信用社合规经营总结

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/82信用社合规经营总结信用社合规经营总结第一篇_信用社合规学习心得信用社合规学习心得信用社合规学习心得一信用社合规学习心得我今年刚刚参加工作，作为农村信用合作社的一名普通员工，我一直严格要求自己，严格按照各项规章制度合规操作，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策。但是仍感到自己在知识、能力上有很大差距，针对自己平时的工作情况，我进行了认真的自查，以便自己能认识到自己的不足，以提高自己的能力和素养，更好地开展以后的工作。首先，在思想上严格要求自己，树立科学的发展观，不参加任何非法行为。认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，工作态度端正，以饱满的工作热情投入每一天的工作。其次，是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，互相监督，共同进步。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/82再次，各项规章制度完善执行到位。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行操作；大额支取现金时，要求出示证件，并及时登记审批；在办理开、销户、挂失、定期存款未到期支取等业务时按有关规定，要求出示身份证，并验证其真伪，并且留下复印件认真审查，严格按制度办理；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；但是，通过这次认真的自查，我也从中发现了自己存在不少问题1、缺乏创新，按部就班，很多工作只是会做却不明白为什么这样做，缺乏思考。2有时侯粗心，临时离柜时电脑没有退至初始状态。3、办理业务时，有时较为粗心，较忙时常忘记让客户签名，致使凭证要素存在不齐全或不规范等情况。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格约束自己，恪尽职守，兢兢业业，以认真负责的态度做好每天的工作，严格规范自己的业务操作，追求每一分的进步。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/82信用社合规学习心得二农村信用社合规建设学习心得体会最近，我县联社按照区联社2008年XX农村信用社合规建设工作意见XXX号文件精神。为认真贯彻落实银监会各项合规管理要求努力营造“合规人人有责”的文化氛围，提高合规管理理念。和制度执行力。确保我县农村信用社持续稳定健康发展，开展此次依法合规经营教育活动。这此活动学习了XX农村信用社储蓄业务管理暂行办法及广西农村信用社员工违法违规行为处理办法等等。通过认真学习，对依法合规经营有了更深一层的认识，现就此次学习活动几个理性的认识。一，爱岗敬业，无礼奉献。爱岗敬业，是各行各业中最普遍的奉献精神，我们信用社要发展要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位员工的无私奉献精神是不行的。作为信用社的一名员工，为信用社的前途和发展，做一名爱岗敬业的员工。自参加工作以来，我一直从事这项职业精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/82也一直热爱这个职业，在工作中不断加强学习，时刻按照职业规范去要求自己努力工作。二，加强业务知识学习，提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力全面加强柜面营销和柜台服务。是我们临柜人员最为实际的工作任务。加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话，各项规章制度的建立不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。三，增强规章制度的执行与监督防范案件发生意识。信用社号称三铁“铁制度，铁算盘，铁账本”，正因为有了这三铁信用社在百姓心中，才是值得信赖的。有规不遵有章不循，是各个行业之大忌。车行千里始有道。就一线柜员而言从内部讲要做到从我做起正确办理每一笔业务认真审核每张票据，做好相互制约相互监督。不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持致始致终地按规章制度其事。我们的制度才得于实施，我精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创5/82们的资金安全防范才有保障。近年来，金融系流发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重的损害了信用社的社会信誉，应采取相应措施。正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，坚持经常的案例警示教育。自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。使各岗位人员真正做到明确职责，细制度，严操作。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。通过这次依法合规经营教育活动，我找到了自我正确的价值取向与是非标准。增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求。逐步确立“全员合规，全程合规，主动合规，合规创造价值”的合规管理理念。不断提升我县信用社案件防控工作水平，确保我县农村信用社持续稳定健康发展。信用社合规学习心得三信用社员工合规学习心得体会初识“合规”，无外乎符合规定、规矩，自认为是天经地义的事。