山东省基金从业资格：基金的销售渠道考试题

山东省基金就业资格：基金销售渠道考试问题一、个别选择问题(共23题，各问题的预选中，最符合问题意向的只有一件事)。1、投资者通过_ _ _ _ _ _ _可以对基金公司的风险控制能力有一定的理解。a .公司是否发生违规事件b .公司在投资方面是否有重大错误c .公司目前的基金业绩d .公司的案件性公告对于短期交易的开放式基金投资者，关于以下偿还费用的说法是错误的。a .向持续保留期不足7天的投资者，要求购买金额的1.5%以上的赎回费b .向持有期不到30天的投资者要求补助金额的0.5%以上的补助费用c .按有关标准征收的基金赎回费用应全额计入基金财产d .按有关标准征收的基金偿还费用的80%应计入基金财产3、_是分析货币市场基金的指标。a .融资比率b .保证本期c .安全垫d .担保人4、以下项目不列入基金费用的是_。a .基金运作的审计费和律师费b .基金经理和基金经理未履行或完全履行义务造成的费用支出或基金财产损失c .处理基金管理人员和基金管理人员与基金运作无关事项发生的费用d .基金合同生效前的相关费用5、对于不征收购买、回购费用的货币市场基金，可按以下比例从基金资产中计入一定费用，专门为本基金的销售和向基金所有者服务。a :是5的b :是B:1.5的C:2.5D:0.5。什么是股票基金持股集中度。a .前十大重仓股的投资总市场价格占基金投资股总市场价格的比例b .前十大重仓股的投资总市场价格占基金投资总市场价格的比例c .前5个行业的投资市值占基金投资股票总市值的百分比d .前5个行业的投资市值占基金投资总市值的百分比7、不属于以下基金管理公司内部控制机构的是： _a :风险控制制度b :工作人员自律c :公司总经理及其领导的审计部负责各部门和各业务的监督管理d :董事会领导下审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导8、股票型基金买卖股票的频率是基金的_。a .行业集中度b .持股集中度c .基金持有股票的平均时间d .股票周转率9、目前，我国基金注册机构只接受冻结和解冻_基金账户或基金份额。a .国家权力机关依法要求b .基金管理人员依法要求：c .基金经理依法要求d .投资者自己申请十、基金管理人员在制定具体的现金替代办法时，应根据公平、公开的原则，以保护利益为出发点，及时进行充分的信息披露。a :基金份额持有人b :基金经理c :基金经理d :服务机构11、按照中国证券投资基金法的规定，以下事项不经基金特定人大会审议即可决定： _a :基金合同提前终止b :扩充基金或延长基金合同期限c :更换基金管理公司的高级管理人员d :基金经理，更换基金经理12 .不同的付款方式，利率在偿还期限内变化的是_。a .零息票债券b .附属债券c .优惠券累积债券d .可变利率债券13 .基金销售监督必须坚持_原则，以避免基金业大幅下滑，影响其正常发展。a .连续性b .有效性c .依法监督d .慎重监督14、考察基金经理工作经验的要点是_。a .基金经理的教育背景b .基金经理的工作年数c .基金经理的履历d .基金经理就业期间获得的荣誉和处罚等情况十五、基金管理人、代销机构应建立健全的文件管理制度，妥善保管基金份额所有者开户资料和有关销售业务的其他资料。A.10B.15C.20D.2516、证券投资基金和股票、债券的区别是_a :反映的经济关系不同b :投资主体不同c :收集的资金投入不同d :风险水平不同17、_是债券发行人不能按期支付利息或者到期偿还本金的风险。a .利率风险b .信用风险c .尽早赎回风险d .通货膨胀风险18、金融产品销售过程中最基本应遵循的原则是_。a .“了解客户”b .“吸引顾客”c .“感动客户”d .“宣传你的产品”关于货币市场基金开放日收益公告和假日收益公告的说法是正确的。a .开放采购、赎回后法定节日的收益公告应当在节日结束后的第一个自然日公布b .开放日收益公告应当在当天公布c .开放日收益公告要明确开放日1万部基金的净收益、7天的年收益率和月平均收益率d .开放购买、回购后法定节假日收益公告应公开节假日期间每万件基金净收益、节假日最后一天7天的年收益率、节假日最初开放日每万件基金净收益和7天的年收益率20、ETF具有_的特点。