基金销售资格考试习题集.doc

【单选】证券公司申请基金代销业务资格,应最近( )年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。 1 2 3 4 参考答案：B题目解析： 识记题 书上原话考查知识点：我国基金代销资格【单选】基金托管人内部控制制度中的( )是指内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。 合法性原则 完整性原则 及时性原则 有效性原则 参考答案：D题目解析：基金托管人内部控制制度中的有效性原则是指内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。考查知识点：基金托管人主要职责【多选】股票的市场价格通常与哪些因素有关( ) 公司的所有制性质 公司的经营状况和盈利水平 公司的存续期限 政治、社会、经济等外部因素 参考答案：BD考查知识点：影响股票价格的主要因素【单选】以下关于有价证券的说法,错误的是( ) 本身没有价值 持有者可凭券获得一定的收入 是实际资本的一种形式 是分配和筹措资金的手段 参考答案：C题目解析：是虚拟资本的一种形式【单选】新中国最初的股票出现于( ) 20世纪70年代末 20世纪80年代初 20世纪80年代末 20世纪90年代初 参考答案：B 考查知识点：我国证券市场的发展和对外开放【单选】某人持有附权股票优先认股权,附权股票的市价为60元,新股认购价格为40元,买1股新股所需股权数为1,则该附权股票优先认股权的价值为( )元。 20 30 10 5 参考答案：C题目解析：附权股票优先认股权价值=（附权股票的市价新股认购价格）（买1股新股所需股权数1）=（6040）（11）=10（元）。 考查知识点：认股权证【单选】现行中华人民共和国公司法的施行日期为( ) 2006年1月1日 2006年6月1日 2007年1月1日 2007年6月1日 参考答案：A 题目解析：2006年1月1日考查知识点：我国证券市场的发展【多选】根据证券投资基金销售管理办法的规定,证券投资咨询机构申请基金代销业务应满足的条件包括( ) 注册资本不低于3000万元人民币 最近三年没有代理投资者从事证券买卖的行为 高级管理人员取得基金从业资格 持续从事证券投资咨询业务三个以上会计年度 参考答案：BCD题目解析：注册资本不低于2000万元人民币考查知识点：基金销售机构准入条件【判断】证券公司短期融资债是指证券公司以短期融资为目的,在企业间债券市场发行的,约定在一定期限内还本付息的债券( )参考答案：错误 题目解析：证券公司短期融资债券只能在银行间债券市场发行和交易考查知识点：债券特征【单选】我国的证券投资者一般不采用( )的方式认购ETF。 场内现金认购 场外现金认购 网上现金认购 网下组合证券认购 参考答案：C题目解析：我国的投资者一般采用场内现金认购、场外现金认购和网上组合证券认购、网下组合证券认购四种方式考查知识点：基金的认购【单选】按投资主体的不同性质,股票的分类中不包括（ ） 国家股 机构股 法人股 社会公众股 参考答案：B题目解析：掌握考查知识点：我国股票的类型【多选】金融时报证券交易所指数包括( ) 30种股票指数 50种股票指数 100种股票指数 500种股票指数 参考答案：ACD题目解析：熟悉考查知识点：证券交易市场的运行之股票价格指数【单选】封闭式基金自批准之日起3个月内募集资金必须超过( )方可成立。 1亿元 2亿元 3亿元 4亿元 参考答案：B题目解析：识记题考查知识点：基金合同生效【单选】证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险共担的( )投资方式。 集资 集合 合作 联合投资 参考答案：B题目解析：掌握考查知识点：基金的概念和特点之证券投资基金的概念【单选】2007年9月,第一只创新型封闭式基金( )设立 大成创新 大成优选 华安创新 南方优选 参考答案：B题目解析：2007年9月,第一只创新型封闭式基金大成优选设立考查知识点：我国基金的发展阶段【单选】股票记载一定事项,其内容应真实全面并符合法律规定,表明股票是( ) 有价证券 要式证券 证权证券 资本证券 参考答案：B题目解析：识记题考查知识点：股票的性质【单选】市场营销运作管理首先要解决的是( ) 销售什么产品 产品定价或基金费率 渠道选择 促销手段 参考答案：A题目解析：四大要素第一-产品参考页码：P139考查知识点：基金市场营销的主要内容【多选】现阶段我国基金已出现的类型有( ) LOF ETF 创新型封闭式 分级基金 参考答案：ABCD题目解析：识记题考查知识点：我国基金的类型【判断】证券交易所及其派出机构对基金销售活动实施监督管理,行业协会对基金销售活动也应进行自律管理( )参考答案：错误题目解析：只有证交所及其派出机构进行监督考查知识点：基金销售机构行为监督【单选】目前,我国的开放式基金于( )估值。 