监管数据标准化报送系统升级(EAST3.0)需求说明书

附件一：监督管理数据标准化申请系统升级(EAST3.0)要求规格书广西北部湾银行2017年4月1 .系统建设的背景为了更规范地让金融机构进行监督数据标准化申请，使国内银行业金融机构在监督数据标准化申请规范的水平上达到统一，银监会于2017年3月发布了中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知和相关说明附件，统一和规范了国内银行业金融机构监督数据标准化工作，国内各银行业金融机构应该发行文件的要求2 .系统建设价值根据银监会的通知要求，该系统将于2017年7月在全国正式运行，能否在规定时间内完成银监会监督数据标准化申请系统和相关业务系统的改造，建立功能完善、高效的监督数据标准化申请系统，直接影响我未来和银监会日常准备工作的顺利开展。3 .系统建设目标根据中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知的相关要求和我行接口要求，建立EAST数据采集申请系统，帮助我行(包括我行所有村镇银行)及时、完整、准确地完成监管数据标准化申请，保证申请质量，提高管理水平，改进和监管在线业务数据完成的系统提交表格如下：序列号主题域表名称表名称1公共信息101组织信息表2102员工名单3103店员的手表4104工作场所信息表5105组织关系表6会计记账信息类201总帐会计所有会计科目表7202内部会计对照表8203个人储蓄帐户9204个人储蓄帐户明细记录10205个人定期存款帐户11206个人定期存款帐户明细记录12207在公共活期存款上开户头13208在公共活期存款上开户头14209在公共定期存款上分开户头15210记录公共定期存款的账户明细16211内部会计17212内部日记帐行记录18213个人信用帐户19214个人信用帐户明细记录20215为公共信用分开账户21216记录公共信用账户明细22客户信息类301个人基础信息23302个人客户关系信息24303给公共客户25304股东信息26305相关关系27信用交易对方信息401信用合同28402项目贷款信息表29403票据票面信息表30405表外信用业务31406贸易融资业务信息表32407银锭贷款33408委托贷款34409个人信用业务借款35410向公共信用业务借款36411信用业务保证合同37412担保关系38413信用业务的质量或抵押物39卡片信息类501借记卡信息40502存折信息41503信用卡信息42504信用卡帐户对帐单43信用管理类601信用信息44602贷款核销45603延长贷款期限46604信用资产转让47605资产转让关系表48606贷款五级形态变化49引流水类701交易的流程50统计所有帐户数据类801资产负债帐户统计表51802涉农统计表52资金业务类1001资金交易信息表531002金融工具信息表541003汇率信息表55资产管理业务类1101资产管理产品信息表561102资产管理产品状态表571103顾客资产管理帐户信息表581104资产管理产品销售明细4 .私行相关系统的说明我行的整个应用系统框架主要分为业务支持应用、顾客服务渠道、企业管理应用等大部分。 目前实施的应用程序包括：业务支持系统包括核心业务系统、信用业务系统、综合前台和多渠道接入系统、资金业务系统、资产管理系统、国际结算系统、信用卡系统、中间业务平台等顾客服务路线：包括站点柜台、网上银行、手机银行、顾客服务中心、各种自助设备(如多媒体检索机、现金存取支付机)、邮件系统等企业管理系统：包括统一数据管理平台、报告系统、信息提交系统、事务自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、precision、客户关系管理系统等。五.项目实施需要投标人应根据以下项目的实施要求提出可行项目的实施方案。 包括但不限于项目实施方法、项目规划、项目组织、项目实施前提、项目重要里程碑、项目交付件、项目实施风险和规避措施等。5.1 .主要业务需求5.1.1 .支持多法人一切职能支持广西北部湾银行和名义的所有村镇银行。5.1.2 .提交内容中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知的要求主要包括以下业务内容1 .公共信息类2 .会计记账信息类3 .客户信息类4 .信用交易对方信息类5 .卡片信息类6 .信用管理类7 .引流水类8 .统计所有帐户数据类别9 .资金业务类10 .资产管理业务类5.1.3 .全面的数据验证引擎银监会要求建立新制度的全面数据验证标准，验证规则可视化部署，灵活参数化有效。 在提交数据之前，必须根据银监局和我行(如有必要)的验证规则自动识别数据问题，并在不同类型的非标准数据之前进行筛选和重新记录。5.1.4 .灵活追述机制提供系统页面追加方式、数据导出的导入(通过excel等)追加方式。必须提供缺少的字段或报告的手动重新记录页面，以验证重新记录的数据。 在展示所需追加记录的数量、字段以及检查合格的数量的记录的同时，支持导出检查失败的数据，在追加记录完成后导入系统。5.1.5 .合理调整的工作流程系统必须提供灵活部署的工作流程。 包括任务模板的配置、任务发布、数据批处理、数据验证、数据重新记录、数据提交、数据验证、数据回复、消息生成、消息包下载等。 