汽车保险教案.doc

第 2 周计划课时： 4 节课题（章节）：保险与汽车保险课型： 讲授 习题 讨论 复习 其它 【教学分析】【教学目的】1.建立风险、汽车保险的认知和分析能力。 2.正确叙述汽车保险的常用术语。 3.理解汽车保险的作用。 4.掌握汽车保险的原则。【教学重点】1.风险管理与保险的关系。 2. 汽车保险的常用术语。 3. 汽车保险的原理及保险原则。【教学难点】1. 汽车保险的常用术语。 2. 汽车保险的原理及保险原则。【教学方法及手段】1.讲授。讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。 2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。 3.根据所学内容，进行学后反思。【教学内容及过程】：一、风险的概念风险的定义：意外事故和自然灾害都具有不确定性，不幸事件一旦发生，就会造成人身亡、财产损毁的后果，我们把这种无法预知的可能损失，就称为风险2.风险管理与保险的关系：（1）风险管理与保险所研究的对象一致。（二）风险的特性1.风险存在的客观性2.风险存在的客观性3. 风险的偶然性4. 风险的发展性2.风险管理与保险的关系：（1）风险管理与保险所研究的对象一致。（2）风险是保险产生和存在的前提。（3）风险的发展是保险发展的客观依据。3.风险管理的基本过程：风险识别、风险评估、风险处理、风险管理效果评价。4.保险：通俗地讲保险就是转嫁风险的一种手段和方法5.保险的分类：（1）按保险的实施方式划分（2）按照保险保障的范围分类（3）按保险金额的确定方式分类（4）按风险转移的方式划分（3）按保险金额的确定方式分类（4）按风险转移的方式划分【教学后记】教案编写时间： 年 月 日系部查阅情况签字： 年 月 日教务处查阅情况签字： 年 月 日第 3 周计划课时： 4 节课题（章节）：汽车保险的产品概述课型： 讲授 习题 讨论 复习 其它 【教学分析】【教学目的】1.了解我国汽车风险的发展史2.熟悉我国汽车保险的产品体系【教学重点】1.汽车保险产品的体系【教学难点】1.汽车保险产品的体系【教学方法及手段】1.讲授。讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。 2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。 3.根据所学内容，进行学后反思。【教学内容及过程】一、我国汽车保险产品发展史1.交强险实施前（）年月日，中国人民保险公司在北京成立（）年月，我国首次将汽车保险更名为“机动车辆保险”.交强险实施后（）年月日起，实行车船税代缴制度（）年月日起，对交强险责任限额进行了调整二、2007版机动车商业保险的情况1.2007版条款执行情况2.2007版机动车商业保险的几大变化3.2007版A.B.C三款汽车保险的特点【作业】【教学后记】教案编写时间： 年 月 日系部查阅情况签字： 年 月 日教务处查阅情况签字： 年 月 日第 4周计划课时： 4 节课题（章节）：汽车交强险和商业保险课型： 讲授 习题 讨论 复习 其它 【教学分析】【教学目的】1.商业保险的条款内容2. 掌握常见商业保险的种类及作用【教学重点】1. 交强险的相关条款及限额2. 商业保险的条款组成及常见保险险种的作用【教学难点】1. 交强险的相关条款及限额【教学方法及手段】1.讲授。讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。 2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。 3.根据所学内容，进行学后反思。【教学内容及过程】一、交强险概述交强险的定义：（）交强险在名称中取消了“第三者”，但实质上市一种以第三者为保障对象的强制性责任保险。（2）交强险先行赔付二、交强险与商业第三责任险的主要区别：1.投保的性质不同2.保障的范围不同3.赔偿限额不同4.赔偿原则不同5.费率形成机制不同三、构成保险责任的四个条件：1.是保险机动车在中华人民共和国环境内使用2.是发生交通事故3.是造成受害人的人身或者财产损失4.是依法应当由被保险人承担损害赔偿责任【作业】【教学后记】教案编写时间： 年 月 日系部查阅情况签字： 年 月 日教务处查阅情况签字： 年 月 日第 5 周计划课时： 4 节课题（章节）：汽车保险费率的厘定课型： 讲授 习题 讨论 复习 其它 【教学分析】【教学目的】1.了解保费费率的厘定的模式及原则【教学重点】1.保费费率的厘定的模式及原则【教学难点】1.