农村信用社中心库管理暂行办法

1/20农村信用社中心库管理暂行办法省农村信用社中心库管理暂行办法为加强农村信用社中心库管理，确保中心库现金及有价证券调拨、押送、交换、保管等环节的安全，防范各类风险，现根据农村信用社中心库建设指导意见、省农村信用社安全保卫工作暂行规定、农村信用社会计出纳制度等文件精神，结合我省农村信用社实际，特制定本办法。第一章总则第一条中心库建设必须经上级部门批准，库房设施标准符合公安部门（GA382016，、JR/T00032000、公通字2016号等文）要求，并经省联社上级部门、当地专家组验收，取得库房安全合格证。中心库必须有严格的管理制度、科技防范手段、武器装备和高素质的管理人员，确保资金安全。第二条中心库坚持“服务基层、节约成本、提高效率、保障安全”的工作方针。，严格按照“谁管理、谁负责”的原则，实行管理责任制和岗位负责制。第三条中心库是集中保管现金、有价证券、重要空白凭证、国库券的场所，是辖属信用社及其网点现金调拨的最终出入口；，其主要职能为调剂、调运各种票币，做好现金供应和回笼工作；匡算每日库存，尽量减少现金2/20积压，提高经济效益；整点和上解损伤票币，宣传爱护人民币，做好反假、反破坏人民币工作。中心库机构设置和人员配备第四条中心库选址由联社根据网点距离远近、成本大小、，在保证安全的前提下决定。押运线路控制在45分钟时间范围内。第五条中心库由联社及所在信用社负责管理,相关业务分别接受安全保卫部、会计结算部、稽核部等有关部门指导。第六条中心库下设经警组、出纳组、司机组等部门，每组设定负责人1名。第七条中心库押运线路要保密，并且要定期变更，每条线路配备不少于4人负责押运（司机1人、出纳12人、经警2人），其中设组长1人。中心库管理要求第八条中心库管理由联社组织实施，联社负责做好日常押运、守押人员管理及业务培训工作。第九条非管库人员一律不得进入库房，中心库严禁存放与金库无关的其它物品。第十条担任管库工作的人员必须是政治思想好，、作风正派、遵纪守法、责任心强、熟悉业务熟悉的正式员工。3/20第十一条管库人员必须严格遵守保密制度，对中心库房的库存量及库房的有关防范设施等不得向任何人泄露。第十二条严格执行双人管库制度，不得单人管库或擅自委托他人代管，办理业务时必须同进同出，严禁单人进出。办理业务完毕后，必须做到人离门（柜）锁，、调乱密码，钥匙不得留在锁孔上。第十三条管库员上班期间，库房钥匙必须严密保管，随身携带，不准与私用钥匙串合，不准乱丢乱放或交他人代管，防止丢失、被盗或被复制。下班后将钥匙放入保险柜保管。第十四条管库员应设立钥匙交接登记簿，交接时，应注明交接时间和钥匙名称，严禁库房钥匙横向交接。第十五条管库员因工作调换或其他原因，需办理钥匙交接手续或因特殊情况需要启用副匙，必须严格按会计出纳制度中的有关规定办理。第十六条带密码的库房门要不定期更换密码，密码数字要保密，不得外泄。更换管库员时，要立即更换密码，不得沿用旧密码。第十七条库房内外必须配备报警系统、电子门禁系统、闭路电视监控系统、通讯联防设施、消防器材等，并要定期检查，保证有效。4/20第十八条库房内所有电器安装使用要安全，库房内、外设电源双闸开关，门关灯熄，门外设红色指示灯，日终设防。库房内禁止使用荧光灯管和吊扇，要严防发生火灾、水淹、霉烂、虫蛀、鼠咬、盗窃和差错事故。第十九条现金、实物、尾箱出入库和清点残钞都必须在监控录像下进行。第二十条库房内各项票款和实物需按种类、券别固定位置摆放整齐，做到井井有条，一目了然。严禁挪用库款和白条抵库。