续期指标经营分析与追踪.ppt

2012年5月，总行保费部开展了续保指标的业务分析和跟踪，制定了证券监管人员培训课程和目录，并引入了续保绩效分析指标。跟踪基本版本中的更新性能分析指标和升级版本中的更新性能分析指标。更新评估指标在备份评估中所占的比例很大且可控。核心指标-全保缴保费到达计划，全保缴保费到达计划=全保结束时所有已缴保单的已缴保费，包括高利率保费在内的整个保险团队薪资的第二、第三和四倍以上的已缴保费，加上早期失败保单的恢复数据。核心指标-全端实收保费完成率定义，全端2、3、4级以上保费完成率定义，备份风险管理指标-续保风险点，核心指标指续保客户服务满意度、续保客户服务满意度，包括转账服务满意度和预约服务满意度；主要是对CCS零件客户支付成功后进行回访，这种满意度关系到CCS服务零件的服务质量，这是一项重要的基础工作。更新客户服务满意度，更新满意度回访分为两类客户：中转客户和预订服务客户，向两类客户各问6个问题回访；回访标准数量按7: 3的比例分配给回访中转客户和预约服务客户；这两类客户满意的问题总数就是续订满意度。转账客户取档案的规则是：系统中有手机号码的客户上个月成功支付了转账费用，第一次转账失败；预留服务客户提取规则为：上月预留服务需求且预留服务件状态为“已处理”的客户，返回人员类型为在职保险的所有员工，理赔结果不是“正常支付”的客户，安全业务为“退保”的客户。操作规则是选择当月满意回访样本数据的时间段为上月25日至回访24日。本月的回访应在当月25日前完成。更新的满意度调查问卷：基本类型的每月满意度调查问卷将保持不变，但问题的顺序将会调整，组织需要注意；总部将在月度更新管理报告中提供上月满意度问卷的内容。子核心指标-续保率，宽尾缴保费完成率=所有缴保费保单的宽尾缴保费完成率，包括所有员工薪酬的两个、三个和四个低利率完成率。监控指标实收转移率，实收转移率是衡量转移成本的一个操作指标和重要考虑指标，它与团队评估体系中的转移得分有关。期末保费计划到达率：提高每次交付的期末保费到达率，控制保单的提前撤回，促进过期保单的恢复和补充托收保单的延迟支付。核心指数得分提高，备份风险指数：零风险续保，重点防范信用卡置换，延期续保保费，工作平台严格记录。提高机构更新分数的要点、目录、更新绩效指标的指标分析、介绍指标分析、基础版指标分析、推广版更新绩效相关指标跟踪、指标分析基础版分析思路(1/3)、数据分析指导业务决策、业务决策决定团队发展方向。本课程重点分析与宽尾缴保费计划相对应的保费完成率，即宽尾两次、宽尾三次和宽尾四次或以上。异常原因分析、趋势预测、异常因素判断、各种影响指标的因素构成识别、无遗漏或重复、异常因素的合理数据分析、合理的预测假设和科学的预测方法、要点3、2、1，通过对异常指标的判断和分析，为企业决策提供依据，指数分析基础版-分析思维(2/3)，指数分析基础版-分析思维(3/3)，影响集团业绩的主要因素、具体描述、个人-一个人的低业绩影响集团业务部门的业绩-找出更新业绩落后于业务部门业绩的保险类型-查看哪些影响较低。无收据管理-延期付款提醒是否主动及时-困难项目是否上门拜访，说服和保护所有员工的日常管理-工作流程、态度和技能水平-保护团队的工作氛围，1。客观分析，2。主观分析，案例分析1整体差距分析达到，低端整体没有分析达到：根据目标完成率比较，找出影响团队达到最大的个人。案例分析2-保险范围的月度对比分析。5月份二级保险覆盖率低于4月份的主要原因是，保险覆盖率较低的分红保险比例上升，保险覆盖率较高的财富保险比例下降。11年5月，专员第二次完成率为89.0%，目标完成率为98%，比第四次低4个百分点。(数据来源：安保人员工作平台或管理信息系统月度报告完成率分析)、案例分析、3天累积完成率分析、结合个人整体完成率、每日累积完成率分析；总体实现进度处于领先地位，但那些在日常实现方面落后的人需要重点跟踪总体目标完成率。案例分析4-差距溢价分析，要点：通过当前成就和目标成就之间的差距计算差距溢价，并将其分解到每个专员，以确保广泛的目标成就。例如：以a组为例，宽端二级目标为95%，达到89.5%，差距为5.5%。分析：a .分析集团未收到保单的情况，检查跟踪记录，并制定冲刺跟踪计划b .计算缺口溢价：缺口溢价=(目标-实际业绩)应收溢价，c .跟踪缺口溢价，案例分析5-分析未收到的业务单元，监督业务单元达成分析：找出从未收到溢价比例中缺口最突出的部门。常平38: 102628，占48%，占应收保费总额的4.67%；中国128家单位：未缴保费60542家，占29%，占应收保费总额的2.75%；大朗153户：未缴保费23759户，占11%，占应收保费总额的1.06%。案例分析6-未收原因分析，业务单元未收监管分析：从未收原因中找出关键因素，并将相关信息上报机构处理。经济困难保费53065，占25%，占应收保费总额的2.41%，大多无所不能；个人喜好形式和自保件的保费为60561，占29%；幸福甲和1000-2000的分红大部分集中在38个单位，占应收保费总额的2.76%。