保费费率的厘定的模式及原则【教学方法及手段】1.讲授。讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。 2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。 3.根据所学内容，进行学后反思。【教学内容及过程】一、保险费率的概念保险费率是依照保险金额计算保险费的比例，通常以千分率表示。二、汽车保险费率的模式（1）从车费率模式从车费率模式是指在确定保险费率的过程中主要以被保险车辆的风险因子作为影响费率确定因素的模式。（2）从人费率模式从人费率模式是指在确定保险费率的过程中主要被以保险车辆驾驶人的风险因子作为影响费率确定因素的模式。三、汽车保险费率的厘定原则（1）公平合理原则（2）保证赔付原则（3）相对稳定原则（4）促进防损原则【作业】【教学后记】教案编写时间： 年 月 日系部查阅情况签字： 年 月 日教务处查阅情况签字： 年 月 日第 6 周计划课时： 4 节课题（章节）：汽车交强险和商业保险的计算课型： 讲授 习题 讨论 复习 其它 【教学分析】【教学目的】1.掌握交强险保费的计算方法及相关费率浮动因素2.掌握商业保险的计算方法及相关费率浮动因素3.了解无赔款优待的概念【教学重点】1. 掌握交强险保费的计算方法及相关费率浮动因素2. 掌握商业保险的计算方法及相关费率浮动因素【教学难点】1.掌握商业保险的计算方法及相关费率浮动因素【教学方法及手段】1.讲授。讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。 2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。 3.根据所学内容，进行学后反思。【教学内容及过程】一、交强险的基础费率表二、交强险的保费计算保费=基础费率*（1+浮动比例）三、全国版的交强险费率浮动标准1)特点2）费率浮动表3.费率浮动的几点说明（1）同时满足多个浮动因素的，按向上浮动或向下浮动比率的高者计算 （2）仅发生无责任的道路交通事故，费率仍可享受向下浮动4.与酒后驾车挂钩的交强险费率浮动标准公安部、中国保险监督管理委员会联合下发通知，决定自2010年3月1日起，逐步实现酒后驾驶违法行为与机动车交通事故责任强制保险费率联系浮动制度。其中醉酒后驾驶违法行为一次上浮的交强险费率控制在20%-30%之间。四、交强险费率浮动告知单保险公司在签发保险单以前，应当向投保人出具交强险费率浮动告知单，经投保人签章（个人车辆签字）确认后，在出具保险单、保险标志。【作业】【教学后记】教案编写时间： 年 月 日系部查阅情况签字： 年 月 日教务处查阅情况签字： 年 月 日第 7 周计划课时： 4 节课题（章节）：汽车保险的投保课型： 讲授 习题 讨论 复习 其它 【教学分析】【教学目的】1.汽车保险的投保流程【教学重点】1.汽车保险的投保流程2. 能根据实际情况选择保险公司和保险的险种【教学难点】1.理论性内容较多，注意孔婷内容的引导。【教学方法及手段】1.讲授。讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。 2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。 3.根据所学内容，进行学后反思。【教学内容及过程】一、了解自身车辆面临的危险，根据实际需要购买投保人选择汽车保险时， 应考虑自身的风险和特征，根据实际情况选择个人所需的风险保障。二、选择保险公司1.选择保险公司的方法衡量一个保险公司的优劣涉及很多因素，不仅要看其资本实力十分雄厚，更要看其服务水平的品质，而要看其十分符合自己的判断标准。三、选择投保渠道1.投保渠道的种类1）专业代理机构专业代理机构是指主营业务为代卖保险公司的保险产品的保险代理公司。2）通过兼业代理兼业代理是指受保险人委托，在从事自身业务的同时，制定专人为保险人代办保险业务的单位。3）通过经济人投保经济人是指基于投保人的利益，为投保人和保险人订立保险公司合同提供中介服务。【作业】【教学后记】教案编写时间： 年 月 日系部查阅情况签字： 年 月 日教务处查阅情况签字： 年 月 日第 8 周计划课时： 4 节课题（章节）：汽车保险核保实务课型： 讲授 习题 讨论 复习 其它 【教学分析】【教学目的】1.了解核保的意义及内容 【教学重点】1.汽车保险核保的意义及内容【教学难点】1.理论性内容较多，注意孔婷内容的引导。【教学方法及手段】1.讲授。讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。 