第二十一条非管库人员，如因维修、检修等工作需要进入库房的，需经主管主任批准，由中心库负责人和两名管库员陪同下方可进入，并登记非管库人员入库登记簿。第二十二条管库人员在押钞车进入库区内应立即将防护门拉下，随开随关。第二十三条管库人员离开库房时要锁闭库门，营业终了时要清场，确保库区无人后锁闭库区所有门户，并做好监控设防。第二十四条库房门备用钥匙（密码）封存后，经主管领导同意，交由联社会计结算部负责保管。第二十五条检查中心库的权限在联社主任或主管副主任，其他人员因工作需要检查时，必须报经联社主任或5/20主管副主任批准，并在有关人员陪同下方可进入。第二十六条入库后至次日出库期间，如遇特殊情况需开启库房的，必须经联社主任或主管副主任同意，按出入库规定办理。第四章中心库款项押送要求第二十七条中心库现金押运必须严格执行省农村信用社营业、守库、押运期间安全保卫工作规程的规定要求，。押款任务前，押运经警、业务员、司机应按照各自岗位要求做好相关准备工作，携带好有关证件。第二十八条押运司机要提前摆好车位，2名押运经警要做好周围环境的戒备工作。第二十九条早上送库款时，管库员打开金库门后，随车业务员和管库员要交叉清点尾箱数，相符后做好签名交接手续，然后由押运人员随车送到各网点，双方并做好交接手续。第三十条日终收库款时，随车业务员与网点业务员做好尾箱交接手续后，将尾箱押回中心库，管库员与随车业务员清点尾箱数准确后，做好有关的交接手续，并由管库员双人锁好库门及做好离库时间的登记。第三十一条中心库设立专职随车业务员，负责早晚接送尾箱的出入、清点、看护、交接工作。其主要职责是每日营业前从中心库领取尾箱随运钞车辆运送到营业网点6/20办理移交和每日营业终后从营业网点接收尾箱随运钞车辆运回中心库。（一）随车业务员执行任务时，必须随身携带有关证件，出库和交接时由管库员和营业网点核对无误后进行尾箱交接。（二）各营业网点必须每天指定不少于2人以上的工作人员负责每日尾箱的交接工作，如营业网点交接工作人员不足2人，随车业务员有权拒绝向其移交尾箱。（三）出入库时，管库员应核对随车业务员的身份，核对无误后，填写尾箱出入库交接登记簿，办理交接手续。每次出入库有关人员均要认真检查尾箱是否损坏，是否双人上锁。各营业网点所有尾箱交接，必须由交接双方签名确认。第五章会计出纳操作要求第三十二条现金收付业务操作要求（一）营业前，经办现金收付的出纳人员按照工作需要和便于操作的要求，将出纳机具、办公用品合理地摆放在适当位置；，并定期与或不定期地清洁机具，保持办公环境的整洁卫生。（二）办理现金收付业务必须配备专职出纳员，坚持“钱账分管、双人临柜”的原则，必须做到换人复核，、手续清楚、责任分明。7/20（三）收、付款项应分别保管，不得混放在一起或收付抵用。当日收入的现金作当日付出使用时，必须经过整点复核，并应扎平现金账，核对收入无误后，按规定办理款项交接手续，方可对外支付。（四）办理现金收付，必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。当面清点，一笔一清，不得混淆，日清日结。（五）收付大宗现金，必须做到先点捆、卡大把，核对封签，散把点数。拆捆时，确认每捆十把后，再拆捆。第三十三条现金出入库操作程序（一）现金出库凭出库票，管库员按出库票将款配齐，经另一管库员复核券别、卡把、点捆数并与出库票核对无误后出库。（二）现金入库凭入库票办理，管库员按入库票券别顺序清点入库现金，检查封签，点捆、卡把、核打总数，经另一管库员复核，以及出纳主管核查无误后入库。（三）现金出入库，管库员凭出、入库票及时逐笔登记现金库存明细簿。