国外保费收入为23521英镑，占11%，占应收保费总额的1.07%。其中张的26725、38项销售误导保费，占13%；恶性合同取代32670，这也是丰富的，占16%，占总应收保费的2.71%。案例分析7-宽尾趋势分析，宽尾月度趋势分析：1。根据月度宽尾完成率趋势，制定月度改进措施；2.未收到的跟踪管理，政策主管的55天检查，过期零件的跟踪；3.根据趋势，提前开展评估月度政策干预计划。案例分析8-全一趋势分析，全一月度完成率趋势分析：1。检查并监督业务单位进度宣传的实施；2.检查和监督会议管理和业务单位报表的分发；3.无入库管理应有当月的跟踪记录。4.每周回盘一周，跟踪记录未收到验证；5.检查月度政策，提前干预，防止应收账款提前退保。指数分析指数介绍指数分析基础版指数分析升级版指数分析升级版指数跟踪，指数分析升级版-分析思路(1/2)，主要因素，详细描述，政策质量的影响-个人文件/自保文件的比例-孤儿文件的比例-销售员的质量-是否如实告知客户保险条款-是否为公司提供激励以真正提供客户信息-销售员薪酬评估中的续保率， 内部事务管理-更新支付提醒是否主动及时-支付渠道是否安全方便，以确保所有员工的日常管理-工作内容和流程是否符合要求-工作态度和技能水平激励导向-续发率对所有员工的薪酬评估的影响，以及产品特性-投资收益-每件平均保费-支付期限的长短-是否具有延期支付功能。 1.第一阶段销售因素，4。更新管理因素，2。产品因素，3。服务接触感受因素，服务接触感受-客户拨打95511咨询的服务感受-客户处理安全的服务感受-客户处理索赔的服务感受-客户对其他服务接触点的感受，指标分析升级版-分析思维(2/2)，寻找影响指标的所有因素，并根据其对指标的影响确定重要性。成功率不同，保单结构也不同，而高端成功率的高低可以相差2-3个百分点；无论政策文员是否在职，最终完成率都可能相差20个百分点。无论政策文员是否是新员工，最终完成率的水平可以相差10个百分点左右；无论自我保险部分是否在工作中，最大完成率水平的差异约为10 -15个百分点。(以上数据仅供参考。)，每个维度的成功率的数值变化，每种保险的孤儿形式/工作形式的成功率，自我保险的新/旧销售员形式的成功率，通用保险单部分的成功率，每个维度的结构变化，每种保险的孤儿形式/工作形式的比例，自我保险部分的新/旧销售员形式的成功率，通用保险单部分的成功率， 案例分析1-分析保单的性质，续保率低13，主要是影响分红保险的实现。 然而，影响奖金分配的具体保险类型是三信的新立和新生12。可以具体分析孤儿名单或就业名单是否有更大的影响。有必要重点介绍三信文的新旧知识、讨论及应对措施(数据来源：平台或管理信息系统)、案例分析2新老保险运营商分析。关键是将成功率指标分解到最小维度，通过计算影响度来判断薄弱体指标，找出薄弱体原因。(数据来源：COW数据库)，案例分析3-未收到保险产品的原因分析，未收到万能保险产品的原因构成，未收到原因分析：27%的未收到是真正的财务困难，12.8%的客户无法联系。制定对策：从不收货的原因来看，五种不收货政策是集团的重点推广点，即真正的经济困难、分单前退保、业务员自保、业务员个人喜好形式、产品不满意。制定三项推广措施：1 .讨论和发展有经济困难的客户的收费技能；2.提款阻碍积极干预，并有效控制预收账款提款政策；3.到一线部门宣传并参加常务会议，传达自我保护物品和个人文件的跟踪措施。(数据来源：COW数据库)，案例分析4-付款变更分析(数据来源：COW数据库)。未能提交第二次和第三次付款变更将影响本组织今年13个月和25个月的续付款率，其中第二次付款变更将继续影响下一年25个月的续付款率；工资的变化跟踪类型，方法，每日时间，每周两到三次，鼓励弱沟通，每周一次，访谈，每天两到三次，每日跟踪需要了解团队的需求，目的，目录，续订绩效指标分析，续订绩效相关指标跟踪，跟踪方法介绍，跟踪工具，指标跟踪流程，跟踪方法，指标的日常跟踪：每日，每周，每月，每季，半年度进度跟踪，每日进度跟踪，每周进度跟踪，每月进度跟踪，每季进度跟踪，跟踪中的问题， 只有目标没有被跟踪，有跟踪，没有具体的跟踪，没有层次，没有重点，有跟踪，没有及时总结找出差距和解决方案，目录，更新绩效指标分析，更新绩效相关指标跟踪，跟踪方法介绍，跟踪工具，第一，日历跟踪：了解每个主管在业务单位的每周工作，并有针对性的检查和跟进。 (2)评估表跟踪：了解每个专员对困难部分的面对面访问，跟踪进展和成功情况；专员应提交每周最后一周需要面谈的未被接受的面谈表格。所有提交的评估表应由监理工程师核实并签字。主管每周进行统计并提交给后台管理。第三，跟踪未收政策：利用工作平台检查专员是否在期末及时跟踪政策。在55天未收到保单后，主管与客户交涉，了解专员的追踪情况。(4)宽衣进度跟踪：在宽衣十五期间，将对团队成员反馈的“不确定”政策逐一进行重点检查，对反馈的“将交”和“不交”政策进行随机检查，验证结果将记录在平台上，对团队成员的工作结果进行点评，并对下一阶段的工作安排进行指导。同时，报告表格用于跟踪每周目标缺口溢价。(5)不活动部分的跟踪：在专员提交不活动部分