福建海峡银行对账服务协议

FJHXB-4-KJ289福建海峡银行对账服务协议甲方：乙方：福建海峡银行股份有限公司为加强银行账户管理，维护银行和客户利益，根据人民币银行结算账户管理办法及其他有关法律法规，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就甲方在乙方开立银行账户的审核事宜，达成如下协议，并承诺遵守本协议的规定。第一条为确保甲、乙双方的资金安全，及时核实和纠正可能出现的会计差错，双方同意乙方向甲方提供记账服务，乙方可要求甲方核对相关账目。甲方应积极配合乙方完成相关账户的账务核对。第2条定义(一)对账单：甲乙双方用于核对本协议约定的账户余额的载体。(二)明细账页：甲、乙双方用于核对本协议约定账户明细账的载体。甲方可以逐一核对账目。(3)对账收据：甲方确认对账单后反馈对账结果的载体。(4)对账截止日期：甲乙双方约定的对对账单和明细账页记录的项目的截止日期为月结月结、季度对账月结、年度对账年末、乙方根据不定期对账的随机对账要求确定的日期。第三条对账方法和对账频率(1)甲、乙双方同意从1月起在乙方核对甲方开立的与客户身份相同账户名称的账户。甲方选择下列方式之一进行对账(打勾):纸质对账是指乙方打印纸质对账表，甲方核实后填写纸质对账收据并反馈给乙方的对账方式；电子对账是指乙方通过网上银行、电话银行、远程银行或电子收款柜台等电子平台向甲方发送对账单，甲方通过乙方提供的上述电子平台查询或下载对账单、明细账并反馈对账结果的对账方式(2)甲方只能选择纸质对账和电子对账中的一种。如果甲方选择电子对账方式，乙方将不提供纸质对账单，仅提供相应的电子对账单。如甲方需要变更对账方式，应与乙方重新签订对账服务协议(3)甲方同意乙方可以根据甲方各账户的交易情况，决定每月、每季度或每年向甲方发送对账单，具体对账频率由乙方确定(4)为有效防范风险，维护双方资金安全，甲方同意乙方可以选择在年末非月末进行不定期对账或全面对账，如有必要，可通过门到门对账方式核对甲方账户的金额和余额。(5)除法律、行政法规或部门规章及其他规范性文件另有规定外，乙方有义务对甲方的客户数据和账户交易数据保密。第4条纸质对账(1)乙方可以通过以下方式向甲方发送纸质对账单：1.甲方可以到乙方营业场所柜台领取对账单；2.甲方可以到乙方营业场所的收款柜台领取对账单；3.乙方可以通过邮局将对账单邮寄给甲方；4.乙方可以通过其选择的专业外包物流服务提供商向甲方传送对账单。5.乙方工作人员可直接到甲方办公室，亲自向甲方提交对账单。(2)纸质报表的交付日期应确定如下：1.甲方在乙方营业场所柜台领取对账单的，双方工作人员实际交接对账单的日期为对账单发出的日期；2.如果甲方在乙方营业场所的收文柜中收集纸质对账单，乙方应在开始后三个工作日内(节假日顺延)将纸质对账单放入收文柜4.如果乙方通过外包物流服务提供商传送对账单，对账单的交付日期应为对账单的交付日期。5.如果乙方工作人员直接到甲方的办公地点亲自提交报表，则双方工作人员实际提交报表的日期应为报表发出的日期。6.若甲方在对账截止日次日起15天内未收到乙方提供的对账信息，则应主动向乙方查询，若甲方未在期限内主动向乙方查询，则视为甲方对活期账户无异议。(3)甲方收到纸质对账单后，应及时进行对账。如发现对账单与账户不符，对账收据应明确注明不符金额。无论会计检查是否正确，甲方应在检查截止日期后15天内将检查收据交付给乙方。如甲方未能在期限内交付给乙方，则视为甲方对该账户无异议，但不影响乙方日后查看该对账内容并提出异议的权利。核对账目后，如甲方发现有未清账款(未清账款是指甲方和乙方中的一方因交割凭证的时间差已登记入账，而另一方因未收到相关凭证而尚未登记入账，下同)，甲方应主动向乙方查询，确认对账一致后，甲方应及时将对账结果交付乙方(4)为提高对账效率，甲方同意乙方将甲方在乙方开立的所有账户的纸质对账单合并为一份对账单，并在对账单上打印或加盖乙方对账专用章或业务公章。如果由于多个账户预留印鉴不同，甲方需要按账户分别生成对账单，请填写以下字段，按账户分别生成对账单。