2016年信用社稽核审计工作个人总结述职

1/72016年信用社稽核审计工作个人总结述职一年来，根据省联社稽核处的工作要求和市联社领导的工作安排，我带领部门同事重点围绕各营业网点执规执纪、合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等情况开展全面的稽核审计，有效促进我社依法合规经营、稳健发展，为确保我联社各项业务的发展提供强有力的保障，实现了全年无经济案件、“四类”案件和违纪案件发生目标。现将一年来稽核监察工作情况总结如下一、上半年，围绕中心工作，突出稽核重点，有效地开展信用社的稽核审计工作。（一）根据银监局和省联社的文件要求，上半年的主要工作是开展了资金安全专项检查、对公账户风险排查以及案件防范专项检查的专项检查，针对发现存在的问题以及安全隐患，及时向领导进行了反映，向职能部室进行了反馈，并做出稽核结论，下达整改通知，限期整改，有效地防范了风险，提高内控管理水平。（二）开展常规稽核审计工作，促进各项业务发展。上半年对全辖21个网点以及信贷部、清算中心、保卫部和小额信贷部进行了序时常规稽核。经审计，各经营单位在经营管理方面，能够认真贯彻执行党和国家的方针政策，遵守金融法规，强化内控制度建设，努力防范和化解风险，促进信用社各项经营指标的完成。但也存在一些问题，有2/7待进一步加强内部管理，提高我社经营管理水平，促进各项业务健康稳定发展。（三）根据联社领导的要求，对人事变动的基层社主任及联社主要职能部门经理进行了离任稽核审计。对离任人员在其任职期间的经营管理行为、经济责任和经营目标的完成情况作出了客观、公正的评价。对稽核检查存在的问题提出整改意见。二、下半年，重点开展“合规文化建设活动年和案件风险排查”工作。按照省联社提出的“建立农村信用社合规管理长效机制、促进内部控制更加严密、员工从业行为更加规范、各种风险得到有效控制”的目标这一工作主题，组织各职能部门认真开展了“合规文化建设活动年和案件风险排查”工作活动。夯实了案件防控基础，最终实现案件防控长效机制建设目标，为我联社的改革稳定和快速发展提供坚强保障。三、组织财务、清算、资产及主管会计等业务部门分组对辖内各网点进行了各项操作风险的排查。检查组对风险点排查时对发现的一些业务操作性问题，进行现场辅导，使一线员工成为业务操作的“明白人”，从而有效防范了业务操作风险。增强了员工对操作隐患的识别与控制能力，提高了安全防范与合规操作意识，突显了及时性、有效性、警示性的管控作用。3/7四、被省联社抽调参与常规和专项稽核检查。1、7月份，对省联社清算中心进行了序时常规稽核检查。2、9月份负责对XX信用社的“假、借冒名贷款”进行了专项检查。3、10月份和11月份对XX联社和XX联社进行了常规稽核检查。五、为规范业务操作流程，降低操作风险，跟财务部联合对原有业务流程进行了重新梳理，编制了XX联社各项柜面操作流程手册，下发了针对银企对账、大额支付和企业客户预留印鉴卡管理的文件。真正细化每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。六、加大处罚和责任追究力度，纠正违规操作问题。今年以来，对检查出来的问题，加大了处罚和问责力度。全年发出整改通知书35份，发出事实确认书123份，处罚违规责任人223人次，处罚金额6万元。一年来，我带领部门同事稳步有序实施各项稽核审计工作，尽职尽责抓好制度执行落实。一方面，在稽核中能及时纠正发现问题，并提出合理的改进意见及建议，起到了防微杜渐的作用；另一方面，加大了对违章违纪查处力度，取得了一定成效，充分的发挥了稽核的再监督作用。在今后稽核审计工作中，坚决按照省联社工作要求，加强4/7学习，加大稽查工作力度，切实维护各项规章制度的执行和落实，为联社改革顺利推进和业务经营稳步健康发展搭建平台。2016年工作总结一年来，根据省联社稽核处的工作要求和市联社领导的工作安排，我带领部门同事重点围绕各营业网点执规执纪、合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等情况开展全面的稽核审计，有效促进我社依法合规经营、稳健发展，为确保我联社各项业务的发展提供强有力的保障，实现了全年无经济案件、“四类”案件和违纪案件发生目标。现将一年来稽核监察工作情况总结如下一、上半年，围绕中心工作，突出稽核重点，有效地开展信用社的稽核审计工作。（一）根据银监局和省联社的文件要求，上半年的主要工作是开展了资金安全专项检查、对公账户风险排查以及案件防范专项检查的专项检查，针对发现存在的问题以及安全隐患，及时向领导进行了反映，向职能部室进行了反馈，并做出稽核结论，下达整改通知，限期整改，有效地防范了风险，提高内控管理水平。（二）开展常规稽核审计工作，促进各项业务发展。上半年对全辖21个网点以及信贷部、清算中心、保卫部和5/7小额信贷部进行了序时常规稽核。经审计，各经营单位在经营管理方面，能够认真贯彻执行党和国家的方针政策，遵守金融法规，强化内控制度建设，努力防范和化解风险，促进信用社各项经营指标的完成。但也存在一些问题，有待进一步加强内部管理，提高我社经营管理水平，促进各项业务健康稳定发展。（三）根据联社领导的要求，对人事变动的基层社主任及联社主要职能部门经理进行了离任稽核审计。对离任人员在其任职期间的经营管理行为、经济责任和经营目标的完成情况作出了客观、公正的评价。对稽核检查存在的问题提出整改意见。二、下半年，重点开展“合规文化建设活动年和案件风险排查”工作。按照省联社提出的“建立农村信用社合规管理长效机制、促进内部控制更加严密、员工从业行为更加规范、各种风险得到有效控制”的目标这一工作主题，组织各职能部门认真开展了“合规文化建设活动年和案件风险排查”工作活动。夯实了案件防控基础，最终实现案件防控长效机制建设目标，为我联社的改革稳定和快速发展提供坚强保障。三、组织财务、清算、资产及主管会计等业务部门分组对辖内各网点进行了各项操作风险的排查。检查组对风险点排查时对发现的一些业务操作性问题，进行现场辅6/7导，使一线员工成为业务操作的“明白人”，从而有效防范了业务操作风险。增强了员工对操作隐患的识别与控制能力，提高了安全防范与合规操作意识，突显了及时性、有效性、警示性的管控作用。四、被省联社抽调参与常规和专项稽核检查。1、7月份，对省联社清算中心进行了序时常规稽核检查。2、9月份负责对XX信用社的“假、借冒名贷款”进行了专项检查。3、10月份和11月份对XX联社和XX联社进行了常规稽核检查。五、为规范业务操作流程，降低操作风险，跟财务部联合对原有业务流程进行了重新梳理，编制了XX联社各项柜面操作流程手册，下发了针对银企对账、大额支付和企业客户预留印鉴卡管理的文件。真正细化每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。六、加大处罚和责任追究力度，纠正违规操作问题。今年以来，对检查出来的问题，加大了处罚和问责力度。全年发出整改通知书35份，发出事实确认书123份，处罚违规责任人223人次，处罚金额6万元。一年来，我带领部门同事稳步有序实施各项稽核审计工作，尽职尽责抓好制度执行落实。一方面，在稽核中7/7能及时