2017证券从业资格考试-金融基础测试试卷要点

证券金融基础1（题目）一、单选题1.下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（）。A保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务B证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为C证券发行人负责证券发行的主承销工作D证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构2.为保护个人投资者利益，对于部分（）的投资，监管法规要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面知情同意书。A高风险证券B股票C基金D债券3.当通货膨胀率升高时，债券的实际收益率（）。A不变B不确定C上升D下降4.目前，道琼斯股价平均数采用（）。A加权股价平均数法B加权股价指数法C简单算数平均数法D修正股价平均数法5.在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。A商业银行B证券公司C证券监督管理委员会D证券交易所6.下列关于公募基金的说法，错误的是（）。A面向公众公开发售B募集对象不固定C投资金额要求低D相比私募基金，运作上市灵活性较高7.证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当具备（）以上条件。A大学本科B大学专科C高中D中专8.一般来说，风险最小且收益较为稳定的投资标的是（）。A公司债券B股票C可转换债券D政府债券9.在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过（）的方式全部收回。A贷款B分红C股权D租金10.下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。A促进创业投资良性循环B将发挥对高科技企业“助推器”的功能C强化以市场为导向的资本约束机制D有效降低我国金融市场非系统性风险11.在西方货币政策传导机制理论中，用PWCY表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（）。A财富B股票价格C货币价格D消费12.附认股权证的公司债券在行使新股认购权后，债券形态（）。A随即消失B依然存在C转为股票D自动终止13.资产证券化起源于（）。A德国B美国C希腊D英国14.证券投资基金筹集的资金主要投向（）。A第三产业B房地产C实业D有价证券15.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以（）。A冻结被调查事件当事人的证券账户B关闭被调查事件当事人的证券账户C限制被调查事件当事人的证券买卖D中止被调查事件当事人的证券买卖16.下列选项中，不属于证券交易所自律管理的是（）。A对会员进行管理B对上市公司进行管理C对证券保荐业务进行管理D对证券交易活动进行管理17.关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。A公司破产清算时，其发行的股票的交易价值B公司清算时每一份所代表的实际价值C股票的清算价值应与账面价值相等D股票清仓时，股票所能获得的出售价值18.国际债券的发行对象主要是（）。A本国金融机构B本国外币持有者C本国自然人投资者D外国投资者19.较易受到购买力风险影响的证券为（）。A短期债券B浮动利率债券C固定利率债券D普通股20.我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能委托会员间接进行交易。A代理制B代销制C经纪制D委托制21.中国人民银行指定的银行间债券登记、托管和结算的机构是（）。A中国结算所B中国金融期货交易所C中央登记所D中央国债登记结算有限责任公司22.地方政府债券以（）作为还本付息的担保。A地方政府的财政资金B地方政府的税收能力C地方政府官员的收入D中央政府向地方政府的拨款23.在证券托管和存管中，对股权、债券变更引起的证券转移，通过（）予以划转。A传真转账信息B通知场内交易员C通知证券经纪商D账面24.深圳证券账户T日开立，（）即可用于交易。ATBT+1CT+2DT+325.通常情况下，（）的价格波动性较大，是一种高风险高收益的投资品种。A股票B基金C优先股D债券26.回购交易通常在（）交易中运用。A股票B现货C远期D债券27.在委托受理环节，如果客户采用自动委托方式，下列说法错误的是（）。A当客户输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份B客户的证券买卖申报数量和价格必须符合证券交易所的交易规则C需要证券经纪商人工检验客户的证券买卖申报价格信息D证券经纪商的电脑系统自动检验客户的证券买卖申报数量信息28.下列关于金融债券的说法中，错误的是（）。A发行金融债券是金融机构的主动负债B金融机构发行金融债券可能是为了改变本身的资产负债结构C金融债券的发行主体一般信用较高，所以金融债券往往也有良好的信用D金融债券的期限以短期较为多见29.关于证券公司为期货公司提供中间介绍业务，以下说法正确的是（）。A证券公司代期货公司收的保证金应当立即划至期货公司专户B证券公司协助办理开户手续C证券公司在中间介绍业务中可以直接代理客户进行期货交易D证券公司中间介绍业务起源于英国30.证券金融公司组织形式一般为（）。A股份有限公司B一般合伙公司C有限合伙公司D有限责任公司31.国际货币基金组织总部位于（）。A巴黎B华盛顿C纽约D斯德哥尔摩32.B股以（）标明股票面值。A港元B美元C欧元D人民币33.金融衍生工具产生的最基本原因是（）。A避险B存在套利机会C金融机构的利润驱动D逃避基金管制34.投资机构通过（），从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。A规避监管B科学管理C廉洁自律D自律管理35.