公司分析报告

中国平安保险(集团)股份有限公司分文分析报纸警告报告单位： xxxxxxxxxx报告员： xxxxxxxxxx目录：一、公司概况1、公司介绍2 .发展历史三、经营范围二、市场介绍一、行业地位2 .经营介绍三、财务分析一、股票结构二、财务状况四、同行比较分析一、股票结构二、财务状况五、附件一、上三年度资产负债表2、上三年度利润的变化3、上三年度的现金流量表一、公司概况1、公司介绍中国平安全名中国平安保险(集团)股份有限公司是香港交易所上市的金融公司。 1988年出生于深圳龙头，是中国首家股份制保险企业，迄今已发展成为金融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元化的综合金融服务集团。 公司为香港联合交易所主板和上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。2 .发展历史深圳安全保险公司成立于1988年3月21日，同年5月27日对外营业。 公司在国家工商行政管理总局注册，总部在深圳。 1992年6月4日，经国务院批准，改名为“中国平安保险公司”。 1997年1月16日，经国家工商总局批准，改名为“中国平安保险株式会社”。 2003年2月经国务院批准，公司完成分工重组，改名为“中国平安保险(集团)股份有限公司”。三、经营范围金融保险、银行和投资二、市场介绍一、行业地位中国和平拥有约60万8千人寿保险销售员和约21万2千名正式员工。 截至2014年6月30日，集团总资产达到人民币3.8兆元，母公司股东权益达到人民币2,064.88亿元。 从保险费收入看，平安人寿保险是中国第二家人寿保险公司，平安生产保险是中国第二家人寿保险公司。 中国平安在2014年010-3010“世界上市公司2000强”中排名第62位的美国010-3010杂志世界顶尖企业500强排名第128位，除了继中国内地非国有企业的首位之外， 在英国WPP集团Millward Brown发表的“全球品牌100强”中排名第77位，是全球保险品牌中排名第一的世界最大品牌咨询公司INterbrand发表的最好的中国品牌排行榜2 .经营介绍中国和平的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱保险中国平安是中国金融保险业首家引进外资的企业，公司顶层管理团队的1/3来自海外。 1994年，和平邀请国际会计师事务所发行财务报告，1995年邀请国际算命师事务所发行结算报告。 中国在中国金融企业中拥有真正集成的综合性金融服务平台，位于上海张江的中国平安全后勤管理中心是亚洲顶尖的金融后勤处理中心，公司在此基础上建立了流程化、工厂化的后勤业务体系，打造了电话、网络和专业的业务员队伍通过业界首创的客户服务部门和万里通、一会计通等创新服务模式，为客户提供增值服务。保险系列中国平安人寿保险股份有限公司(平安人寿保险)、中国平安财产保险株式会社(平安生产保险)、平安养老保险株式会社(平安养老保险)、平安健康保险株式会社(平安健康保险)银行银行系列平安银行股份有限公司(平安银行)信托平安生产保险信用保证保险事业部投资系列的平安信托有限责任公司证券/基金/期货平安证券有限责任公司平安期货有限公司(平安期货)、平安大华基金管理有限公司(平安大华)、上海陆家口国际金融资产交易市场株式会社(陆金所)等三、财务分析1、股东构成排名/年2015201420131香港中央结算(代理人)有限公司，持股率： 32.1%深圳市投资控股公司，持股率：5.41%深圳市投资控股公司，持股率：6.08%2深圳市投资控股公司，持股率：5.27%该盈贸易有限公司，持股率：4.44%该盈贸易有限公司，持股率：4.98%3该盈贸易有限公司，持股率：4.32%隆福集团有限公司，控股比率：2.84%商业控股公司，持股率：3.11%4华夏人寿保险股份有限公司，持股率： 3.4%商业控股公司，持股率：2.53%隆福集团有限公司，控股比率：3.02%5隆福集团有限公司控股比率：2.77%深业集团有限公司，持股率：1.45%林芝新豪时投资发展有限公司，持股率：2.55%6中央汇款理财有限责任公司持股比例： 2.65%工布江达江南实业发展有限公司，持股率：1.1%深业集团有限公司控股比率：2.11%7中国证券金融股份有限公司股份持有率：2.07%TEMASEK FULLERTON； alpha pte ltd持股率：1.03%永新富裕实业有限公司(1)控股比率：2.04%8商业控股公司股份持有率：1.43%林芝新豪时投资发展有限公司持股率： 0.96%工布江达江南实业发展有限公司持股比例： 1.76%9深业集团有限公司控股比率：1.41%中信证券股份有限公司持股比例： 0.54%林芝景骄傲实业发展有限公司持股比例： 1.21%10香港中央结算有限公司股权持有率： 1.03%深圳市立业集团有限公司股份持有率：0.49%Temasek Fullerton Alpha PTE Ltd .的股票持有率： 0.94%股票持有率在减少。 例如，深圳市投资控股公司正逐渐撤资。 这表明平安公司在某种程度上发展，增值情况逐渐减弱，相应的投资公司开始资金回收。 但是，这是准备长期投资者的机会，将来的和平增值会变慢，但是利益相当大。二、上三年度财务状况指标/年201520142013报告期末股东总数325，472254，070-是每10股的红利数(含税)0.5300每十股增加1000本期营业收入(元)619，990，000，000462，882，000，000362，631，000，000利润总额(元)93，413，000，00062，353，000，0000归上市公司股东的净利润(元)54，203，000，00039，279，000，00028，154，000，000销售活动产生的净现金流量(元)135，618，000，000170，260，000，000217，138，000，000总资产(元)4，765，159，000，0004，005，911，000，0003，360，312，000，000所有者的权利334，248，000，000289，564，000，000182，709，000，000基本每股利润(元/股)2.984.933.56股东数量的增加表明企业受到了很多投资者的关注，但本期收入和利润也逐渐增加，表明企业进入了增长增速期。 