2016年上半年湖北省基金从业资格：投资风险的管控考试试题

2016年上半年湖北省基金从业资格：投资风险的管控考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。 A银行理财产品 B银行储蓄存款 C基金 D券商集合计划 2、下列费用中，_不需要基金资产承担。 A基金审计费 B基金份额持有人大会费 C基金托管费 D基金认购费3、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括_。 A取得基金从业资格 B具有国家承认的硕士研究生以上学历 C具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历 D通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 4、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的_。 A1% B3% C5% D10%5、基金注册登记机构是指负责基金的_等业务的机构。 A登记 B存管 C清算 D交收 6、下列金融衍生工具属于货币衍生工具的是_。 A股票期货 B股票价格期权 C远期外汇合约 D利率互换 7、美国称证券投资基金为_。 A信托产品 B共同基金 C证券投资信托基金 D单位信托基金 8、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为_元人民币。 A1 B0.1 C0.01 D0.001 9、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有_。 A采用讲座方式销售基金 B采取抽奖方式销售基金 C募集期间对认购费打折 D采用送基金份额的方式销售基金 10、_是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。 A了解基金投资人的风险承受能力 B划分投资人的类型 C确定投资者的投资目标 D制定合适的理财方案11、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起_日内编制并披露临时报告书。 A2 B3 C5 D7 12、目前，对投资者从基金收益分配中获得_由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。 A储蓄存款利息收入 B企业债券的利息收入 C国债利息 D股票的股息 13、合规情况，并自基金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，予以存档备查。 A5 B10 C15 D2014、_的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。 A零息债券 B浮动利率债券 C息票累积债券 D附息债券 15、基金销售机构内部控制的目标是_。 A防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整 B保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 C防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全 D利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行 16、下列基金公司，投资者应重点关注的有_。 A策略执行有力的基金公司 B风格鲜明的基金公司 C投资理念清晰的基金公司 D个别基金经理业绩突出的基金公司 17、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有_。 A风险控制委员会 B督察长 C监察稽核部门 D投资决策委员会 18、理论上，转增股本之后，每股价格相应_。 A向下调整 B向上调整 C不变 D随市场行情而定 19、从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在_以内。 A0.1% B0.3% C0.5% D0.8% 20、下列与基金份额净值无关的是_。 A基金总资产 B基金总负债 C基金总份额 D基金持有人数 21、基金会计核算的内容主要包括_。 A证券和衍生工具交易及其清算的核算 B持有证券的上市公司行为的核算 C基金会计核算的复核 D本期利润及利润分配的核算 22、为统一规范基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按_为基础收取。 A：认购金额 B：认购份额 C：认购利息 D：净认购金额 23、证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括_。 A签订代销协议，明确委托关系 B基金管理人应制定业务规则并监督实施 C建立相关制度 D禁止提前发行 24、下列收入中要征收企业所得税的有_ A：基金买卖股票、债券的差价收入 B：基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入 C：企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入 D：企业投资者买卖基金单位获得的差价收入 25、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在_日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及其证监局备案。 A：1 B：2 C：3 D：4 26、根据证券投资基金销售人员执业守则，从事基金销售不得有下列行为_。 A为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金 B以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关 C个人担保该基金会盈利 D接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 27、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有_。 A投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税 B基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税 C对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税 D目前个人投资者投资基金暂免征收印花税 28、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是_。 A报价单位为每份基金价格 B基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则 C买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍 D申报价格最小变动单位为0.01元 29、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变_对基金择时能力进行衡量的方法。 A：组合风险 B：各种证券持有量 C：现金比例的百分比 D：预期收益率 30、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每_秒提供一个基金净值报价。 A10 B15 C20 D25 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、下列各项中，不属于基金市场营销特殊性的具体表现的有_。 A规范性 B多样性 C适用性 D灵活性 32、中国证券业协会的自律管理具体表现为_。 A对会员单位的自律管理 B对从业人员的自律管理 C对机构投资者的自律管理 D对代办股份转让系统的自律管理33、关于信用制度的表述错误的有_。 A信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一 B随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现 C信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件 D信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系 34、基金经理任职报告材料应当包括_。 A基金从业资格证明复印件 B基金经理任职报告和任职登记表 C具有3年以上证券投资管理经历的证明 D最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见35、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的_投资方式。 A集合 B集资 C联合 D合作 36、认购开放式基金的步骤通常包括_。 A开户 B认购 C协调 D确认 37、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的_。 A价格 B收益 C风险 D结构 38、依照证券投资基金销售管理办法规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入_。 A基金红利 B基金净值 C基金财产 D基金费用 39、基金信息披露最根本、最重要的原则是_。 A准确性原则 B及时性原则 C公平披露原则 D真实性原则 40、_是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。 A上证国债指数 B上证企业债指数 C中国债券指数 D中证全债指数41、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是_。 A临时信息披露 B基金年度报告 C基金托管协议 D基金份额净值公告 42、_是基金评级的基础。 A建立评级模型 B计算评级数据 C划分评价等级 D划分基金类别 43、基金管理公司制订内部控制制度，应该坚持的原则之一是_ A：内部制度高于法律 B：个人意志凌驾于公司制度 C：全面性 D：形式重于内容44、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括_。 ALOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票 B只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求 CETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金 DETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行 45、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效_的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。 A1年以上不满3年 B1年以上不满10年 C5年以上不满10年 D5年以上不满15年 46、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有_。 A常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种 B衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可 C债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单 D利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标 47、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在_时才支付认购/申购费用的收费模式。 A第一次发放红利 B该年度内最后一次发放红利 C基金存续期止 D赎回基金 48、某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为_ A：1.5% B：4.5% C：6% D：9% 49、关于基金认购与申购，下列说法错误的是_。 A两者申请购买基金份额的时期不同 B认购期购买基金的费率比申购期优惠 C认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额 D在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请 50、根据证券投资基金运作管理办法，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过_，并应当在招募说明书中载明。 A1个月 B2个月 C3个月 D6个月 51、_是股票最基本的特征。 A永久性 B收益性 C风险性 D流动性 52、基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般_损益。 A逐时结转 B逐日结转 C逐周结转 D逐月结转 53、假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、-5%-3%，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为_ A：2%1.51% B：1.51%;2% C：0.5%;0.38% D：0.38%;0.5% 54、以下属于货币证券的有_。 A商业汇票 B商业本票 C金融债券 D银行汇票 55、保险投资产品是以获得_为主要目标的理财产品，而基金是以获取_为主要目标的产品。_ A保障；投资收益 B保障；利息 C保障与投资收益；投资收益 D保障与投资收益；利息 56、下列基金类型中，认购费率最低的是_。 A股票型基金 B货币市场基金 C混合型基金 D债券型基金 57、下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是_。 A会计核算主体是证券投资基金 B公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任 C会计分期细化到日 D基金持有的金