上市公司向原股东配股，拟配股数量不得超过本次配股前股本总额的（），且采用证券法规定的（）方式发行。A20%；代销B20%；自销C30%；包销D30%；代销36.关于在证券交易所上市股票征收印花税的理解，下列说法正确的是（）。A股票交易印花税由交易者自行缴纳B现行的做法是向成交双方分别收取印花税C由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收，并由证券经纪商统一向征税机关缴纳D证券交易印花税是印花税的一部分，税率为137.股权类产品的衍生工具不包括（）。A股票期货B股票期权C股票指数期货D货币期货38.从全球来看，场外交易的（）占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类。A汇率互换B货币互换C利率互换D信用违约互换39.无面额股票的价值与公司净资产（）。A反方向变化B同方向变化C无关D相等40.根据证券法第十五条的相关规定，上市公司改变招股说明书所列资金用途，未经（）作出规定不得公开发行新股。A董事会B股东大会C监事会D证监会41.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。A份额B固定股息C面值D市值42.证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。无纸化发行的证券以（）作为证券创设的依据。A发行初始登记B证券签章C证券制作D证券制作和证券签章43.负责组织制定证券行业技术标准和指引的是（）。A国家技术监督管理局B证券交易所C中国证监会D中国证券业协会44.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。A保护基金B保障基金C保证金D风险准备金45.机构投资者通常具有集中性、专业性的特点，比较注重（）和长期投资。A集中投资B价值投资C理性投资D量化投资46.从2002年4月起，我国银行间债券市场准入实行（）。A备案制B核准制C审批制D注册制47.（）从广义上说是指用自有资金或从分散公众手中筹资专门进行有价证券投资的法人机构。A公募基金B机构投资者C私募基金D证券公司48.设立证券市场的目的是为了（）。A结块商品销售速度B解决资本供求矛盾和流动性C提高GDPD提高商品质量49.按我国现行的做法，投资者入市应先到（）或其开户代理机构开立证券账户。A商业银行B证券登记结算公司C证券公司D证券交易所50.股票实质上代表了股东对股份公司的（）。A使用权B所有权C物权D债权51.商业银行风险管理的主要策略中，可以降低系统风险的风险管理策略是（）。I.风险分散；II.风险对冲；III.风险转移；IV.风险补偿AI、II、III、IVBI、IIICI、III、IVDII、III、IV52.远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付（）的远期协议。I.浮动利率；II.固定利率；III.实际利率；IV.名义利率。AI、IIBI、II、III、IVCI、IIIDI、III、IV53.下列股票类型和字母能对应的是（）。I.股权分置改革的复牌股：G股；II.伦敦股：L股；III.新股：N股；IV.新加坡股：S股AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV54.一般性货币政策工具包括（）。I.存款准备金政策；II.再贴现政策；III.公开市场业务；IV.消费者信用控制AI、IIBI、II、IIICII、III、IVDIII、IV55.股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂盘，应当符合的条件有（）。I.限高新技术企业；II.依法设立且存满期一年；III.业务明确且具有持续经营能力；IV.主办券商推荐并持续督导。AI、IIBI、II、IVCI、IVDIII、IV56.普通股票行使资产收益权有一定的法律限制条件。一般的原则是（）。I.股份公司只能以留存收益支付红利；II.红利的支付不能减少其注册资本；III.公司在无力偿债时不能支付红利；IV.公司在无力偿债时必须支付红利AI、II、IIIBI、IIICII、IIIDII、IV57.证券交易所具有的特征是（）。I.有固定的交易场所和交易时间；II.投资者直接进入交易所买卖证券；III.通过公开竞价的方式决定证券交易价格；IV.交易对象限于合乎一定标准的上市证券AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDI、III、IV58.下列各项中，属于金融期货性质的是（）。I.买卖双方的权利与义务是对称的；II.双方均需开立保证金账户，缴纳履约保证金；III.双方潜在的盈利和亏损无限；IV.金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易。AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDIII、IV59.下列关于多层次资本市场体系的说法中，正确的是（）。I.多层次资本市场体系有利于满足资本市场上资金供求双方的多层次化的要求；II.多层次资本市场体系可以防范和化解我国的金融风险；III.发展多层次资本市场体系的关键一环在于发展多层次的债权市场；IV.多层次资本市场体系有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量AI、IIBI、II、IIICI、II、IVDII、III、IV60.对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场是（）。I.发行市场；II.流通市场；III.一级市场；IV.二级市场AI、IIBI、III、IVCI、IVDII、IV61.股权类期权包括（）。I.单只股票期权；II.股票组合期权；III.股价指数期权；IV.股票利率期权。AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、III、IVDII、III、IV62.