a .保险基金b .指数基金c .主动基金d .基金的基金21、以下不是制定内部控制制度的原则.答：法律合规原则b :全面原则c :有效性原则d :适时性原则22、以下属于证券市场中介机构的是_。a .证券公司b .证券服务机构c .证券交易所d .证券业协会23、对于个人投资者从基金分配中得到的股息收入和企业债券利息收入，上市公司和发行债券的企业在向基金分配股息、股息、利息时，要扣缴_个人所得税。A:10%B:20%C:40%D:50%二、多项选择题(共23题，每项选择题中，有2项以上符合题意，至少有1项错误。 中所述情节，对概念设计中的量体体积进行分析1、基金宣传材料所用的语言表达要准确清楚。 以下表达中符合要求的是_。a .“纯归一”b .“想买得快”、“买机会”c .在没有充分证据的情况下，不得使用“业绩优秀”、“唯一”等表达方式d .“享受财富增长”“安心享受增长”2、基金产品设计思路和流程中属于内部条件考察的流程为_ .答：确定目标客户并了解风险收入优先事项b :根据目标客户的风险收入优先级选择金融工具及其组合c :考虑相关法律法规的制约d :考虑基金经理自身的管理水平在基金销售中，经常使用的营业推进手段是_。a .汇率优惠b .广告宣传c .销售网站的宣传d .开展投资者交流活动4、在下一个债券发行的定价方式中，_是在满足发行额之前中标者的最高收益率作为全体中标者的最终收益率。a .以价格为目标的荷兰式招标b .以价格为目标的美式招标c .以收益率为目标的荷兰式招标d .以收益率为目标的美式招标5、基金销售机构通过举办_、研讨会、介绍会等，可以向特定的投资者群体和非特定的投资者群体销售基金产品。a .保险公司b .财务公司c .工商企业d .公共投资者6，证券投资基金管理公司管理办法规定，由一个机构或实际管理员管理的多个机构的资金管理公司数量不得超过_。a .一家b .两家c .三家公司D.5家公司7、基金经理不得免除持有不超过_年的投资者后端购买(预约)费用。A.1B.2C.3D.58、基金销售机构在销售基金产品时，如何与顾客沟通a .人员销售b .广告宣传c .推广营业d .公共关系9、在基金营销实务中，客户投诉的根本原因是_。a .销售机构提供的服务不够充分b .客户没有得到预期的服务c .顾客对基金销售机构的服务期望过高d .销售机构没有详细说明基金的商业规则10、国际上开放式基金的销售主要分为_2种方式。a .直销和分销b .贴现承包和剩馀承包c .直销和销售d .直销和代销11、证券公司申请代理销售基金业务资格时，最近_年没有挪用顾客资产等损害顾客利益的行为。A:1B:2C:3D:412、LOF份额预约方式包括_2种。a .方向性认捐b .私募c .场外预订d .场内预订13、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股票总数为5亿股，股票总额为5亿元人民币的，该公司公开发行的股票至少应为_亿股。A.2.5B.1.25C.1D.0.514、基金销售监管中的公平原则要求_。a .公布监督机构的所有业务活动内容b .基金市场具有充分透明度，实现市场信息公开化c .市场不存在歧视，参与市场的主体享有完全平等的权利d .监督部门给予被监督人公正的待遇15、债券面值要素包括_ _。a .债券票面价值b .债券期限c .债券面值利率d .债券发行人姓名16、基金经理检讨会计核算的主要内容是_。a .探讨基金会计b .研究基金头尺寸c .基金财务报表的讨论d .研究基金资产净值稳健型投资者可以选择的基金产品是_。a .股票基金b .债券型基金c .货币市场基金d .混合基金根据18，证券投资基金信息披露管理办法，基金管理员必须在指定的报纸和网站上发布基金合同生效公告。a .基金募集申请经中国证监会批准之日b .基金募集申请在中国证监会批准的次日c .基金合同生效之日d .基金合同生效的第二天19、基金资产净收入除以基金目前的总份额： _a :基金资产评估b :资金资产总额c :基金资产净值d :基金共享网20、根据上海、深圳证券交易所公布的收费标准，封闭基金交易佣金起点为5元，不得超过成交金额_。A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.