最新反洗钱测试题

1.金融机构在客户身份信息不变的情况下，不需要重新识别客户身份。B.错误的2.金融机构未将可疑交易报告为可疑交易，但金融机构有证据证明该交易已被分析、审查或判断的，中国人民银行分支机构不得将该情况视为非法。规则。B.错误的3.反洗钱内控制度主要体现反洗钱法律法规的要求，不需要与具体业务相结合。B.错误的4.金融机构与客户建立或保持业务关系的渠道不会影响金融机构尽职调查的便利性、可靠性和准确性。B.错误的5.金融机构应当保存的客户识别数据包括客户识别信息和数据的记录，以及反映金融机构进行客户识别情况的各种记录和数据。A.是6.金融机构履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。A.是7.金融机构通过关联公司获得客户尽职调查结果比通过中介机构更方便、更准确。A.是8.金融机构在与客户建立金融业务关系或向客户提供超过规定金额的一次性金融服务时，应识别客户。A.是9.金融机构境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当及时向金融机构总部报告相关信息，由总部向公安部和国家安全部报告，并抄送中国人民银行。B.错误的10.为个人客户办理单笔交易金额1万元人民币或等值外币1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息。如果客户的住所与惯常住所不一致，则注册客户频繁添加的Q-1009 1992应令人放心。住所。A.是11.如果资金在短期内分散转入或转出，或集中转入或转出，但金融机构没有合理理由怀疑交易或客户参与非法或犯罪活动，这些交易不能作为可疑交易报告的内容。A.是12.洗钱风险评估指标体系包括客户特征、地区和业务(包括金融？产品、金融服务)、行业(包括职业)四个基本要素。A.是13.银行客户洗钱风险分类指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；武器相关产业；房地产业；现金业务等。B.错误的14.金融机构协助中国人民银行开展反洗钱调查，消除洗钱嫌疑后，可以提示当事人避免类似情况。B.错误的15.金融机构不得在日常业务流程中为客户开立匿名账户或假名账户，经高级管理层批准的客户除外。B.错误的16.金融机构发现恐怖组织和恐怖分子拥有或控制的资产时，应首先采取措施提高客户的风险水平。()B.错误的17.反洗钱调查只能在现场进行。B.错误的18.经调查，客户账户不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的调查机关报告。客户请求将调查涉及的账户资金转移至境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，客户可以采取临时冻结和扣压措施。B.错误的19.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题，防范合规风险的有效手段和保障。A.担心Q-1009 1992包20.一个客户继续将他的一年期存款100万元的本金和利息存入同一家银行开立的另一个账户4.如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人和处理业务的对方金融机构来自反洗钱和反恐怖融资监管薄弱的国家(地区)，则金融机构应首先(b)。A.贸易限制尽可能采取强化的客户尽职调查措施C.客户暂停营业D.提交可疑交易报告3.金融机构应及时向(d)报告，并采取适当措施处理在与其有业务联系的海外金融机构发现的洗钱问题。A.监管当局B.董事会C.监事会D.高级管理4.如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人和处理业务的对方金融机构来自反洗钱和反恐怖融资监管薄弱的国家(地区)，则金融机构应首先(b)。A.贸易限制尽可能采取强化的客户尽职调查措施C.客户暂停营业D.提交可疑交易报告Q-1009 1992套装：安心无忧6.下列哪个陈述是错误的(d)。A.反洗钱现场检查是指反洗钱行政主管部门进入被检查单位办公室，采用一系列检查方法，监督被检查单位实施国家反洗钱工作法制防止洗钱的常用监督手段中国人民银行各分行有权对金融机构进行现场反洗钱检查三、中国人民银行及其分支机构应对现场反洗钱检查中获得的信息保密，不得违反规定对外提供中国人民银行各分行有权对金融机构实施反洗钱行政处罚7.金融机构应对本机构的金融业务和营销渠道进行系统、全面的洗钱风险评估，特别是在开展新的金融业务、采用新的营销渠道和应用新技术之前，并按照原则(a)建立相应的风险管理措施石。A.可控风险B.平均风险C.效率第一？D.合法合规12.银行机构与境外金融机构之间设立代理行或类似业务关系须经(一)批准。A.董事会或其他高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会14.根据客户身份识别系统，通常采取以下具体措施来识别客户身份。不正确的陈述是(c)。Q-1009 1992套装：安心无忧a .向客户提供超过规定金额的一次性金融服务时，应通过客户出示的有效身份证明文件或其他身份证明文件确认客户的真实性真实身份b .