南储监管手册.doc

内部资料 保密南储仓储管理有限公司监管手册 佛山仓储管理部编策划：刘楷新主编：陈天成 21目 录第一章 名词解释第一节 基础名词解释第二节 统计名词解释第三节 专业名词或术语解说第二章 仓储融资业务法律知识第一节 仓储融资业务存在的法律基础第二节 物权法相关知识一物权的变动模式二物权变动的公示制度和公信原则三动产质押权的善意取得制度第三章 监管人员的工作制度与激励制度第一节 工作时间与考勤管理第二节 关于监管员的激励制度第四章 日常监管工作指导第一节 日常监管注意事项第二节 日常监管工作原则一坚持“底线不可触犯”原则二坚持“安全第一”原则三现场的公示原则四抵押物品质控制原则五其他原则要求第三节 日常监管管理一日常监管工作内容二日常监管工作形式及体现第四节 日常监管中的客户关系指导第五节 监管员工作调动管理第五章 各类押品知识第六章 普通监管状态下的监管方案制定第七章 企业经营环境变化的实时监控第一节 企业外部环境变化一微观外部环境变化二中观外部环境变化三宏观外部环境变化第二节 企业内部环境变化第八章 风险识别与汇报方法第一节 风险识别第二节 重大事项汇报机制第九章 严密监管状态下的监管第一节 监管风险等级分类第二节 严密监管仓的工作要求及注意事项一严密监管状态的工作要求二严密监管状态的特别注意事项第十章 紧急突发事件的应对方法第一章 名词解释第一节 基础名词解释 1仓储融资仓储融资是指货款方以存货(原材料、成品、半成品)存入仓储公司仓库，并以仓储公司出具的仓单或直接利用存货为质押标的，从银行取得融资的活动，仓储公司在质押期间对质押物进行监管，并承担质押物短少、毁损、灭失的赔偿责任。2质押质押是指为了担保债权的履行，债务人或第三人将其动产或权利移交债权人占有，当债务人不履行债务时，债权人有就其占有的财产优先受偿的权利。 抵押：指对于债务人或第三人不移转占有而供担保的不动产或其他财产优先受偿其债权的权利。是抵押权人直接对物享有的权利。3仓单仓单是指保管人收到仓储物时，向存货人签发的表示收到仓储物的一种凭证。仓单须记载的事项直接体现了当事人的权利和义务关系。如果保管人与存货人未另外签订正式的仓储合同，仓单即视为仓储合同本身。背书转让应经保管人签章同意。 仓单分为标准仓单与非标准仓单。4标准仓单标准仓单是由交易所统一制定的，指定交割仓库在完成入库商品验收，确认合格后签发给货主的实物提货凭证，标准仓单经交易所注册后方可用于交割。5仓单质押 仓单质押是指债务人或者第三人将其仓单权利转移给债权人享有，将仓单所载明的权利作为债权的担保。6动产质押 动产质押是指是指债务人或第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。7质物清单指出质人将拥有所有权的货物存入监管方拥有使用权的仓库/场地，监管方据实签发并由出质人确认的，使得质权人的质押权生效的权利凭证。8背书背书指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。存货人或者仓单持有人在仓单上背书并经保管人签字或者盖章的，可以转让提取仓储物的权利。 9出质人债务人或者第三人（提供动产，用以质押的法人）。10质权人债权人（授信贷款的法人）。一般指商业银行等金融机构；也有时候是实业企业（投资方），通过自己的开户银行委托货款给借款人。11监管方一般指受银行委托，代为占有质物的法人，也叫仓库方。12提单提单是证明承运人已接管货物和货物已装船的货物收据对于将货物交给承运人运输的托运人，提单具有货物收据和凭单提货的功能。承运人拿到提单原件，提货顺利入库，即可证实物权的归属。在国际贸易里，提单是最重要的货权凭证。有信誉的船公司出具的提单具有流通、融资功能。第二节 统计名词解释1存货周转率是指当期实际出货量与当期平均库存量的百分比，此指标表示，一个仓库内，存货的流转情况。存货周转率指标的好坏反映企业存货管理水平的高低，它影响到企业的短期偿债能力，是整个企业管理的一项重要内容。2存货的吞吐量是指当期实际进货量与出货量相加的总和，吞吐量应在一个时期内保持相对稳定（季节性的货物，如家电类除外），表示企业经营状况比较稳定。如果此指标突然放大，表示该企业很可能有来料加工或是暂存别人的货物。如果此指标突然缩小，表示企业的客源可能存在问题，货物可能存在不合格品。