证券投资理论与实务课程标准(1)

-证券投资理论与实务课程标准【课程名称、代码】 证券投资理论与实务 0413006【总学时数】72【使用专业】 高等职业院校投资与理财专业一、课程概述（一）课程的性质与定位本课程是投资与理财专业职业核心能力必修课程，也是考取证券从业资格，证券经纪人资格、理财规划师等职业资格证书课程。开设本课程是为了培养适应社会主义市场经济要求的、全面了解证券投资及证券市场的基础知识、具备证券投资分析的基本方法和和专业技能、正确进行投资决策的现代理财应用性技能人才。在学习了货币金融学、宏观微观经济学的基础上，为学生以后学习证券投资分析、投资运作与管理工作打下坚实的业务基础，使学生的岗位适应能力与操作技能达到本专业上岗标准。（二）课程设计思路本课程是一门理论与实践结合紧密的课程，尤其实践性教学是对课堂教学内容的补充和支撑，加之本校人才培养定位于是以培养德、智、体、美全面发展，具有较高的理论水平、实践能力和创新精神的复合型、应用型、高素质的专业技能人才，以此为指导思想，本课程的设计思想是以就业为导向，在行业专家对投资与理财专业所涵盖的岗位群进行任务与职业能力分析的基础上开设的。教学过程中，要通过校企合作，校内实训基地建设等多种途径，让学生通过实践性教学，事半功倍地接受理解老师讲授的知识，教学过程跟踪国外金融市场动态、与国内外著名专家学者的交流、与区域金融机构的交流，形成探究式教学、启发式教学、合作式教学、专题教学、课堂讨论、实践教学的多层次交互式教学环境，让知识立体化，同时开拓学生的学习思路与认知面，让学生对外面的世界，对现实的问题有进一步的感性认识，提高学生分析问题、解决问题的能力和创新能力等，并融合了各相关职业资格证书对知识、技能和态度的要求，从而提升学生的综合素质。二、课程基本目标（一）知识目标学生通过证券投资实务课程的学习和训练活动，应掌握证券和证券市场的基础知识、基础理论；自觉遵守主要法规和职业道德规范；了解证券中介的类别；能运用股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具和金融期货、金融期权等衍生工具，对有关的产业、公司进行正确的分析，能正确的进行投资决策。具备投资意识和风险意识。熟悉证券的发行和流通，熟悉国家的证券监管的规定。并养成独立、客观、公正、诚实守信、善于沟通和合作的品格，为上岗就业做好准备。（二）职业技能目标：能明确证券市场的结构，了解市场的投资运作能熟悉金融工具的特性，评估金融工具的投资价值能评价股票与债券的发行目的、发行方式、发行价格、发行成本等方面的基本问题，并能对企业融资方式进行较理性的选择。能熟悉证券交易的基本内涵与基本程序，正确的选择证券交易方式，顺利的完成证券交易能收集影响证券市场价格的因素，股票价格指数以及股票行情表的解读，比较正确的判断证券价格能树立正确的投资理念能执行证券法、禁止证券欺诈行为暂行办法、证券、期货投资咨询管理暂行办法、等相关规定能正确运用基本分析和技术分析方法，在实践中争取获得较大的投资收益能控制和防范可能遇到的各种风险（三）职业素质养成目标：具备一定文字及语言沟通能力具备一定沟通能力和组织协调能力（四）职业技能证书考核要求：序号职业资格证书名称1会计从业资格考试2助理会计师职业资格3理财规划师资格证书4基金从业资格证书5保险代理人资格证书6期货从业资格证书7证券经纪人资格证书8证券从业人员资格证书三、课程教学内容与要求序号工作任务教学内容及要求活动设计课内学时安排1证券投资概论1、明确证券基本概念2、投资的基本概念和基本范畴3、证券投资的涵义、分类和目的1、多媒体演示：教师收集相关资料制成多媒体课件进行演示，使学生了解研究证券的根本目的在于进行证券投资。对各种证券及其运行规律有初步的了解和认识2、动员课。重点解决6个W。