采取合理措施确认代理关系的存在，并分别对代理人和委托人采取相应的识别措施已经被识别的客户在任何情况下都不需要重新识别。D.在与客户存在业务关系期间，应采取持续的客户识别措施。15.当银行机构发现恐怖组织和恐怖分子拥有或控制的资产时，它们应立即采取(d)措施。A.向银行监管机构报告B.提高客户风险水平C.持续跟踪监测D.冰冻的19.反洗钱内部控制的核心是(二)A.确保反洗钱合规豁免B.有效防范洗钱风险C.确保不受限制的业务发展D.避免监管处罚一天，张拿着王的身份证去a银行为王开了一个个人银行结算账户。张告诉柜员在上班时间没有时间亲自到柜台开户，所以委托张代为办理。然后小刘上网查了一下。信息系统检查了王的身份证，并保留了一份王的身份证复印件。根据张填写的个人银行结算账户开户申请表内容，王的基本身份已经完全进入核心业务系统。小刘为王开了个人银行结算账户后，银行的恐怖融资名单2、金融机构有下列行为之一，情节严重的，处20万元至50万元罚款，并对直接责任董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元至5万元罚款(ABCD)A.违反保密规定披露相关信息的3.张在a金融集团的a银行开了一个信用卡账户和一个储蓄账户，b信托公司开了一个信托账户，c财产保险公司投保了意外伤害险。金融集团这是交流故障Q-1009 1992套装：安心无忧A.风险评估后，三家子公司将客户的风险等级分别评定为高、中、低B.在对三家子公司进行审计期间，本集团认为，为了在风险分类中实施同一性原则，它们应该将客户的风险调整为相同的风险。水平C.a .当银行为客户开立信用卡账户时，它会将客户的风险级别评估为高级。为客户开立储蓄账户时，客户的风险评级较低D.在对A银行的审计中，集团认为为了在风险分类中贯彻身份原则，A银行应将客户的风险水平调整设置在相同的风险水平。4.大额交易报告的以下描述是正确的()ABCD ABD错误客户通过在境内金融机构开立的账户或银行卡进行的大额交易，应由开立账户的金融机构或发卡银行报告b .发卡银行应通过海外银行卡报告客户的大额交易。客户不通过账户或银行卡进行的大额交易，应由办理该业务的金融机构报告。d .对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告。5.洗钱类型分析报告应强调机构的特征，包括但不限于(ACD)。A.全系统可疑交易报告统计B.该机构收到的调查统计数据C.显著或值得注意的可疑交易活动或趋势D.可疑交易报告的类型、地区、行业和业务分布6.某金融机构反洗钱工作人员在协助中国人民银行开展反洗钱调查后获悉，该客户的可疑交易行为已排除洗钱嫌疑。工作人员可以选择以下哪一项BD AB误差Q-1009 1992套装：安心无忧A.将客户视为普通客户B.致电客户更改交易模式，避免触发异常交易监控系统的警告，保存电话记录C.提高该客户的洗钱风险水平D.继续监控客户的交易，并根据需要及时报告可疑情况。7.金融机构应保存的交易记录包括(AD)。ABCD误差A.每笔交易的数据信息、业务凭证和账簿B.反映金融机构开展的客户识别工作的各种记录和材料C.记录客户身份信息和数据的各种记录d .反映交易真实情况的合同、业务凭证、文件、业务函电及相关规定要求的其他材料8.据当地知名媒体报道，中国商业银行A分行在B国为毒品犯罪分子开立账户，并为其提供相关跨境资金交易服务。在同时，下列哪个部门和机构应报告相关信息并采取有效的风险防范措施，以防止情况恶化。()ABCD误差A.董事会B.高级管理C.中国人民银行D.公安机关9.为境内公众客户办理超过规定金额的一次性金融业务并通过开户建立业务关系时，如果授权他人办理业务，应核对客户的()。ABCD误差A.合法有效的委托书B.代理人资格证书C.合法有效的合同D.授权经理的有效身份证件10.反洗钱内部审计包括A.检查发现问题B.问题交流C.跟踪整改D.确定责任11.反蒙的内容是什么12.从开户和资金交易来看，以下哪种情况更有可能被怀疑是可疑的恐怖融资交易？()ABCD误差A.在顾客到达柜台从账户中提取现金后，顾客立即将现金存入同一出口自动取款机的一个敏感区域的账户。客户的个人账户已经很长时间没有交易了。自今年以来，它经常收到海外非政府组织的资金，通过自动提款机立即提取现金，账户上没有余额。c .客户账户经常登录拥有海外IP地址的网上银行，以控制向与恐怖分子有关的人的亲属和朋友转移账户d .客户在开立账户后两年内从海外慈善账户定期收到相同金额的转账，客户的注册职业为“学生”13.为私人客户办理超过规定金额的一次性金融业务和通过开户建立业务关系需要登记的客户身份基本信息包括(ABCD)。A.客户的住所或工作单位地址B.客户联系信息C.客户身份证件或身份证明文件的类型D.客户身份证明文件或身份证明文件编号和有效期14.当金融机构为未在该机构开户的客户提供一次性金融服务(如现金汇款、现金兑换和账单支付)时，需要提供客户身份证明。A.每笔交易金额超过1万元每笔交易金额在10万元以上C.交易金额相当于1万美元以上的单一外币。D.交易金额相当于超过1000美元的单一外币。15.金融机构的可疑交易分析意见中应注意和明确描述什么？(ABCD)A.客户的职业、年龄和收入等基本信息B.交