第三章 中央银行制度类型与结构

第三章中央银行制度的类型与结构,本章内容,中央银行制度的类型中央银行制度的结构中国人民银行的类型与结构,本章重点中央银行制度的类型中央银行制度的结构,第一节中央银行制度的类型,单一型中央银行制度,复合型中央银行制度,准中央银行制度,跨国型中央银行制度,若干基本概念的识记,单一中央银行制(unitcentralbank):由国家单独建立中央银行机构，执行中央银行的职能。,单一中央银行制,二元制,一元制,只设一家统一的中央银行,设立中央和地方两级相对独立的中央银行,若干基本概念的识记,复合中央银行制（compoundcentralbanksystem）:国家不专门设立行使中央银行职能的银行，而是由一家大银行既行使中央银行职能，又经营一般银行业务的银行管理体制。这种复合制度主要存在于前苏联和东欧等国，我国在1983年以前也一直实行这种制度,若干基本概念的识记,准中央银行制（quasicentralbanksystem）:在一些国家或地区，并无通常意义上的中央银行，只是由政府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的机构，部分行使中央银行职能的体制。这种制度的典型代表有新加坡和我国的香港地区,香港的中央银行制度,发行的银行：（1）1865年港英政府限定为5家;1893年限定为3家;1977年后只有2家;1994年又增1家,目前:汇丰银行、渣打银行、中国银行（2）外汇基金和债务证明书，1935年（3）1983年10月的联系汇率制度(1:7.8)银行的银行:主要是汇丰银行政府的银行:（1）1994年4月1日成立金融管理局（前身是外汇基金）（2）1981年成立的香港银行公会,若干基本概念的识记,跨国中央银行制（multinationalcentralbanksystem）:由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。这种制度的典型代表有欧洲中央银行、西非货币联盟所设的中央银行、中非货币联盟所设的中非国家银行以及东加勒比海货币管理局等。,第二节中央银行制度的结构,资本国有私人持股公私合股无资本形式多国共有,一、中央银行的资本结构：,第二节中央银行制度的结构,（一）权力分配结构指决策权、执行权和监督权的分配1、集中于一个机构，一般是理事会。如英国2、分别由不同机构承担。如日本3、由不同机构交叉承担。如瑞士,二、中央银行组织结构：,第二节中央银行制度的结构,最高权力机构组成须遵循的原则:（1）本国公民（2）不在政府任职（3）某一方面的专家（4）限制政府控制的数量,二、中央银行组织结构：,第二节中央银行制度的结构,最高权力机构的特点：（1）地位超然权力较大（2）央行总裁是核心人物（3）组成人员具有广泛代表性，有利于决策的民主化和科学化,二、中央银行组织结构：,第二节中央银行制度的结构,（二）内部机构的设置1、行政办公机构2、业务操作机构3、金融管理监督机构4、经济金融调研机构,二、中央银行的组织结构：,第二节中央银行制度的结构,（三）分支机构的设置1、按经济区域设置分支机构美国:纽约、波士顿、费城、克里弗兰、里奇蒙、亚特兰大、芝加哥、圣路易斯、明尼波里、康萨斯城、达拉斯、旧金山12个城市2、按行政区划设置分支机构实行计划经济体制的国家3、以经济区域为主兼顾行政区划设置分支机构如日本、德国、意大利等,二、中央银行的组织结构：,1、复合型：1984年以前2、单一型中的一元式：1984年以后,一、类型：,第三节中国人民银行的类型与结构,（一）资本结构国家所有（二）组织结构1、最高权力分配结构1995年以前：中国人民银行理事会目前：行长负责制，副行长协助工作2、内部职能结构设置3、分支机构设置（1）1998年以前：按行政区划设置（2）1998年以后：经济区域为主兼顾行政区划,二、结构：,第三节中国人民银行的类型与结构,成立于1997年4月15日（一）性质是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构第一，不是决策机构，它对国家政策的制定、调整有建议权而无决策权第二，不是中国人民银行的内设机构，组成人员需报国务院批准,二、结构：,第三节中国人民银行的类型与机构,1、货币政策委员会,（二）职责（1）依据国家的宏观经济调控目标，讨论货币政策的制定、调整（2）一定时期内货币政策控制目标（3）货币政策工具的运用（4）有关货币政策的重要措施（5）货币政策与其他宏观经济政策的协调,二、结构：,第三节中国人民银行的类型与机构,1、货币政策委员会,依据中国人民银行货币政策委员会条例的第六条：除了中国人民银行行长、国家外汇管理局局长、证监会主席为委员会当然委员外，其他委员人选由中国人民银行提名或者中国人民银行有关部门提名，报请国务院任命。