2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。 3.根据所学内容，进行学后反思。【教学内容及过程】一、核保的原则与意义（一）核保的原则1.保证长期承保利润（1）通过对保险标的进行严格的核保（2）避免只重视承保的数量2.提供优质的保险服务（1）核保是对承保风险的专业评估（2）通过统一的标准，公正对待每一位客户3.争取市场的领先地位（1）保险公司应加强对核保人员的培训（2）通过不断提高承保技术4.谨慎运用公司的承保能力（1）在条件不成熟的条件下，不要盲目承保高风险项目（2）做好巨灾风险的研究工作5.实施规范的管理（1） 蹲守国家法律和地方法规（2）蹲守行业规章及公司的制度和市场准则【作业】【教学后记】教案编写时间： 年 月 日系部查阅情况签字： 年 月 日教务处查阅情况签字： 年 月 日第 9 周计划课时： 4 节课题（章节）：保险单的签发、续保和批改课型： 讲授 习题 讨论 复习 其它 【教学分析】【教学目的】1.了解保险单的签发、续保和批改【教学重点】1.了解保险单的签发、续保和批改【教学难点】1.理论性内容较多，注意孔婷内容的引导。【教学方法及手段】1.讲授。讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。 2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。 3.根据所学内容，进行学后反思。【教学内容及过程】一、签发保险单（一）缮制保险单1.计算机制单将投保单有关内容输入到保险单对应栏同内2.手工填写的保险单必须是保监会统一监制的保险单3. 缮制保险单时应注意如下事项（1）双方协商并在投保单上填写的特别约定内容（2）无论是车主和挂车在一起投保，挂车都必须单独出具有独立保险单号码的保险单。（3）特约条款和附加条款应印在或加贴在保险单正本背面（二）复核保险单复核人员接到保险单、投保单及其附表后，应认真对照复核（三）收取保险费收费人员经复核保险单无误后，向投保人核收保险费，并在保险单“会计”处和保险费收据的“收款人”处盖章【作业】【教学后记】教案编写时间： 年 月 日系部查阅情况签字： 年 月 日教务处查阅情况签字： 年 月 日第 10 周计划课时： 4 节课题（章节）：汽车保险理赔实务课型： 讲授 习题 讨论 复习 其它 【教学分析】【教学目的】1.了解汽车保险理赔实务【教学重点】汽车保险理赔实务【教学难点】汽车保险理赔实务【教学方法及手段】1.讲授。讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。 2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。 3.根据所学内容，进行学后反思。【教学内容及过程】一、汽车保险理赔的基本原则（一）保险理赔的含义按照有关汽车保险条款规定，交通事故发生后，投保人或被保险人依照合同可向保险人索赔，这里体现的是投保人或被保险人的权利，即向保险人请求赔偿损失的行为称之为索赔。（二）汽车保险理赔的基本原则汽车保险理赔工作涉及面广，情况比较复杂。在赔偿处理的过程中，特别是在汽车事故进行查勘工作过程中，必须提出应有的要求坚持一定的原则。1.树立为保户服务的指导思想，坚持实事求是的原则在整个理赔工作过程中，体现了保险的经济补偿职能作用。2.重合同，守信用，依法办事保险人是否严格履行经济补偿义务，就看其是否严格履行经济补偿义务。3.坚持八字方针1）主动2）迅速3）准确【作业】【教学后记】教案编写时间： 年 月 日系部查阅情况签字： 年 月 日教务处查阅情况签字： 年 月 日第 11 周计划课时： 4 节课题（章节）：受理案件、事故现场勘定课型： 讲授 习题 讨论 复习 其它 【教学分析】【教学目的】1.掌握事故现场查勘的内容及注意事项2.掌握事故损失的项目3.会计算事故损失的赔偿【教学重点】1.事故现场查勘的内容及注意事项2.计算事故损失的赔款【教学难点】1. 事故现场查勘的内容及注意事项【教学方法及手段】1.讲授。讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。 2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。 3.根据所学内容，进行学后反思。【教学内容及过程】一、接受报案1.报案方式保险人一般都向被保险人提供了多种便捷、畅通的报案渠道，如上门报案、电话报案、传真报案。2.