浅谈关于北部湾经济区(北海)科技创新投融资服务体系建设的思考——源于北海市生产力促进中心科技金融服务实践

1/9浅谈关于北部湾经济区北海科技创新投融资服务体系建设的思考源于北海市生产力促进中心科技金融服务实践企业和高新技术企业在促进广西北海市经济发展，特别是推动科技成果转化和产业结构调整方面发挥了重要作用，但在科技创新和企业成长过程中，常常都遇到资金瓶颈问题。010年4月，北海市生产力促进中心以下简称北海中心开展了“北海市科技创新投人现状”调研，调研样本分析表明1北海科技创新融资结构的特征是以企业为主体，政府投入和金融渠道融资所占比例较少。2融资难问题被85的科技型中小企业和70高新技术企业列为企业面临的首要困难。3科技型中小企业和高新技术企业普遍认为科技创新存在融资困难的主要原因是渠道狭窄，融资方式单一。虽然政府以各种形式给予不同程度的资金支持，但与企业实际的资金需求相差甚远同时，由于北海高新技术产业发展的资本市场不健全，风险投资尚未起步，因此在企业技术创新融资方面除了从民间筹集到少量资金外，只能将银行贷款作为融资第一选择，狭窄的融资渠道和单一的融资方式成为限制中小企业资金来源的瓶颈。银行对科技型2/9中小企业的信贷支持有限。科技企业无形资产多，有形资产少，成长性高，收益性好，但目前银行系统重有形资产，轻无形资产价值，重企业以往业绩，轻未来成长性。因此，科技型中小企业的银行融资成本高且效率低，大量极具成长性的科技型中小企业得不到金融资本的支持。475的科技型中小企业和高新技术企业认为，优秀的科技中介机构可以为企业融资提供优质专业服务，降低融资成本，提高融资效率。LOCALHOST55的科技型中小企业和高新技术企业认为，政府应该加大对企业技术创新的财政税收支持力度，营造良好的创业投资环境。调研结沦要破解本地区科技型中小企业和高新技术企业融资难题，一是政府要加强政策和资金引导，优化融资环境二是改变目前单一的融资结构，建立灵活多样的融资渠道三是建立专业的科技投融资中介服务队伍四是加强政府、金融机构、中介服务机构和企业之间的融合、交流、沟通与合作，构建北部湾经济区北海中小企业科技创新投融资服务体系以下简称投融资服务体系投融资服务体系建设的总体目标投融资服务体系建设的总体目标是逐渐形成立足北海，辐射北部湾经济区，服务全广西，投融资机构相对聚集，投融资服务相对活跃，具有较大辐射带动功能的投融3/9资服务中心，形成以企业为主体，商业信用为基础，政府为保障，投融资服务机构为纽带的市场化、规范化、信息化、专业化的投融资服务体系多层次、多渠道聚集各类国内外资金，缓解科一技创新活动中的融资困难，突破科技型中小企业、高新技术企业的融资瓶颈，促进科技成果走向市场，实现产业化，促进科技型中小企业和高新技术企业快速成长，提高科技进步对经济增长的贡奉献同时，通过创造良好的投融资环境，促使企业积极参与技术创新和科技创业活动，推动产品结构调整和产业升级，促进木地区经济、社会的良性和可持续发展投融资服务体系的基本架构投融资服务体系的基本构成要素是企业、金融、中介和政府构建投融资服务体系就是要建立和不断完善科技型中小企业价值链、金融产品供应链、中介专业服务链和政府引导推动链，井实现各链条之间的无缝链接与相互促进北部湾经济区北海科技创新投融资服务体系建设重点应放在以下4个方面1优化科技企业价值链北海市有科技型中小企业300多家，高新技术企业2016年年底有望达到20家，有一批像“新未来”“果香园”“深蓝”“辉煌”这样拥有自主开发技术成果、成长性较好4/9的企业，也有一批像“石基”“宁能”“创新科”这样从发达地区转移过来需要对原有技术成果进行第二次开发、形成自主知识产权、有良好市场前景的企业同时，在XX年开始的百名博上北海创业行动中，北海市已沉淀了50个左右的创业创新项目，本地区企业创新活跃，项目储备充分但是，因为缺乏专业引导和系统支持，许多企业的投资价值还没有充分体现或发挥出来投融资服务体系将帮助这些企业优化科一技企业价值链，增强企业融资能力和融资水平。例如帮助企业进行项日筛选与商业策划，为重点项目提供商业计划书、技术和市场可行性研究报告编制重视无形资产，对企业的专利、商标等可评估、可作价的资源进行有效管理帮助企业建立资本权属清晰、财务关系明确、资产负债合理、依法合规核算的财务管理体制和财务管理制度2丰富金融产品供应链目前，北海企业科技创新外源性资金来源主要包括间接融资，如银行资金直接融资，如股权融资政府财政支持，如无偿拨款、贷款贴息、种子资金、创新基金等但这些资金无论是在资金量方面，还是在资金品种方面都远远不能满足企业科技创新对资金的需求。