,二、结构：,第三节中国人民银行的类型与结构,据悉，央行货币政策委员会所有委员应当具备以下条件：一是，年龄一般在65周岁以下，具有中华人民共和国国籍；二是公正廉洁，忠于职守，无违法、违纪记录；三是具有宏观经济、货币、银行等方面的专业知识和实践经验，熟悉有关法律、法规和政策。除了上述规定外，货币政策委员会中的金融专家代表还应当具有高级专业技术职称，从事金融研究工作10年以上，属于非国家公务员，并且不在任何盈利性机构任职。,二、结构：,第三节中国人民银行的类型与结构,2003年的新中国人民银行法增加一款：中国人民银行货币政策委员会应当在国家宏观调控、货币政策制定和调整中发挥重要作用。其意义有二，一是对其职能上升至法律层次。二是扩大其发挥作用的领域，延伸至国家宏观经济调控。,二、结构：,第三节中国人民银行的类型与结构,组成人员包括：中国人民银行行长、中国人民银行副行长2人、国家发展和改革委员会副主任1人国家经济贸易委员会副主任1人、财政部副部长1人、国家外汇管理局局长、中国证券监督管理委员会委员会主席、国有独资商业银行行长2人、金融专家1人,二、结构：,第三节中国人民银行的类型与结构,2008年货币政策委员会委员为13人，周小川(货币政策委员会主席)中国人民银行行长尤权国务院副秘书长朱之鑫国家发展改革委员会副主任李勇财政部副部长苏宁中国人民银行副行长易纲中国人民银行副行长马建堂国家统计局局长胡晓炼国家外汇管理局局长刘明康中国银行业监督管理委员会主席尚福林中国证券监督管理委员会主席吴定富中国保险监督管理委员会主席蒋超良中国银行业协会会长樊纲中国经济体制改革研究会副会长,根据相关条例，该委员会的成员应包括来自外部的一名金融专家，其任期为两年。1998年以来中国人民大学前校长黄达、国务院发展研究中心研究员吴敬琏、中国社会科学院金融研究所所长李扬、中国社会科学院世界经济与政治研究所所长余永定和中国经济体制改革研究会副会长樊纲曾担任这一“外脑”。,二、结构：,第三节中国人民银行的类型与结构,2010年3月，“根据中国人民银行货币政策委员会条例的有关规定，经国务院批准，任命周其仁为货币政策委员会委员，樊纲不再担任货币政策委员会委员职务。增补夏斌、李稻葵为货币政策委员会委员。中国三位经济学家新近加入中国央行货币政策委员会，创下货币政策委员会成员中的非官员人数之最，也创造了央行货币政策更具独力性的初步环境。非官员金融专家话语权提升。,2010年新一届货币政策委员会委员为15人，周小川(货币政策委员会主席)中国人民银行行长尤权国务院副秘书长朱之鑫国家发展改革委员会副主任李勇财政部副部长苏宁中国人民银行副行长胡晓炼中国人民银行副行长易纲国家外汇管理局局长马建堂国家统计局局长刘明康中国银行业监督管理委员会主席尚福林中国证券监督管理委员会主席吴定富中国保险监督管理委员会主席蒋超良中国银行业协会会长周其仁北京大学国家发展研究院院长夏斌国务院发展研究中心金融研究所所长李稻葵清华大学经济管理学院金融系主任,钱颖一、陈雨露、宋国青(二一二年三月十一日)钱颖一。51岁，清华大学经济管理学院院长、教授，1990年获哈佛大学经济学博士学位。主要讲授课程包括：经济学原理、中国经济。研究领域包括比较经济学、组织和制度经济学、转轨经济学等。陈雨露。46岁，中国人民大学财政金融学院教授、经济学博士、博士生导师，美国艾森豪威尔基金高级访问学者、哥伦比亚大学富布赖特高级访问学者。2011年11月，任中国人民大学校长。宋国青。58岁，北京大学中国经济研究中心教授，北京大学地质学学士，1991-1995年就读于美国芝加哥大学经济系，经济学博士候选人。主要研究与教学领域：宏观经济学、金融经济学。三位学者均具有海外留学经历。钱颖一曾留学美国，并先后任教于斯坦福大学、马里兰大学、伯克利加州大学。宋国青在国家体改委从事宏观经济研究3年后前往美国求学。陈雨露则是美国艾森豪威尔基金高级访问学者、哥伦比亚大学富布赖特高级访问学者。“这是央行货币政策委员会罕见地引入国际金融研究领域的学者，跟中国国际地位、金融市场开放有关系。国际味儿是新一届货币政策委员会专家委员透露出的信号。”