数据脱敏实现脱敏场的构成。 不脱感，银行脱感(身份证号脱感，顾客名脱感)，监督脱感等。 在EAST数据库中完全保存实际数据，仅在数据生成消息时进行数据的脱敏度处理。 系统要求可以根据监督管理制度的要求灵活构成脱敏度字段、脱敏度规则，在系统包装时实现脱敏度数据处理。5.1.6 .数据转换为每项业务建立数据字典和数据转换规则，支持生产数据到EAST的提交数据自动转换，支持业务系统数据到提交数据的自动转换，支持数据字典和转换规则的定制，支持提交数据的自动补充和手动添加。5.1.7 .数据包系统要求根据配置生成全量数据消息，提供增量数据判定核对功能，支持增量数据的数据运行批量和配置功能。 支持灵活的自定义系统自动装箱和手动装箱，灵活地自定义数据包报告频率和时间。5.2 .主要功能要求5.2.1 .数据操作任务计划：提供EAST3.0提交制度的任务计划处理功能，实现数据恢复、核对、验证、消息生成等操作。批量加工：提供EAST3.0提交内容的批量处理，通过机构集、消息集进行批量数据初始化、数据恢复、数据核对、数据验证等操作。时间点数据操作：加载当前选择时间和所有以前的数据总量，并提供数据删除操作和数据提交状态查询。提交数据操作：针对提交中和未提交的消息，提供基于时间和机构的二维数据操作。5.2.2 .数据处理数据补充器：提供对EAST3.0消息数据的补充，并且支持诸如新的、修改、删除、验证、提交、导出等的功能支持。批量处理单元：提供针对各个机构集合、各个消息集合检查消息数据并且执行批量添加加载的功能。根据导入导出：报告模板脱机处理数据并导入数据。数据检验器：提供EAST3.0消息的检验和收集功能。数据审计：提供EAST3.0消息的审计和回收功能。5.2.3 .申请管理消息生成器：提供EAST3.0消息生成器和下载功能，并满足生成标准消息数据以外的申请。消息生成-消息收集单元：提供根据消息收集生成标准生成自负债消息的功能。消息查询：提供按日期查看消息的生成情况以及消息的下载的功能。电子版本申请描述：提供了自动生成说明数据文件与表格名称、时间范围之间的关系的文本文件。必要项目的申报说明：迅速生成需要申报的字段的摘要文件，并向监督机关申报。5.2.4 .综合照会数据状态统计：提供基于EAST3.0消息的附加状态和附加次数的统计功能。时间点数据查询：提供当前选择时间以及它们之前的所有数据量的数据查询和导出功能。申请数据查询：提供EAST3.0申请数据查询和导出功能。批量日志查询：提供批量加工日志查询功能。补充完成情况：通过消息查询补充完成情况。历史数据查询部：能够查询已转移到历史存储表中的报告完成数据，通过时间机构查询各表的报告完成数据量。源数据质量查询：检查EAST3.0源数据表，并显示详细的错误信息(数据总量、错误量、错误率、错误倾向分析等)。提交数据量查询：提供提交数据查询支持，显示当期提交数据量、前期提交数据量、前期提交数据量的差异等查询结果。评价指标查询：对申请质量提供综合评价查询功能，评价指标包括检验失误率、业务总量、监督适应度等评价。5.2.5 .配置管理补充模板部署器：提供了EAST3.0消息补充模板的灵活部署功能，并部署了诸如消息基础部署和消息字段验证规则部署之类的功能。运行参数维护单元：提供系统运行参数的维护功能，包括消息生成路径、审计机制等。数据字典维护器：提供系统公共代码值的维护功能。FTP参数维护单元：提供用于配置和维护FTP文件路径的功能，并且支持FTP和SFTP模式。申请机构配置：提供维护EAST3.0发射机的码映射关系的功能。高速缓存信息更新：提供实时地更新高速缓存、整理日志、请求数据迁移的功能。配置评价指标配置：east3.0系统验证统计、业务数据总分、监督适应度评价指标。系统操作日志：记录了添加、修改、删除数据等操作和导出视图。相关法人名单维护部：维护相关法人的信息，脱灵敏度处理容易。5.2.6 .系统管理该系统主要可以实现以下系统基本功能配置1、机构管理：根据我行各系统机构的设置，能够确立完善的机构管理功能，删改机构信息进行调查，适应未来机构的扩张和变化需求。2 .用户管理：管理使用系统的人员。 包括人员的增加和变更等。3 .角色管理：按角色划分使用系统的用户。 包括角色填写、角色复核、角色审计等。5.2.7 .数据收集排程组态：设定排定的资料来源连线方式(FTP或SFTP或本机路径或直接连线资料库)，设定不同来源资料连线方式的路径、帐号和密码，以及处理来源资料进入监督申请系统的对映指令集和方法收集频率配置：设置计划的运行频率(小时/日/周/旬/月/季/年)，并设置运行的具体时间、运行次数以及发生错误时是否可以继续。参数设定：提供维护排程中的一般参数变数处理，并维护资料来源连线方式所需的路径、帐号、密码等资讯。日志查询：综合查询ETL计划日志。6 .其他要求6.1 .总体技术要求系统设计遵循的性能要求：采用可靠性、安全性、可定制性、可扩展性、接口友好性、集成能力等模块设计思想，满足应用实施的灵活伸缩。 不应局限于以下方面：1 .采用主流框架和发展语言2 .提供成熟的技术平台进行快速开发支持3 .使用参数配置4、尽可能采用开源项目(使用封闭源产品时，必须事先列出并通知甲方)。6.2 .知识产权履行本项目合同产生的研发成果和相关知识产权归属，按以下条款确定在签署本合同之前，乙方取得的知识产权(包括着作权、专利申请权、专利权及其他相关知识产权)由乙方所有的本合同项目完成的知识产权和对应的