3同比增长率与上年同期相比的增长率。计算公式：同比增长率=(本期数-上年同期数）/上年同期数X100%4环比增长率与上一统计段相比的增长率。计算公式：环比增长率=（本统计段数-上一统计段数）/上一统计段数X100%5流动比率 当期进货量与当期出货量的比率计算公式：（当期进货量/当期出货量）X100%6 警界线：监管公司给合作企业定的一个风险警戒数值，一般为质/抵押量的105%。第三节 专业名词或术语解说1流贷即流动资金贷款，是指贷款人为满足企业在生产经营过程中由于临时性、季节性或扩大规模等原因所产生的流动资金需求而发放的贷款。流动资金贷款期限可根据客户具体需要灵活安排，分为临时、短期、中期三种类型，最长不超过5年。 贷款期限较短，审批时间短，周转性较强，融资成本较低。2银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票， 向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。承兑汇票的出票日和到期日之间期限最长不得超过六个月。我们接触到的一般为三个月。融资成本比流贷低（万分之五的手续费）。3保证金保证金是经济合同的一方当事人为了一定的经济目的，按合同的规定向另一方合同当事人支付一定金额的款项，作为该标的的保证。当一方不能履约时，将此资金支付给对方作为补偿款。保证金的金额，根据贷款方在银行信誉额度确定，信誉好的商家，银行只需按其汇票总额50% 或更低收取保证金；货押融资业务的保证金，一般存放于借款人在授信银行开立的保证金账户中。对于出质人/抵押人（借款人）来说，向银行借贷或者还款，都需要在保证金账户上打入相应比例的保证金。4授信额度一家金融机构经内部程序审定后,公开承诺或在内部约定,给予客户在一定时期内的最高融资金额。5风险敞口指因债务人的违约行为所导致的可能承受风险的信贷业务余额。 简单的说，授信额度就是指银行可以给的最高融资金额，风险敞口指融资企业在这一授信额度内实际上从银行里拿到的融资金额。6抵/质押率授信银行为规避货物变现时的价值风险而设定的一个价格折扣。我们通常叫“折率”。不同的抵/质物有不同的抵/质押率。7解押/提货质权人/抵押权人解除了对出质人/抵押人的质/抵押物的他项权利的操作。对于出质人/抵押人来说，意味着能取回该批货物的占有权。对于监管公司来说，意味着解除了该批货物的监管责任。8跌价补货根据三方约定，当抵/质押物的市场价格跌幅大于某个约定比例时，企业应在约定工作日内（一般为3至5个工作日）按照市价跌幅的比率追加保证金或追加抵/质押物。9现货质/抵押是指企业将自有的动产交付监管公司占有或监管，监管公司签发仓单（或抵/质押清单）给银行，银行向企业发放贷款的操作方式。一般情况下，这种融资是用于满足企业物流或生产资金链的需求。10先款（票）后货俗称“厂商银”。企业、上游厂家与银行签订协议，由银行直接向企业的上游厂家支付货款，待货物运回银行指定地点（仓库）后，企业通过还款方式赎货（提货）。这种操作模式一般适用于信誉良好且具备相关资质的大中型企业，是供应链融资的一种。 11静态质押银行对出质人的货物实施监管时，不允许出质人以货易货，即不允许换货，如出质人要提取该批货物，必须向银行还款，并通过银行办理提货手续的操作模式。又称“非核定库存质押”。12动态质押银行设定最低质押金额，允许超出质押金额部分的货物，无需经过银行书面通知，出质人即可自行与监管公司协商出库，出质人可以以货易货。又称“核定库存质押” 。 第二章 仓储融资业务法律知识第一节 仓储融资业务存在的法律基础一仓储融资业务的三方关系众所周知，仓储融资是指企业把货物交由仓储公司保管，以该货物或仓储公司开出的仓单项下权利作为担保，获得银行授信，而在质押期间银行委托仓储公司作为第三方对质押物或仓单项下货物进行监管，代替银行行使占有权的一种融资方式。在实际操作，三方关系表现形式如下：（如图所示） 1银行与企业操作质押融资业务 2法律规定质押必须交付占有才成立3、银行无法自行占有大量质押物4、南储公司代替银行占有和监管质物二担保法与物权法1可以说，南储的货押监管业务是由担保法制度衍生出来的业务，要了解担保法制度的设计，才能更好的把握货押监管业务的风险监控点的存在。2 中华人民共和国担保法颁布于1995年6月30日，同年10月1日生效，共七章九十六条。