账号1:账号2:账号3:(5)甲方交付给乙方的纸质对账收据应加盖(预留印鉴或公章)，并确保加盖的印鉴与乙方留存的预留印鉴一致，否则，甲方应先办理预留印鉴变更手续。甲方交付给乙方的纸质对账收据未办理变更预留印鉴手续的，视为无效。(6)甲方应保证乙方预留的联系地址、联系电话和邮政编码(开户或变更时提供)真实有效，如有变更应及时通知乙方。如果甲方提供的联系信息不准确或变更后未及时通知，由此产生的风险和责任由甲方自行承担。第五条电子对账(1)甲方采用电子对账方式，通过网上银行、电话银行、远程银行或电子收款柜台等电子对账平台，自行查询和下载对账单和明细账页。(2)为提高对账效率，甲方同意乙方将甲方在乙方开立的所有账户的电子对账单合并为一份对账单。如果由于多个账户的电子渠道运营商不同，甲方需要按账户分别生成对账单，请填写以下字段，按账户分别生成对账单。账号1:账号2:账号3:(3)甲方在查询和核对电子报表和明细账页后，应及时核对账目并反馈对账结果。如报表与账户不符，甲方应及时将不符情况反馈给乙方，无论会计核对是否正确，甲方应在核对截止日次日起10天内通过网上银行、电话银行、远程银行或电子收款柜台等电子核对系统向乙方发送支票收据。如甲方未能在期限内向乙方交付对账收据，则视为甲方对该账户无异议，但不影响乙方日后核对对账内容及提出异议的权利。如果甲方发现(4)乙方向甲方提供的数字证书和密码(包括动态密码、登录密码、数字证书密码，下同)用于甲方身份认证，确保交易安全，甲方应妥善保管。如果数字证书或密码丢失、被盗、遗忘或被他人知晓，甲方应立即通知乙方，并根据乙方相关业务规定征得乙方同意后，乙方应采取相应措施。否则，由此造成的损失由甲方承担。乙方采取相应措施并不意味着乙方承诺对甲方因此遭受的损失承担任何法律责任。第七条处理与对账单不一致的账户如果甲方在对账中认为账户与对账单不一致，应主动及时向乙方查询。经乙方核实，账户与对账单不一致是由乙方造成的，乙方应根据具体情况调整账户。第八条不可抗力如果任何一方因不可抗力而不能履行其在本协议项下的义务，则不能履行其义务的一方不承担违约责任。但是，受不可抗力影响的一方应在不可抗力发生后15天内将情况通知另一方，并提供有关部门的证明。不可抗力消除后，双方将继续执行协议。第九条违约责任(一)有下列情形之一的，构成甲方违约，由此产生的风险和责任由甲方承担：1.甲方提供的基本信息不真实、不完整或不正确。2.甲方未能交付对账收据或对账收据上加盖的印章与本协议为乙方预留的印章不一致。3.甲方交叉违约，即甲方违反与任何第三方的合同或交易。4.甲方未能履行对乙方的任何其他承诺5.甲方未能履行本协议项下的其他义务。(2)如出现本条第(1)款所述情况，乙方有权暂停或终止向甲方提供本协议项下的对账服务。如甲方未能在期限内交付对账收据，甲方同意乙方可采取更严格的管理措施控制账户风险，包括但不限于乙方通过柜台和电子渠道暂停甲方的支付结算业务，并在对账完成后恢复业务受理。如因乙方采取上述账户管理措施，导致乙方无法向甲方提供其他金融服务(包括但不限于代扣代缴服务)，甲方承认乙方不构成违约，乙方不承担赔偿责任。第十条协议的效力、终止和争议解决(1)本协议自甲方法定代表人或授权代理人签字或盖章并加盖甲方公章和乙方业务公章之日起生效。(2)本协议执行过程中，如甲乙双方任何一方需要变更或终止本协议，须经双方协商一致后方可实施。如协议发生变更，甲乙双方应重新签订对账服务协议。本协议自单独签署的对账服务协议生效之日起终止。(3)甲方在乙方开立的账户有下列情形之一的，该账户享受的对账服务终止：1.单个账户已关闭；2.根据人民币银行结算账户管理办法的规定，该单个账户被视为已关闭，该账户的未转账资金纳入长期未清账户管理。如甲方仅在乙方开立一个账户，如有上述情况，本协议自动终止。(4)如甲方在乙方开立两个或两个以上账户，且所有账户出现下列情况之一，本协议自动终止：1.所有账户都已关闭；2.根据人民币银行结算账户管理办法的规定，所有账户均视为已关闭，所有账户的未转账资金均纳入长期未清账户管理。(5)在以下情况下在签