每个交易日 每个交易日的次日 每周 每半个月 参考答案：A题目解析：开放式基金每个交易日估值考查知识点：估值频率【单选】对基金资产中的股票进行估值,应遵循的原则错误的是( ) 配股和新发股,按成本估值 存在活跃市场且估值日有市价的情况下,应采用市价确定投资的公允价值 不存在活跃市场的情况下,应采用估值技术确定投资的公允价值 基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反应公允价值的价格估值 参考答案：D题目解析：在所有估值原则都不能反映公允价值的时候才与托管银行进行商定考查知识点：基金的估值原则【单选】资本证券是有价证券的主要形式,它反映了持有人的( ) 商品使用权 收入请求权 货币索取权 商品所有权 参考答案：B题目解析：掌握，资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券,其持有人有一定的收入请求权;货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券;商品证券是指证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证,取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。 考查知识点：证券与证券市场概述之有价证券【单选】按证券发行主体的不同,有价证券可分为（ ） 政府证券、金融证券和公司证券 政府证券、政府机构证券和公司证券 政府证券、公司证券和企业证券 金融证券、公司证券和企业证券 参考答案：B题目解析：按证券发行主体的不同,有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 【多选】申请合格境内机构投资者资格需拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员。具体是指（ ） 具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名 具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于3名 具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于5名 具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名 参考答案：AD【多选】指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种,其优势有( ) 费用低廉 风险较小 在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报 指数基金可以作为避险套利的工具 参考答案：ABCD题目解析：识记题考查知识点：指数基金【单选】当代表基金基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有大会,而管理人和托管人都不召集的时候,持有人有权自行召集。 5% 10% 15% 20% 参考答案：B题目解析：识记题考查知识点：基金当事人【单选】开放式基金在放开申购赎回后,资产净值公告的具体时间为（ ） 每周第一个交易日 每周周一 每个开放日后一天 每个开放日当天 参考答案：C题目解析：识记题考查知识点：开放式基金的估值【单选】开放式基金通过投资者向( )申购和赎回实现流通转让。 证券交易所 股份有限公司 证券公司 基金管理公司 参考答案：D题目解析：基金管理人【单选】从发行渠道看,封闭式基金可分为（ ） 公募发行和私募发行 网上发行和网下发行 “比例配售”与“敞开发售” 自办发行和承销 参考答案：B题目解析：网上发行和网下发行 考查知识点：封基的认购【单选】封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指( )价格买进申报优先于较低价格买进申报,( )价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。 较高,较低 较高,较高 较低,较低 较低,较高 参考答案：A题目解析：价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报,较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。 