其目的是为了促进资金融通和商品流通，保障债权的实现 。3 物权法于2007年10日1日起实施，对担保法的部分内容进行了修订和补充。体现在担保法某些条款被废除和物权法对担保物权的板块进行了完善。三关于担保法的相关知识1担保定义是指促使债务人履行债务，保障债权人的债权得以实现的法律措施。担保合同是主债合同的从合同，主合同无效，从合同也一样无效。2担保的分类（1）人的担保（2）物的担保（3）金钱的担保（4）反担保3担保的法定方式(1)保证人的担保(2)抵押物的担保(3)质押物的担保(4)留置物的担保(5)定金金钱担保4人的担保是指当事人以外的第三人以其一般财产和信誉为债务人的债务提供担保。保证：指保证人基于其和债权人的约定，当债务人不履行债务时，按约定代债务人向债权人履行债务或承担民事责任。5物的担保是指以债务人或第三人的特定财产作为抵偿债权的标的，在债务人不履行其债务时，债权人可以将该财产变现，并从中优先受偿。 物的担保的种类：（1）抵押权；（2）质权；（3）留置权。（1）抵押权为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产抵押给债权人的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。（物权法179条） l 抵押的特点：不交付占有。l 抵押的设立l 抵押合同的形式：应订立书面的，抵押合同自双方签订之时成立。l 抵押权的成立：订立书面合同并办理抵押登记。（2）质权是指为了担保债权的履行，债务人或第三人将其动产或动产权利凭证移交债权人占有，当债务人不履行到期债务或发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有就其占有的财产或凭证项下的财产优先受偿的权利。（物权法208条）l 质权的特点：必须交付占有（交付质权人）。l 质权的设立l 质押合同的形式：必须采取书面形式，质押合同自双方签订合同之时成立。l 质押权的成立：自质物交付给质权人占有之时成立。（3）留置权债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，并有权就该动产优先受偿。l 债权人留置的动产，应当与债权属于同一法律关系，但企业之间留置的除外。l 留置权人负有妥善保管留置财产的义务。l 留置权人和债务人可以约定留置财产后的债务履行期间，未约定的，则留置权人至少给予债务人2个月以上履行债务的期间。l 留置权是法定的，不需要当事人额外约定。但当事人在合同中约定放弃留置权的，从其约定。6质押的分类（1）动产质押：是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。质权自动产交付债权人占有时设立。（2）权利质押：是为了担保债权清偿，就债务人或第三人所享有的权利设定的质押。质权自权利凭证交付债权人占有时设立。7质权与抵押权的区别（1）质权是动产物权，不动产不能设定质权，而抵押权只要是在法律规定范围内，无论是动产还是不动产，都可以抵押 （2）质权必须交付占有，而抵押权不用。 交付占有是质权区别于其它担保方式的最大的特点。8抵押权、质权、留置权的优先性（1）留置权 质权、登记的抵押权（同一等级，按设立的时间先后）未登记的抵押权（2）同一标的物上设立多个质权的，则按设立时间的先后确定优先性。（3）同一标的物上设立多个抵押权的，则登记的抵押权优先于未登记的抵押权，同一等级的则按设立时间的先后确定优先性。9金钱的担保 金钱担保指的是在债务以外又交付一定数额的金钱，该金钱的得失与债务发行与否联系在一起，使当事人双方产生心理压力，从而促其积极履行债务，保障债权实现的制度。 10定金 注意与订金相区别，订金没有担保的效力，一般视为合同的预付款。定金的约定一般不超过合同标的额的20%。11反担保 反担保，指在商品贸易、工程承包和资金借贷等经济来往中，有时为了换取担保人提供保证、抵押或质押等担保方式由债务人或第三人向该担保人新设担保，该新设担保相对于原担保而言被称为反担保。 第二节 物权法相关知识一 物权的变动模式不动产物权变动=有效法律行为+登记动产物权变动=有效法律行为+交付占有二物权变动的公示制度和公信原则1物权的公示制度：物权的存在和变动必须具有法定的可以从外部加以识别的标志并作为权利存在的公示方法，并赋予这种公示方法以公信力。 （1）意义和价值：保护交易安全、交易秩序和第三人利益（2）公示方法：l 动产物权的公示方法：以占有作为权利享有的公示方法；以转移占有（即交付）作为权利变动的公示方法。l 不动产物权的公示方法：以登记和变更登记作为权利享有和变更的公示方法。2 公信原则（1）物权的存在以占有或者登记为其表征，则信赖其表征而进行相应行为者，即使其表征和真实权利状态不符，对于信赖其表征的人也不产生影响。（2）公信力的内容若当事人在享有和变动物权时按照法律要求进行了公示，第三人因信赖这一公示而为一定行为，事后即使公示出来的物权状态与真实的物权状态不符，第三人取得的物权亦受法律保护。若依法进行公示，则其物权可以对抗第三人。反之，则不可以。三 动产质押权的善意取得制度1出质人以其不具有所有权但合法占有的动产出质的，不知出质人无处分权的质权人行使质权后，因此给所有权人造成损失的，由出质人承担赔偿责任。” 2 当企业以某物出质时，其只需合法占有该物，质权人就可以相信其对该物具有处分权。即使该物实际上并非该企业所有，真正的权利人也不得以该企业无权处分为由对抗质权人，除非质权人为恶意。第三章 监管人员的工作制度与激励制度第一节 工作时间与考勤管理一工作时间1.正常工作时间（1）不定时工作制，原则6天/周。（2） 由于公司监管工作的特殊性，要求在非正常工作时间，监管仓库的监管人员必须按公司值班安排值班，并由仓库考勤人员在考勤表上予以标示。（3）员工上班期间外出，必须向片区主任报备，经批准方可外出。同时在值班记录上注明外出地点、时间。如有违反扣绩效分数5分，超2个小时者，按旷工处理。（4）伪造请假条是违反诚信原则的行为，一旦发现并确认属实，当事人将受到包括罚款200元直至解除劳动合同在内的行政处罚；2休息安排（1）监管员每月的休息实行轮休制，休息时间每人每月四天。轮休4天原则限于当月休完，特殊情况需要延长到下月轮休的需要管理部经理批准方可补休。（2）因工作需要月度轮休时长达不到公司规定4天的，少休的轮休日可按加班制度，给予工作补贴。（3）轮休安排需根据仓库的实际情况，提前一个月进行安排，驻库组长在每月27日上午10点之前必须把次月的轮休安排好，并报片区主任审批，送管理部文员备案。（4）原则要求4天轮休需要分在每月四个周末休息日进行轮休，仓库监管人员比较多的，轮休时间要安排合理，避免出现仓库无人监管或者休假人员过多导致现场人员无法应付的局面。（6）特殊情况需要将两个轮休日一起连休的，需要报批到业务管理员同意后方可进行，而且每月只允许一次，每季度不超过两次。（7）带薪假或者其他假期休息需要把轮休假调到一起休的，每次只能调两个轮休日同其他假期合并休息，带薪假和轮休假合并到一起休后，不允许再将其他假期合并继续休假。（8）每月轮休计划如遇特殊情况需要更改的，需征得片区主任和业务管理员同意后，书面递交到管理部考勤负责人报备方可进行。遇到特殊情况的，片区主任或业务管理员有权要求监管员更改轮休日期，监管员必须服从上级安排，变更的轮休时长，可待完成任务后，重新申请补休。3各类考勤管理（1）事假l 遇事须亲自办理而休事假的员工，应事先填报请假条向主管请假。如不能事先请假的，须由本人用电话等方式请假，但需于2日内补办填报请假条的手续。l 两个小时以内电话向片区主任请假，经主任同意后由驻仓组长登记备案。 l 两个小时以上请假，需提前向片区主任及以上领导申请，填写请假单，报管理部经理审批，同意后方可请假。l 年度累计请假超过二十天的，扣发当年年终奖金（如被评上奖）。（2）病假l 因病或非因公受伤而需休病假的员工，应事先由本人报部门主管或公司主管领导请假。如不能事先请假的，由本人电话、书信、口信等方式请假。l 病假审批流程：与事假请假流程相同。l 休病假需提供的证明材料：县级以上公立医院提供的病历证明。l 凡当年连续休满半个月及以上病假的或当年累计休假满一个月且需继续休假的员工，需前往公司指定的医院进行病情鉴定（费用由当事人负担），并报公司主管领导审批后方可继续休假，否则视为旷工。l 请假期间,扣除当天绩效工资及伙食补助，只计算基本工资。（3）婚假l 依照国家婚姻法规定办理结婚而需要休婚假的员工，应提前15天填制请假条并报管理部经理审批，由人力资源部负责复核。l 休婚假需提供的证明材料：结婚证书、主管签署的请假条。