详细分析证券和投资的定义，概念的内涵和外延22证券市场概论1、证券市场的定义2、证券市场组成要素：市场主体、市场客体市场中介机构市场管理机构及辅助机构3、证券市场历史沿革、结构4、证券发行市场的特点、参与者5、证券流通市场机构、功能、组织形式1、多媒体演示：教师收集有关证券流通市场的组织机构、运行示意图的相关资料制成多媒体课件进行演示2、案例分析：证券投资与证券投机的关系，二者在证券市场的发展过程中作用如何？讨论目前我国证券投资的现状如何43证券投资品种股票1、股份公司的特点、股东权利和义务、股份有限公司的组织形式2、股票的涵义、种类3、股票的法律性质1、多媒体演示：教师收集相关资料制成多媒体课件进行演示，熟悉股票分类、定价及其特征，了解我国目前的股权结构。2、案例分析：各国证券法律为什么都特别强调要保护中小投资者的合法权益？3、实验室：一家公司入手，在行情软件系统中可以直接观察到上市公司的股本结构及其在市场上的交易表现44证券投资品种债券1、债券的定义、基本要素、法律性质2、债券的种类3、政府债券的涵义、特点4、公司债券的涵义、特点5、金融债券的涵义、特点1、多媒体演示：教师收集有关债券的相关资料制成多媒体课件进行演示，了解我国目前证券投资的现状案例分析：我国国债的现状债券债券融资与信贷融资的区别45证券投资品种基金1、证券投资基金的定义、种类2、证券投资基金的设立、运行1、多媒体演示：教师收集有关证券投资基金的相关资料制成多媒体课件进行演示，了解我国目前基金的现状2、案例分析：封闭式基金和开放式基金的区别证券投资基金在证券投资中发挥的作用46证券投资品种衍生品1、 金融衍生产品的起源2、 金融期货和期权的涵义和交易特点3、 可转换债券基本要素和投资价值分析4、 认股权证的特征及其操作案例分析：认股权证的实例分析讲解47证券发行1、证券发行方式2、股票发行的目的，新发股票的条件3、股票的增资发行条件和方式和程序4、股票发行价格和费用案例分析：谈谈为什么要进行股票发行制度的改革48证券流通1、场内交易的公开、公平、公正原则2、场内交易的程序、相互法规3、场外交易4、股票、债券、期权交易1、实验室模拟2、案例分析：搜集、熟悉证券法的相关规定我国股票的退市警示规定和股票下市制度69证券价格1、影响证券价格的因素分析2、我国当前的股价指数及其解读理论讲授和实时行情解读，投资实验室做实验410收益与风险理论1、股票收益率的计算2、债券收益率的计算3、证券投资风险的种类、管理与防范4、证券投资理念、策略案例分析：如何正确认识股市风险，如何控制和防范投资风险611现代投资理论1、资产组合理论的基本观点和基本内容，掌握基本方法2、资产定价理论的基本观点和基本内容，掌握基本方法3、有效市场理论的基本观点和基本内容，掌握基本方法4、行为金融理论的基本观点和基本内容，掌握基本方法案例分析：证券投资的各种常用策略认识庄家的操作手段，识别庄家的陷阱812基本分析1、 基本分析的理论基础2、 宏观分析的基本内容和基本方法3、 行业分析的基本内容和基本方法4、 公司分析的基本内容和基本方法理论讲授和实际上机操作相结合1013技术分析1、 技术分析的理论基础2、 市场分析的理论流派3、 K线分析4、 切线理论5、 形态理论6、 技术指标理论讲授和实际上机操作相结合1014证券市场监管1、我国证券监管的理论2、证券监管的要素3、证券监管的法律体系1、多媒体演示：教师收集有关政策手段和市场手段等资料制成多媒体课件进行演示2、案例分析：目前我国证券监管的实践通过案例说明监管的重要性2合计学时72复习、考试8教学项目设计与工作任务对照如下表工作任务教学项目设计1、建立证券经纪关系；2、签订证券交易委托代理协议；3、开立或协助客户开立交易结算资金账户的要求；4、受理证券交易委托人交易委托；5、协助客户办理交易结算资金第三方存管；6、按照账户管理的有关规定和要求管理客户账户；7、避免出现经纪业务中的禁止行为。