自然界万物生长，无不遵守着“生物链”的规精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创6/82矩，纯粹是一种本能，是一种平常的东西。更何况高级动物人呢“人之初，性本善。”然而，事物是发展的，但也有其两面性的特点。要么往好处发展，要么往坏处发展。合规，则前途广阔，违规，则败坏并受惩。合规的道理，人人都懂。但人是个复杂的动物，常常受外界各种因素的利诱，心思不定，合规与违规往往决定于人心灵深处的一个闪念。不合规的后果惨不忍睹，三鹿集团的破产、华尔街的凄惨便是明证，监狱里的罪犯便是反面教材。回顾信用社系统内出现的众多典型案例，不禁深受震动，感慨不已。但为什么会经常出现这样“明知故犯”的行为呢究其原因，便是从心灵上没有完全认识合规的重要性，思想觉悟不高，自控能力不强，侥幸心理在作祟。那么，我们该怎样做到合规呢我认为，我们每一个信用社员工应当不断加强自身修养，提高思想政治素养，养成自觉合规行为习惯，以合规为荣，以违规为耻，让合精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创7/82规思想真正融入心灵，融进灵魂，涤清心智，只有心灵合规了，行为才不会违规。信用社合规学习心得四信用社合规管理年活动心得体会2011年以来，我们泓芝驿信用社社认真贯彻落实银监部门、上级联社的案件专项治理、“五大”系列活动、合规管理年等三大专项工作的文件与会议精神，召开了再动员会议，并对照三个实施方案，认真组织，严格要求，现已圆满完成了学习阶段任务。在学习阶段，每位员工都能积极参加，全面系统地学习了方案要求的内容，并认真记好学习笔记。通过学习，全员在思想上普遍形成了“合规操作、防范风险”的工作意识，在实际工作自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。我主要谈谈自己在学习过程中的几点感受一、学习氛围比较浓厚信用社组织外勤与内勤人员，分两批进行集中学习，且每天都有专人负责带领大家学习，全员也都能自觉地参加每天的集中学习，不请假、不迟到，认真听讲、细记重精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创8/82点。正是基于信用社领导重视、员工充分认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性，大家学习观念才由被动变主动、由走走过场变深入认真，学习态度非常端正。通过一起学习，一起讨论，学习笔记相互比较、你追我赶，共同营造了良好的学习氛围。二、合规意识得到提高通过学习，全员再一次认识到违规经营不但会给信用社造成巨大的资金损失，而且还会严重影响到信用社的社会形象，必将束缚信用社的持续发展；充分认识到只有扎实开展好“三大专项”活动，全员才能进一步转变经营理念，工作中才能自觉地把“合法守规”作为一个最低标准，经手业务时心中应时刻高举“这面合规旗”，真正以一个主人翁的姿态，严格照章操作，敢于接受群众监督，为信用社尽到责，为客户服好务。三、抓好学习长效机制“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，当然也是需要一定时间来塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能简单地认为通过一精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创9/82个阶段的学习教育就能达到的，所以今后全员的学习一定要进一步加强，且要长抓不懈，大力开展岗位操作、业务技能、职业道德、社会公德等全方位地教育培训。要切实从提高学习兴趣点出发，改变一味单调的学习活动，积极通过采取多种形式，如组织“你问我答”、“你出题我考试”等活动，也可通过“拉家常”的方式将学习内容穿插其中，既活跃学习气氛，又增强学习效果。四、合规管理从我做起高级管理层要引导员工树立“违规就是风险”、“一人违规，全社遭殃”的理念，教育员工汲取教训，珍惜现在的工作岗位。但是，合规决不仅仅是高级管理层、合规部门以及合规工作人员的事，是要每位员工都要积极参与、认真履行职责才能达到的。只有全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成机构内部诚信守则的合规氛围。全员通过学习讨论，发现工作中存在什么问题、存在什么漏洞，并积极献计献策，共同去弥补漏洞，共同去健全制度和规程，共同去监督不良行为，共同去遏制违规行为。全员通过学习讨论，真正把现有的制度整合梳理成清晰和简明扼要的流程，易学、易懂、易操作、易检查，形成“一项业务一本手册，一个流程一项精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创10/82制度，一个岗位一套规定”。信用社合规经营总结第二篇_信用社合规文化建设”工作总结农村信用社“合规文化建设”工作总结我通过参加我社开展的合规文化建设活动，深刻的认识到信用社的改革和发展离不开合规经营；推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化建设年活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补漏。根据XX县农村信用合作联社关于印发农村信用社合规文化建设年活动实施方案的要求，现将总结情况汇报如下精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创11/82一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观和价值观。