l 婚假假期一般为3天。如男女双方初婚且属晚婚的（男满25周岁，女满23周岁）增加7天假期。l 休假期间，扣除伙食补贴，不扣工资。 （4）丧假l 驻仓组长、监管员的亲属（包括：父母、继父母、岳父、岳母、养父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母）身故可请丧假。l 休丧假需提供由管理部经理签署的请假条，并携带死亡证明文件回公司交由综合管理员审核，人力资源部复核。l 丧假假期为3天，如需到外地奔丧则享有带薪路程假（以实际路程车票/机票时间为准）。l 休假期间，扣除伙食补贴，不扣工资。（5）年度带薪假l 驻仓组长、监管员工作满一年后享有十天带薪假期，满半年可享受五天带薪假。休假需提前两周报管理部经理审批同意后方可休假。休假必须在当年内休完，过期作废。申请休假的同时，需附休假期间的工作安排表。l 如春节期间值班7天，除前三天法定节假日每天可获100元补贴外，另可享受3天轮休假，需在两个月内休完，过期作废。l 请假流程必须经人力资源部经理同意后，方可休假。休假时间不能与其它假日连休.l 休假期间，扣除伙食补贴，不扣工资。 （6）迟到、早退l 员工晚于规定时间上班的，视为迟到，在规定下班时间之前下班的，视为早退。l 每次迟到或早退一小时以上，按旷工处理。l 迟到、早退进行行政处分，迟到、早退一次处罚50元；当月累计3次以上（含3次），给予行政处分记小过一次。（7）旷工凡员工出现下列情况的均以旷工论处l 采取不正当手段，涂改、骗取、伪造休假证明或其他类似性质的行为而获批准不上班的；l 未请假或请假未被批准，而不到岗的（包括续假未获批准）；l 不服从工作调动，逾期不到岗的；l 打架斗殴、违纪致伤造成无法上岗；l 无故醉酒导致无法上岗工作的；l 其他违规违纪行为造成缺勤的；l 其他被视为旷工行为的。旷工时间的最小计算单位为0.5个工作日，不足0.5个工作日以0.5个工作日计。对旷工的处理：l 旷工期间劳动报酬及其他福利待遇不予发放；l 旷工一天，扣除两工资；l 连续旷工超过3工作日，或一年内累计旷工超过5个工作日，作自动离职处理,公司将与之即时解除劳动合同，不给予任何经济补偿。（8）脱岗员工被直接上级检查发现在上班时间或值班期间不在工作岗位上，并无任何考勤说明，视为脱岗。脱岗则按旷工处理，视旷工一同处罚。（9）加班管理l 加班补贴申请公司原则上不接受监管员的加班申请，若确实需要加班，由片区主任按要求提前一周提出申请并附加班理由，经业务管理员、管理部经理审批，送管理部文员处备案。l 加班补贴发放标准因工作需要轮休而未休的上班时间，给予60元/天补助金在法定休假日安排上班的，按100元/天支付加班工资。l 需要轮休而未休的上班时间申请加班每月不允许超过两天。（10）驻外监管人员“十不准”、不准打架斗殴； 、上班时间不准饮酒；、不准参与任何赌博活动；、不准衣冠不整穿背心、拖鞋上班；、不准对外泄漏本公司与被监管单位的商业秘密；、非经管理部门同意，不准留宿任何人员；、不得擅自离职、脱岗；、不准滥用被监管单位的电话煲电话粥、拨打声讯台、聊天、听歌等与工作无关的事情；、不准向被监管单位提无理的要求，向企业“吃、拿、卡、要”；、不准拉帮结派、徇私舞弊。第二节 关于监管员的激励制度一实施目的为充分体现公司人文关怀，完善公司员工福利管理体系，规范对监管员、片区主任的绩效管理，激励监管人员、片区主任对工作的热情，切实提高监管人员的忠诚度，特对监管员的绩效分数作出相应的调整。二实施条件以下情况，可在原100分的基础上再加绩效分1在同一仓库如由于人员缺少，一人承担两人及以上工作量者（前提为坚持一星期，有效控制风险）；2由于其它仓库需要人员支援，自己被调去该仓进行相关工作者3积极主动做到了对重大风险的有效防范与控制者4公司领导在检查过程中，发现工作表现出色者5积极响应公司号召，配合公司工作，主动申请调往条件艰苦、仓库复杂或外省者6春节期间一直坚守工作岗位者以上情形可视为不受绩效满分100分限制，即绩效分可超过100分，但不能超过20%。实施人数不得超过总人数的10%。工作当中若有其它情形，情况属实，经管理部经理同意，亦在此加分范围。三实施细则实施加分规定，监管员部分必须事先由片区主任提出，业务管理员审核，再报管理部经理审批，方可实施。