考查知识点：封基交易规则【单选】完成股权分置改革之后,上市公司的原非流通股变为( ) 可交易流通股 限售流通股 完全流通股 B股 参考答案：B题目解析：掌握考查知识点：我国股票的类型【多选】对基金现有市场和潜在市场描述正确的有（ ） 现有市场是基金销售业务已经覆盖及服务的对象 在现有市场中新基金的发行会更加便捷有效 在潜在市场中新基金的发行会更加便捷有效 在潜在市场中老基金基金的持续营销会更加便捷有效 参考答案：AB题目解析：识记题考查知识点：基金销售销售市场细分【单选】开放式基金在开始办理申购或者赎回前,他的资产净值公告的时间频率是( ) 每交易日公告1次 至少每周公告1次 至少每周公告2次 至少每月公告2次 参考答案：B题目解析：至少每周一次考查知识点：基金资产估值【多选】下列关于机构法人投资基金的税收说法中正确的有( ) 对金融机构买卖基金的差价收，不征收营业税 对非金融机构买卖基金的差价收，不征收营业税 对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税 对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税 参考答案：BC题目解析：对非金融机构买卖基金的差价收，不征收营业税、对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税 考查知识点：基金的税收【多选】公司证券是公司为筹借资金而发行的有价证券,公司证券包括的范围比较广泛,主要有( ) 股票 公司债券 商业票据 资本债券 参考答案：ABC题目解析：公司证券不包括资本债券考查知识点：有价证券的分类【单选】我国开放式基金的最低认购金额一般为( )元人民币 100 200 500 1000 参考答案：D题目解析：最低1000元考查知识点：开放式基金的认购【单选】我国第一只上市交易的投资基金是( ) 武汉证券投资基金 深圳南山风险投资基金 淄博乡镇企业基金 建业基金 参考答案：C题目解析：识记题考查知识点：我国基金发展概况【单选】封闭式基金合同生效的条件之一是,基金份额总额达到核准规模的（ ）以上 50% 60% 70% 80% 参考答案：D题目解析：达到核准规模的80%考查知识点：基金合同生效【单选】按照规定,下列论述不正确的是( ) 发行人向不特定对象发行的证券,法律、行政法规规定应该由证券公司承销的,发行人应当同证券公司签订承销协议 发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元,应当由承销团承销 证券承销采取代销或包销方式 上市公司向原始股东配售股份应当采用包销方式发行 参考答案：D题目解析：不采用包销方式考查知识点：证券承销方式【单选】股票的每股净资产又称为股票的( ) 票面价值 账面价值 市场价值 内在价值 参考答案：B题目解析：掌握考查知识点：股票的价值与价格【单选】目前,我国债券类基金和货币型基金一般按照( )比例和( )比例计提基金管理费。 0.35%和0.25% 0.25%和0.15% 1%和0.33% 1%和0.15% 参考答案：C题目解析：债券1.0%，货币0.25%-0.35%考查知识点：基金管理费【单选】商品证券不包括( ) 提货单 运货单 商品保险单 仓库栈单 参考答案：C题目解析：掌握考查知识点：证券与证券市场概述之有价证券【多选】证券发行制度包括( ) 注册制 登记制 审批制 核准制 参考答案：AD题目解析：注册制和核准制考查知识点：证券发行制度【多选】股票的价值包括( ) 票面价值 账面价值 赎回价值 内在价值 参考答案：ABD 题目解析：掌握考查知识点：股票的价值与价格【多选】证券交易所的主要职责有( ) 提供交易场所与设施 制定交易规则 监管在该交易所上市的证券 提供证券投资咨询服务 参考答案：ABC题目解析：掌握考查知识点：证券市场参与者之自律性组织【多选】封闭式基金和开放式基金比较,不同之处主要表现在（ ） 存续期限不同 规模的可变性不同 基金营运依据不同 基金交易方式不同 参考答案：ABD题目解析： 参考证券投资基金销售知识第三章“基金的类型和分析方法”P77不同之处1、存续期限不同；2、规模的可变性不同；3、基金交易方式不同考查知识点：基金的运作方式【多选】市场营销不能简单的等同于推销、销售或销售促进,而是包括了( )等诸多活动。 基金产品 价格 促销 市场定位 参考答案：ABCD题目解析：识记题考查知识点：基金营销组合设计【多选】商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括( ) 有专门负责基金代销业务的部门 财务状况良好,运作规范稳定,最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行 有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 参考答案：ACD题目解析：财务状况良好,运作规范稳定,最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 考查知识点：基金代销机构准入条件【多选】私募证券( ) 审查条件相对宽松 投资者一般较少 不采取公示制度 不会上市交易 参考答案：ABC题目解析：私募证券不会上市交易考查知识点：基金募集方式分类【判断】股票不属于物权证券,也不属于债权证券( )参考答案：正确题目解析：掌握参考页码：p17考查知识点：股票的性质【判断】证券发行市场通常无固定场所,是一个无形的市场（ ）参考答案：正确题目解析：证券发行市场是一个无形市场参考页码：P38考查知识点：证券发行市场定义【单选】申请设立封闭式基金时,基金发起人不需要向监管机构提交的文件是( ) 基金契约 托管协议 招募说明书 上市公告书 参考答案：D题目解析：不需要提交上市公告书参考页码：P87考查知识点：基金的募集程序【多选】金融机构发债的目的主要有( ) 筹资用于某种特殊用途 金融机构有更大的主动权和机动权 改变本身的资产负债结构 以自己的信誉度吸引存款 参考答案：AC题目解析：用于筹资用于某种特殊用途和改变本身的资产负债结构考查知识点：债券的一般分类【单选】按照有关规定,在计算基金运作费用时,发生的这些费用如果影响基金单位净值小数点后( )的,应采用预提或待摊的方法计入基金损益。 