能自觉加强对自身的思想学习，能够认真参加我社组织的对各项规章制的学习，能够充分认识到违规操作的严重危害性，并在工作当中做到举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高制度执行力。存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强，被动学习次数多。没有“钉子”精神，不善于紧抓学习；二是参加集体学习不够认真，有时在参加单位组织的学习时学习文件、通报案例，对一些案例案件还缺乏进一步的深入分析的自觉性，使学习内容只停留案件本身未予自身实际工作相结合二、思想上。平时能够端正工作思想，树立科学的发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过学习和运用内部管理约束机制，提高自己工作的科学性和透明度，合理安排自已的工作，以及认真做好案件防范工作。但仍然还存在一些不足之处一是在工作存在着一些侥幸心理，对于工作中出现的一些小的问题缺乏足够的重视；二是对自己的教育不够深入，要求不够严格，存在队各项制度理解的不够深入执行的不精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创12/82够到位。三、规章制度上。能够按照联社和信用社要求对自己开展内控、安全等方面的自查自纠，及时发现自身工作中存在的问题与薄弱环节，督促自己积极采取措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。但同样存在许多不足，主要是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。自查工作力度和深度不够，使一些看似简单的操作仍然出现非正常操作，所以在以偶的工作学习中应加强学习。总之，通过开展合规文化建设年活动学习对照，才发现我存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正。信用社合规经营总结第三篇_信用社合规学习心得合规学习心得合规学习心得通过这段时间合规文化教育的学习,使自己深刻认识到精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创13/82合规文化教育在信用社系统中的作用,对推进信用社业务的持续发展、员工素质的提高都起到了重要的作用，以下是本人在这段学习中的几点体会一、加强合规文化教育是信用社可持续发展的需要。合规文化教育的开展是信用社成立以来的第一次，合规文化教育活动是规范全体员工的操作行为和日常行为的一项准则，对于有效遏制案件的发生和处置都有深远的意义。全面学习有关规章制度是为了更好的适应信用社的快速发展，特别是近二年来我市农村信用社的业务发展和惊人的成绩，同样在业务迅速发展的今天我们不应只沉浸在胜利的喜悦当中，我们应该看到现在信用社发案率在一步步提高，原因何在通过案例学习，应当使我们认识到只有按章操作，依法行事才是正确的，所有其他的不良行为、投机行为及瞒天过海行为是不可取的，中国有句俗话“要想人不知，除非已莫为”。只有全体员工从思想上有认识，行动是有所表现才能为信用社的发展带来后续的和量和发展的空间。二、加强合规文化教育，是长远发展的需求精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创14/82合规文化教育是一项长期、系统的工程，不是一天二天时间就可以的，要确定合理的发展目标，要有计划有步骤的去安排、去实施，最终行成一种日常行为。当然合规文化教育不能只停留在表面，要深入开展下去，对违法、违纪、违规举报的人员要实行终身的保密制度，濯不能相互包庇，这样，不但害人害已，从而最终损坏了信用社乃至金融系统的名誉，只有有效保证举报人才能惩治那些违规人员，净化环境。同时违规人员也应知道哪些人员是在帮你，哪些人员害了你检举你是为了让你改正，不检举是想让你陷得更深。我们不能为了一已私利、一时之急、一念之差而断送自己的前程。合规文化教育对于净化个人心灵起到了一定的作用，只有长期进行合规文化教育才能保证我们金融系统更美好的明天。三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。【信用社合规经营总结】合规文化教育的最终目的是什么我个人认为就是要提高全员的凝聚力、向心力降低合作金融的风险，创造最大的效益。加强合规文化教育个人认为有三点1、明确合规文化教育活动不是一时，而是永久，个人精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创15/82应该树立正确的指导思想，避免盲从；2、建立健全规章制度的同时重要的是执行，没有任何借口写的很好，一个人作任何事情都要努力，不要为自己找任何借口，借口会成为人生中的绊脚石，虽然听从，但决不盲从；3、坚持思想教育，长期的思想教育可以改变一个人，随时个人的改变带来的是一个社会的改变。党风廉政建设是有必要的，员工的素质是要提高的，从何入手思想教育，长期的合规文化教育必然会使全员保持清醒的头脑，自觉抵制腐朽思想的侵蚀信用社合规经营总结第四篇_农村合作联社合规管理工作汇报农村合作联社合规管理工作汇报XX农村合作银行以增强高管人员合规意识为切入点，突出“四个加强”，增强“四种意识”，不断提高合规经营水平，为各项业务稳健发展提供了有效保障。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创16/82一、加强培训教育，增强合规意识。一是强化学习。召开合规建设工作会议，传达贯彻省联社相关会议精神，引导教育员工强化合规经营意识。组织员工利用业余时间学习省联社致全省农村信用社各级高管人员的一封信、关于进一步加强内部管理的通知，向全体员工发出合规经营操作倡议书。二是落实责任。实行班子成员包点督导制度，明确包点责任制，重点对加强内部管理工作的11项要求进行抽查，对全员学习情况进行闭卷考试，确保每位员工吃透领会文件精神。三是巩固提高。