第三章 日常监管工作指导第一节 日常监管注意事项一明确监管仓库的范围1监管货物存放地点必须是协议约定仓库的地址并与实际地址相符；2明确厂区内的监管区域，不得随意增加监管区域二明确监管货物的范围1监管的货物必须是协议约定的品种、规格并符合监管通知书上的要求2一切海关监管区域（保税区）或者海关监管货物，我方不能纳入监管范围。三明确监管货物的品名1根据监管货物的具体特征记录盘点货物的数量、重量、等级等。2货物的名称以包装名称为准，不得使用简称、俗称等不规范名称记录。无明确标识的货物品名则请示领导处理，不得自作主张。四 明确监管货物的权属1 要求企业提供相应的货权证明（包括国内贸易相关单证：购销合同、增值税专用发票、付款凭证、送货单等，进口贸易相关单证：产品质量证明书、产地证明书、商检证书、海关进口关税专用缴款书、海关代征增值税专用缴款书。五 明确监管货物的品质1监管货物品质要有保证，有外包装的，要求监管货物的包装完好，标示明确，2无外包装无标识的则请示领导处理，3对于有保质期要求的，应只对在保质期范围内的货物进行盘点。六明确监管货物的数量或重量1对盘点数据进行记录，建立工作台帐2盘点活动可以独立进行，也可以和企业合作盘点，但数据应以现场盘点结果为准3钢材类的质/抵押物要求监管员自己也进行理论计算，与质/抵押物的标签相比较，就低取数4盘点数据经企业确认后，以报表的形式传真回公司，由相关数据分析员进行处理，传真后需致电询问，确认传真数据被相关人员收到。5取平均重量的仓库要求每个月重新测试、调整平均重量6若货物有企业作出的重量标记，我方应随机抽磅，检测重量是否相符第二节 日常监管工作原则一坚持“底线不可触犯”原则（即库存量不能低于抵/质押量）1 当库存量高于质/抵押量接近10%时，在质/抵押量库存表上注明并传至公司，同时结合近期企业质/抵押物进出情况，提前2-3天填写库存紧张通知及确认函交于企业负责人或联系人，反复向企业说明情况，要求其进货或打款赎货。事先向大组长、片区主任、业务管理员汇报企业情况，积极采取措施。需特别注意的是监管员必须和企业相关人员处理好人际关系，时刻掌握企业的销售动态，提前作出反应和判断，周四、五就要预测周末的情况。附件 库存紧张通知及确认函_公司：贵司现在质押抵押给_银行的质押抵押量为_；而贵司目前的库存量为_；贵司目前可出货量为_；库存比较非常紧张，请贵司安排进货或还清部份贷款以减少质押抵押量。否则，如果遭到我司停仓而产生的损失由贵司自行承担。特此通知。南储监管员签名 企业签名或盖章确认：年 月 日 年 月 日2在库存到达质/抵押量时必须实施强制停仓，同步及时反映该库进出数据、及时库存量和其它信息告知大组长、片区主任、业务管理员。该仓库进入特别监管状态，片区主任须进驻该仓库，协调解决，同时知会业务管理员。3在大组长、片区主任和业务管理员没有到现场的情况下，如监管企业在我司监管员反复说明情况后仍强行出货，监管员无法阻止时，立即知会片区主任和业务管理员，得到批准后可以拨打110。二坚持“安全第一”原则1人身安全（1）进仓盘点与现场跟踪前务必佩戴好安全帽（特殊监管仓库根据被监管企业要求佩戴相应的劳保用品）（2）在进入监管仓库后，根据不同仓库的区域状况严格遵守操作规则，尤其是仓库较大，车辆来往频繁的仓库。经过道路拐弯角、十字路口时，必须做到“一停二看三通过”原则。（3）在监管仓库位于企业生产车间内或邻近企业生产作业区域时，现场监管人员在佩戴好劳保产品的前提下也需时刻注意周边情况（如车辆经过，吊机及大型机械作业的状态以及身边货物堆放状态等情况），以免造成不必要的人身伤害。（4）严禁在吊机等大型机械作业情况下或强占运输通道的盘点行为。（5）需要登高作业的仓库必须时刻注意安全（6）严禁在监管仓库内吸烟或携带火种，尤其是在易燃易爆品的监管仓库中。（7）工作场所或宿舍的用电、煤气安全（8）工作外的出行注意交通安全2质押物安全（1）各监管仓库应确保仓库消防设施完好，做好防火、防潮、防水、防雷等措施（2）各监管仓库必须严格按照公司相关要求，严防货物安全隐患。（如质物外包装破损，变形等现象），遇到此类情况在向上级汇报后并及时与被监管企业协商解决方法，尽快使质物恢复原状。三现场的公示原则为防范监管货权风险隐患，防范企业的欺骗行为或重复质/抵押行为，对于监管仓库，须在仓库（自有仓）门口和质/抵押物上挂牌，贴标识，要求如下：1自有仓：仓库门口或显要位置挂牌公示，货物上贴标签2公共仓：仓库门口或堆放质/抵押物的区域挂牌公示，货物上贴标签四抵押物品质控制原则（普通类质/抵押品暂不用）1.