，不得并笔登记或事后补记。第三十四条现金整点操作程序（一）挑残。拆把清点过程中要将残损票币挑剔干净，并符合标准。8/20（二）分类。硬币与纸币要分别整理；，流通券和残损券要按券别整理；，上缴人民银行回笼券按人民银行要求整理。（三）点准。每把（券卷）一百张（枚），每捆十把（卷），不得多、缺，并换人复核。（四）墩齐。钞票要平铺，一把钞票中间不要有折叠，每一把钞票的一端和一边要墩齐。（五）捆紧。扎把的腰条应在票面的二分之一或三分之一处扎紧。一捆票币用绳扎成双十字型后，用手提绳，绳索绷直，票币不移者为紧。按券（币）别粘贴封签。注意不要将浆糊直接刷在票币上，以免污损票币。第三十五条现金运送的要求（一）运送现金、金银及有价证券等贵重物品，必须持枪负责押运，不准委托他人捎带。信用社取送款由中心库负责运送。（二）押运现金、金银、外币、有价证券等必须注意安全，严密交接手续。对运送时间、地点和路线，要严守秘密，不得向任何无关人员透露。押运车辆不准搭乘无关人员及捎运其他物品。运送途中，在任何情况下都必须由两人严密看守，不得擅自离开。押运到网点后，原封新券按箱验收，回笼券按卡把验收，如发现有松散等可疑情况，则须当面清点。9/20第六章监督检查第三十六条坚持查库制度。联社领导、会计结算部负责人应经常不定期进行查库。联社主任每年至少查库一次，联社分管会计结算的副主任每季度查库一次，会计结算部负责人每月查库一次，稽核部门每年要不定期组织对中心库进行全面检查，以确保中心库资金安全。一般情况下，不主张夜间查库。第三十七条查库时，应认真清点库存现金实物，不得敷衍了事，管库员必须陪同在场。第三十八条稽核部门查库，须经主管领导同意，出示查库令和本人工作证，由在会计结算部负责人陪同下进行。保卫部门检查安全设施时，原则上不进入库房内，确需入库检查，则要按会计结算部的查库手续办理，检查时，只检查库内安全设施，不接触现金等库存实物。上级部门查库时应出示查库令和查库人身份证，并由会计结算部、保卫部负责人，、管库员陪同在场。当地公安部门查库时，必须出示公安部门的安全检查介绍信和本人身份证，由在主管领导、会计结算部、保卫部负责人陪同下进行。上级部门与当地公安部门原则上不进入库房内检查。第三十九条查库时，应认真检查下列内容（一）库存现金是否建立账簿，是否坚持每天记载。10/20（二）清点库存现金，账实是否相符，有无白条抵库或挪用库款情况。（三）整捆库存现金是否按规定分类整齐摆放，拆捆、拆把的零散现金是否入柜保管，有无发生鼠咬、虫蛀、霉烂等事故，库房是否整洁，有无存放私人物品或其他物品现象。（四）现金出入库是否按规定办理出入库手续。（五）寄库保管的尾箱是否双人双锁加封。（六）库房是否防火、防盗、防水、防潮，是否安装联网报警系统。（七）金库钥匙、密码的使用以及保管是否符合规定。（八）双人管库、双人守库的执行情况。第四十条每次查库结束，查库人均应将查库情况和问题在“库存检查登记簿”上详细记载，由查库人和管库员共同签章。对查库中发现的重大问题，应立即查明原因，分别分辨性质，严肃处理，并及时报告上级部门。对库房安全设施不健全和违反规章制度的问题，要限期整改，按期验收。第七章中心库工作人员岗位职责11/20第四十一条联社保卫部职责（一）定期向联社领导汇报中心库工作，对中心库工作提出改进意见和建议。；（二）指导和监督检查中心库的安全保卫工作。；（三）组织实施上级及公安、银监、人行等有关部门布置的安全保卫工作。；（四）组织经济民警完成库房守卫和押运工作。；（五）负责经济民警培训、枪弹管理和中心库安全设施建设。