“威海港基金”投资迷局

“威海港基金”投资迷局 一个顶着“十二五重点项目”名头，拥有外资、国企背景的港口煤炭储备项目，而且配备全方位的风险控制，这在大部分投资者眼里都是“优质项目”，风险低收益高，投放资本市场肯定会遇到众多投资者的疯狂追逐。 威海港新港基础设施建设基金发布之初就具备以上这些完美要素。但经历最初的憧憬之后，众多投资者发现这不过是一场梦，而且现在远没有结束。 完美的“优质项目” 2013年5月，烟台人周琦（化名）通过一家理财机构购买了70万的理财产品，不料从此陷入长达两年的纠缠与漩涡。 “当时这个项目看起来前景不错，外资和国企共同投资，而且是煤炭加工项目，据项目方宣传是十二五重点建设项目，山东省七十二个重点招商引资项目之一，收益率也不错。” 周琦通过济南舜信财富购买的70万理财产品，年收益率为9%。而与此同时，威海当地一位第三方代理人为其委托人购买了100万，年收益率称11%。 该项目即是通美煤炭储配（威海）有限公司（以下简称“通美”）名下的威海港新港建设项目五、六期CEE煤储中心项目。据了解，通美由威海港集团有限公司（以下简称“威海港”）和中国电力能源（香港）有限公司（以下简称“中电”）于2012年5月在威海经济技术开发区合资设立。项目总投资为9000万元，注册资本4000万元，其中，威海港以折合800万美元的土地使用权出资，占注册资本的20%，中电以3200万美元现汇出资，占注册资本的80%。 据了解，该公司从事煤炭的脱硫、配比加工、仓储、批发及相关进出口业务。公司法人为中电法人李博生。 2013年4月，通美委托北京信达泽浦股权投资管理有限公司（以下简称“信达泽浦”）申请项目私募基金，拟申请融资金额为6亿元。 为确保该项目的投资安全性，当时通美声称为该项目承担连带保证责任，并以旗下303亩码头用地作为抵押，并承诺履行“不可撤销的回购义务”。 在当时信达泽浦提供的基金募集书上，威海港、信达泽浦亦为本项目承担无限连带责任，并且“监管银行全程监督，保证资金专款专用”。 此外，中电也称为该项目全部款项承担“放弃抗辩权的、不可撤销的连带责任”，担保期为一年。 众多担保使得该项目的风险控制几乎完美，并且依托威海港建设的煤炭清洁项目在当时看来前景也确实不错，再加上高收益率，一切都看起来很美。 谎言浮出水面 这一切在一年之后的基金到期日发生逆转，信达泽浦没有按期全部兑付本息。 据了解，该项目基金前后共募集资金上亿元，涉及全国多个省市上百个投资者。其中周琦所投的三方济南舜信涉及其中的8千多万元。迄今为止，全国仍有7千多万没有兑付。 信达泽浦方面共为该项目投入资金2.1亿元，2013年7月份交付完成，但之后因合作破裂，信达泽浦方面未持续投资，据说是因为通美方面不接受信达泽浦的财务监督。2.1亿元里有多少是以该项目募集则不得而知，而且这笔资金并没有就股权进行工商登记。 投资者在诧异和愤怒之外，逐渐嗅到欺骗的味道。他们开始调查其中的猫腻，果然，“谎言”浮出水面。 首先是风险控制。在一份威海港提供给信达泽浦的无限连带责任承诺书上，威海港声明：如通美不能到期偿还该项基金的款项及利息，威海港“作为项目发起方股东我公司愿用项下财产作为担保”，用来偿还该基金款项及利息和由此产生的一切费用，并对此项目“承担无限连带责任”。 后经证实，上面的“威海港有限公司”公章为造假。记者以此致电威海港，得到的回复是“威海港从未授权通美及信达泽浦利用其国企背景进行项目宣传，也从未签署过上述无限连带责任承诺书”。 关于通美“不可撤销的回购义务”，通美和信达泽浦则相互推诿，均称是对方所捏造，土地抵押更是一纸空文，因为“国有土地不可抵押给除银行等金融机构的第三方民营机构”。 而煤储中心项目则拖延两年，迟迟没有开工建设，通美称正在走环境影响评价环节。在今年1月28日的威海市环保局网站上，该项目进行了第一次公示。 但在之前的文件中可以查到，该项目已被批复同意建设。现在环评从头再来，可能是通美方面更改了经营范围，增加了“原油、海产品”等业务。 此前该项目宣传为所谓“十二五重点项目”，记者致电威海市发改委等有关部门求证，得到的回复是“十二五重点项目”序列里并没有这个项目。 