基金定投课件

广发基金管理有限公司,波动市场中的最佳投资工具 基金定投,2,基金定投营销口诀,分批投资，分散风险长期投资，积少成多自动扣款，省心省力越早投资，效果越好金额越大，见效越快红利转投，收益更高,市场的走势与销售量的高度相关性,上证综指 2004年1月-2008年12月,数据来源：Wind资讯,一个营业部，每月新开户100户（每营业部5户/天，20天），户均申购1000元，1年后的保有量有多大？,定投单笔业务量太少，收益少?,每月新开户100户，户均申购1000元，每年的保有量如下：,滚雪球效应,浙商证券55个营业部，每月新开户1000户，户均申购1000元，每年的保有量如下：,滚雪球效应,基金定投客户相对一次性客户稳定性更高,但此稳定性具双面性.,基金销售情况与市场走势高度相关；基金投资中人性的弱点：追涨杀跌（贪婪与恐惧）。,每个人都想择时，高抛低吸，但事实上择时却是很难的。,2,10,基金定投的三大优点,11,分批投资，分散风险长期投资，积少成多自动扣款，省心省力,基金定投的三大优点,12,定投因为每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金。 当基金价格走高时，买进的 单位数较少；而在基金价格走低 时买进的单位数较多，长期累积 下来，成本及风险自然会摊低。,优点一：分批投资，分散风险,13,一个简单而极端的例子每月3000元的定投，3个月内大幅下跌：,14,上涨赚净值，下跌赚份额！市场下跌过程中基金定投自动降低投资成本每月3000元的定投，假如3个月内市场大幅下跌：,15,事实说明： 基金定投做到机器帮您逢低加码、逢高减筹无需担心基金下跌，无需为何时买基金而烦恼。,16,优点二：长期投资 积少成多,17,长期投资的秘密复利的魔力你想过自己也可能成为百万富翁吗？（现金）有一种投资方式可以让你轻松实现，你相信吗？,18,每年投资1万元的复利计算表,19,每月投资800元，假设年投资回报率10，25年后您就是百万富翁！,20,优点三：自动扣款，省心省力,一次办理,长期投资；自主选择投资对象；自主确定扣款金额和扣款日期；系统自动扣款；随时可以中止扣款；,21,基金定投的六点经验,22,基金定投的六点经验经验一,越早投资，效果越好,（假定年收益10）,23,金额越大，见效越快,（假定年收益10）,基金定投的六点经验经验二,24,1987年6月1日投资10,000美元到美洲收益基金, 到2006年底： 红利转投:82,895美元，累计回报率729%，年均回报率10.7%； 现金分红:27,049美元，累计回报率174%，年均回报率2.77%.,数据来源：www.AmericanF 。计算截至2006年12月31日，采用A级费率，不包含销售服务费。,红利转投，收益更高,基基金定投的六点经验经验三金定投的五点经验经验三,25,不是所有基金都合适作定投弹性大，波动大指数基金： +广发中证500（162711）主动股票型或偏股型基金：+广发小盘（162703）+广发核心（270008）,基金定投的六点经验经验四,中证500指数新兴行业的代表,在中国经济寻求结构转型、转变增长方式的背景下，充斥市场的投机资金对传统行业缺乏兴趣，转而大举追捧代表转型升级方向、增长相对确定的部分医药生物、科技信息类中小盘股。中证500成份股中，化工、医药生物、电子元器件等新兴战略行业占比近30%。,广发中证500最具代表性的小盘指数基金,数据来源：wind资讯。计算区间：2007年1月1日2009年10月27日,覆盖流动性较好、市值处于中等区间的小盘股 （总市值和流通市值分 别约占全市场的9.59%和16.39%）覆盖沪深两个市场，且样本股空间适中。 （对小盘风格的代表性好于其它中小盘指数）基金代码：162711,国内主要指数近年表现,28,我已买了基金了，还要做定投吗？ 正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水涨起来。 一次性申购是对现有资产进行规划，而定投是对未来现金流进行理财，两者结合才能对自有金融资产实现合理配置,基金定投的六点经验经验五,基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略，同样的资金在牛市获得较少的筹码，在熊市获取较多的筹码，从而最终实现摊平成本，获取平均收益。基金定投诀窍：让获利的筹码尽可能增多。