第二位 第三位 第四位 第五位 参考答案：D题目解析：识记题考查知识点：基金的会计核算【单选】( )是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。 基金募集与销售 投资管理 基金运营 受托资产管理及投资咨询服务 参考答案：C【单选】我国公司法规定:记名股票被遗失或者灭失,股东可以依照中华人民共和国民事诉讼法规定的（ ）程序,请求人民法院宣告该股票失效。 追缴 公示催告 诉讼 宣告 参考答案：B题目解析：记名股票被遗失或者灭失,股东可以依照中华人民共和国民事诉讼法规定的公示催告程序,请求人民法院宣告该股票失效。 考查知识点：股票的一般分类【单选】对于当期基金合同生效不足( )个月的基金,可以不编制年度、半年度及季度报告。 1 2 3 6 参考答案：B 答对该题的网友,问问他【单选】对个人投资者从基金分配中获得的( )收入,应按税法规定对个人投资者征收个人所得税,税款由基金在分配时依法代扣代缴。 股票的股息 股票的红利 企业债券的利息 企业债券差价 参考答案：D【单选】( )是基金信息披露最根本、最重要的原则。 真实性原则 准确性原则 完整性原则 及时性原则 参考答案：A【单选】ETF上市后要遵循的交易规则不正确的是( ) 基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。 基金价格涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行 基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的可以卖出 基金申报价格最小变动单位为0.005元 【单选】用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的( ) 票面价值 账面价值 清算价值 内在价值 参考答案：B题目解析：A项股票的票面价值又称“面值”,是股份公司在所发行的股票上标明的票面金额;C项股票的清算价值是指股份公司破产或倒闭后进行清算时每一股份所代表的实际价值;D项股票的内在价值即理论价值,即股票未来收益的现值。 【单选】基金份额净值是在每个开放日闭市后,按照以下公式计算( ) 基金资产净值除以当日基金份额 基金资产净值除以前一交易日基金份额 基金资产总值除以当日基金份额 基金资产总值除以前一交易日基金份额 参考答案：A【单选】一般地,货币市场基金从基金财产中计提不高于( )的销售服务费,用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。 0.1% 0.15% 0.2% 0.25% 参考答案：D【单选】( )代表基金份额持有人以基金的名义设立基金资产账户。 证券公司 基金管理人 证券登记公司 基金托管人 参考答案：D【单选】基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在( )中出现。 招募说明书 基金合同 托管协议 基金份额发售公告 参考答案：B【单选】特殊性国债不包括( ) 定向债券 特种国债 专项国债 海外国债 参考答案：D题目解析：不包括海外国债考查知识点：国债【多选】由于涨跌停板的限制,一些股票会接连几个交易日封于涨跌停位置,在这种情况下对基金资产估值时就需要非常慎重,其中证券资产的( )是非常关键的因素。 科学性 公允性 合理性 流动性 参考答案：D题目解析：识记题考查知识点：基金的估值【单选】银行证券不包括( ) 银行汇票 银行本票 银行支票 银行股票 参考答案：D题目解析：不包括银行股票考查知识点：证券市场参与者【单选】我国现行的证券法颁布于( ) 1999年7月 2001年9月 2003年3月 2005年11月 参考答案：D题目解析：修订后的证券法于2005年11月颁布考查知识点：我国证券市场发展【单选】我国规范的基金管理公司最早成立于( )年 1998 1999 2000 2001 参考答案：A题目解析：我国规范的基金管理公司最早成立于1998年考查知识点：我国基金试点发展阶段【单选】我国第一部规范基金销售活动的法规是( ) 证券投资基金销售管理办法 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 证券投资基金法 证券投资基金销售适用性指导意见 参考答案：A题目解析：我国第一部规范基金销售活动的法规是证券投资基金销售管理办法 考查知识点：我国基金快速发展阶段【单选】基金托管人内部控制制度中的( )是指内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 合法性原则 完整性原则 及时性原则 审慎性原则 参考答案：A题目解析：基金托管人内部控制制度中的合法性原则是指内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。