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文档简介

理财产品营销计划书一、 市场现状简析宿迁地区市面上的金融理财产品大致可以分为以下几类：1. 银行理财产品2. 基金、保险、3. P2P理财4. 各类线下财富公司把这些产品与善财沃富理财产品进行对比如下图所示：名称投资期限年化收益率%安全性市场接受度银行理财灵活约4.9高高基金长期不稳定中高P2P3-36个月约7-15中低财富公司12个月约8-15中低低银行理财产品通过自有渠道发售，其它几类理财产品的营销模式基本相同，需要靠业务人员进行市场开拓进行推广.市场上做理财产品业务的公司主要有P2P公司和各类线下财富公司。线下财富公司信息不够透明，没有行业监管，资金通过第三方支付公司通道，产品虽有明确的指向，但只体现在营销人员的口中与合同上，不容易取得客户的信任，市场规模较小，目前主要有三家公司在做，从业人员缺乏金融行业经验，甚至以中年女性为主，专业程度较差。随着互联网行业的兴起及国家监管的不断加强，P2P理财在逐渐打开市场，今年6月份以后，将对合规的P2P平台颁发证照持证经营，野蛮生长的情况成为过去，预计市场份额会继续提高。目前在宿迁市场上有四家知名度较高的公司，两家宿迁当地公司，两家总部北京在宿迁开设的机构，宿迁当地两家难以通过备案，要么从行业退出，要么转入线下模式，市场占有率会慢慢减弱；两家背景北京的公司均在业内经营多年，也具有一定知名度，合规问题不大，通过备案后将有助于业务的开展。四家公司从业人员以年轻人为主，具有较好的学习能力，具备一定的潜力。这些公司员工规模都不大，且流动性强，营销队伍都没有超过20人，基本保持在十几个人的规模，其中“恒昌”公司考核严格，员工只剩5、6个人。究其原因，非传统金融行业招人困难，从业人员都是半路出家，工作压力大，加之宿迁金融市场发展缓慢，广大人民对于行业不了解，担心受骗，接受度不高。理财产品的投资对象为黄金期权，交易平台，对于市场来说属于陌生事物，客户没有认知度，需要从零开始。二、 营销计划1. 组建团队业务型公司的任务在于开拓市场开展业务，通过招聘合适的业务人员来达成，招聘是前期工作的重点，宿迁人力资源不丰富，有金融教育或工作背景的人员少之又少，因此需要通过公司的知识和产品培训来培养员工，留住合适的员工，同时通过培养员工传播公司文化，有助于提升公司形象和知名度。2. 打造产品知名度，塑造企业形象企业的核心建设方向是提高公司和产品的知名度，前期工作艰难，后期事半功倍。如采用保险的销售模式不容易做大，身边资源用完以后员工易产生挫败感、流失率高。3.业务开拓业务拓展采用传统与互联网相结合、公司活动与个人相结合的方式宣传公司产品，寻找目标客户。目标客户群体：30岁-50岁有过购买保险、基金、理财产品的人群宣传方式：中
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