直销部管理制度

基金管理有限公司 直销部管理制度 发布日期：发布日期： 目目 录录 第一章第一章 总则总则.1 第二章第二章 组织架构与职能组织架构与职能.1 第三章第三章 岗位设置及其职责岗位设置及其职责.2 第四章第四章 直销业务模式直销业务模式.5 第五章第五章 业务管理业务管理.5 第六章第六章 费用管理费用管理.7 第七章第七章 奖励与考核奖励与考核.8 第八章第八章 直销业务行为规范直销业务行为规范.8 第九章第九章 附则附则.9 1 基金管理有限公司直销部管理制度基金管理有限公司直销部管理制度 第一章第一章 总则总则 第一条第一条 为明确基金管理有限公司（以下简称“公司” ）直销部工作职责，更 好地履行公司赋予直销部的各项职能，依据基金管理有限公司章程 、 基金管理 有限公司内部控制大纲以及公司其他有关制度的规定特制定本管理制度。 第二条第二条 本管理制度旨在明确直销部的职能、组织架构、岗位设置及职责，确 定直销业务开发和管理模式，确定各项内部管理制度，同时为部门员工业绩考核、 奖励提供依据和标准。 第三条第三条 本管理制度适用对象为在直销部的所有成员。 第四条第四条 根据市场环境变化及公司业务发展需要，直销部可对本管理制度进行 调整、完善、补充和细化。 第二章第二章 组织架构与职能组织架构与职能 第五条第五条 直销部的主要职能包括：公司机构直销业务开发和维护、养老金及专 户理财业务资格申请和业务开发、公司要求的其他业务等。 第六条第六条 机构直销业务开发和维护的主要内容有： （一）根据公司战略及业务发展需要确定直销业务工作重点，制定及组织实施 公司直销客户开发的目标、计划和方案。 （二）进行直销客户管理，开拓并巩固与基金直销客户及潜在客户的业务关系， 确保部门完成公司下达的工作目标。 （三）根据公司的战略目标，拟订直销客户扩张战略，扩大公司的直销覆盖范 围,逐步建立公司直销网络。 （四）拟订持续销售的服务程序，巩固与直销客户的关系，维持并扩大直销客 户持有公司基金的份额。 2 （五）负责直销客户档案的建立、管理及分析，建立和维护直销客户的基本资 料和市场行为特征的数据库。 （六）制定和执行完整而连贯的直销策略，为直销客户持续提供个性化、一站 式的优质服务。 （七）协助为直销客户办理有关的业务手续。 （八）协助建立和完善公司直销信息技术系统和直销客户数据管理系统。 （九）负责直销客户档案的建立、管理及分析。 第七条第七条 养老金及专户理财业务开发主要内容有： （一）配合公司整体战略，推进养老金及专户业务开发工作。 （二）组织公司资源，实施对养老金及专户业务资格的申请。 （三）构建养老金及专户业务平台，组织和协调公司各部门相关建设工作。 （四）制定和实施养老金及专户业务市场推广计划，积累并适时开发养老金客 户。 第三章第三章 岗位设置及其职责岗位设置及其职责 第八条第八条 直销部设直销总监（可兼任）一名，直销区域总监、直销经理若 干名，养老金及专户理财业务总监一名，业务支持人员若干名。 第九条第九条 直销部总监的职责包括： （一）业务职能 1、组织对公司直销战略发展研究，为公司制定发展战略的提供意见和建议。 2、制定部门年度计划，为公司制定相关战略策划提供决策参考。 3、制定并监督执行部门的各项规划与预算。 4、评定本部门人员的资信及业绩表现，并负责内部人员奖惩和调配。 3 5、制定部门人力发展计划，招募、训练、培养直销和专户理财业务人才。 （二）行政职能 1、全面负责部门各项行政工作。 2、拟订部门管理规章制度。 3、制订部门工作计划并监督实施。 4、负责协调部门之间的业务关系。 5、公司安排的其他工作。 第十条第十条 直销区域总监的职责包括： （一）全面负责辖区内直销客户的开发和维护工作，负责辖区内直销责任 目标的达成。 （二）负责区域内直销业务开发和维护工作计划的制定和实施，直销预算 的制定和执行。 （三）负责辖区内直销客户信息收集、整理，为区域内直销客户建立完备 的信息数据库。 （四）有效执行部门客户开发和维护的各项制度，负责辖区内直销经理的 业务督促和管理，促进其工作目标的实现。 （五）和辖区内主要直销客户保持联络，维护长期稳定和合作和协作关系。 （六）有效处理跨区域客户开发和维护的合作。 （七）必要时承担直销经理的部分和全部工作职能。 （八）公司安排的其他工作。 第十一条第十一条 直销经理的职责包括： （一）收集、整理、完善直销客户信息，协助建立直销客户信息数据库。 （二）与所管辖的直销客户进行经常性的联系沟通，做好公司形象维护和 4 宣传。 （三）在职权范围内，协调直销客户与公司的各项业务合作。 （四）积极开拓新的客户资源，不断增加基金规模和数量。 （五）对超出职权范围的事项，及时向区域总监及主管领导反映并及时跟 进。 （六）根据公司市场发展策略和要求，协助区域总监制定直销客户维护及 拓展策略、工作制度、年度和阶段性工作计划，以及费用预算等。 （七）根据公司和部门的安排，策划、组织针对直销客户的业务推介会、 研讨会等活动。 第十二条第十二条 养老金及专户理财业务总监职责包括： （一）业务范围涉及：企业年金，社保基金及专户理财。 （二）筹备公司养老金及专户理财业务资格申请工作。 （三）制定和实施业务相关推广和营销计划。 （四）构建公司专户理财平台，协调相关部门工作。 （五）保持与相关监管机构的持续沟通，做好关系维护工作。 （六）积极积累相关客户资源，初步建立专户及养老金客户资料库。 （七）开拓业务相关合作伙伴关系，组织实施相关合作活动。 （八）依靠和调动股东资源，积极推进业务。 （九）公司安排的其他工作。 第十三条第十三条 业务支持人员负责对直销业务开发和维护、养老金及专户理财 业务等进行业务、行政以及产品等的支持。 第四章第四章 直销业务模式直销业务模式 第十四条第十四条 直销部对内为公司直销业务的统一管理、接口部门，对外为直 5 销客户开发、维护的唯一执行部门。 第十五条第十五条 通过直销方式申（认）购或由直销为主开发而通过渠道认购的 客户，从内部销售量的计算和考核均归属于直销部。 第十六条第十六条 为了保证直销活动的专业性和连续性，直销活动采取一对一的 模式，即每个直销客户对应一位直销客户经理负责开发、维护。 第十七条第十七条 对于规模较大和重要程度较高的直销客户，直销部可在公司领 导及投研团队的支持下，有效集中公司资源，采取特定有效的开发模式，指定 专人进行重点开发和维护。 第十八条第十八条 对于其他直销客户，其开发和维护模式如下： （一）由直销部统一制定计划，执行开发、维护活动。 （二）在指定原则和程序下，鼓励其它部门员工提供重要客户名单。 （三）对应的直销经理在明确开发任务后，应制定客户开发计划，由直销 部审核批准后执行。 （四）直销部定期根据客户开发进度和费用情况，终止或者调整直销客户 开发名单 第十九条第十九条 对于养老金及专户理财业务客户，在公司领导及投研团队的支 持下，由直销部集中公司资源，指定专人进行重点开发和维护。 第五章第五章 业务管理业务管理 第二十条第二十条 直销部业务管理制度包括常规报表制度、业务会议制度、赎回 预警制度、应急处理制度等。 第二十一条第二十一条 为提高销售工作效率，并为业绩考核提供依据，直销部实行 以下常规报表制度： （一） 客户情况简报 。陪同公司高管及基金经理一同出访客户之前，要 提交客户情况简报。简报内容主要包括客户名称、联系人姓名、直销客户的背 景资料、投资方面的简况、过往接洽情况等信息。 6 （二） 销售工作周报 。每周初将前一周的销售工作准确、完整地登记列 表，主要内容包括各项回访、客户投资动态与信息反馈、专题交流、投资说明 会、理财报告等。 （三） 个人月度总结及计划 。直销部员工每月初提交前一月工作总结及 当月工作计划，该报表送直销总监。 （四） 年度总结报告 。提交年度总结及工作计划，报送直销总监及公司 分管领导。 （五） 养老金及专户理财业务简报 。定期提交养老金及专户理财业务总 体进展情况报告，提出下阶段工作计划和建议等。 