；（六）依据联社有关规定，对违反规章制度的员工进行经济处罚及提出行政处分建议。；（七）定期对中心库安保人员进行审查，发现不称职人员，及时向领导提出调整建议，并协助人力资源部做好人员调整工作。；（八）依据联社有关规定，对中心库安保人员定期进行绩效考核。；（九）定期组织中心库工作人员进行安全防范教育，开展防暴预案演练，增强防范意识，提高防范技能。；（十）完成联社领导和上级有关部门交办的其它工作任务。第四十二条联社会计结算部职责（一）定期向联社领导汇报中心库工作，提出改进12/20中心库工作意见和建议。（二）负责审核金库出入证的发放、回收、注销，以及做好库房出入人员的审查、登记工作。（三）按照经营目标，匡算资金头寸，及时向人行缴存现金（含残钞）和提取现金出纳工作；做好基层社上缴现金（含残钞）的接收、整点、核对工作，同时做好基层社现金调拨工作。（四）做好网点尾箱的清点核对及出库工作。（五）定期或不定期组织查库，确保账款、账实相符。（六）做好库房钥匙（密码）使用、交接、保管工作，监督执行“四双”制度。（七）做好中心库人员的思想政治工作，以及轮换岗、交接班等有关管理工作。（八）协同有关部门对违章人员提出调离及处罚意见。（九）完成联社领导及上级有关部门交办的其他工作任务。第四十三条中心库主任（经理）职责（一）全面负责中心库日常管理工作。；（二）定期向主管领导汇报中心库工作情况。；（三）核实库存现金，防止超库存及库存不足的情13/20况出现。；（四）组织中心库工作人员完成库房守卫和押运工作任务。；（五）定期对中心库工作人员进行纪律检查和岗位考核，发现不称职人员，及时向主管领导提出调整意见。；（六）依据联社有关规定，对中心库工作人员进行绩效考核。；（七）定期组织本中心押运人员进行安全防范教育，开展军事技能训练和防暴预案演练，提高安全防范技能。；（八）定期与或不定期对中心库各项工作进行监督及检查。；（九）加强与基层社联络沟通，对基层社提出的意见及建议要及时解决，解决不了的要及时向主管领导汇报。；（十）完成联社领导交办的其它工作任务。第四十四三条中心库副主任（副经理）职责（一）协助主任（经理）加强内部管理，做好中心库人员的思想工作，充分调动中心库员工的工作积极性。；（二）调查分析现金出纳的有关工作，加强现金出纳管理，健全出纳业务制度。；（三）合理调配中心库现金库存，确保现金供需平衡。；14/20（四）负责库款、尾箱的出入检查工作，监督尾箱安全入库。；（五）加强安全设施建设，协助做好库房安全保卫工作。；（六）组织、指导经营单位开展宣传爱护人民币、反假人民币的工作；，配合相关部门适时开展会计出纳业务培训。第四十五四条库房出纳人员岗位职责（一）按照国家金融法令和信用社出纳制度和出纳操作程序，做好现金收支凭证、单据的审核工作，办理现金的收付、整点、调运以及损伤票币的兑换工作。；（二）根据货币流通业务往来的需要，做好现金回笼和供应工作。；（三）及时与会计核对帐务，、核对尾箱，保证现金、有价证券账款、账实相符。；（四）严格按照规定处理长短款。；（五）严格执行库房管理的有关规定，执行现金上解、下拔等有关手续。；（六）搞好库房管理，确保库房及有价单证的安全。；（七）宣传爱护人民币，做好反假币、反破坏人民币工作，同违法乱纪行为作斗争，维护财经纪律。；15/20（八）必须严格执行农村信用合作社会计出纳制度的有关规定，努力学习专业知识和业务技能，不断提高业务水平和政策水平。第四十六五条管库员的岗位职责（一）坚持双人管库，、同进同出，明确分工，、共同负责制度，严格执行库房管理要求，做到账账、账款、账实相符。管库人员必须严守秘密，不得向无关人员泄露库内有关情况。