在这种情况下，投资者参与会带来一定的风险，高速增长后会迎来发展缓慢的时期。四、同行分析1、股东构成指标/简称中信证券招商银行太平洋中国的平安1香港中央结算(代理人)有限公司持股率： 18.8%香港中央结算(代理人)有限公司股份持有率： 18%北京华信六合投资有限公司股份持有率： 12.75%香港中央结算(代理人)有限公司持股率： 32.1%2中国中信有限公司股份持有率： 15.59%招商局轮船股份有限公司持股比例： 13.04%大连天盛硕博科技有限公司持股比例： 4.25%深圳市投资控股公司持股率：5.27%3中国证券金融股份有限公司股份持有率：2.89%安邦财产保险株式会社-传统产品股份持有率： 10.72%云南惠君投资合作企业(有限合作)持股率：1.88%该盈贸易有限公司股份持有率：4.32%4中国人寿保险股份有限公司股份持有率：2.73%中国远洋运输(集团)总公司持股比例： 6.24%中央汇款理财有限责任公司股权持有率： 1.85%华夏人寿保险股份有限公司股份持有率：3.4%5中国人寿保险(集团)公司-股份持有率：1.91%深圳市晏清投资发展有限公司持股率：4.99%深圳市天翼投资发展有限公司持股率： 1.05%隆福集团有限公司控股比率：2.77%6中央汇款投资有限责任公司股份持有率：1.64%深圳市楚源投资发展有限公司持股率： 3.74%中国工商银行股份有限公司-持股率：0.98%中央汇款理财有限责任公司持股比例： 2.65%7中国火箭技术研究院持股率：0.88%深圳市招融投资控股公司股份持有率：3.66%华夏人寿保险股份有限公司股份持有率：0.95%中国证券金融股份有限公司股份持有率：2.07%8中欧基金-农业银行持股比例： 0.74%广州海运(集团)有限公司持股率： 2.76%陈丽股份持有率： 0.83%商业控股公司股份持有率：1.43%9银华中证金融理财计划持股率： 0.74%中国证券金融股份有限公司股份持有率：2.37%嘉实中证金融资产管理计划股份持有率：0.78%深业集团有限公司控股比率：1.41%10基金方案持股率：0.74%中国交通建设股份有限公司股份持有率：1.78%北京创博通达科技有限公司股份持有率：0.75%香港中央结算有限公司股权持有率： 1.03%与其他公司一样，外资介入势头明显，香港公司拥有其中三家股份。 与其他3家公司相比，有一点很明显，基金管理公司参与股权，这表明该公司受到了很多投资者和投资管理者的关注。二、财务状况指标/简称中信证券招商银行太平洋中国的平安公司法定中文名称中信证券招商银行太平洋证券公司中国平安(保险)集团报告期末股东总数620，925266，723340，103325，472每10股的红利数(含税)56.20.80.53本期营业收入(元)56，013，436，032.55201，471，000，0002，743，370，669.88619，990，000，000利润总额(元)27，287，144，291.3675，079，000，0001，448，625，811.7793，413，000，000归属于上市公司股东的净利润十九、799、793和374.3357，696，000，0001，133，055，229.1754，203，000，000销售活动产生的净现金流量(元)86，246，226，820.54400，420，000，000- 8，006，418，555.04135，618，000，000总资产(元)616，108，242，188.095，474，978，000，00034，092，164，140.64，765，159，000，000所有者的权利139，137，786，996.38360，806，000，0007，402，420，457.79334，248，000，000基本每股利润(元/股)1.712.290.322.98加权平均净资产收益率(% )16.6317.0916.5717.12股东数量远远超过其他三家公司，而且是其中任意两家公司的和。 这表明该企业比其他同类产业更受投资者关注。 每股的红利分红额也比其他两家高很多，所以投资者可以获得很高的报酬。 但本期收入和利润与其他企业相比并不乐观。五、附件一、上三年度资产负债表指标/年201520142013货币基金(元)475，057，000，000442，707，000，000349，442，000，000利息收入(元)40，688，000，00035，387，000，00028，949，000，000应收股息(元)99，000，000070，000，000持有到期的投资(元)916，669，000，000783，497，000，000744，070，000，000长期应收款(元)57，598，000，00037，908，000，0000长期股票投资(元)26，858，000，00012，898，000，00018，138，000，000投资性房地产(元)27，509，000，00017，371，000，00018，264，000，000固定资产净额(元)32，291，000，00026，408，000，0000无形资产29，774，000，00030，794，000，00032，103，000，000资产总额(元)4，765，159，000，0004，005，911，000，0003，360，312，000，000短期借款42，610，000，00020，901，000，00010，391，000，000交易金