业内人士表示。,货币政策委员会是央行制定货币政策的咨询议事机构，其在国家宏观调控、货币政策制定和调整中，发挥重要作用。货币政策委员会的成员由央行行长、两名副行长、发改委副主任、外管局局长、统计局局长、银监会主席、证监会主席、保监会主席、国有银行行长、金融专家等组成。此次调整的对象主要是来自经济学界的著名学者。清华大学经管学院院长钱颖一接替了该院的教授李稻葵。同样来自北京大学的宋国青教授接替了同校的周其仁教授，现任人大校长陈雨露则接替了国务院发展研究中心金融所的夏斌。公开资料显示，新上任的三人都毕业于名校，并且在清华、北大、人大这些国内顶尖级大学执教，其中钱颖一和宋国青还有在国外知名高校留学的背景。3月14晚，每日经济新闻记者分别致电三人，钱颖一没有接电话，陈雨露和宋国青均以有事为由婉拒采访。,拥有全球视野的钱颖一清华大学经管学院网站显示，钱颖一1981年清华大学数学专业本科毕业。毕业后留学美国，1990年获哈佛大学经济学博士学位。之后任教于斯坦福大学等著名高校。2006年10月起任清华大学经济管理学院院长，成为继朱镕基总理之后的第四任院长。从他的经历不难看出，钱颖一是一位有全球性视野的学者，研究领域包括比较经济学、制度经济学、转轨经济学以及中国经济。他认为，按购买力平价（PPP）计算，2020年中国将成为世界第一大经济体。按汇率计算，中国可能会在2030年成为最大的经济体。在当前复杂的宏观环境下，央行的确需要这样一位具有全球视野的智囊。,金融专家陈雨露获得过博士学位的金融专家陈雨露，从1989年起就在人大财政金融学院任教，现为该院教授、博士生导师，2010年3月，任北京外国语大学校长，2011年11月，任中国人民大学校长。生于1966年的陈雨露，是我国目前最年轻的部属高校校长之一。主要研究方向为开放经济下的金融理论与政策、国际资本市场。2011年11月，陈雨露曾撰文细谈中国金融体系的发展趋势。他认为，未来的中国需要一个银行与资本市场平衡发展的金融体系结构。目前，中国的金融体系具有典型的“银行主导型”，他也提出了推进金融业混业经营、全面提升金融产业的综合竞争力的建议。预计在我国金融体制改革方面，陈雨露能给央行提供重要的政策建议。,宏观经济专家宋国青宋国青早年毕业于北京大学，后来成为美国芝加哥大学经济系博士生。1995年起，就在北京大学中国经济研究中心执教。现任北京大学国家发展研究院教授、兼任中国证券市场研究设计中心（联办）研发部总经济师，高华证券特别顾问，中国经济50人论坛专家之一。他是宏观经济专家，尤其在通货膨胀问题研究方面声誉卓著，被誉为“宏观经济预测第一人”，曾多次对中国宏观经济走势做出准确预测。2011年以来，面临持续“高烧”不下的CPI，为控通胀，货币政策实质上转为紧缩，市场资金比较紧张。针对现实中出现的问题，宋国青表示：“现在货币政策需要稍微再松一点，松的标准肯定不是说一下子就放的很松，还是用货币指标度量。”当前，货币政策已经进入了微调的通道。2012年政府工作报告明确了今年的GDP增幅7.5%，通胀的目标控制在4%以内，经济下行风险和通胀的压力同时存在，货币政策的微调陷入了两难的境地。货币政策如何预调微调的难题，无疑将被抛给钱颖一、陈雨露、宋国青等新任的货币政策委员会委员。,周小川（货币政策委员会主席）中国人民银行行长尤权国务院副秘书长朱之鑫国家发展改革委员会副主任李勇财政部副部长胡晓炼中国人民银行副行长易纲中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长杜金富中国人民银行副行长马建堂国家统计局局长尚福林中国银行业监督管理委员会主席郭树清中国证券监督管理委员会主席项俊波中国保险监督管理委员会主席姜建清中国银行业协会会长钱颖一清华大学经济管理学院院长陈雨露中国人民大学校长宋国青北京大学中国经济研究中心教授,1、1998年以前中国人民银行的内设机构办公厅、政策研究室、货币政策司、信贷管理司、调查统计司、银行司、非银行司、保险管理司、农村信用合作管理局、条法司、货币发行司、货币金银司、会计司、国库司、稽核司、支付科技司、国际金融组织司、外资金融机构管理局、外汇管理局、人事司、教育司、机关事务管理局、监察局、离退休干部局、参事室、金融研究所、研究生部、中国金融出版社、印制总公司、金币总公司、清算总中心、金融电子化公司、中国金融学院、金融时报社等,二、结构：,第三节中国人民银行的类型与结构,2、内部职能机构设置,2、1998年改革以后的内设机构13个内设