采取集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等形式，把内控管理制度办法、金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度。二、加强对管理层的管理，增强表率意识。合行把支行行长、副行长和会计主管作为合规管理的重点，一是全面落实责任。逐级明确管理层责任，层层签订责任状，建立一级抓一级、层层抓落实的风险防范责任体系。二是全面实施一线工作法。合行班子成员、部室经理分别与支行建立12个【信用社合规经营总结】联系点，联系时间为一年，坚持每月到网点调研和检查内控执行情况。三是强化工作纪律。把支行班子成员监精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创17/82控由“八小时之内”延伸到“八小时之外”，各单位负责人手机保持24小时畅通，严格请销假制度，以身作则，做出表率。目前，已对两名未执行24小时开机制度的网点负责人进行通报批评，并罚款1000元。三、加强风险排查力度，增强发展意识。一是强化员工行为排查。按照省联社“十不准”和“九个禁止”要求，逐个网点开展员工行为监督考核和不良行为排查活动。对职工、家属及关系人贷款情况集中调查，逐笔建立台账，根据贷款占用形态，因户制宜，分类管理。二是实施定期风险点排查制度。审计部门牵头，各部室按季对口组织支行、部室人员进行风险点座谈，通过各层面的查找和讨论，随时掌握操作性风险点。一旦发现问题，提前采取措施加以防范，把风险点消灭在萌芽状态。三是建立内部曝光制度。通过定期不定期调阅监控录像，对出现的各类违规操作问题进行剖析曝光，警示员工尽责履职、合规操作。同时，建立举报制度，对违规违纪责任人和管理人员一经查实，严肃处理；对坚持规章制度、勇于举报的员工给予重奖，营造遵章守纪、违规必究的良好氛围。四、加强宣传引导，增强责任意识。一是加强合规宣传，通过向全体员工发出合规倡议、发放宣传手册、张贴精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创18/82合规标语等形式，使员工了解个人操作中的职责边界和风险点，杜绝违规行为。二是定期组织开展合规风险大讨论活动，让广大员工结合各自岗位职责，对合规文化创建、合规氛围营造等提出合理化建议，提高合规操作的针对性。三是对照“良好银行”标准和要求，深入开展合规建设，充实专职合规人员，健全工作制度，有效提升了合规经营水平。篇二农村信用合作联社2010年风险管理机制建设总结报告正蓝旗农村信用合作联社2010年风险管理机制建设年度总结报告自治区联社为尽早尽快建立健全我旗联社风险管理体系，加强风险管理的组织建设、机制建设和制度建设，增强风险防范和风险控制的能力，有效防范各类风险，确保安全稳健经营，促进我联社可持续发展，按照内蒙古自治区农村信用社风险合规管理工作实施办法、关于进一步加强全区农村信用社风险管理机制建设的通知等文件规定和要求，精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创19/82我旗联社就对风险管理、合规经营的重视及认识，上下一致动员部署、组织推动、培训宣传、组织建设和制度规划等方面做了初步的工作，具体情况报汇告如下一、动员部署工作自治区联社于2010年9月16日进行全面动员部署，并举办了三天的风险合规管理培训，正式启动了全区农村信用社风险管理机制建设工作。为做好我旗农村信用社的风险管理动员部署工作，我联社于2010年11月26日召开了全旗农村信用社风险管理机制建设动员大会。理事长李宏远同志在会上对我旗联社今后风险管理机制建设的重要性做了重要的讲话，在集中培训、动员的基础上，结合专题讲座、座谈等形式，在辖内各机构开展学习、讨论活动，让广大员工高度重视各类风险，深刻认识风险管理机制建设的重要性、必要性和紧迫性，使广大员工对风险管理机制建设工作有了一定的了解，加深了对风险管理的认识和理解，为风险管理机制建设的下一步工作奠定了认识基础。二、组织推动及建设情况精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创20/82强化机制建设推动，加强组织领导。根据内蒙古农村信用社风险管理机制建设三年规划内蒙古自治区农村信用社风险合规管理实施办法等文件要求，正蓝旗农村信用社理事会认识到风险管理机制建设工作的重要性，成立了专门的风险合规管理部门，负责对风险合规工作实施统一管理，并在理事会下设成立了风险管理管理委员会，由副主任XX任主任委员，成员由风险部、财务部、稽核部、科技部、办公室等负责人组成，风险管理机制建设管理委员会办公室设在风险合规部，办公室职责是在自治区联社的指导下，制订切实可行的实施方案，分解、细化工作任务，明确各项工作的牵头与协办部门，对工作的效应及存在的不合理性定期做出工作总结。加强机制建设，完善合规风险管理体系。如制定了正蓝旗联社合规风险管理实施方案，在对现有内部规章制度进行修订，对新产品、新业务的开发，报送监管部门的材料主动识别合规风险，进一步完善合规风险管理体系。根据正蓝旗农村信用合作联社合规管理员管理暂行办法规定，聘任既有责任心，又熟悉业务的优秀员工担任合规管精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创21/82理员，并要求合规管理员按季报送合规风险报告，以加强对合规风险的识别和监测，提升各部门、分社的合规风险管理水平。履行岗位职责，明确工作路线。理事会负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任，决定整体风险战略、风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度；监事会负责监督风险管理体系的建立和运行，对经营管理层执行风险管理政策情况实施检查；风险管理委员会根据理事会授权履行风险管理职责，具体传达和执行理事会决议；风险合规部是风险管理的主体部门，负责对风险管理工作统一实施；合规员是各分支信用社、各部室风险合规管理工作的实施者，负责本信用社、本部门的风险合规管理工作。