报案记录被保险人报案时，保险公司应对一些内容记录，主要包括以下几点:（1）报案人、被保险人、驾驶员的姓名和联系方式（2）出险的时间、地点简单原因、事故形态等案件情况 （3）保险车辆的情况（4）保单号码二、出险报案表填写出险报案表填写一般应包括如下内容：（1）保险单证号码（2）被保险人名称、地址及电话号码【作业】【教学后记】教案编写时间： 年 月 日系部查阅情况签字： 年 月 日教务处查阅情况签字： 年 月 日第 12 周计划课时： 4 节课题（章节）：汽车的核赔课型： 讲授 习题 讨论 复习 其它 【教学分析】【教学目的】1.掌握核赔的流程及内容【教学重点】核赔的流程及内容【教学难点】核赔的流程及内容【教学方法及手段】1.讲授。讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。 2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。 3.根据所学内容，进行学后反思。【教学内容及过程】一、核赔的意义核赔是指负责理赔质量的人员在授权范围内按照保险条款及公司内部的有关规章制度对赔案进行审核的工作。二、核赔的主要内容1.审核单证（1）审核被保险提供的单证、证明及相关材料是否齐全（2）审核经办人员是否规范填写有关单证（3）审核相关签章是否齐全2.核定保险责任（1）被保险人与索赔人是否相符（2）出险车辆的车牌型号、牌照号码、发动机号与保险单证是否相符（3）出险原因是否为保险责任（4）出险日期是否在保险期限内【作业】【教学后记】教案编写时间： 年 月 日系部查阅情况签字： 年 月 日教务处查阅情况签字： 年 月 日第 13 周计划课时： 4 节课题（章节）：赔付结案课型： 讲授 习题 讨论 复习 其它 【教学分析】【教学目的】赔付结案【教学重点】赔付结案【教学难点】赔付结案【教学方法及手段】1.讲授。讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。 2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。 3.根据所学内容，进行学后反思。【教学内容及过程】一、结案登记赔案按分级权限后，业务人员根据核赔的审批金额，填写机动车辆保险领取赔款通知书，并将赔案编号填写在赔款计算书上。二、单据清分赔付结案时，应进行理赔单据的清分。三、理赔案卷管理（1）赔案审批表（2）赔款计算书（3）结案报告书（4）出险报案表（5）报案记录（代抄单）（6）索赔申请书（7）事故认定书、调解书、判决书或其他出险证明文件（8）现场查勘记录表【作业】【教学后记】教案编写时间： 年 月 日系部查阅情况签字： 年 月 日教务处查阅情况签字： 年 月 日第 14 周计划课时： 4 节课题（章节）：汽车碰撞定损课型： 讲授 习题 讨论 复习 其它 【教学分析】【教学目的】1.掌握汽车碰撞类型及受损部位2.掌握事故车零部件更换的标准3.掌握定损项目的修复费用【教学重点】1.掌握汽车碰撞类型及受损部位2.掌握事故车零部件更换的标准【教学难点】1.掌握汽车碰撞类型及受损部位【教学方法及手段】1.讲授。讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。 2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。 3.根据所学内容，进行学后反思。【教学内容及过程】一、查勘并确定损失部位二、定损项目的修换原则（一）零部件修复与更换1.原则（1）以两类以上维修企业技术水平无法修复或在工艺上无法保证修后质量的应予以更换。（2）受损配件修复后使用可能影响车辆的安全性能时，应考虑更换（3）当配件修复费用超过或等于该配件更换费用时应更换2.零配件及总成更换标准零配件及总成更换标准见表6-2 (p109)(二)钣金件的更换1.钣金件修换原则2.弯曲变形（弹性变形）3.折曲变形（塑性变形）【作业】【教学后记】教案编写时间： 年 月 日系部查阅情况签字： 年 月 日教务处查阅情况签字： 年 月 日第 15 周计划课时： 4 节课题（章节）：汽车水灾定损课型： 讲授 习题 讨论 复习 其它 【教学分析】【教学目的】掌握汽车水灾查勘的注意事项【教学重点】掌握汽车水灾查勘的注意事项【教学难点】掌握汽车水灾查勘的注意事项【教学方法及手段】1.讲授。讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。 2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。 3.根