【单选】目前,我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司( )和基金公司( )为主。 直销、代销 代销、直销 外销、内销 内销、外销 参考答案：B题目解析：银行 、券商代销，公司直销考查知识点：我国基金销售渠道【多选】证券市场从无到有主要归因于以下几点( ) 证券市场的形成得益于社会化大生产 证券市场的形成得益于股份制的发展 信用制度的发展使证券市场的产生成为必然 证券市场的形成得益于商品经济的发展 参考答案：ABCD题目解析：掌握考查知识点：证券市场的产生与发展之证券市场的产生【判断】普通股股东拥有公司经营决策权、公司盈余和剩余资产分配权、优先认股权的权利( )参考答案：错误题目解析：掌握考查知识点：普通股票股东的权利与义务【单选】我国从事基金代销业务的机构不包括( ) 商业银行 证券公司 证券投资咨询机构 基金管理公司 参考答案：D题目解析：基金管理公司是直销考查知识点：基金销售渠道【单选】基金公司应该建立健全的督察长制度,督察长由( )聘任,并对其负责。 股东会 董事会 董事长 总经理 参考答案：B题目解析：基金公司应该建立健全的督察长制度,督察长由董事会聘任,并对其负责，总经理提名。考查知识点：基金公司治理结构【单选】根据我国证券发行与承销管理办法规定,首次公开发行股票以( )确定股票发行价格。 累计询价方式 询价方式 上网竞价方式 协商定价方式 参考答案：B题目解析：询价方式考查知识点：股票发行价格【单选】根据证券投资基金销售管理办法中的相关规定,从事基金代销业务,必须向( )申请,合法取得从事基金代销业务的资格。 中国证监会 国务院 基金管理公司 商业银行 参考答案：A题目解析：需向中国证监会申请考查知识点：基金销售机构【判断】债券和股票同属于有价证券,其本身的真实价值体现在未来的收入之中( )参考答案：错误题目解析：掌握考查知识点：债券与股票的比较【单选】有价证券( ) 没有价值但有价格 既有价值又有价格 没有价值没有价格 有价值无价格 参考答案：A题目解析：有价证券本身无价值，但是它代表一定的权利，所以它有价格。【单选】目前,我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入( ) 征收营业税，不征收企业所得税 不征收营业税，征收企业所得税 征收营业税，征收企业所得税 不征收营业税，不征收企业所得税 参考答案：C题目解析：征收营业税，征收企业所得税考查知识点：基金管理人的税收【单选】根据我国法律法规的规定,上市公司公开发行新股,增发价格通过( )方式确定。 询价 协商 投标 累计询价 参考答案：A题目解析：熟悉考查知识点：我国证券发行价格的确定【单选】封闭式基金( )披露一次基金份额净值,但每个交易日也都进行估值。 每年 每周 每月 每季 参考答案：B题目解析：每周进行估值考查知识点：基金的估值程序【单选】证券公司短期融资券只在( )发行和交易。 交易所市场 主板市场 中小板市场 银行间债券市场 参考答案：D题目解析：只在银行间发行考查知识点：债券的特征【单选】开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算,不能超过( ) 1个月 2个月 3个月 6个月 参考答案：C题目解析：募集期限不超过三个月考查知识点：开放式基金的募集【单选】有价证券是( )的一种形式。 虚拟资本 真实资本 实际资本 商品资本 参考答案：A题目解析：有价证券是虚拟资本的一种形式。【多选】开放式基金募集期限届满,基金不满足有关募集要求的,基金募集失败,基金管理人应承担以下责任( ) 赔偿投资者已缴纳款项的机会成本损失 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 在基金募集期限届满后20日内返还投资者已缴纳的款项 在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息 参考答案：BD题目解析：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息 考查知识点：基金合同生效【多选】通过构建基金产品组合,投资者可以降低( ) 通货膨胀风险 基金管理公司的财务风险 经济衰退风险 基金公司的经营风险 参考答案：BD题目解析：可以降低非系统风险考查知识点：基金的运作【多选】根据组织形式不同,可以把基金分为( ) 契约型基金 公司型基金 开放式基金 封闭式基金 参考答案：AB题目解析：根据组织形式不同,可以把基金分为契约型基金和公司型基金。