合规员要定期向风险合规部门报告本机构或者本部门的风险合规情况，风险部门定期向风险委员会报告全旗农村信用社的风险合规情况，管理委员会定期向理事会报告全县农村信用社的风险状况，监事会定期不定期监督检查全旗农村信用社的风险状况和执行情况。三、宣传培训情况精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创22/82加强宣传培训，提高全员认识。联社领导班子成员、各部经理、各基层社主任要带头加强对风险管理、合规运行各项业务的重要性的认识，积极参加了自治区联社风险管理机制建设工作动员大会，通过动员大会认识到风险管理机制建设是农村信用社的一项基础性、系统性、全局性工作，是农村信用社建立防范风险的长效机制、提升核心竞争力的根本措施，是转变经营机制、向产权明晰和经营有特色的现代金融企业迈进的必经之路。会后联社要求各网点负责人及时传达自治区联社风险管理机制建设动员大会的会议精神，要求采取开小会、座谈等形式进行经验交流，加强宣传与发动，进一步提高全体员工对风险管理机制建设的重要性和战略意义的认识。四、制度规划情况初步建立风险管理规划结合实际，研定方案，全面推进风险管理。根据自治区联社内蒙古自治区农村信用社20112013年风险管理精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创23/82机制建设三年规划，结合联社实际制定了正蓝旗农村信用合作联社风险管理机制建设三年规划，明确了风险管理机制建设的指导思想、目标、任务及方法等细则，阐述了全面的风险管理理念，设计了分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的风险管理运行机制。即2011年底前健全风险管理组织体系；确立风险管理战略和政策；完善风险管理制度体系和工作流程；主要包括授信、会计出纳、信贷业务等主要业务流程改造；建立风险报告制度；建立考核问责和薪酬激励机制着手开展风险管理文化建设工作；加强人才队伍建设。在2012年底前继续优化各项业务流程和风险管理运行机制；完善股权结构，完善风险管理组织体系建设；提高风险识别、评估、计量和管理的水平；完善信用风险和操作风险管理机制；建立监督评价机制；健全管理信息系统；完善风险管理文化建设。在2013年底前进一步健全风险管理组织架构和政策制度体系；开发推广风险管理计量工具；建立符合管理实践的市场风险管理体系；形成健康良好的风险管理文化；完成风险机制建设全面总结验收工作；初步在全县农村信用社形成较为健全风险管理机制。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创24/82五、合规风险管理机制存在的问题风险意识有待进一步强化。农村信用社资产规模较小、抗风险能力较低，部分员工风险意识不够强，思想认识不到位，存在着重业务轻风险防控的现象，风险防范意识有待加强。系统性管理制度建设还处于初期阶段，还不够健全有待不断完善。管理部门制定的规章制度不能从防范系统性风险即信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险等角度考虑风险管理机制建设，其全员认识性及制度建设的系统性和科学性有待进一步强化提高。加快合规风险管理队伍建设。加快合规风险专业骨干队伍建设，充实合规风险管理人员，增强风险管理团队的合规风险管控能力。六、2011年工作计划及工作思路篇三XX农村信用社2009年度合规工作总结0XX信用社2009年合规工作总结2009年是XX联社合规部正式独立起步的第一年。合规精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创25/82部认真贯彻落实省、市农村信用社工作会议精神，在省联社的正确领导下，在各级政府、银监、人行的大力支持下，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，不断提高服务水平，提升盈利能力，严格落实各项规章制度，加强案件专项治理，强化合规文化教育，促进XX信用合作事业和谐、稳健的发展。按照XX省农村信用社2009年的合规工作指引要求，积极开展各项合规管理工作。现将XX联社合规部2009年的工作总结如下一、加强制度建设,认真进行制度的梳理,树立“内控优先、制度先行”的理念。为加强内控机制建设，提高风险管理水平和能力，统一法人后，及时对合规部的制度进行了梳理，并协助其他部门进行制度的制定和更新。2009年相继修订了XX信用社反洗钱工作实施细则、XX实施细则等制度。协助会计结算部制定了XX管理办法、XX管理办法等。成立了合规风险管理委员会，成员11人，由理事长担任组长，各部门经理或负责人为成员。其次根据XX管理暂行办法要求，在合规部设立了专职的合规岗，专职合规员2人，同时在各部门和各信用社成立了兼职合规岗，合规员9人，明确了有关职责和人员分工，并要求各兼职合规员每精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创26/82半年撰写一份合规总结交于合规部。同时还举办了辖内全体员工的合规文化培训班，联社理事长亲自进行了授课，结合本联社的实际情况讲述了农村信用社合规文化建设的现状以及构建合规文化的重要性和开展流程银行的前期工作，学习了省联社理事长在走向全面合规中的谈反洗钱一文等。让“要我合规”到“我要合规”的氛围在各岗位中初步形成，让规范的合规机制开始运作。三、认真做好反洗钱工作加强组织领导反洗钱工作是金融机构必须应尽的法律义务。联社领导高度重视，成立了反洗钱工作领导小组，理事长为组长，是反洗钱工作的第一责任人，副组长由联社主任、副主任担任，成员由各部门，各信用社主任、经理或责任人组成。