项目一 处理综合柜台业务活动一 操作证券账户开户业务活动二 操作资金账户开户业务活动三 操作第三方存管账户开立和变更业务活动四 操作指定交易的申请和撤销业务活动五 操作转托管业务活动六 修改账户资料业务活动七 操作资金账户销户业务1、正确运用不同的委托指令接受客户委托；2、证券运用不同的证券委托形式接受客户委托；3、严格按照规范的手续和过程受理委托；4、正确运用委托执行的申报原则和申报方式；5、按照规定条件和程序撤销委托指令；6、按照证券交易的竞价原则和竞价方式进行有利的竞价。 项目二 看盘和操作模块1 研读K线图和分时走势图活动一 下载和安装行情软件活动二 进入大盘或个股行情界面活动三 研读K线图活动四 绘制K线图活动五 研读分时走势图模块2 研读个股行情数据活动一 找到个股行情数据活动二 报价（限价委托方式）活动三 确定集合竞价的价格活动四 以市价委托方式报价活动五 研读个股行情数据活动六 查看个股实时成交明细、分价表、日线报表、权息资料活动七 研读个股的基本背景资料及其他信息模块3 研读大盘（学时6）活动一 观察四只股票的涨跌，判断四只股票总体的涨跌活动二 把“报告期”相对于“基期”的股价总体水平“指数化”活动三 运用加权平均法计算股价平均数活动四 计算大盘市值活动五 解读上证指数活动六 解读大盘行情数据活动七 分析大盘领先指标（分时走势图）活动八 研读大盘其他信息资料1、准确计算证券买卖中各类交易费用；2、准确计算证券的各项收益；3、准确计算证券投资的收益率。项目三 测算证券投资收益模块1 套算货币资金时间价值四要素活动一 用两种方法计算利息活动二 套算货币资金时间价值四要素模块2 对证券进行估值活动一 对债券估值活动二 对股票估值模块3 计算证券投资的收益率活动一 年收益率的计算活动二 计算证券投资的各种收益和成本活动三 计算除权除息进行证券投资分析项目四 研判证券行情模块1 基本面分析活动一 分析影响当前证券市场行情的主要因素活动二 逆向分析整理影响个股股价走势的因素活动三 从互联网上找一篇个股的研究报告活动四 运用市盈率分析个股和大盘活动五 研读上市公司年报模块2 技术分析活动一 走进技术分析的世界活动二 运用道氏理论分析我国股市运行情况活动三 运用波浪理论分析预测我国股市运行情况活动四 运用切线法研判证券行情活动五 运用图形理论研判证券行情活动六 运用技术指标研判证券行情进行证券衍生品的操作项目五 操作证券衍生品模块1 操作权证投资活动一 通过行情系统了解认股权证活动二 通过行情系统比较同一上市公司的股票与权证活动三 认识权证的发行条款及要素活动四 计算权证的价值活动五 权证投资分析模块2 操作股指期货活动一 比较股指期货与股票现货活动二 了解市场上交易的衍生产品活动三 熟悉股指期货合约的构成要件及制度设计活动四 股指期货的投资策略识别和防控各类证券投资风险项目六 防控证券投资风险模块1 防控交易风险活动一 选择可靠的营业部活动二 与营业部签订指定交易等有关协议活动三 核对交割单和对账单活动四 管理网络交易安全活动五 选择可靠的信息渠道模块2 防范利率风险活动一 观察银行利率指标活动二 找到受利率变动影响的上市公司活动三 在利率向上调整时规避利率风险活动四 在利率向下调整时把握投资机会模块3 识别和防范上市公司经营风险活动一 获得公司经营的相关信息活动二 分析上市公司财务报表活动三 防范公司的经营风险模块4 识别和防范汇率风险活动一 观察汇率波动活动二 回避出口公司的汇率风险活动三 回避进口企业的汇率风险活动四 锁定投资外币发行股票的汇率风险模块5 识别和防范财务风险活动一 收集上市公司财务信息活动二 公司短期偿债能力分析活动三 分析公司长期偿债能力活动四 分析公司的对外投资活动活动五 回避市场财务风险活动六 分析公司长期偿债能力模块6 识别和防范流动性风险活动一 识别断流动性风险的高低活动二 建立低流动性的股票的信息库活动三 回避被特别处理的上市公司的股票活动四 避免投资代办股份转让系统的上市公司股票活动五 防范权证类投资产品的流动性风险活动六 防范资产重组停牌上市公司股票的流动性风险模块7 识别和防范通货膨胀风险活动一 