保险理论与实务课程标准

保险理论与实务课程标准课程名称：保险理论与实务适用专业：高等职业技术学院金融与保险、投资与理财、金融与证券专业1前言11课程的性质本课程是我院金融与保险、投资与理财、金融与证券专业的专业基础课程，对学习金融保险知识起到了桥梁作用，也是学习保险相关专业课程的奠基石。本课程的学习重点在于使学生对保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解，能够通过相关职业资格考试，取得从业资格，并在此基础上培养学生的实务操作技能，使学生具备从事保险行业工作的职业能力和素养，为将来走向工作岗位奠定坚实的基础。12 设计思路本课程总体设计思路是：以学生就业为导向，以实际工作需求为引领，以职业能力培养为重点，以行业专家为指导，以实训任务为载体，兼顾保险从业资格考试相关科目的知识与技能要求，充分利用学校和企业资源，与行业企业合作进行课程设计和开发，利用课堂理论教学和仿真工作模拟相结合的手段，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。第一，理论教学设计思路：改变以往以章、节为单位，以老师讲，学生听的“满堂灌”为主要方式的课堂教学，采用模块化，项目化，任务化的教学设计，将需要学生掌握的知识由一个个任务来体现，融知识与完成任务的过程中，使课堂教学的进程由“任务”来引领，而非教师的讲授来推进。第二，实践教学设计思路：在校内营造出仿真的工作场景，用任务引领、学生角色扮演，使学生能够进行仿真模拟操作练习；在校外联系校外实训基地，根据教学需要，安排学生到保险机构现场观摩，并邀请保险公司一线专家到校指导学生，带领学生参与真实的工作过程，感受真实的工作氛围。第三，考核标准设计思路：本课程是一门专业基础理论与实务并重的课程，所以本课程考核分为理论考核和实践考核。理论考核主要通过卷面考试，案例分析等方式重点考查学生对基本知识、理论的掌握程度和分析、解决实际问题的能力。实践课程考核主要根据学生的考勤、态度、实训日志、实训报告及各项操作的质量、团队的配合、个人创新能力的体现等多方面综合评定。本课程在教学计划中安排课时为48学时，3学分。2课程目标本课程要求学生对保险有比较全面的认识和了解，掌握保险的基本知识，熟悉保险经营的基本环节和保险市场的运作；具备分析和解决现实问题的能力，能够实现和就业的“零对接”。本课程培养的学生的职业能力包括以下几方面：（1）准确掌握保险学的基础理论知识，熟悉保险市场动作的基本规则。（2）了解保险各环节业务的实际操作方法和注意事项，提高业务操作技能水平。（3）能做到理论联系实际，将保险专业基础知识融于保险实务操作之中。（4 ）具备就业所需的与保险代理人、保险经纪人、保险公估人等从业资格证书考试相关的保险基础理论知识与实践技能。3课程内容和要求序号模块任务内容和要求相关实践活动参考课时1保险基础知识的运用1. 能进行风险识别2. 能利用风险管理的主要方法处理风险3. 能辨析保险与类似制度的异同 1. 进行校园调查，了解同学可能遇到的风险和处理方法2. 设计调查问卷，了解同学对保险的认知程度 42保险原则的解读和运用1. 能确认保险利益，并能用保险利益原则分析相关案例2. 能用最大诚信原则分析相关案例3. 能正确判定风险事件的近因 4. 能按照损失补偿原则要求计算保险赔款1. 举办案例分析比赛，锻炼利用保险原则分析实际案例的能力 103保险合同的解读、订立和履行1. 能正确解释合同涉及的专业术语2. 会签订、变更和终止保险合同1. 学生分小组进行角色扮演，模拟如何对客户解释合同条款及签订合同的过程104保险产品的分类和识别1. 掌握财产保险的基本内容与主要险种2. 掌握人身保险的基本内容与主要险种3. 会设计财产保险和人身保险投保方案并计算赔款1. 