在联社召开的社务会议中，联社理事长或分管领导传达了上级部门的反洗钱工作有关文件精神，并部署了相关的反洗钱工作。要求各信用社，各部门要切实履行这项重要的义务，避免因反洗钱工作履职不严，工作不到位而被人民银行处罚。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创27/82开展反洗钱培训，提高反洗钱工作能力。根据XX培训计划的要求，2009年共举办了5期反洗钱培训班，参加培训的人员为辖内全体员工，重点培训各营业网点的反洗钱工作联络员和信息报告员，培训人数共为354人次。培训班采用集中讲课形式，培训内容包括加强金融机构反洗钱工作的通知、转发中国人民银行XX分行办公室关于加强2009年金融机构反洗钱工作的通知、转发中国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知、金融机构反洗钱实用手册中第十章客户身份识别以及客户风险等级划分的一些要求和转发中国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知等。其间通过实例讲解不法分子利用银行卡犯罪的手段，要求各位员工，特别是一线柜员在办理银行卡业务时，务必提醒客户在使用银行卡时一定注意安全，切不可贪图蝇头小利而被不法分子利用。通过学习使员工进一步认识反洗钱工作的重要性，明白通过开展客户风险等级的划分、执行实名制开户、以及了解和确认客户的真实身份，能从源头上防范洗钱活动，保障客户的资金安全，从而也不断提高自身的反洗钱工作能力。反洗钱宣传精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创28/82通过在各网点拉横额、在营业厅张贴反洗钱宣传海报，在柜台上摆放宣传小册的方式以及柜台营业人员对客户的解答，加大宣传力度；落实反洗钱举报制度，营业网点张贴反洗钱举报电话，悬挂反洗钱宣传横幅。县联社辖内各营业网点场所摆放了由农信社统一印制，以“打击洗钱，共建和谐社会”为主题的反洗钱法规宣传折页，方便客户了解反洗钱知识。除此之外，在今年的反洗钱宣传月中，合规部根据人民银行关于反洗钱宣传月的要求制定并下发了反洗钱宣传月的的活动方案，期间举办了一期全体员工的反洗钱知识培训以及反洗钱知识测试。在11月19日组织XX部、XX部以及信用社的一些员工开展了走向街头进行了反洗钱宣传活动，联社领导也分别莅临了活动场地亲临指导和宣传。督促营业网点做好大额及可疑交易的报告，及时上报大额、可疑交易。合规部要求各营业网点在每个月结束的次月5日内上交大额交易备案登记表，并对表内的交易数据和交易情况进行分析。至2009年11月止，我县农信社共向上级机构报送可疑交易552笔，金额为4166851万元。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创29/82开展反洗钱专项检查，指导辖内营业网点做好反洗钱工作。根据县合规部制定的XX实施细则的要求，县联社合规部在2009年3月、6月、7月、10月和12月开展了5次反洗钱检查。其中3月、6月和12月是开展反洗钱常规检查及全年反洗钱工作的考核，主要是对各营业网点的组织反洗钱学习教育情况、客户身份识别制度的落实情况和大额交易和可疑交易报告的落实情况等的检查考核。二是7月份根据人民银行市中心支行关于开展XX市金融机构反洗钱自查工作的通知的要求制定了我县联社反洗钱自查工作方案，开展了对2008年反洗钱工作的自查。三是针对目前社会上银行卡犯罪形势的日趋严峻，根据省办事处关于加强银行卡业务反洗钱工作的通知要求，在10月份开展了银行卡业务反洗钱专项检查，主要是对批量发卡的身份识别、特约商户和ATM等非面对面业务等几个方面的检查。对检查中发现的问题下发事实确认书和整改通知书，要求会计结算部督促各网点限期整改，对不能按时整改的精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创30/82要书面报告原因。平常或在检查过程中对员工询问的反洗钱问题能耐心加以解答。认真做好客户洗钱风险等级划分工作。客户洗钱风险等级划分工作是中国人民银行要求各金融机构尽职履行反洗钱义务的内容之一。因此在人民银行下发中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知后，合规部制定了XX农村信合作联社客户洗钱风险等级划分实施管理办法，并让XX市办事处计算机中心导出有关数据，制成电子表格形式发至各营业网点进行客户风险等级划分。要求各营业网点认真做好此项工作，同时要求网点如遇客户等级有调整的必须在每季度结束的次月5日内将调整表上交联社合规部，合规部人员对此类关注类客户的交易资料进行分析，并指导网点反洗钱人员具体的划分工作。信用社合规经营总结第五篇_银行合规经营宣传标语银行合规经营宣传标语信用是资本合作创辉煌信用无价合作情深精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创31/82手握手的承诺心贴心的服务农村信用生机勃勃选择中国信用共奔小康生活中国信合，服务中国走遍天涯海角情系信用合作手握手合作心贴心服务中国信合千家万户的信用保障选择中国信合实现心中理想奉献真成一片情暖客户万千一握信合手,永远是朋友选择中国信合,共创美好生活精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创32/82农村信用社是联系农民的金融纽带农村信用社是农村金融的主力军信合你我他，情系千万家。一握信合手你我是朋友中国信合朝气蓬勃农村信用社助君创大业小额贷款证在手农民贷款不用愁盼金山想银山信用社是靠山【信用社合规经营总结】信合理财实实在在中国信合，创造幸福生活诚信致远，融合创新精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创33/82无论春夏秋冬信合在您心中守信光荣赖帐可耻信用合作经营活存贷方便好处多中国信合以信为本以农为根合作情深，信用无价存款到信合，家道兴，万事和。