要求企业提供质量保证相关文件（质量保证书或权威机构的检验证明）或者自己抽检化验，检查核对相关文件印章和名称是否相符。2.对于一些外观无法判定质量的货物，如石油化工、镍铁、粮油、矿粉、不锈钢等货物，进货时必须向企业索要相关的质检证明。如企业无发提供，必须由我方人员取样品送到第三方检验机构（如有特别规定），待到检测结果出来后才能纳入监管。五其他原则要求1公司所有表单或账本的签名须签全名，不得使用简称，不得代签2对企业或仓库的填写应写全称3要求企业盖章或授权人签名的文件有质押物进仓单、质押物进仓列表、质押物出仓列表、监管库存报表以及企业提供的货权凭证（送货单、增值税发票、购销合同等）、质量保证书等。4文件整理归档工作（1）公司文件必须保存完整，整理归档。（2）须上传的文件必须及时准确传递，在上传以后电话确认，并保留原件。（3）重要文件应提示片区主任或以上领导回收，现场只保留复印件第三节 日常监管管理一日常监管工作内容1工作程序及目标 （1）工作程序 “四实(时)”：按时清点及时跟踪如实登录准时反馈 （2）工作目标 “三符”：帐实相符（帐与实物）、帐证相符（帐与凭证进出仓列表）、帐帐相符（明细帐与库存总帐库存表） （1）注意事项 “两注意”：注意安全:人的安全、货的安全注意协调：内部协调、客户协调 （4）监管原则 “一原则”：底线不可触犯原则质押物库存量不能低于质押量2工作内容1 四本进仓登记本、出仓登记本、盘点记录本、值班记录本2 三帐日记帐（即时帐：进仓列表、出仓列表） 、分类明细帐（质押物进出帐） 、总帐（质押物进出总帐）3 两表库存报表、货物分布对应货位表 4一图货位分布平面定置图二日常监管工作形式及体现1监管通知书：(1)质押物的品种、规格、产地等要与修改质押物通知书所列一致；修改质押物通知书上没有列明的质押物不能列入质押物库存表。(2)仓库地址或区域要与修改质押物通知书所列相符，对于不属于监管区域的不能进入质押监管，即使是相关企业的质押范围内的商品，也不可进入质押范围。注意油罐编号。(3)注意质押物通知书上所列的限制性条款。（4）有质量瑕疵的货物不可纳入监管范围2质/抵押物进/出仓列表对每天质物进、出仓原始记录分类统计，并经过现场盘点、核对企业进、出仓单据，真实反映每天质物进、出情况。3值班安排表合理安排驻库监管员进行24小时不间断监管，严格按照值班安排表执行，内容包括当月人员轮休计划、日常工作时间安排，公司规定中午时间必须有一个人留在监管现场。附件： XX仓 X月 值班安排表日期值班时段（XXXX）值班时段（XXXX）值班时段（XXXX）备注1ABBAB23XX轮休4。4值班记录本填写要规范，体现24小时不间断监管，对涉及人员调动、休假、请假，银行、公司领导检查及质、抵押量变化等情况要在当天值班记录表上反映5盘点计划根据企业进出货情况制定盘点计划，盘点计划要列明盘点周期、盘点方式，保证在合理时间周期内将所有监管货物进行一次全盘。各仓库每月必须进行三次全面实盘（个别仓库盘点次数依实情而定），并做好盘点记录。6盘点记录本保留原始盘点数据，并对数据进行汇总。对于监管物品种有进、出的，要求及时跟进、核实数据。盘点记录本上必须要有统计负责人、初盘人、复核人的签名，否则无效。对盘点数据和明细帐目出现差异的次日进行调帐（盘盈/盘亏）。7 质/抵押物台帐（总账、明细帐、日记账）监管员进驻仓库后，对银行核定的质押物进行盘点,并建立质押物台帐。建帐依据： 以我司监管员实物盘点的数据为准。（1）质物分类明细帐：按照质物品种的规格、型号、产地等因素为划分依据记录每天的进出情况，要求明细帐汇总的结果等于总帐，要不定时进行核对、调整。（2）质物进出总帐：记录质物进、出汇总情况。对有些监管仓库来说，可根据质物品种、现场实际情况把总帐和分类明细帐统一成一本帐。（3）质押物日记账：要列明时间、车牌号、数量、重量等要素。8质/抵押物库存表用来向公司汇报监管仓库每天库存变化情况的传真件，不论监管仓库当天有没有质物进出，每一天都必须发传真回公司，必须在当天上午12：30分之前把上一日的质/抵押物库存表传至公司。特殊情况发不了传真的要向数据分析员打电话说明情况。