年度合并2012年度本行行一、经营活动产生的现金流量吸收存款净增加额31,180,921 31,044,407 同业及其他金融机构存放款项净增加额18,295,782 18,276,483 对中央银行负债净增加额103,370 73,370 拆入资金