恪守信用真诚合作农村合作金融托起绿色繁荣选择信合，喜事多多信用社是农民自己的银行。手握手的服务，心贴心的承诺。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创34/82信用社的资金来源于农民，服务于农民。农村信用社的发展离不开农民兄弟的支持中国信合，以人为本，与农同耕农民致富奔小康，信用合作是桥梁离您最近，和您最亲。融汇点滴能量，拖起无限希望。融通天下，丰裕万家。中国信合与您共建美好家园精诚守信为三农群策群力重合作中国信合与您共建美好家园信用社合规经营总结第六篇_2015信用社信贷工作总结精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创35/82第1篇信用社信贷员工作个人总结“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索“，这句屈原的诗歌用在我身上是很恰当的，我在信用社工作了很多年了，虽然工作的任务和内涵我早都知道了，可是我还是觉得自己学的还是不够，还要认真努力的工作。在过去的一年中，我做的还是不错的，虽然“天将降大任于斯人也，必先苦其心志。劳其筋骨，饿其体肤，行拂乱其所为“，但是我经受住了这些考验，我在工作中达到的一定的高度。200年，在联社信贷科与信用社领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提高。现讲本年度的个人工作总结如下一、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力。一年来，我与同事们能搞好团结，服从领导的安排，积极主动的做好其他工作，为全社经营目标的顺利完成而同心同德，尽精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创36/82心尽力。1、勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还按照领导的安排做好其他工作，如每天的上门收款，旺季时深入到学校代收学费等，都能够与大家一起协调好，共同完成任务。2、千方百计拉存款，我经常利用业余时间走亲串朋动员储蓄存款，为壮大信用社实力不遗余力，全年共吸储XX多万元，较好的完成了信用社下达的任务。3、积极主动的营销贷款，我不断强化贷款营销意识，破除“惧贷“的思想，寻求效益好的贷户，在保证信贷资产质量的前提下，主动做好贷户的市场调查，对于那些有市场、讲信用的个体工商户给予信贷支持，全年累放贷款XXX多万元，年底余额XXX万元，无一笔逾期。二、加强学习，努力提高政治与业务素质。一年来，我能够认真学习建设具有中国特色社会主义的理论，自觉贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策，具有全心全意为人民服务的意识。能遵纪守法，敢于同违法乱纪行为作斗争，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创37/82和社会公德。认真学习了“三个代表“精神，能较好的理解了“三个代表“精神的内涵，在“三个代表“学习过程中，能及时的发现存在的问题及对“三个代表“精神领悟不透的地方并及时加强学习，予以改正，使我在思想觉悟方面有了一定的进步。同时，利用工余时间认真学习金融业务知识，不断充实自己的工作经验，对于联社下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。三、履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，能够正确认真的去对待每一项工作任务，把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中能够采取积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交给各项的工作任务。1、提高工作质量，及时准确的做好信贷基础资料的管理。搞好信贷基础资料的记载、收集、管理，是信贷内勤重要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。我坚持做到了当天帐务当天处理完毕，从台帐、分户帐，到插卡、抽卡；从销帐、记息，到登记贷户经济档案，全部核对从不过夜。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创38/822、严格规章制度，把好信贷资产质量的第一道关口。作为一名信贷内勤，我深感自己肩上的担子的分量，稍有疏忽就有可能出现信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。针对城区居民集中，贷款户身份证容易使用混乱的状况，我建议领导将贷户的证件按申请先后顺序登记名字、号码后，在城区信用社全部核查，确定无贷款后再办理手续。一年来无论是炎热的夏季，还是寒冷的冬天，我坚持到其他信用社核查，对于多户贷款者、垒大户者坚决不予办理。同时，为了更好的把关守口，我还通过关系，向有关单位的同志，学会了真假身份证的辨别能力，只要是假的证件，我一眼就能辨别出来，从而把好了信贷资产质量的第一道关口。3、坚持信贷原则，做好贷款的审查。我深知信贷资产的质量事关信用社经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。