考查知识点：基金的法律形式【多选】金融衍生工具的基本功能有( ) 套期保值功能 价格发现功能 投机功能 套利功能 参考答案：ABCD题目解析：识记题考查知识点：金融衍生工具【多选】商品证券包括( ) 提货单 运货单 仓库栈单 收据 参考答案：ABC 题目解析：掌握考查知识点：证券与证券市场概述之有价证券【多选】督察长应当具有如下哪种工作经历?( ) 法律 会计 稽核 监察 参考答案：ABCD题目解析：识记题考查知识点：基金公司治理结构【多选】基金性质的机构投资者包括( ) 证券投资基金 社保基金 社会公益基金 企业年金 参考答案：ABCD题目解析：基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、社会公益基金、企业年金。【多选】证券是指( ) 各类记载并代表一定权利的法律凭证 各类证明持有者身份和权利的凭证 用以证明或设定权利而做成的书面凭证 用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证 参考答案：ACD题目解析：证明持有人权利而非身份考查知识点：有价证券的定义【判断】衍生品的期限一般在一年以下。参考答案：错误题目解析：没有特定的期限考查知识点：金融衍生工具【判断】远期交易的合约一般是非标准化的,在场内交易;期货交易一般是有规定格式的标准化合约,多数在场外交易( )参考答案：错误题目解析：远期交易的合约一般是非标准化的,在场外交易;期货交易一般是有规定格式的标准化合约,多数在场内交易考查知识点：远期交易合约【判断】证券交易的基本过程中的开户包括开立证券账户和开立资金账户( )参考答案：正确题目解析：开立证券和资金账户考查知识点：证券市场运行【单选】QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事( )证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 境内 境外 境内或境外 境内和境外 参考答案：B题目解析：熟悉考查知识点：基金的类型之特殊类型基金【单选】截至2008年6月底,我国共有( )家基金管理公司 50 53 58 60 参考答案：D题目解析：截至2008年6月底,我国共有60家基金管理公司考查知识点：我国基金发展阶段 练习二、证券投资基金概述一、单项选择题1、证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险公担的（ ）投资方式。A集资B集合C合作 D联合投资2、基金是一种（ ）投资工具。A直接B间接C实业 D债权3、证券投资基金反映的是（ ）关系。A债权债务B所有权C信托D产权4、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由（ ）来保管基金资产。A基金发起人B基金管理人C基金持有人D基金托管人5、根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至2007年末，全球共同基金的资产规模已达到（ ）万亿美元。A202B220C262D3066.、2000年10月8日，中国证监会发布了（ ），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。A证券投资基金管理暂行办法B中华人民共和国公司法C开放式证券投资基金试点办法D中华人民共和国证券法参考答案：1、B 2、B 3、C 4、D 5、C 6、C二、不定项选择题1、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同、目前的称谓有（ ）。A共同基金B单位信托基金C证券投资信托基金D集合投资产品2、根据投资对象不同，可将基金分为（ ）。A股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金3、依据所承担的责任与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为（ ）。A基金当事人B基金市场服务机构C监管和自律机构D被投资公司4、基金市场的服务机构主要包括（ ）A基金销售机构B注册登记机构C律师事务所和会计师事务所D基金投资咨询机构5、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ ）。A美国占主导地位，其他国家发展迅猛B开放式基金成为基金的主流产品C基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源6、现阶段我国基金已出现的类型有（ ）。ALOFBETFC创新型封闭式D分级基金7、基金的运作是指包括（ ）以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。A基金营销B基金募集与交易C基金投资运作D基金后台管理参考答案：1、ABC 2、ABCD 3、ABC 4、ABCD 5、ABD 6、ABCD 7、ABCD三、判断题1、基金的风险共担是基金管理人与基金投资者共同承担风险。