银行合规管理论文：“心治”与合规管理

1/4银行合规管理论文“心治”与合规管理从杂志上看到这样一段话“员工不敢做坏事，是怕老板，这是人治；员工不能做坏事，是没机会，这是法治；员工不愿做坏事，是没歹念，这是心治。人治是老板厉害，法治是机制厉害，心治是文化厉害。”现金融系统从上到下都在要求合规，实现人人合规、事事合规、时时合规。达到这一效果的过程就是合规管理的过程。从以上的小段子来看，员工不敢做坏事、不能做坏事、不愿做坏事，便是合规管理的直接效果。但体现在具体的工作中，“不敢做坏事”可能是“有贼心没贼胆”，想做坏事但惧怕老板砸了饭碗，所以不做；“不能做坏事”也可能会一直觊觎机会，一旦有机可乘，便会违章乱纪，甚至作奸犯科；这两种情况取得的效果表面上来看也是合规操作，但实际上可能隐藏着较大的风险，表面上可能风平浪静，暗则波涛汹涌，都不能说是真正意义的合规。“心治”是文化厉害，治的就是员工的思想，只有员工思想上不想违规，才能在行动上做到真正、长久的合规，才能达到长治久安的效果。企业界流传着这样一句话“一年企业靠运气,十年企业靠经营,百年企业靠文化“。既然“心治”是“文化厉害”，那建立合规文化便是实现“心治”进而实现合规管理的核心内容。怎样做到“心治”进而达2/4到合规的效果的，我谈几点浅薄的认识。（一）积极培育全员合规理念。人是合规文化建设活动的主体，又是合规文化建设活动影响熏陶的对象，必须实现两者的有机统一。一是领导带头践行合规文化。领导干部要带头树立“合规人人有责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，与时俱进。二是积极推行全员合规理念。合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，把合规文化建设有机融入到日常工作中，做到全员参与、各负其责，保持时时刻刻学合规，事事处处讲合规，真正使合规文化无时不在，无处不在，逐步形成具备农村信用社特色的合规团队文化。二要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。要实现银行经营目标在就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。3/4三要用依法合规文化构筑预防案件的防线。从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为经常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”，做到“三个加强”。四种意识一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；四是保密意识，要做好银行内部发展的保密工作，更要做好为客户保密工作。三个加强是一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应处罚；二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线。三是加强培训。要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部4/4门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的“规“了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。四合规文化建设必须以人为本。人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。首先要建立“人人有责”的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合