第6章 社会保障理论思考PPT演示课件

第6章社会保障理论思考,本章内容,公平与效率的关系政府与市场的关系权利与义务的关系社会保障与收入分配的关系社会保障与劳动就业的关系,从某种意义上讲，社会保障制度安排实质上是在一个国家或地区内部对公平与效率的价值取向做出选择，是对社会保障制度中政府干预和市场机制做出尽可能合理的安排，是对社会保障制度涉及的主体各方的权利与义务进行相应的规范。,第1节公平与效率的关系,关于公平与效率的争论由来已久，在社会保障领域也不例外。一、公平与效率的理解（一）对公平的理解公平作为人类共同追求的永恒的价值理想，并不是一个纯经济学的概念，而是一个涉及个人价值判断在内的社会学和伦理学问题，它不仅存在于社会收入的分配中，而且涉及到社会生活的多个方面。,公平，简言之就是公正、平等，它是一个多维度的概念。从共时的角度讲，公平包括了社会经济生活的多个方面，如经济公平、政治公平、社会公平等。从历时的角度讲，包括起点公平、过程公平和结果公平。其中，起点公平往往是过程公平和结果公平的基础。没有起点公平，过程公平和结果公平也难以实现。社会保障制度的横向公平与纵向公平。,（二）对效率的理解,效率是西方经济学的一个核心概念，是指通过资源的有效配置和使用，达到社会福利的最大化。效率的具体形式有资源配置效率和X效率两种。1.资源配置效率资源的有效配置和使用。2.非资源配置效率即x效率，在既定的市场条件下，经济单位内部因为成员努力或管理水平提高，使现有资源能够生产更多的产量或实现更高的效用。,(三)效率与产权,不同的产权界定会带来不同的效率。可以把产权理解为对稀缺资源的占有、使用、收益和处置。产权的界定实际上就是权利的划分。,二、公平与效率的关系,公平与效率的关系，各学派有不同的看法。一派观点认为，效率与公平是对立的矛盾关系。另一派观点认为两者是相互补充的。客观而论，公平与效率应当是相辅相成、辨证统一的关系。公平与效率构成了发展的一体两面，公平可以促进效率，效率可以促进公平，二者都是促进社会进步、满足人们发展需要的手段。,在人类社会发展的长河中，公平与效率并不存在谁优先的问题，然而，在不同的时代，可能会因国家发展战略的需要而确实出现某种程度上的倾斜，即优先于效率还是优先于公平。,公平与效率是一对超越具体制度安排或政策选择的理论范畴，是一个国家或地区一定时期内所有制度安排或政策选择的总体价值取向，它对具体的制度安排或政策选择虽然有一定的影响，但不可能颠覆某些具体制度安排或政策选择固有的价值取向。像市场机制即使在福利国家也会天然的追求效率e.g.瑞典即使是在美国这样标榜效率的国家，其社会保障也在体现着对公平的追求。e.g.MEDICARE,MEDICAID,三、社会保障制度设计的价值取向,社会保障制度的任务和功能决定了必须以追求社会公平为目标。现代社会保障制度所肩负的责任和功能就是确保起点公平，维护过程公平并逐步实现结果公平。不同的社会保障项目在实践中对公平与效率的考虑也会有所不同。,第2节市场与政府的关系,政府和市场之间关系的争论，一直是理论学术界关注的焦点，不可避免地影响到包括社会保障制度在内的制度安排与政策选择。这种争论集中表现于两种相反观点的对立:即自由主义和国家干预。(回顾影响社会保障制度产生、发展的两大流派）,18世纪下半叶，亚当斯密“经济人假设”和“看不见的手”李嘉图、马歇尔等丰富完善20世纪30年代凯恩斯“有效需求不足原理”20世纪70年代经济滞胀，自由主义卷土重来20世纪90年代青木昌彦“市场增进论”，认为政府政策的职能在于促进或补充民间部门的协调功能,一、市场失灵(marketfailure),古典经济学假设经济运动完全理性、完全信息，不存在外部性。但实际情况并非如此，交易费用普遍存在，市场并非万能，从而存在市场失灵的领域。市场失灵现象的存在，以及市场不可能自动地解决好公平问题，也不可能真正实现平等、共享的目标，表明需要政府的干预和调控。,二、政府干预在市场“看不见的手”无法增进公共利益的地方，需要通过政府“看得见的手”加以弥补。三、政府失灵公共选择理论把经济人的假定引申到政府失灵的研究当中，认为政府在从事各类公务活动时，经济人的本性自始至终发生作用，也要考虑得失以及收益成本，像市场经济中的经济人一样。没有监督和竞争的政府难免缺乏效率。,工业化国家的发展实践表明，政府和市场都不是万能的。它们之间并不是非此即彼的单项选择关系，而是在双方合理分工的基础上，建立有效的选择和协调机制，实现资源配置最优化和交易成本最小化。,四、社会保障领域政府和市场的选择,社会保障在本质上是一个国家对经济的干预问题，用另一种表达方式就是相信政府or相信市场的问题。从各国的社会保障立法来看，都是将社会保障视为国家的责任，政府是构建社会保障制度的主体。,1.政府推动立法机构建立完备的社会保障法律体系。2.政府通过财政投入、税收和收入分配政策，对市场无力或不愿承担、不适合承担的国民生活风险进行保障或者支持非营利机构或社会组织提供保障。3.政府对社会保障承办和实施主体和环节进行调控、管理和监督。政府主导责任,具体到我国社会保障中政府与市场的功能的界定，应充分考虑现阶段的中国国情，协调两者的关系。e.g.