（ ）2、与基金相比，保险产品的流动性、灵活性相对较差。（ ）3、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。（ ）4、基金起源于19世纪60年代的美国。（ ）5、截至2007年底，美国的共同基金资产规模超过12万亿美元，占全球基金资产规模半数左右。（ ）6、1997年11月14日，证券投资基金管理暂行办法正式颁布。同时，有中国人民银行替代中国证监会作为基金管理的主要机关。从此，我国基金业进入了规范发展的崭新阶段（ ）。7、2001年9月，第一只开放式股票型基金华安创新基金设立，标志着我国基金的新发展。（ ）参考答案：1、错 2、对 3、对 4、错 5、对 6、错 7、对练习三一、单项选择题1、按照基金法规定，股票型基金的股票投资比重必须在（ ）以上。A80% B60% C50%D30%2、关于FOF，以下说法错误的是：（ ）AFOF是一种专门投资于其他基金的基金BFOF并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金CFOF是基金的一种类型，其投资范围和普通基金相同D它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种3、货币市场基金收益通常用日（ ）基金净收益和最近（ ）年化收益率表示。A每万份，1日B每万份，7日C每百份，1日D每百份，7日4、ETF基金属于（ ）操作的（ ）型基金。A主动，非指数B被动，非指数C主动，指数D被动，指数5、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（ ）左右。A1.5%B1%C0.25%D0.15%6、我国首只ETF上证50ETF采用的是（ ）A抽样复制B完全复制C绝对复制D相对复制参考答案：1、B 2、C 3、B 4、D 5、C 6、B 二、不定项选择题1、基金所持股票按市值规模不同可被分为（ ）A大盘型B中盘型C小盘型D价值型2、依据投资理念的不同，基金可分为（ ）A主动型基金B被动型基金C成长型基金D价值型基金3、根据是否可以直接在二级市场买卖股票，可以将债券型基金分为（ ）A纯债券型基金B片债券型基金C超短债基金D股债型基金4、下面哪个是QDII可能面临的风险：（ ）A系统性风险B非系统性风险C操作风险D汇率风险5、基金产品风险评价应当考虑的因素包括：（ ）A基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B基金的历史规模和持仓比例C基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D基金成立以来有无违规行为发生6、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别（ ）。A债券型基金收益的稳定性不如债券B债券型基金没有确定的到期日C投资风险不同D投资对象完全不同参考答案：1、ABC 2、AB 3、AB 4、ABCD 5、ABCD 6、ABC三、判断题1、根据组织形式不同，基金可以分成契约型基金与公司型基金。（ ）2、以某一特定行业或板块为投资标的的基金就是行业型股票型基金，如资源类股票型基金、房地产基金、科技股基金等。（ ）3、基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标，它等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比。（ ）4、股票型基金的投资比重必须在60%以上，而混合型基金仓位上下限都比较宽泛，资产配置更为灵活。（ ）5、按投资目标不同，基金可分为成长型基金、收入值型基金和平衡型基金。（ ）6、基金风险评价是一种预测分析，即对未来较短时期内的风险等级作出估计，这要求对可能影响未来风险水平的各种因素进行综合分析。（ ）参考答案：1、对 2、对 3、对 4、对 5、对 6、对一、 单项选择题1、 真实性原则要求披露的信息应当以（ ）为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实情况。A 客观事实B 主观事实C 基金盈利最大化D 董事会决议2、 披露信息向市场上所有投资者平等公开，而不是仅向个别机构或投资者披露，体现了基金信息披露的（ ）。A 公平性原则B 公开性原则C 完整性原则D 及时性原则3、 在基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息数：（ ）A 基金估值B 运作费用C 基金运作方式D 基金份额持有人权利4、 封闭式基金至少每周公告（ ）次资产净值和份额净值。A1B2C3D55、 基金管理人应在每年结束后（ ）日内，在制定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告。