工行湖南株洲分行八个着力点筑牢风险管理防线

1/5工行湖南株洲分行八个着力点筑牢风险管理防线为贯彻落实总行关于加强全面风险管理工作的通知的有关要求，株洲分行将全面风险管理贯穿经营管理全过程，坚持把强化内控建设、加强风险管理作为固本强基、保证稳健发展的基础性工作，紧紧围绕内部机制建设，结合实际找准着力点，围绕中心任务目标健全机制、创新思路，充分发挥内控案防和风险管理对业务发展的促进作用。该行通过八个着力点前移内控案防关口，构筑全面风险管理体制控制防线，大力提升全面风险管理水平一是通过问题整改强化制度执行力。结合经营管理中发现问题,认真剖析，举一反三，由内控合规中心牵头，相关专业部门及支行配合，逐流程、逐岗位、逐环节对现行规章制度、业务流程进行梳理,强化内控案防管理责任，切实增强规章制度的有效性,强化对各项经营活动的制度约束，围绕重点环节、重点岗位加大检查力度,切实发挥专业部门、内控合规和监察部门的三道防线作用，建立检查发现问题整改责任制，加大责任追究工作力度,通过问题整改，分析存在问题的原因，提出处理意见和整改措施，从严处理。继续完善监管资源整体联动工作，充分利用风险监管系统、运行风险诊断系统等管理平台和工具，形成操作风险现场与非现场监管资源整体联动的工作机制。通过对运2/5行监管资源的整体联动，加强风险识别，建立风险的即时披露、定期分析和报告机制，确保全行的核算质量不断提高、问题整改落实到位、风险控制水平得到持续改进，以达到有效管理和控制操作风险的目的。二是强化专业部门管理职能。将常规检查与突击检查相结合，明查与暗查相结合，检查与评价相结合，查处与帮扶相结合，多方位提高专业检查质量和检查效果；重点将加强对重要风险点的控制。针对权限卡管理、基层机构负责人管理、代发工资业务、电子银行、金库管理、印章管理、客户经理管理、自动柜员机管理、个人信贷业务管理、反交易及冲正交易等重点关注领域风险点，加大检查频率和整治力度，完善管理措施，努力减低操作风险。抓好“扫雷工程”、视频“四定”办法、员工思想行为动态管理等内控案防措施的落实，开展企业开户、U盾申领、预留印鉴卡片管理、银企对账、票据承兑与贴现业务、客户营销与维护、参与赌博等七个重要风险点和客户经理违反从业禁令、基层机构网点负责人履职不到位等专项整治活动，不断提高全行内控案防工作水平。对经营管理中风险较大、发案集中的领域要进行严密的监控；对问题突出的重点机构、重点人员和重点环节，要集中力量，重点整改，逐个解决。各专业部门相互配合，建立健全对重点岗位、基层机构负责人的监督制约机制，切实加强对重点岗位、3/5重点部位、重点环节及基层机构负责人的监督管理。三是抓好安全检查工作。一方面提高安全保卫工作社会化业务监管水平，提升安全防范设施的防护能力和等级，严密防控和有力打击外部侵害案件；另一方面加强对重要时段、重大节日安全管理，落实安全大检查制度。同时，以一级支行为片区牵头单位，分别组织防抢劫、防冒领、防火灾等内容的安全应急演练活动。在完成季度安全检查工作任务的同时，继续通过现场督促各机构整改安全隐患，开展以机构负责人日常安全管理合规性为重点的安全检查与评价工作。四是完善业务操作运作流程。坚持以风险控制为主线，优化业务流程和管理环节，形成清晰合理的业务管理线条，确保全行各类业务之间相互独立、上下垂直、专业化管理，实现有效的成本和风险控制，积极向大内控转变。同时，围绕业务流程建设，认真贯彻落实总行各项规章制度和业务操作规程，并结合上级行制度创新、产品创新、流程再造的实际，及时修订和完善各项规章制度和业务操作规程，按照精细化管理要求，探索研究全行各专业的合规管理程序、合规操作标准、员工行为准则等合规管理工作机制，进一步强化了对各项经营活动的过程控制。五是加强案防警示教育。积极组织开展案防内控制度的学习活动，提高全员案防意识，使员工熟悉岗位的要4/5害环节和防范要点，提高执行制度的自觉性，并利用各类典型案例，加强案防工作督导和业务检查，对总行和省分行确定的案防风险点进行重点整治，对员工进行警示教育，以案为鉴，警钟长鸣，确保全行案防工作上新台阶。六是进一步严把新增贷款质量关和贷款投向关。严格按上级行要求和工作程序，抓好贷前调查，根据贷后管理职责，严格加强贷后管理，确保新增贷款质量。并切实加强贷款风险分析和监测,提高信贷风险管理精细化水平。定期召开信贷行业动态和隐性风险预防分析会，及时掌握客户经营和贷款运行风险动态，分析研究存量贷款劣变动向和范畴，管好管严近两年来发放的大额贷款，使信贷管理工作中的问题早发现、早诊治，确保存量贷款和新增贷款质量。七是加强信贷风险防控。切实增强信贷风险防控的前瞻性和预见性，加强重点领域、重点客户和重点产品风险预测和监控，突出抓好一般加工业、房地产等受经济下行影响较大、重点贷款大户以及“两高一剩”行业的风险控制，按照总行行业信贷限额管理要求，有效控制系统性风险。要注意及时掌握和研究政策变化以及企业兼并重组对我行信贷资产质量的影响，及早采取相关措施，尽力避免和减少潜在风险损失。八是抓牢抓实不良贷款清收处置工作。切实把握不5/5良贷款清收转化处置工作的机遇，重点通过“一户一策”的清收，定责定人，通过有效控制和清收转化处置不良贷款，实现不良贷款总量平稳下降和结