融资融券业务培训资料

融资融券业务培训,2012年2月21日,一、基本资格：1、在国泰君安A股证券账户开户满18个月以上且无不良记录（如果客户从国泰君安其它分支机构转户过来，需提供之前营业部的资金帐号、客户代码和营业部代码）2、申请前一日帐户资产总值50万（包含B股、债券、基金）3、年龄18-65周岁,二、融资利率、融券费率央行半年金融贷款利率上浮3%，目前9.10%以合同签署日为准,三、自然人客户提交的材料1、必须提交的材料：（1）A股普通证券账户卡；（2）个人身份证；（3）居住证明（申请人户口簿或最近一个月的固定电话费、移动通讯费、水电煤（燃）气费、有线电视缴费单、物业管理费缴费单或其他有效证明材料，单上有地址、姓名，并与客户申报的地址一致）。（4）融资融券业务知识测试卷（我部提供）。,2、选择提交的材料：（1）中国人民银行或其他商业银行出具的信用报告个人查询版（2）工作证明材料（工作证、工作单位开具的工作证明、聘任合同等）；（3）收入证明（个人名下的银行代发工资清单、工作单位出具的收入证明、个人完税单、租赁收入证明、利息收入证明、配偶收入证明等）；（4）普通证券账户以外的金融资产证明（银行定期存单、银行代发代销的理财产品证明、托管在其他证券公司的金融资产、有现金价值的保单、上市公司股权等，但不包含期货）；（5）非金融资产（房产、车辆、非上市公司股权）（6）其他材料（学历证明、职称证明、配偶相关材料、配偶同意申请融资融券业务书面证明等）。注：资产类的证明资料，可以帮助客户申请高一些的额度。额度为全部资产的1/4，金融资产的1/2，两者取大。目前额度为混用模式，不区分融资额度和融券额度。,四、申请流程1、T-1日查询客户A股证券账户中的资产情况2、T日资格申请3、T+1T+5个交易日信用交易管理部征信及授信4、收到纸质的授信结果确认单10个交易日之内开户客户必须来营业部办理：录音录像、签署合同业务规则等、开信用证券账户、开通电子邮箱并修改邮箱密码、开通USBKey5、开户+1日转担保物（富易）6、账户激活(总部操作)条件：（1）客户的网易邮箱密码已修改；（2）客户信用资金账户已开通第三方存管业务（目前有工、农、中、建、交、兴业、招行，建议客户带好工行、建行磁卡可以现场确认）（3）上海信用证券账户已完成指定交易、深圳信用证券账户已完成账户使用信息申报。,融资融券注意事项,1.融资融券网易邮箱登陆地址：电子邮箱：1070*密码：工作人员指导客户现场修改密码，密码修改成功视为邮箱开通成功信用交易部相关资讯、对账单及通知等都发往上述网易邮箱，请客户及时登录邮箱查看。,3.交易期限交易所规定：每笔融资或融券期限不超过6个月，不会因为其合同续签而延长其负债期限。例：某客户2011年2月1日开立融资融券账户，2011年8月1日合同到期自动续签半年，合同有限期延至2012年2月1日。客户曾于2011年3月1日操作融资买入，则该笔负债仍需要在2011年9月1日前还清。,4.扣息利息定期扣收日为每月21日，请在融资融券帐户上保留现金。扣收不到的利息则转为逾期息费（暂没有罚息），卖券还款时系统自动优先抵充逾期息费，再偿还利息及融资本金。,5.维持担保比例维持担保比例=客户信用账户内的总资产/总负债警戒线为140%，严重关注线为160%某客户T日清算后，维持担保比例低于140%，公司将于T+1日上午9点前向客户网易邮箱发出追加担保物的通知，客户可通过自行平仓或转入现金、担保证券的方式使维持担保比例在T+2日清算时回升到160%以上。若客户维持担保比例未能于T+2日清算后回到160%以上，公司将于T+3日启动平仓流程。,6.资金划转信用三方：中行，农行，工行，建行，交通，招行，兴业若客户普通、信用三方做不同的银行，建议客户加挂辅银行三方，方便资金划转。资金从普通资金账户(A)转到信用账户：（1）普通账户(A)与信用账户同一银行卡登录普通账户，操作证转银；再登录信用账号，操作银转证（2）普通账户(A)与信用账户不同卡登录普通账户(A)，T日通过内部划转，将资金调拨到与信用账户同一银行卡的对应普通账户(B)；T+1日普通账户(B)操作证转银，再登录信用账户，操作银转证。已经转入信用账户的资金，只有当维持担保比例超过300%，才可将保证金可用余额中的现金转出，且转出后维持担保比例不得低于300%。,7.转担保物流程：使用普通账户登陆富易软件，在普通账户菜单中选择：证券其他委托担保物转信用。担保物转入时间为：9:30-11:30、13:00-15:00，非交易时间转入会产生废单。富易中