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文档简介

2015年下半年江苏省基金法律法规:基金销售渠道审慎调查考试题一、单项选择题(共 25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意) 1、基金营销实务中,客户投诉的根本原因是_。A销售机构提供的服务不够齐全B客户没有得到预期的服务C客户对基金销售机构的服务预期过高D销售机构对基金业务规则解释不够详尽 2、基金托管人应当对基金管理人编制的_等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。A基金资产净值B基金份额申购、赎回价格C基金定期报告D定期更新的招募说明书3、下列关于基金分析和评价目的的说法,正确的有_。A揭示基金某一阶段的风险收益特征B展现基金业绩取得的原因C通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势D为投资者的投资做决策 4、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人申购开放式基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益,投资人于_日起有权赎回该部分基金份额。AT+2BT+3CT+1DT+75、为保证本金安全或实现最低回报,保本型基金通常会将大部分资金投资于_。A与基金到期日一致的债券B股票C衍生工具D活期存款 6、保护基金投资者的合法权益,就是要使基金投资者免受_等行为的损害。A误导B操纵C欺诈D投资损失 7、_的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。A零息债券B浮动利率债券C息票累积债券D附息债券 8、考察基金公司投资和研究能力的要点包括_。A公司投资和研究人员情况B公司投资和研究架构情况C公司投资和研究的理念、方法及流程情况D公司信息披露情况 9、基金投资咨询机构的作用有_。A建议、策划作用B优化基金选择C深入挖掘基金信息D加强投资者教育 10、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有_。A采用讲座方式销售基金B采取抽奖方式销售基金C募集期间对认购费打折D采用送基金份额的方式销售基金11、随着信用制度的发展,_等融资方式不断出现,越来越多的信用工具随之涌现。A国家信用B公司信用C银行信用D商业信用 12、关于个人投资者投资基金的税收,下列说法不正确的有_。A投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时,代扣代缴33%的个人所得税B基金向个人投资者分配股息、红利、利息时,不代扣代缴个人所得税C对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税D目前个人投资者投资基金暂免征收印花税 13、下列经济周期与股价变动的关系,正确的是_。A复苏阶段股价下跌B高涨阶段股价上涨C危机阶段股价低迷D萧条阶段股价回升14、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是()。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金份额总值 D基金份额净值 15、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在_。A购买基金份额的费用不同B购买基金份额的期间不同C购买基金份额的金额不同D购买基金份额的渠道不同 16、_为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后,还需到转入机构办理转入手续。A一步转托管B两步转托管C多步转托管D直接转托管 17、下列关于股票性质的描述正确的是_。A股票所代表的权利本来不存在B股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C股票是设权证券D股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式 18、假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-3%、-1.5%、9%,那么该基金精确年化收益率和简单年化收益率分别为_。A8.14%B8.83%C9.00%D9.74% 19、场外认购的LOF基金份额注册登记在_。A中国结算公司的证券登记结算系统B中国结算公司的开放式基金注册登记系统C中国结算公司的封闭式基金注册登记系统D中国结算公司的公司型基金注册登记系统 20、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的_,部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。_A1/3;3B1/3;5C1/2;3D1/2;5 21、以下关于债券的说法正确的有_。A属于有价证券B是虚拟资本C是所有权关系的表现D是有期证券 22、随着国际经济、金融形势的变化,目前不少国家成立了主权财富基金,对此下列说法正确的是_。A主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备B2007年10月29日,中国投资有限责任公司成立,成为中国主权财富基金的发端C中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主,开展多元投资D中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元,主要为了实现外汇资产保值增值23、对个别基金绩效的衡量属于_A:内部衡量B:绝对衡量C:微观衡量D:基金衡量 24、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于_年。A10B15C20D2525、防范基金销售机构合规风险的措施不包括_。A要增强法制观念,提高遵纪守法、合规经营的意识,充分认识违法违规经营带来的巨大损失B要建立健全规章制度,完善内部控制体系,各项业务操作规程都应有章可循C基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训,切实提高员工的职责意识和法律意识D要加强业务管理和重点业务环节的控制,强化岗位制约和监督,做到遵章守纪、规范操作二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分) 1、以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资_A:股票基金B:混合基金C:货币市场基金D:主动型基金 2、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是_。A实体资产证券化B资产支撑证券化C住房抵押贷款证券化D现金资产证券化3、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的_。A50%B60%C80%D90% 4、股票型基金的分析一般从_入手。A业绩B风险C久期D投资组合5、某基金的认购实行全额收费,基金认购费率为1%,张先生以70000元认购该基金,基金份额净值为1.00元,假设认购资金在募集期产生的利息为155元,该投资者认购基金的份额数量为_份。A69510B69514C69559D69462 6、目前,我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的_。A9:0011:30,13:3015:30B9:3011:30,13:3015:30C9:3011:30,13:0015:00D9:0011:00,13:0015:00 7、在申请基金代销业务资格时,申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,申请人应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。A15B10C3D5 8、某日,一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为2.634元,该基金份额净值为2.300元,份额累计净值为2.795元,则该交易_。A为折价交易,折价率为5.76%B为折价交易,折价率为12.68%C为溢价交易,溢价率为14.52%D为溢价交易,溢价率为6.11% 9、特雷诺指数考虑的是_A:总风险B:市场风险C:非系统风险D:部门风险 10、证券市场中介机构是指_A:进行证券的发行、交易的各类机构B:对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门C:为证券的发行、交易提供服务的各类机构D:为证券的发行、交易筹集资金的各类企业11、根据证券投资基金运作管理办法,开放式基金的基金合同生效后,基金份额持有人数量不满_人或者基金资产净值低于5000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会。连续_个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。A100;10B100;20C200;10D200;20 12、下列关于证券种类及发行的说法,正确的有_。A我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券B我国目前允许省级政府发行政府机构证券C凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券 13、下列关于证券投资基金税收问题的说法,正确的是_。A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入,依照税法的规定征收营业税B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入,依照税法的规定征收营业税C从2008年4月24日起,基金买卖股票按照1的税率征收印花税D对证券投资基金从证券市场中取得的收入,依照税法的规定征收企业所得税14、认购LOF份额,可能使用_。A中国结算公司上海开放式基金账户B深圳人民币普通证券账户C中国结算公司深圳开放式基金账户D深圳证券投资基金账户 15、开放式基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为_日。ATBT+1CT+2DT+3 16、下列不属于利息收入的是_。A债券利息收入B资产支持证券利息收入C股利收入D买人返售金融资产收入 17、根据基金份额是否固定,可以将基金分为_A:公募基金和私募基金B:封闭式基金和开放式基金C:股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金D:契约型基金与公司型基金 18、基金平均收益率的两种计算方法中,算术平均收益率_几何平均收益率。A小于等于B大于等于C小于D大于 19、我国按投资主体的不同性质,将股票划分为_。A国家股B法人股C社会公众股D外资股 20、影响投资者决策的外在因素有_。A个人成长的文化背景B身份和社会地位C对新产品的态度D生活方式和个性 21、根据证券投资基金运作管理办法的规定,下列说法不正确的是_。A60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金B80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金C70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金D70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金 22、基金销售监管中的公平原则要求_。A公开监管机构全部业务活动内容B基金市场具有充分的透明度,实现市场信息的公开化C市场中不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权利D监管部门对被监管对象给予公正待遇23、

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