因此，投融资服务体系的建设一方面要帮助企业深化与现有金融产品的合作，另一方面要拓展新的金融产品如筹建科技成果5/9转化基金，设立创业投资引导资金，发展创业风险投资基金、天使投资基金、私募基金等，助推科技金融专营服务机构发展，建立科技型企业贷款担保体系等，多层次、多渠道聚集科技创新投融资资源，丰富金融产品供应链。3提升中介专业服务链在现有律师事务所、企业创新创业种子资金运行效率及北海市产权交易中心区域性资本市场服务功能，为5一10个项日提供种子资金支持，为2家以上企业进行产权交易服务，为2一5家企业或项目提供技术产权无形资产交易服务3成立北海市科技型中小企业投融资服务中心公司，争取与银行、投行、评估等机构合作，打造北海市科技创业投融资一站式服务窗口，集融资、信息交流、咨询服务、资源整合为一体，为企业的创新创业活动进人资金和资本市场提供服务窗日和切人模式服务企业30家以上，为企业提供投融资、技术转移、科一技成果转化、政府资金申报、令利与标准等咨询与服务，建立服务示范企业10家以上4引导2一3家创业投资机构或风险投资机构进人北海科技型中小企业，直接投资额为000万儿以上，帮企业分担风险，为企业带来先进的管理理念和规范的管理体6/9制5探索北部湾经济区国家小范生产力促进中心为科技型中小企业、高新技术企业融资提供信息化、专业化服务的机制与模式，培育北海中心服务品牌，建立服务质量标准，提升品牌价值和增值服务能力，提高公信力和社会影响力，实现北海中心良性和可持续发展为完成近期任务所作的前期工作积累1目前已基本确认首期北海市科技创业投资引导资金的资金来源北海市科技局、北海市卜业园管理委员会、北海市高新园区管理委员会和北海中心于2016年7月底达成合作意句，决定共同设立“北海市科一技创业投资引导资金”，首期资金注人额不低于400万元2北海市科一技型中小企业创新创业种J资金运行情况良好，为扶持资金资木化运作积累了经验008年4月25日，北海市科技局出台了北海市科一技型中小企业创新创业种子资金管理试行办法，设立了“北海市科技型中小企业创新创业种子资金”，由北海中心负责资金筹措和项目的组织、评审与跟踪首期种子资金运作取得犷圆满成功，第二期于2016年12月启动，日前运行情况良好3北海市产权交易中心发挥了区域性资本市场服务功能。XX2016年，北海市产权交易中心和北海市生产力促7/9进中心共同投资进一步完善了北海市产权文易市场的服务功能，该中心已经为北海、钦州、防城港3个市的6家非上市股份有限公司提供了股权登记、托管、转让、质押、查询、分红、派息、馈赠和变更服务，这6家公司已在北海市产权交易中心正式挂牌交易，已有1家企业进入上市辅导期，1家企业通过了上市辅导期。同时，还为4家非上市股份有限公司的组建、增资扩股、资产重组、融资等提供服务。4已引人1家风险投资公司进人北海高新技术企业，直接融资1000万元。这是北海中心积极探索依托金融资本市场，为高新技术企业直接融资的一项尝试。5初步建成了北部湾经济区科技创新投融资资源信息数据库。该信息数据库现已录人300多条科技型中小企业与高新技术企业信息与项目信息、200多条金融机构和风险投资机构信息、200多条技术前沿报告及案例分析信息等。6北海中心已与上海浦东生产力促进中心、广东生产力促进中心、广西现代物流生产力促进中心等兄弟单位达成合作约定，它们将在知识产权质押、融资担保、信贷融资服务、企业信用评价服务等方面为北海中心开展业务活动提供专业指导、技术支持和人员培训。投融资服务体系的三年规划8/91开展知识产权质押贷款、融资担保、信贷风险补偿等服务试点，建立科技型中小企业、高新技术企业成长评价体系和多层次多渠道融资体系。2启动科技型中小企业和高新技术企业上市培育工程，根据企业的不同成长阶段，积极帮助、协调、引导企业开展规范改制、规范运作和拟定上市方案等，推动企业上市融资寻求发展，建设科技型中小企业上市融资服务机构和团队。3设立北部湾经济区创业投资引导基金，争取由财政资金、银行如国家开发银行、商业性金融机构、北海市大型企业或上市公司共同组建创业引导基金，吸引境内外投资机构来北海设立创业投资公司。投融资服务体系建设的保障措施1编制规划根据北海市科技型中小企业发展和高新技术企业的特点及实际需求，会同有关部门研究制定与区域产业及科技型中小企业、高新技术企业发展规划相衔接的投融资服务体系建设规划，明确目标和任务，完善相关政策措施。2政策促进根据北海市委、北海市政府制定的臼匕海市改善金融生态环境的总体方案，对现有的相关扶持政策进行创新、补充和进一步完善，引导和鼓励国内外投融资机构到北海9/9开拓业务，吸引和带动社会投资，加快推动服务体系