；（二）现金、实物、重要空白凭证及有价证券的出入库，必须凭出、入库单或有关凭证办理，并做好复核和交接手续。；（三）库存现金要做到既不积压，又不断供，超过库存限额应及时上解。；（四）每次开库前，管库员先检查库门及报警设施是否正常，开启密码库门时无关人员应主动回避。管库员不得委托他人开启、关闭库门。第四十七六条管枪员岗位职责（一）中心库管枪员必须严格执行省农村信用社枪支、弹药管理办法的有关规定，坚持“工作需要，、从严控制”的原则，除押运、值班守库、训练、保养用枪外，其它时间一律不得动用枪支。；（二）管枪员要将枪支弹药造册登记，做到一枪一16/20簿；，严格执行双人管理、双人取放、三人签名及枪、弹分管的原则。；（三）使用枪弹时，管枪员要按规定办理领用、归还交接登记手续，同时检查枪支完好情况及子弹数量，相符后交接双方在登记表上签名。在交接过程中，两名管枪员要严格监督持枪人员装、退弹、验枪等动作，发现违规操作的现象要及时制止。；（四）枪库锁匙严禁正、副匙交叉使用，枪库锁匙视同金库锁匙实行严格管理。；（五）枪支弹药交接时，管枪员要严格核对，如发现有被盗、损坏或账物不符时，管枪员要及时向有关部门和领导报告，并保护好现场。；（六）实弹射击后的枪支保养由持枪人和管枪人共同进行，平时一周保养一次，枪支的保养记录要一枪一簿，做好登记。第四十八七条押运人员（经警）岗位职责（一）准时上岗，穿着警服及防弹衣，戴好头盔，带齐有关证件，按规定检查武器是否处于良好状态，枪弹结合但不上膛，严格按规定配带枪支。；（二）严格执行双人武装押运制度，装卸尾箱及运钞途中的持枪动作按有关规定执行。；（三）严守机密，不得向任何人泄露押运时间、地17/20点、路线、数量。执行任务期间不准饮酒（含执勤前5小时）；不准在运钞车上抽烟；不准搭乘无关人员；不准携带私人物品和违禁物品上车；不准在运钞途中停车、游玩、购物；不准办理与执行押运任务无关的事宜。；（四）押运尾箱交接时，押运员要占据有利地形，做好警戒，严禁押运员兼做搬、点钞等非警戒工作。待尾箱进入营业室内关上门后方能离开。；（五）提高警惕，随时准备应付可能发生的事情。如遇犯罪分子作案，要临危不惧，奋起抵抗，合理使用武器，确保国家财产和人民生命安全。；（六）运钞途中发生车辆故障，、查车或交通事故，均由司机出面处理。押运员要高度戒备，同时使用车上通讯设备向上级报告，押运员不得干预司机对车辆的正常操作。；（七）押运终了，确认押运的物品已安全入库后，方可解除警戒。；（八）爱护武器装备，按规定勤保养、勤擦拭，保持武器装备无锈蚀、无丢失、无损坏。按规定做好枪支弹药的保管、使用和交接登记工作，防止涉枪案件的发生，确保枪弹安全。第四十九八条守库人员（经警）岗位职责（一）守库人员在思想上必须随时做好防抢、防盗、18/20防火、防破坏等准备，提高警惕，注意发现可疑迹象。；（二）坚持双人武装守库，按时上岗，严守纪律，坚守岗位，不得擅离职守。；（三）上岗时必须认真细致检查库房及周围环境安全情况，检查门、窗是否关好上锁，防火设施是否齐备，报警器（金库通道是否处于布防状态）、闭路电视、通讯设施及应急灯是否正常工作。；（四）严格执行武器弹药的管理、使用规定和交接登记手续，守库人员要枪弹结合但不上膛，枪不离身，通过监控经常巡查防区，随时应付可能发生的情况。；（五）上级部门及公安机关前来安全检查时，必须有本单位主管领导或保卫部门的人员陪同，确认无误后方可进入，并做好警戒工作。；（六）上岗期间不准喝酒、会客、娱乐，不准任何人进入守库室。；（七）当国家财产和人身安全受到严重威胁