又是“骗局” 投资者感到自己受到了欺骗，“前前后后都是一场骗局”，他们找到信达泽浦、通美和威海港方面试图追回投资款项。信达泽浦对投资者的回复一直都是“再等等”，通美负责人李博生则处于消失状态。投资者多次试图在其行程途中拦截，均以扑空告终。 “由威海港集团与中国电力能源香港有限公司共同出资成立的通美公司，在其所募的威海港新港基建项目基金到期时未按合同约定兑付，造成大量客户未收回本息，担保形同虚设，且在事件处理过程中多次拖延、言而无信。”众多投资者在网上发帖控诉，并组队去威海拉横幅示威。 对于投资者的诉求，威海港集团发出公开声明：称“客户应直接向信达泽浦主张权利，不应向通美，更不应向威海港集团主张权利。”而且“中电在通美公司绝对控股，因此主导通美公司的日常运营，而且“通美从未委托信达泽浦发行基金，其为自身的自主行为”。 此外，通美母公司中电香港至今未就此事明确表态。 因为投资迟迟未能兑付，已有多位涉及此项目的银行、证券等金融机构的三方人员引咎辞职，“很多人栽在这个项目上”，甚至造成三方人员抑郁流产等极端案例。 “瞒天过海”的把戏 资金都去哪了？ 据投资者所述，信达泽浦交付通美方面的2.1亿元很快就被转到香港结汇，随后3200万美元以外资的名义投资到内地，其中令人怀疑的是，通美的母公司中电本身就具有结汇功能，李博生却委托烟台一家房地产企业即烟台中伟建筑工程有限公司（以下简称“烟台中伟”）的老总龚淑娟在香港的公司结汇。“这种违背常理的做法更令人怀疑”。 而这笔资金的去向至今不明，“因为威海港项目现在没有开工建设，没有动用资金”。 信达泽浦公司在威海港项目之前还曾发布过重庆高速的项目，之后又发布了江苏灌南医院、南京七坝港等相关项目，投资者猜测可能某些环节存在资金缺口，威海港项目被拆分用来兑付以上项目的到期投资者。当然，以上项目所募集到的资金也可被用来兑付部分威海港投资者。 “资金缺口的产生很可能就是那2.1亿，李博生迟迟没有兑付信达泽浦。”周琦告诉记者，在多个项目基金集中到期后，信达泽浦又发布了辽宁营口相关项目，用来补救。而且信达泽浦现已改名为“汇通康泰”，继续从事相关金融业务，而且辽宁营口项目也已出现拖欠。 在此事久拖不决之际，李博生向信达泽浦方面提出股权转让，由烟台中伟回购信达泽浦手中的股权。据说当时为使信达泽浦负责人贺成签署股权转让协议，李博生当场拍出1800万元，之后又给了700万，前后打给贺成2500万元，再无下文。 关于此举，投资者认为这是李博生的“瞒天过海”，“试图确认股权的概念”，但投资人并不认同，他们（李博生和贺成）之间的关系依然是债权关系。 2014年11月5日，因“股权转让款尚未收回”，缺口依然有2.1亿，信达泽浦、通美、烟台中伟又签署三方协议，以通美的威海港煤储项目和烟台中伟名下房产做抵押和担保，用于保障归还剩余股权转让款21238万元，并约定款项六个月之内结清。 但记者调查得知，用来作担保的烟台中伟名下“在烟台市福山区玉森明珠大楼东边的5300多平米的商业房”根本不存在，因为大楼东边是临河的一片荒地，而大楼西边确实有大约5千多平方的商业房，但已“烂尾好几年”，产权不明确，且涉嫌重复抵押。 谁是幕后者？ 问题焦点集中在李博生身上。 据投资者所言，李博生任总裁的中电是一家神秘的公司，即CEE，是一家“在国内建设一系列配煤中心，进行原煤炭清洁变为低硫煤炭供应给电公司”，其公司所在地在香港繁华的中环附近。曾有投资者前去探访，称窗外就是维多利亚港，位置相当优越。 而李博生更是号称曾在“国家发改委高层工作”，主持过“星火计划”、“火炬计划”，“在中国大陆拥有强大的政府背景及人脉资源”。 而据投资者所述，“李博生曾在2007年以办军牌为名涉嫌诈骗，被山东省广饶县法院判处有期徒刑10个月”，身份只是“个体工商业者”。 记者曾试图致电李博生，但电话始终无应答。据了解，他已很少露面，有相熟人士称，“谁也找不到他”。“以前经常出差，而且住宿只用护照。还经常去国外谈生意，和外国人合影，总是塑造成一个国际商务人士的形象。” 据悉，在威海港项目之前，贺成做重庆高速项目的时候，李博生就曾陪同其赴重庆，并劝其将此笔资金投资威海港项目。这也可能是信达泽浦方面资金链断裂的肇始，之后不断发布新的基金项目，不过是为“拆东墙补西墙”。 而烟台中伟董