第二十二条第二十二条 直销部会议制度包括部门周会、临时会议、以及部门联席会 议。 （一）周会。一般由直销总监召集。内容包括：前一周客户的开发进度、 需要协调的问题、当周工作部署等。 （二）部门临时会议。主要为专题讨论、其他业务会议等，以当面、电话 会议等形式进行。 （三）部门联席会议。直销部与投研团队定期会议，每月一次，主要为及 时了解公司最新的投资运作状况、研究成果及直销客户的需求反馈。 第二十三条第二十三条 赎回预警制度。 （一）赎回预警制度针对以下两种情况： 1、根据销售工作周报中的直销客户的持有意愿动态把握，针对有赎回意愿， 但仍处于犹豫之中的直销客户。 2、证券市场发生剧烈波动或管理层出台具有市场震动性的条例、举措、法 令、法规时。 （二）直销部针对上述情形应采取如下措施： 1、确定直销客户意愿赎回的原由，并将此信息及时、准确的反馈回公司， 7 报请总监及分管领导启动应对赎回程序。 2、及时、准确地将客户赎回意愿信息反馈给基金经理，并及时安排基金经 理与客户接洽商谈。 3、直销部人员应加强与客户接触的频度，及时获取相关信息。 第二十四条第二十四条 遭遇客户赎回达 1000 万以上的情况，直销部应启动应急处理 制度： （一）协助做好基金赎回的程序流转，及时、准确的执行客户赎回指令。 （二）及时、准确地向总监及分管领导汇报客户赎回情况。 （三）赎回程序流转完毕应及时编写直销客户赎回情况报告 ，报告内容 包括：客户赎回处理、原因分析、现有份额稳定情况等。 第六章第六章 费用管理费用管理 第二十五条第二十五条 作为公司的利润、成本中心之一，直销部有权决定以下事项： （一）根据市场竞争情况向公司建议调整直销活动费用政策。 （二）制订、上报直销客户开发、维护的年度费用预算。 （三）要求直销经理及时汇报开发进程和费用使用情况。 （四）定期调整或终止已丧失开发价值客户的费用投入。 第二十六条第二十六条 直销业务费用包括与相关客户产生的招待费、交通费、住宿 费、礼品费及其他支持人员的相关费用。 第二十七条第二十七条 直销客户开发、维护费用的分配原则： （一）整体费用由直销部根据年度直销预算执行，定期调整。 （二）直销客户的开发、维护费用由直销部根据预算进行分配。 （三）直销客户的开发、维护费用，计入相关员工的 KPI 考核部分。 8 （四）养老金及专户理财业务的开发和维护费用，分别列示。 第七章第七章 奖励与考核奖励与考核 第二十八条第二十八条 对直销客户开发、维护的奖励原则如下： （一）由直销部统一制订奖励方案，经公司批准后，奖励发行或持续销售 期间相关的营销及支持人员。 （二）奖励金额由直销部根据公司政策、预算及费用投入情况进行综合测 算来确定。 （三）针对非直销部员工对相关客户的开发、维护有特殊贡献的，直销部 建议公司给予适当奖励。 第二十九条第二十九条 对养老金和专户理财业务的开发、维护奖励，参照直销客户 奖励方法，报公司批准后实施。 第三十条第三十条 对直销部员工的考核，将根据公司年度经营 KPI 指标及预算， 并参考业内水准及员工日常表现，由公司统一安排实施。 第八章第八章 直销业务行为规范直销业务行为规范 第三十一条第三十一条 公司员工从事基金直销活动，以及为客户办理认购、申购、 赎回等手续时，应当严格遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得损害 国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。 第三十二条第三十二条 公司员工从事基金直销活动中，应当遵守基金合同、基金代 销协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职 业道德和行为规范。 第三十三条第三十三条 证券投资基金销售管理办法规定从事基金销售活动，不 得有下列情形： （一）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。 （二）采取抽奖、