公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在（）个月内完成首期发行，剩余数量应当在（）个月内发行完毕。I.6；II.12；III.24；IV.34AI、IIIBI、IVCII、IIIDII、IV63.商业银行债券包括（）。I.证券公司债券；II.商业银行普通债券；III.财务公司债券；IV.混合资本债券AI、IIBI、IIICII、IVDIII、IV64.可转换债券的双重选择权包括（）。I.转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权；II.转债发行人可自行选择是否转股；III.投资者可自行选择是否转股；IV.投资者拥有是否实施赎回条款的选择权AI、II、III、IVBI、IIICII、III、IVDII、IV65.以下属于中证基金指数系列的有（）。I.中证开放式基金指数；II.中证混合型基金指数；III.中证股票型基金指数；IV.中证债券型基金指数。AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDIII、IV66.开展转融通业务时，将（）借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。I.依法筹集的资金；II.自有资金；III.自有证券；IV.依法筹集的证券AI、IIBI、II、III、IVCI、II、IVDII、III、IV67.关于我国国际债券，下列说法正确的是（）。I.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期；II.主要的债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券；III.我国在亚洲、美洲、欧洲等地发行过国际债券；IV.我国政府于1980年首次在国际市场发行国际债券。AI、IIBI、II、IIICII、III、IVDIII、IV68.关于中小企业板，下列说法正确的有（）。I.2004年5月批准成立；II.在上海证券交易所成立；III.宗旨是为中小企业提供直接融资平台；IV.是分步推进创业板市场建设的重要步骤。AI、II、IVBI、III、IVCII、IIIDIII、IV69.按担保品不同，有担保证券可以分为（）。I.抵押债券；II.私募债券；III.质押债券；IV.保证债券AI、II、III、IVBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV70.普通股股东的义务有（）。I.应当遵守法律、行政法规和公司章程；II.按约定的时间和金额出资；III.不得滥用股东权利损害公司或其他股东利益；IV.不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益AI、II、III、IVBI、IVCII、IIIDII、III、IV71.资金管理公司向特定对象提供投资咨询服务的，不得有（）的行为。I.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益；II.承诺投资收益；III.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失；IV.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户AI、IIBI、II、III、IVCI、III、IVDIII、IV72.基金招募说明书说明了基金的（）。I.投资目标；II.销售渠道；III.申购和赎回方式；IV.收益分配方式AI、IIBI、II、III、IVCI、II、IVDII、III、IV73.发行可转换债券公司设置赎回条款的目的包括（）。I.促使债券持有人转换股份；II.能使发行公司避免市场利率下降后，继续向债券持有人按照较高的债券票面利率支付利息所蒙受的损失；III.保证可转换债券顺利地转换成股票，预防投资者到期集中挤兑引发公司破产的悲剧；IV.保护债券投资人的利益AI、IIBI、II、IIICII、III、IVDIII、IV74.下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（）。I.股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额；II.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定；III.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的；IV.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格AI、IIBI、II、III、IVCI、II、IVDII、III75.根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易的方式有（）。I.现货交易；II.远期交易；III.期权交易；IV.期货交易。AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDIII、IV76.金融衍生工具市场的作用包括（）。I.促进了资本垄断的形成；II.促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高；III.完善了现代金融市场的组织体系；IV.提供了抵抗金融风险的市场基础和手段AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDII、III、IV77.在上海证券交易所集合竞价系统上市交易的公司债券出现（），上交所将对其实施风险警示。I.债券最近一次资信评级为AA-级以下（含）；II.发行人最近一个会计年度的前一年度经审计的财务报告显示为亏损，且最近一个会计年度业绩预告或更正业绩预告显示为亏损；III.发行人发生严重违反法律、行政法规、部门规章或者合同约定的行为，或者被证券监管部门立案调查，严重影响其偿债能力；IV.