强化责任 传导案防压力 创新机制 跟进防控措施

1/5强化责任传导案防压力创新机制跟进防控措施万源联社新一届领导班子搭建之初，深入贯彻落实全省中小金融机构案防工作会议精神，紧急部署2016年案件防控工作，坚持把案件防控作为各项管理工作的重中之重，紧密联系新形势，研究解决新问题，制定实施新举措，从“早、实、新、细”上下功夫，进一步健全和完善案件防控责任和压力传导机制，着力建设上下一致、内外结合、全员参与的“大案防体系”，使案件防控工作步入环环相扣、良性有序的轨道。明确思路定案防基调思路决定出路，观念决定行动。万源联社在多次召开社务会专题研讨、充分酝酿的基础上，提出了2016年新的案防工作思路继续把案件防控作为风险防范的重中之重，深入开展案件风险隐患排查，有针对性的制定防控措施，加强制度执行，落实问题整改，着力加强“四个重点”领域、业务、机构、人员的风险防范，大力构建“内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育”等五项长效机制，实现案件防控工作的规范化、制度化，从根本上解决案件风险问题，全年继续保持“零”案件的目标。联社案防第一责任人陈子华在2月8日案件防控工2/5作会议上表明了2016年案防“姿态”保持案防高压态势，凡发生案件，必“亮丑、亮剑”，严格追究责任，该撤的撤，该开除的开除。触犯刑律的，坚决移送司法机关，决不心慈手软，包庇袒护。明确目标定案防职责为达到全年无责任事故和“零”案件的目标，万源联社确立了“横到边、纵到底”的案件防控思想。首先是将案防专管部门调整设置在稽核部门，实现内部审计与案件防控的有机融合；其次是坚持案防责任传导机制，在案件防控工作会议上现场与各营业网点部室签订案防责任书50份，各营业网点部室根据岗位特点与员工签订案防责任书254份，从而将案防责任传导至每一岗位、每一员工，形成一级抓一级，一级带一级、一级负责一级的层层抓落实的责任机制；再次是结合各营业网点、部室职责定位及管理实际，明确了案防专管部门、各业务条线及各营业网点负责人承担本部门、管理条线第一案防责任人的职责，研究制定了万源市农村信用合作联社案件防控第一责任人职责指引，规定了前中后台业务条线部室、片区案防督导员、各营业网点负责人为对应业务条线、分管部门区域案防第一责任人，承担履职不到位的相应责任。明确方向定防控重点为贯彻落实上级联社案防工作精神，万源联社准确3/5把握案件防控方向，确立了四个防控重点区域、业务、机构、人员一是重点防控边远、城区及制度执行力较差的区域；二是重点防控信用担保贷款、SC6000综合业务系统操作、现金、重空、大额贷款贷后管理、财产管理、资产处置、不良贷款真实性、收本挂息及问题整改等重点业务；三是重点防控17个制度执行较差、9个违规风险偏高、6个风险集中度较高、12个信贷资产质量较差的机构；四是重点防控“九种人”及“四个圈子”不纯洁的员工。对上述“四个重点”确定了特别的防控措施一是加大现场检查频率；二是提高贷款本息内外核对比例；三是降低信贷审批权限；四是加强违规处罚和问题整改监督力度。明确疏漏定监督形式为缓解因实施统一法人后管理幅度加大带来的案防压力，在推行班子成员、部室负责人、稽核人员、保卫人员包片盯社制度的基础上，推行“案防监督员”和“联保互保”制度。一是在全市农村信用社选择了40名思想素质好、业务能力强的员工，聘任为兼职“案防监督员”。首先，其职责定位为信用社部“第二负责人”和“举报线人”，在“第一负责人”因公出差，负责所在社部的日常安全稳定工作，抵制不正当业务经营行为，在制止无效的情况下4/5书面或电话的方式直接向联社案防办报告相关违规违制情况；其次，其监督范围包括基本内控监督、临柜业务监督、贷款业务监督、蜀信卡业务监督及员工8小时内外行为失范监督；再次，规定“案防监督员”监督纪律不得无故干扰、影响信用社主任及其他员工的正常工作和生活，不得对案防监督员的正常监督行为胡乱猜疑、打击报复，每季度结束5个工作日内书面向联社案防办报告监督履职和所在社部基本制度执行情况。通过“案防监督员”制度的推行，加强了对基层农村信用社经营管理和业务操作的实时监督，能及时发现并纠正不良业务经营行为，弥补稽核监督及业务条线监督的不足，有利于进一步提高案件防控能力。二是将所有机构、全体员工以联社为中心形成一个“案防共同体”，各信用社部室员工之间实行互保，员工由信用社部室负责人担保，信用社部室负责人由联社领导担保，并层层、相互之间签订书面“联保互保承诺书”，一旦发生责任事故和经济案件，联保、互保双方均承担相应责任，形成了“人人为我、我为人人”的案防联保互保机制。明确心态定考核机制过去采取交保证金的方式对员工案防工作进行考核，案防成效及工作好坏对员工利益触动不大，员工大都有5/5“大不了千儿八百保证金打水漂”的心态，很难调动员工的案防积极性和主动性。为解决这一不利心态和因素，万源联社创新案防考核机制，研究制定了万源市农村信用合作联社2016年度案件防控工作目标考核办法，将案件防控和安全保卫工作目标用5的薪酬挂钩考核，由案防组织建设及压力传导、基本内控制度执行、案防措施保障和案防责任事故四个