联系校外实训基地，到保险公司实地调研，了解该公司险种开办的情况2. 举办投保方案设计比赛105保险经营流程的认识和操作1. 掌握保险展业要诀，能为投保人提供优质的投保服务2. 能对投保申请进行审核，决定是否承保3. 能对理赔申请进行审核，决定是否赔款并能计算赔款金额4. 能按再保险的不同方式计算分出、分入保险金额、保险费和赔款5. 能分析保险资金运用的原因和投向范围1. 邀请保险公司优秀业务员开办讲座，为学生讲解保险业务开展得技巧和经验2. 举办保险营销比赛106保险市场、监管和从业要求的理解1. 能对保险市场的供求情况进行分析2. 能正确理解保险中介人的区别3. 能较好的解释保险相关法规的一些重要规定4. 能按保险从业人员职业道德和执业规范要求约束自己的行为1. 市场调研，了解当地保险市场供求状况2. 举办保险从业能力知识竞赛44实施要求41教材编写1教材必须依据本课程标准以及项目设计编写。2. 教材编写应充分体现保险从业人员的典型工作任务及其工作过程的要求，符合实际需要。3. 教材编写应能体现高职教育规律，有利于保险从业职业能力的培养与形成。4. 教材编写应考虑保险从业人员资格考试的要求，在理论性知识方面应符合学生从业资格考试的需要。5教材编写人员应来自教学、企业一线，有较高的教学水平和较强的教研教改能力，有较丰富的教材建设经验和较强的教材编写能力。6教材编写中的项目或任务设计应具有可操作性。7. 教材内容应简明扼要，符合学生的认知程度。42教学方法1课堂教学要以启发式教学为主，由任务为引导，在带领学生完成任务的同时，将理论知识灌输给学生，改变以往全部由教师唱主角的教学模式，使教师在学生完成任务过程中“教”，学生在完成任务过程中“学”，引领学生积极思考，主动发现问题，分析问题和解决问题。2. 采用多种教学手段完成教学。可以利用案例、课件、视频、图片、音频等手段辅助课堂讲解，使课堂教学生动，直观，充分调动学生学习的兴趣和积极性。3. 教学中可以利用仿真模拟的方式，进行分小组讨论或角色扮演。可以安排学生分小组充当保险工作人员和客户，以工作任务为载体，利用仿真模拟实训完成教学任务，让学生在“学”与“练”的过程中提高业务技能。在模拟结束后，可以组织学生讨论总结，找出优缺点，积累工作经验。同时，教学过程中教师应积极引导学生提升职业素养，培养团队的合作精神提高职业道德，达到知识、技能和态度的有机统一。4. 可以举办各种保险技能比赛，通过比赛锻炼学生的就业技能，提高学生的动手能力，同时也可以培养学生的应变能力和团队合作能力，增加学生学习的动力。5. 适时邀请保险公司的一线工作人员来学校举办讲座。将真实的工作情况以及专家本人的认识，以讲座的形式传授给学生。让学生更好地掌握从业的技能和方法，避免学校教育和社会工作脱节。6. 可以定期或不定期的组织学生到保险公司观摩。使学生能够通过现场观摩了解真实的工作场景，接受行业专家面对面的指导，提高学生对专业知识的理解和实际的工作能力。43 教学评价1闭卷书面考试：本课程虽然已能力培养为主要目的，但是考虑学生有靠从业资格证的需求，因此仍然保留一部分闭卷书面考试，考试主要以从业资格考试的要求为参考，帮助学生巩固理论知识，提高从业资格考试的应试能力和通过率。2. 实训操作考核：根据学生的出勤和实训学习态度、完成的实训报告及各项操作的质量、小组的团队配合、个人创新能力的体现等多方面综合评定，3最后会综合卷面成绩、课堂考勤纪律、提问、平时作业、学习主动性、技能竞赛及职业资格考试情况，综合评价学生成绩。44 课程资源的开发和应用1完善用于本课程教学的仿真模拟实训室，配备电脑、实训软件等教学工具，加强实训室管理，使之具备现场教学、实训的功能，实现教学与实训合一，满足教、学、做一体化的要求。2建设课程教学资源网站，将各种教学资