2011-05-19融资融券业务基础知识测试答案

姓名 营业部 岗位 融资融券业务基础知识测试答案 一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）题号选项题号选项1D6D2B7B3C8B4A9B5D10C二、不定项选择题（共20题，每题1.5分，共30分）题号选项题号选项11ABCDE21CD12ABC22ABCD13AC23ABD14AD24ACDE15AB25ABCDE16AB26AC17ABCD27ABCDE18ABC28BCE19ABC29ABCDE20AC30C三、判断题（共15题，每题1分，共15分）题号答案题号答案题号答案31错36错41错32错37错42错33对38对43错34错39错44错35对40错45错四、简答题（共3，共15分）46、融资融券交易与普通交易的区别：（4分）（主要要点回答正确，可酌情给分）答：1、是投资者从事普通证券交易，买入证券时，必须事先有足额资金；卖出证券时，则必须有足额证券。而从事融资融券交易则不同，投资者预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，则可以向证券公司借入证券卖出。 2、与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。3、投资者从事普通证券交易时，其与证券公司之间只存在委托买卖的关系，因此不需要向证券公司提供担保；而从事融资融券交易时，其与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系，因此还要事先以现金或证券的形式向证券公司交付一定比例的保证金，并将融资买入的证券和融券卖出所得资金交付证券公司，作为担保物。 4、投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；而从事融资融券交易时，如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险，所以投资者只能在与证券公司约定的范围内买卖证券。 47、融资融券业务的客户办理流程（6分）（主要流程回答正确可酌情给分）答：（1）投资者教育：客户参加融资融券业务知识学习，听取融资融券业务法律法规、业务风险、业务规则、业务合同等内容的讲解。参加融资融券业务知识测试。（2）资质审核、征信评级：客户提出融资融券申请，证券公司根据客户提供的征信材料对其进行信用评估，评定信用等级。（3）授信：证券公司根据客户的资信状况、拟提交的担保物价值、市场变化、财务安排等因素，评估确定可提供给客户的融资额度和融券额度。（4）签订合同：通过授信的合格投资者与证券公司签订融资融券交易风险揭示书、融资融券业务合同，合同对双方的权利义务关系作出详细而明确的规定。（5）开立账户：客户持开户所需要的资料到证券公司开立信用证券账户，到证券公司指定的商业银行开立信用资金账户。（6）转入担保物：客户通过银行将担保资金划入信用资金账户，将可充抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。（7）融资融券交易：在融资额度范围内用融资款买入标的证券，证券公司以自有资金为其提供融资，资金不划入投资者信用资金账户，而是代投资者完成和证券登记结算机构的资金交收；融券时，证券公司以融券专用证券账户中的自有证券代投资者完成和证券登记结算机构的证券交收。（8）偿还资金和证券：在融资交易中，客户进行卖出交易时，所得资金首选归还投资者欠证券公司款项，余额留存在投资者信用账户中；在融券交易中，买入证券返还给证券公司并支付融券费用。此外，还可以按照合同约定直接用现有资金、证券偿还对证券公司的融资融券债务。48、简述融资融券业务营业部的要职责（5分）（详见OA下发东兴证券股份有限公司融资融券业务管理制度东兴证发201147号 ）营业部在公司总部的集中管理和监控下，按照公司的统一规定和决定，设立融资融券业务岗位，具体负责客户资质审核、征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。（1）落实客户适当性管理，向客户揭示融资融券业务风险，讲解业务规则与合同条款，并指导客户签署融资融券交易风险揭示书；（2）开展客户培育与市场推广，处理客户投诉与业务纠纷，进行客户服务与回访；（3）审查客户资质，审核并录入客户征信资料，受理客户融资融券授信额度的申请；（4）根据业务流程，为客户办理信用账户的开立、注销、资料变更等业务，开展客户身份识别和持续识别工作；（5）为客户办理融资融券业务合同签订手续，受理客户担保物划转、负债偿还、利息结清、合同终止等业务申请，并审核客户提交的相关资料；（6）建立与管理融资融券客户的纸质与电子档案；（7）通知客户追加担保物、自行了结相关负债及强制平仓等事宜，并做好客户沟通工作；（8）负责组织进行投资者教育，维护营业场所融资融券业务专栏，及时发布融资融券业务相关公告；（9）监控融资融券客户异常交易行为，并及时上报；（10）及时向公司报告严重影响客户偿债能力的事件，追偿客户未偿还的负债；（11）公司规定的其他职责。五、计算题（30分）（请写下计算过程）49、（4分）*100%+50000*10元*0.8=元。50（1）、（5分）/5=80000股=800手，客户最多能融资买入800手的大秦铁路。50（2）、（5分）/15=13333股133手，客户最多能融券卖出133手的华夏银行。51、（5分）保证金可用