观察消费物价指数（CPI）指标活动二 观察银行存款利率或国民经济增长率指标活动三 判断通货膨胀风险的高低活动四 回避通货膨胀风险模块8 识别和防范道德风险活动一 收集上市公司的公开信息活动二 分析信息，判别上市公司的道德风险活动三 回避上市公司道德风险模块9 识别和防范社会、政治风险活动一 分析市场社会政治风险活动二 识别出口企业的社会政治风险活动三 识别进口企业的社会政治风险活动四 识别公司海外投资的政策风险履行自律责任，适应证券业监管项目七 自律和监管模块1 研读证券业典型案例活动一 研读“操纵市场”行为案例活动二 研读“信息披露”违规案例活动三 研读“证券欺诈”行为案例活动四 研读“内幕交易”行为案例模块2 证券市场的自律与监管活动一 证券市场的自律管理活动二 证券市场的法律法规解读四、实施建议（一）教学建议1、教学中，教师必须重视实践经验的学习，重视现代信息技术的应用，尽可能运用多媒体课件的形式呈现资料，进行讲授、演示，并按照设计活动的内容展开教学。2、教学中教师应突出专业技能培养目标，注重对学生实际操作能力的训练，强化案例和流程教学，让学生边学变练，通过小组讨论、案例分析、情景模拟等方式激发学生兴趣，增强教学效果。3、教学中，应注意充分调动学生学习的主动性和积极性，注重教与学的互动，教师与学生的角色转换，让学生在完成教师设计的训练活动中，即学会投资业务必须具备的知识，又练就各项基本技能。4、教学中，教师应注意与学生沟通，教师应积极引导学生提升职业素养，培养学生积极热情、客观、诚实守信、善于沟通与合作的品质。（二）教学评价1、教学评价的标准应体现任务引领型课程的特征，体现理论与实践、操作的统一，突出过程评价与阶段（以工作任务模块为阶段）评价，结合课堂提问、训练活动、阶段测验等进行综合评价。2、强调目标与评价和理论与实践目标一体化评价，教学评价对象包括学生知识的掌握、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等情况，引导学生在理解基础上进行记忆，对所要达到的目标完成情况进行评价。3、评价是注重学生动手能力与分析、解决问题的能力，对在学习和应用上有创新的学生应在评定时给予鼓励。4、期末考核评价及方式 主要遵循以核心能力考核为核心，以形成性考核为主的课程评价指导思想。期末以闭卷笔试结合平时成绩的方式来进行，闭卷笔试成绩占到70%，平时成绩占到30%。期末试卷主要以单项选则题、多项选择题、判断题、案例分析题、综合题等突出实际操作能力的题型为主。平时成绩主要以作业、课堂提问、训练活动和阶段性测试为主。其中训练活动和阶段性测试主要在投资理财实训室的模拟实践软件平台上完成。（三）教材编写1、必须依据本课程标准选用或编写教材。2、教材应充分体现任务引领、实践导向的课程设计思想。以顺利完成投资业务的各项任务为主线，结合证券从业资格、证券经纪人职业资格的考核要求，合理安排教材内容。3、教材在内容上应既实用又开放，即在注重投资实际操作能力训练的同时，还应把操作过程中的新知识、新技术和新方法融入教材，以便教材内容更加贴近投资业务的实际。在形式上应适合高职学生认知特点，文字表达要深入浅出，图文展现应图文并茂。4、为了提高学生学习的积极性和主动性，培养学生防范风险，正确进行证券投资的能力，教材应根据工作任务的需要设计相应的技能训练活动。各项技能训练活动的设计应具有实用性、可操作性。 （四）课程主讲教师和教学团队要求说明本课程的主讲教师应具有讲师以上职称，大学学历，具有理财规划师、证券分析师等相关专业的双师素质，而且具有一线实践的经历，师生比不超过1：18。（五）课程教学环境和条件要求该课程应具备固定的学习场所，配备多媒体教室等学习设备，并具有模拟实验室等教学条件。（六）教学资源的开发与利用1、常规课程资源的开发和利用。可开发并应用一些直观且形象的挂图、幻灯片、录像片、试听光盘，以调动学生学习积极性、主动性，促进学生理解、接受课