一年来，我坚持贷款的“三查“制度和联社制定的信贷管理制度，对每一笔贷款都一丝不苟地认真审查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力，到保证人的资格、保证能力，抵、质押物的合法有效性；从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察；从资产负债情况的计算、产销量和利精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创39/82润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定，直至提出贷与不贷的理由，每一个环节我都是仔细审查，没有一丝一毫的懈怠。在贷前审查时，我做到了“三个必须“，即贷款条件必须符合政策、贷款证件必须是合法原件、贷款人与保证人必须到场核实签字，并且做到生人熟人一样对待，保证了贷款发放的合规、合法。回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆。2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透；3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强；一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表“。本人分管、协管的股室较多，工作范精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创40/82围广、任务重、责任大，由于本人正确理解上级的工作部署，坚定执行党和国家的金融方针政策，严格执行支行的规章制度，较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责，发挥了领导管理和组织协调能力，充分调动广大员工的工作积极性，较好地完成了分管和协管股室全年的工作任务。在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在专业科和信用社的领导下，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。当好参谋助手，与全体职工一起，团结一致，为我社经营效益的提高，完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。第2篇信用社信贷员个人工作总结时间悄然走过，工作的日子已经有了差不多三个月，作为农村信用社的一名小额信贷员感触甚多，就本人小额贷款业务工作所作所为所思所想谈谈点体会。首先谈谈我个人的工作态度，这份工作是我大学毕业后的第一份工作，因此我视其如宝。从培训到工作这段时间里，常常听到很多人说这份工作太辛苦、太劳累、农村精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创41/82环境太恶劣，然而对于出生农村的我其实那都是小KS。有人说工资太低，而我眼光不会那么肤浅，我看到是未来的舞台而不是现在的待遇。现在我真的特别喜欢这份工作，因为在这里我可以看到实现我人生的价值和梦想。在工作过程中，我发现这份工作单单不是放款收款那么简单而容易，而是要我们学的东西很多很多。比如做过一件事，总会有经验和教训。为便于今后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度来认识。第一、我们要学会看人。因为我们是做信用贷款，如果你第一步看错了，以后收贷款的时候说再多的好话，恐怕都很难达到你预期的效果。收款最怕的就是这种有钱但不愿意还的人，而不是实在没有钱没有办法还的人。第二、我们要学会培养客户、留住客户。我们是做业务，客户是我们的上帝。那么我们怎么才能抓住我们的上帝的呢贷款风险控制原则其一“培训不低于五天“这点可不能小看，而是要认真贯彻执行。你要是认真对比两组贷户，其中一组是培训五天，另一组是不培训，那么你会发现经过培训贷户比不经过培训的贷户的还款意识好得多。“精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创42/82打江山容易守江山难“这句话估计以后会成为我们工作的真实写照哦，我们只要做这个小额贷款项目成功了，我也坚定地相信它会成功。那么我更相信农行的竞争就随次而来，农行现在的惠农卡业务虽然它的贷款金额一般都是两、三万比我们有这点的强劲优势，客户都喜欢贷到更多的钱做更大的事业，这点是不用质疑。还有农行的利息比我们的利息还要低出很多，那么理所当然他们的业务应该更比我们好做，但就我个人认为做得不是那么成功，为什么呢因为他们没有我们这批人，没有像我们这样走进村村户户农家服务，然而只要有我们成功模样，相信他们也会马上招一批大学生下乡开始做我们“同样“的工作，那么到时竞争就真正到来。所以我们现在开展了这样的工作，打下的“江山“我们必须要想到以后如何地守住“江山“。贷户是人，人是有感情的，当她们成为我们的顾客时，我们要用真诚的心对待她们，在她们有困难的时候我们帮助她。我们要努力成为她们的知心朋友，要是做到这点那么这客户你是绝对的放心。第三、我们要学会管理。我们的客户多了，如果你没有很好的管理能力，那么你的问题就来了，问题烦到你心烦、郁闷。首先你得学会合理分配你的时间，这样你才能更好地工作。虽然你的时间是为贷户而定，而贷户是很多，精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创43/82你不可能满足所有贷户，那么我们就得学会如何管理好自己的贷户。还有一个，你必须学会管理账目，因为我们做的金融业务涉及是钱的问题，而人们对钱是最严肃和认真的。我们不能马虎、不能大意，我们要认真管理好自己的账单对贷户负责、对信用社负责、更是要对自己负责。第四、我们要学会做人。“要学会做事，先得学会做人“其实这句话是非常有道理。如果你不会做人，那么你就不会做出更好的事情。因为你做事时，首先面对的是人，当你进入一个公司你不能马上适应你的工作环境、你的人际关系，何谈做出更好的事。我们首先必须在自