发行人生产经营情况发生重大变化，严重影响其偿债能力AI、II、III、IVBI、III、IVCI、IVDII、III、IV78.关于无记名股票与记名股票，下列说法正确的有（）。I.两者在股东的权利方面存在差别；II.记名股票股东权利归属记名股东，而无记名股票的股东权利属于股票的持有人；III.缴纳出资的方式不同，记名股票可以一次或多次缴纳出资，而无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资；IV.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全AI、II、IIIBI、IVCII、III、IVDII、IV79.国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券，所募集资金应当优先用于（）。I.向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款；II.向中国境内的建设项目提供股本资金；III.为中国境内企业提供流动借款；IV.偿还贷款AI、IIBI、II、III、IVCI、IVDII、III、IV80.下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是（）。I.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标；II.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策；III.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重；IV.股票拆细是将若干股股票合并为1股AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV81.根据证券登记结算制度的要求，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料（）。I.真实；II.准确；III.完整；IV.充分AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV82.企业集团财务公司发行金融债券应具备（）。I.良好的公司治理机制；II.资本充足率不低于10%；III.风险监管指标符合监管机构的有关规定；IV.近3年无重大违法违规记录AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、III、IVDII、III、IV83.可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处体现在（）。I.发债主体和偿债主体不同；II.适用的法规不同；III.所换股份的来源不同；IV.股权稀释效应不同AI、II、III、IVBI、II、IVCI、IIIDII、III、IV84.国际债券的特征包括（）。I.存在汇率风险；II.资金来源广；III.以自由兑换货币作为计量货币；IV.发行规模大AI、II、III、IVBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV85.下列关于“荷兰式”与“美国式”招标方式的说法中，正确的有（）。I.荷兰式招标的标的为利率时，最高中标利率为当期国债的票面利率；II.荷兰式招标的标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本利差；III.美国式招标的标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本利差；IV.美国式招标的标的为价格时，各中标机构按各自加权平均中标价格承销当期国债AI、IIBI、II、III、IVCI、II、IVDII、IV86.政策性银行金融债券发行申请应包括（）。I.发行数量；II.期限安排；III.发行方式；IV.近3年监管指标情况AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV87.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（）。I.促进信息的有效利用和传播；II.市场合理定价；III.市场有效性的提高；IV.资源的合理配置AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDII、III、IV88.证券投资基金的特点是（）。I.基金管理人管理；II.基金托管人托管；III.受益人为基金份额持有人；IV.以资产组合方式进行证券投资AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、IVDII、III、IV89.关于股票市场价格的说法中，正确的是（）。I.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格；II.股票的市场价格有发行价格和流通价格的区分；III.股票的市场价格由股票的价值所决定；IV.股票的市场价格即印刷在股票票面上的金额AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV90.金融自由化的影响包括（）。I.有利于资源在世界范围内的合理配置；II.促进金融业经营效率的提高；III.减小金融行业竞争程度；IV.给金融监管带来新的困难AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVDII、III、IV91.我国现行的证券投资基金的主要投资范围包括（）。I.股票；II.企业债券；III.股指期货；IV.国债。AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、IVDII、III、IV92.上海清算所托管债券的结算方式是（）。I.券款对付；II.见券付款；III.中央对手方；IV.