9货位分布对应表（1）货位复杂、变动频繁的仓库须建立货位分布对应表，货位分布对应表应根据各仓实际状况而设计，以简单实用为主，货位分布对应表应对每个货位存放的货物的具体品种、规格的数量/重量/编号进行明确标示。并在货位分布对应表上预留当天进出记录栏，记录当天货位变动情况。（3）货位分布对应表应涵盖所有的监管区域的所有监管货物，不能有所遗漏。（4）货位分布对应表要根据盘点情况、进出库情况及时更新。（5）如果是公共仓，货位分布对应表须交由公共仓盖章确认10货位分布平面定置图（简称货位图） 监管员进驻仓库以后，首先对企业的库存进行盘点，盘点完后马上制作仓库货位分布平面定置图，并且要企业盖公章确认。 （1）制图依据：以仓库实地为基础，适当标注参照物。 （2) 相应监管区域标示必须与质/抵押物实际堆放区域一致； （3) 涵盖所有监管区域和货物,要求做到无遗漏、及时更新、整洁 （4）必须交由企业对监管区域进行盖章确认。11质/抵押物进仓单（1）监管货物进入监管区域后，要先填写质物进仓单或抵押物进仓单，经企业授权人签字或盖章确认后，方能纳入监管范围。（2）质物进仓单或抵押物进仓单的盖章或授权签名最迟不超过5天，进仓单填写内容尽可能细致，写明品种、规格、型号、产地、数量等内容。12授权委托书用于代替企业公章在监管过程中各种资料、凭证确认的印章或签名，原件必须带回公司，现场留复印件，注意日常签名样式是否与授权书上的签名一致。如附件1，2授权委托书致： （银行） 委托人（出质人）： 代理人（被授权人）：为办理 （出质人）在 （银行） 的授信事宜，现委托人授予代理人（身份证号码为： ）在质物进仓单、库存表、出仓列表等相关单证上签名，其签名与委托人公司签章具有同等效力，均为委托人真实意思表示。上述授权非经委托人书面确认，不得取消或变更；代理人在授权范围内的行为后果由 （出质人）承担。上述授权的有效期自签发之日生效，到期日 年 月 日。委托人单位盖章：授权人（签名）：年 月 日附：代理人签字式样： 。授权委托书致： （银行） 委托人（抵押人）： 代理人（被授权人）：为办理 （抵押人）在 （银行） 的授信事宜，现委托人授予代理人（身份证号码为： ）在抵/质押物进仓单、库存表、出仓列表等相关单证上签名，其签名与委托人公司签章具有同等效力，均为委托人真实意思表示。上述授权非经委托人书面确认，不得取消或变更；代理人在授权范围内的行为后果由 （抵押人）承担。上述授权的有效期自签发之日生效，到期日 年 月 日。委托人单位盖章：授权人（签名）：年 月 日附：代理人签字式样： 。13 货权凭证要求企业对新纳入监管的货物提供证明货物权属的凭证，包括但不限于：送货单、增值税发票、购销合同、付款凭证、海关完税证明等。14 质量保证书原材料供应商原始的合格书、标签、铭牌等，企业自产的质量检验报告，对于第三方抽样化验的，留存化验单复印件在监管现场。15 监管标签和标识牌现场备留一定的标签或标识牌，日常规定使用外，应急处理时需要大量使用，以明确货物质权所属。对于公共仓监管或者同一仓库有多家银行和多家监管公司并存的，必须要求挂牌、贴标签。16 周转率统计表记录每一天质物进、出统计出来的数据表如附件 _月份货物周转情况统计表企业名称 授信银行 日期进仓量进仓金额出仓量出仓金额库存重量库存金额合计备注此表是统计企业实际进出的重量，但不包括车间流转部分。 17巡仓记录本用于公司片区主任、业务管理员、其他部门领导，以及银行客户到仓库记录工作要求和意见的文本，对以上巡查人员和银行客户提出的要求，现场要作解答，并把落实的情况在记录本上作反馈，对银行客户或公司其他部门领导提出的合理要求、现场又无法落实的，要汇报上一级领导，要求协助落实。18货押监管风险预警信号分类表要求现场监管人员熟悉分类表内容，对监管过程中企业出现以上风险信号的时候要及时上报。19月度工作总结每月末，各库由驻仓组长组织撰写月度工作总结，按公司要求的格式填写，特殊情况汇报的在补充栏详写，对企业经营情况分析的内容要求现场监管员实地、深入去了解。附件 月度工作总结_月份监管报告企业现状阐述授信银行企业名称企业地址质押物名称产品品牌主要供应商主要客户群企业经营状况分析当月最高库存当月最低库存当月进仓总数当月出仓总数比上月进仓总数比上月出仓总数流动比率速动比率平均质押量平均库存量周转率高层领导变动情况大客户流失情况员工工资发放情况员工流失情况设备停产/变卖等情况其他