在转制成本的负担、基础保障以及制度构建、法制建设方面，政府应该承担更多的责任。在多层次管理、基金筹集、实施等方面，可以充分调动社会力量，发挥商业保险等的补充作用，走社会化发展之路。,第3节权利和义务的关系,权利和义务是一对法律范畴。根据辩证唯物主义，权利与义务的关系是相辅相成的关系。在社会保障中，强调遵循权利和义务相结合的原则，但不同的项目又具有不同的侧重和表现。从总体而论，社会保障权利的享有需要以履行法定的义务为前提。,社会保障中权利义务的结合并不意味着权利和义务的必然对等。由于社会保障天然地以追求社会公平为目标，在具体实践中，少数项目也明显地具有权利和义务的单向性。,怎样缓和社会保障中权利与义务的分离？,应当从三方面理解1）互济性。个人必须履行劳动和缴费两大义务，但没有劳动能力的人可以不履行义务，包括尚未达到法定劳动年龄的和因种种原因失去劳动能力的人。2）有劳动能力的个人，必须按规定随时准备承担缴费义务。3）产权界定。明确缴费人对社会保障基金的产权，他们作为最终所有者，有权利要求增加管理、运营、支付的透明度，处理好委托代理关系，让利益机制在社会成员中发挥作用，限制公共支出过快地膨胀。,第4节社会保障与收入分配,社会保障作为社会收入分配中的一个组成部分，必然地要与收入分配政策紧密相联。社会保障在整个国民经济中发挥着直接或间接的再分配功能，其再分配功能的强弱和再分配规模的大小是调节收入分配差距、影响社会公平实现的重要因素。,（一）社会保障与收入分配方式,国家”十五“计划的建议中提出鼓励生产要素参与收益分配、把按劳分配与按生产要素分配结合起来，明确了知识、技术、资本、经营管理、土地房屋等生产要素也参与收益分配的分配政策，目前主要的分配方式有按劳分配、按需分配和按生产要素分配等。目前是一种多元分配形式并存的多元化分配格局。,作为初次分配领域最主要的分配方式，按劳分配遵循效率优先、兼顾公平的原则。与按劳取酬的分配方式相比，社会保障是一种收入再分配方式。社会保障既受整个收入分配格局的影响，又直接影响着国家的收入分配格局。社会保障作为一个多层次、多项目的复杂分配系统，其中既有按劳分配的成分，又有按需分配的成分。,（二）社会保障与收入分配层次,一般而言，国民收入的分配可分为两个层次，即初次分配和再分配，而社会保障制度除了涉及到国民收入初次分配和再分配外，实际上还有第三次分配。,1.初次分配,在初次分配中，国民收入被分解为：国家收入、企业收入和职工个人收入。初次分配强调效率原则。社会保障与国民收入初次分配的关系可以概括为：（1）社会保障制度本身参与国民收入的初次分配。社会保障基金主要地来自于劳动者的必要劳动，从而也来自于国民收入的初次分配。社会保障本身在参与了国民收入的初次分配之后，再以其在初次分配中的所得进行一部分再分配。,（2）社会保障弥补初次分配的不足。初次分配是以市场为基础的，按照生产要素分配，强调的是效率原则。社会保障制度事实上弥补着初次分配效率有余、公平不足的缺陷。,2.再分配,是以国家强制力和公共权力为基础的，其运行效果的优劣受制于政府可动用的经济资源和强制力的大小。“切分蛋糕”各国社会保障实践已经证明，社会保障制度越是健全，保障水平越高，国家利用社会保障进行收入再分配的规模越大，对收入分配的干预越强，社会收入就越接近公平。e.g.北欧诸国再分配的力度和规模大小,3.第三次分配,是指在初次分配和再分配之后，出于个人自愿，在习惯和道德的影响下把可支配收入的一部分捐赠出去，形成慈善公益基金，然后再资助那些需要帮助者。初次分配注重效率，再分配强调公平，第三次分配则追求社会协调与和谐。缺乏稳定性常常成为制约第三次分配发展的因素。,第5节社会保障与劳动就业,一、社会保障与劳动力流动不同的条件下有不同的表现。1.计划经济体制下，社会保障制度在提高劳动者身体素质和健康水平以及在稳定社会方面发挥了不可忽视的作用，但其封闭性和板块性阻碍了劳动力的合理流动。2.市场经济条件下，劳动力的自由流动要求一体化的劳动力市场，一体化的劳动力市场又要求建立起普遍的社会保障制度。城乡、地区、行业间流动,完善的社会保障制度有利于加速劳动力的流动。但是，西方国家失业保障等水平过高，在某种程度上延缓了劳动力的合理流动。在我国，劳动力自由流动的格局已经形成，但是现有的社会保障制度却在某种程度上形成了劳动力流动的制约因素。一方面是由于社会保险的统筹层次低。另一方面是由于现阶段的社会保障制度仍然主要面向拥有城镇户籍的劳动者，阻碍了劳动力在城乡之间的合理流动。,二、社会保障与劳动力供求,（一）对劳动力的供给具有双重影响1.增加作用免除后顾之忧，激发劳动积极性2.阻碍作用(1)缴纳社会保险费（税）“收入效应”“替代效应”当替代效应收入效应时，劳动力供给将减少。,(2)“养懒汉“个人所得税高，而社会保障的待遇水平也高。(3)提前退休社会保障收支代际转移或者税收造成的低工资且养老保险替代率高。,2.对劳动力的需求也具有双重影响,（1）阻碍作用保险缴费增加企业劳动力成本，影响雇主的用工行为。雇主的选择：减少用工降低工资or提高产品的价格？（2）增加作用社会保障促进经济增长，增加就业岗位。,三、社会保障与促进就业,就业和社会保障是现代社会的两个基本问题，两者之间互相联系、相互影响