A30B60 C180 D90 6、 信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（ ）日内编制并披露临时报告书。A1B2C4D5参考答案：1、A 2、A 3、D 4、A 5、D 6、B二、不定项选择1、强制基金信息披露的意义和作用主要体现在：（ ）A有利于防止利益冲突与利益输送B有利于投资的价值判断C有利于提高证券市场的效率D有利于防止信息滥用2、基金信息披露的主要义务人为：（ ）A基金管理人B基金托管人C证券交易所D基金份额持有人3、基金合同是约定（ ）权利义务关系的重要法律文件。A基金管理人B基金托管人C基金份额持有人D证券交易所4、货币市场基金投资组合报告的内容有（ ）A基金投资组合B债券回购融资情况C债券投资组合D摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度。5、托管人召集份额持有人大会，应提前公告大会的事项有（ ）A会议形式B审议事项C议事程序D表决方式7、 基金净值公告主要包括（ ）A 基金资产净值B 份额净值C 份额累计净值D 基金份额参考答案：1、ABCD 2、ABD 3、ABC 4、ABCD 5、ABCD 6、ABC三、判断题1、真实、准确、完整、及时的基金信息披露时树立整个基金行业公信力的基石。（ ）2、基金在销售时，基金管理人的销售人员可以向投资者预测基金产品的未来收益情况。（ ）3、在基金合同生效的第3日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（ ）4、基金季度报告应在每季结束后30个工作日内披露。（ ）5、基金半年度报告不需要进行审计，而年度报告中披露的内容应经过审计。（ ）6、 影子价格与摊余成本法确定的净值产生0.2%的偏差时货币市场基金应刊登偏离度公告。（ ）参考答案：1、对 2、错 3、错 4、错 5、对 6、错练习四、基金的募集、交易与登记一、 单项选择题1、 封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案及（ ）等五个步骤。A 发行B 上市C 审批D 公告2、 封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限为（ ）A1个月B2个月C3个月D6个月3、 封闭式基金的交易遵从（ ）的原则。A 价格优先B 时间优先C 价格优先、时间优先D 时间优先、价格优先4、 中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起（ ）内做出核准或者不予核准的决定。A1个月B3个月C6个月D12个月5、 单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（ ）是，为巨额赎回。A5% B10% C15% D20% 6、基金销售管理办法规定：开放式基金的认购费率（ ）A不得超过认购金额的5%B在认购金额的1%1.5%左右C在认购金额的1%以下D不收取收取认购费参考答案：1、D 2、C 3、C 4、C 5、B 6、A二、不定项选择题1、封闭式基金的募集一般要经过申请、（ ）等步骤A核准B发售C备案D公告2、封闭式份额上市交易应符合下列条件（ ）A基金份额总额达到核准规模的80%以上B基金合同期限为5年以上C基金募集金额不低于2亿元人民币D基金份额持有人不少于1000人3、基金管理可以委托（ ）代理开放式基金份额的发售。A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D专业基金销售机构4、投资者参与认购开放式基金，分（ ）等步骤。A开户B认购C确认D备案5、当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（ ）。A接受全额赎回B接收部分金额赎回C全部延期赎回D部分延期赎回6、 申购（认购）、赎回资金清算中，申购（认购）、赎回资金从投资者资金账户出发，需经过（ ）等账户。A 代销机构网点资金清算账户B 代销机构资金清算总账户C 登记机构资金清算总账户D 基金账户参考答案：1、ABCD 2、ABCD 3、ABCD 4、ABC 5、AD 6、ABC三、判断题1、封闭式基金募集申请必须经中国证监会核准后可发售基金份额。（ ）2、每位投资者只能开设和使用1个账户和1个基金账户。（ ）3、封闭式基金交易不收取印花税。（ ）4、我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。（ ）5、QDII基金募集发售基金份额的单位面值金额只能为1.00元人民币。（ ）6、开放式基金的登记业务必须由基金管理人办理。（ ）参考答案：1、对 2、错 3、对 4、错 5、错 6、错练习五一、单项选择题1、 依据我国基金法规定，基金管理人由依法设立的（ ）担任。A 基金管理公司B 基金托管人C 投资管理公司D 基金发起人2、（ ）是基金一切活动的中心。A 基金管理人B 基金托管人C 基金份额持有人D 基金发起人3、（ ）负责组织指导基金管理公司