银监局领导在全市银行业金融机构“合规建设提升年”活动动员大会上的讲话

1/5银监局领导在全市银行业金融机构“合规建设提升年”活动动员大会上的讲话同志们为了引领XX市银行业金融机构认真贯彻落实科学发展观，促进银行业又好又快发展，更有效地支持地方经济发展，按照XX银监局的部署，XX银监分局决定在全市银行业金融机构中开展“XX市银行业合规建设提升年”活动。在这祥和的龙年里，我首先恭祝大家新春快乐，龙年呈祥下面，关于2016年合规建设提升年活动的情况以及优化发展，我想就合规文化建设跟大家讲几点。一、银行合规建设的含义及当前推进合规建设的必要性银行合规是指银行业金融机构的经营活动与法律法规以及行业准则的要求相一致，合规建设主要包括创立合规风险管理机制与培育合规文化两大方面。由于我市银行业合规建设工作还存在着许多薄弱环节，与银行业快速发展的趋势以及金融市场全面对外开放的格局不相适应，因此加强我市银行业合规建设非常重要，也非常迫切。银行业监管部门和银行业金融机构都要认清形势，增强紧迫感、责任感，以开展合规建设推进年活动为契机，把淮北市银行业的合规风险管理工作和合规文化建设提高到一个新水平。2/5二、准确把握我市银行业合规建设重点，提高工作针对性银行合规问题分布广泛，要做好合规建设，必须突出重点，抓好主要环节。对我市银行业金融机构来说，需要重点抓好两个环节。第一，抓好合规风险管理机制建设。首先是健全组织。在现有的风险管理组织框架下，建立起健全的合规风险管理部门组织结构，明确合规风险管理岗位职责，组建一支职业化、高效能的合规风险管理团队。其次是理清职责。要清晰界定合规风险管理部门与内部审计部门、业务部门、其他风险管理部门之间的职责分工，并建立这些部门之间的良好合作机制及制约机制。三是要定好规矩。对现行各项内部管理制度进行梳理、修订和整合，按照银行业金融机构业务流程和岗位分工，将各类制度、管理要求梳理成系统性、责权明晰、具有可操作性的经营行为基本准则，并汇编成产品业务操作手册和员工岗位手册，供员工学习使用。第二，抓好合规文化建设环节。合规文化是银行员工在长期从业过程中形成的遵章守纪的思想观念、价值标准、道德规范和行为方式。培育良好的合规文化，对于银行业的持续健康发展将起到潜移默化的作用，有着重要意义。抓好合规文化建设首先要加强学习和培训。通过大力3/5宣传合规知识，举办合规知识培训、开展合规知识测试等多种方式，让银行业金融机构员工熟练掌握与经营有关的法律法规知识、内部管理制度以及经营风险控制流程，充分理解合规建设的内涵，在理念上对经营合规问题形成正确认识，使员工对合规的理解、掌握上升到业务工作中的自觉行为。其次是营造合规氛围。通过各级高管人员的示范和引导，在内部上下级之间持之以恒地培育合规氛围，形成一种人人遵纪守法，认真执行规章制度，以诚实守信和正直坦诚为荣的工作作风，使合规文化的核心价值观成为全体员工的行为准则和道德规范。三、认真推动合规建设工作，着力培育合规经营机制在合规建设推进年活动中，我市各银行业金融机构要把活动的各个工作环节抓好、落实到位，确保整个合规建设活动循序推进，扎实有效，实现预期的工作目标。（一）加强组织领导，明确全员合规建设要求，狠抓活动的落实。银行业监管机构和银行业金融机构要加强对活动开展的领导，认真组织、发动全体员工特别是业务一线和基层机构的员工，积极参与合规建设活动。通过宣传发动工作，使广大员工充分认识开展合规建设推进年活动的意义、重要性和必要性，理清活动工作思路，提高对活动开展的认识，自觉做好各项工作。要抓好合规建设业4/5务培训和合规风险管理部门的组织、机制建设等工作，力求实现合规建设推进年的既定目标。各行行长（董事长）要对合规建设活动负总责，并明确分管领导，落实责任部门，指定专门工作人员，层层落实工作目标；同时，要注重对合规建设推进年活动的协调，及时解决活动中遇到的新情况、新问题。（二）狠抓落实，加强指导，确保合规建设活动不走过场。合规建设的主体是银行业金融机构，成功的关键在于银行业金融机构工作的落实与否。银行业金融机构要加强对合规建设活动各项工作的督促、检查和指导，按照各个阶段和环节的工作要求，抓细致、抓落实。银行业监管机构要对活动的开展进行积极督导和指导，力求活动的各项工作达到工作目标的要求，并结合银行业金融机构经营中出现的新问题，使经营行为规范，商业竞争有序，达到降低经营风险，增加经营收益的目标，推进合规建设活动不断深入。（三）强化监督检查，严格责任追究。银行业监管机构将对银行业金融机构合规建设活动的开展情况进行全程跟踪、监督。必要时结合非现场监管以及现场检查项目的开展，对银行业金融机构合规建设活动和合规风险管理水平作出评估，对违规经营、违规操作造成风险和损失的各责任人员进行严格的追究，对合规风险管理能力弱而且5/5改善不力的，要从市场准入方面给予必要的限制。（四）银行业监管机构要加强自身建设，努力营造合规建设活动氛围。作为活动的组织者，银行业监管部门要充分认识到合规建设推进工作实际上具有监管工作延伸的性质，以合规建设推进年活动为契机，加强自身“懂法知规“建设，通过合规建设活动的开展找出不足，通过法律法规、专业知识的学习和培训打好依法行政的专业功底，做合格的监管者。银行业监管部门的各级领导干部要将合规建设推进年活动与“加强领导干部作风建设“有机结合起来，进一步增强依法监管、廉洁从政意识，树立公正开明的工作作风和廉洁清正的从业行为。加强合规建设，是我市银行业发展过程中必须抓紧抓好的一项重要工作，是推进银行业健康、科学