（在低位收集足够多的筹码）,基金定投的六点经验经验六,聚富的例子：收集廉价筹码很关键,广发聚富与广发聚丰自成立以来的累计收益率差异不大（相差仅10%）；但定投累计收益率差异达70%，且年化的收益率差异达7%以上。,数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年12月31日,差异仅10%,相差达70%,？,聚富的例子：收集廉价筹码很关键,原因在于聚富的扣款期数大部分在熊市中（上证指数在2500以下），而聚丰则刚好相反，自成立以后，基本上是处于牛市之中。,数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年9月30日,熊市才是定投的好时候,成本低，有利于收集低成本的筹码，在下次市场上涨时，获利更多。熊市定投有利于长期目标的实现。（见下面的例子）,根本原因在于2004年开始的投资者在04、05两年熊市中积累到了足够多的廉价筹码，而06年开始的投资者错过了积累筹码的宝贵机会！,低位筹码积累是定投获利关键,关键在于低位积累筹码,小结:不要在弱市中停止定投,定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低。因此，如果你的理财目标很长，请不要在弱市中停止定投。因此，有些聪明的投资者在底部到来的时候，不仅不会停止定投，还会成为“智能定投”的使用者，用加倍定投的方式来扩大底部的仓位，从而成为未来的大赢家。,35,人的一生需要三份定投,如何推广基金定投？,彻底培训，员工做起；阵地战：高柜低柜一起配合，全员营销；游击战：代发工资户、信用卡客户。,37,1、阵地战,阵地战：了解客户的需要和隐忧1、提高网点拦截率：大堂有效挖掘一句话，一个纸条您是否想在未来几年买车买房，为没有首付而烦恼？您是否每个月都月光很难有自己的积蓄，如何完成原始积累？您是否在寻找最合适且收益理想的孩子教育储蓄方式？您是否在担心未来退休后靠社保退休金生活质量会下降？,38,1、阵地战,阵地战：2、提高网点拦截率：高柜有效推荐 高柜多说一句话，低柜多一次机会 网点必须建立良好的推荐奖励机制,阵地战：定投梦工厂3、有效组织客户沙龙 -请进来策略小规模、多批次定投说明会,1、阵地战,游击战： -走出去战略有针对性地联系企业客户，尤其代发工资单位走进企业，参与企业会议、社区讲堂等推广定投,2、游击战,41,3、电话营销战,电话营销战： 有效利用客户数据库每个客户经理每天电话营销5个客户，主要内容是定投对于电话过的客户进行跟踪和回访坚持就是胜利!,42,4、使用表格营销法,通过折页、定投圆盘、定投账户明细单、数据图表和表格等营销工具“打动客户”，通过营销工具让客户有深刻的感性认识 “趁热打铁”说我们员工和家里亲戚朋友都开户做了，这么好的投资方式赶紧参与 “专家精选出的定投产品” “每个定投实现一个人生目标”,营销话术举例,1、资本市场长期收益率非常高: 从1991年上证指数已经从100点上涨到最高时6000点，持有到目前是2600点，19年时间翻了26倍！2、定期定投类似于“银行零存整取”的投资方法，将很小的钱每月固定投资到资本市场中，享受资本市场长期巨额回报，又能规避市场大幅度波动风险。3、全球又将进入新一轮的通货膨胀期，通过定投真正实现保值增值，积少成多。,43,营销话术举例,4、一个月就几百元钱,不要考虑,你工作这么忙,等你回家考虑后肯定会忘记过来开户,等2-3年后看到其他客户赚钱时一定会后悔当初没有选择定投5、定投投资就是机器帮我们在底部区域加仓了,才会迅速降低成本,如果市场下跌我们停止定投就等于放弃底部加仓的机会,所以市场大跌千万不要停定投6、定投的魅力在于长期享受复利的效果,爱因斯坦口中的世界第八大奇迹就是复利,复利可以让我们在充分享受中国经济增长带来的收益同时获得更多回报,44,45,网点沙龙注意事项,事前准备事中控制事后跟踪,46,网点沙龙注意事项,事前准备1、组织客户-分层面分客户类型进行邀约2、准备会场的设备和话筒3、准备资料4、准备现场开户（人员引导、礼品）5、调查问卷,47,事中控制1、开场隆重请出讲师2、会场秩序控制3、最好能安插一个对定投有好感的客户,网点沙龙注意事项,48,事后跟踪1、讲师一讲好需要客户经理上台讲营销目的，直接讲出推广定投活动内容2、鼓励现场开户3、收问卷4、对没有开户的客户电话跟踪,网点沙龙注意事项,“我家我家”基金定投计划简介,广发基金“我爱我家”基金定投理财系列，让母亲通过“爱心妈妈金博士教育计划”为自己的宝贝筹划一份光明的未来，让父亲通过“爱家爸爸乐安居置业计划”为自己的家人购置一套温馨的住房，让丈夫或妻