2012银行从业资格考试《公共基础》第八章基础习题

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/132012银行从业资格考试公共基础第八章基础习题一、单项选择题1根据金融犯罪的不同，可以将金融犯罪划分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。A侵犯的客体B行为方式C实施主体D造成的危害2金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。3下列行为不构成违法行为的是。A以自制人民币换取真币B出售自制人民币C在不知是假币的情况下使用了假币D帮助朋友运输了假币，但数额较小精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/134职务侵占罪与贪污罪的区别不包括。A犯罪主体不同B刑罚处罚幅度不同C犯罪对象不同D客观方面不同5某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法。A属于背信运用受托财产罪B属于挪用资金罪C属于正常经营活动亏损D违反了银行业从业人员职业操守的规定，但没有触犯刑法6以下不属于挪用资金行为的是。A挪用资金进行非法活动的B经当事人允许，正常使用资金C挪用资金虽未超过3个月，但数额较大，进行营利活动D挪用资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大，超过3个月未还7下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是。A职务侵占罪精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/13B票据诈骗罪C变造货币罪D签订、履行合同失职被骗罪8集资诈骗罪的客体是。A贷款B信用证项下当事人的财产C社会公众的财产与国家的金融秩序D信用卡管理制度9犯持有、使用假币罪数额巨大的，。A处三年以下有期徒刑，并处一万元以上十万元以下罚金B处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金C处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上二十万元以下罚金D处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金二、多项选择题1下列属于违法行为的有。A冒用他人的本票骗取财物精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/13B使用单位资金自己设立私人公司C银行信贷人员向银行行长亲属任董事长的公司发放信用贷款D吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款E为了提高业绩，银行信贷人员未审查借款人的偿还能力就发放贷款，使银行蒙受巨额损失2根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为。A针对银行的犯罪B银行人员职务犯罪C诈骗型金融犯罪D伪造型金融犯罪E规避型金融犯罪3以下对金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的说法中，正确的是。A本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度B本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人C本罪主观方面是故意，即明知是假币而购买，或者明知是假币而将其调换为真币D本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创5/13控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员E本罪客观方面表现为变造4伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括。A伪造货币B伪造、变造汇票、本票、支票C伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证D伪造、变造信用证或附随的单据、文件E伪造信用卡5银行业相关职务犯罪包括。A职务侵占罪B挪用资金罪C非国家工作人员受贿罪D签订、履行合同失职被骗罪E保险诈骗罪三、判断题1金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。对错精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创6/132金融犯罪的对象只能是人。对错3金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。对错4金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意。对错5贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位也构成本罪。对错6吸收客户资金不入账罪主观方面是故意，以非法牟利目的为必要。对错7违法票据承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，也可能是过失。对造成重大损失，行为人不需要明确认识到。对错8背信运用受托财产罪属于结果犯，必须是“情节严重的”，才构成犯罪，这也是区分罪与本罪的重要界限。对错9个人可以构成背信运用受托财产罪的主体。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创7/13对错10单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。对错11贷款诈骗罪主观方面是故意，但不是必须要具有非法占有目的。对错答案部分一、单项选择题1【正确答案】B【答案解析】参见教材P214215根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。2【正确答案】B【答案解析】参见教材P218精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创8/13金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。3【正确答案】C【答案解析】参见教材P217218ABD均是违法行为。4【正确答案】D【答案解析】参见教材P238239主要区别在于一是犯罪主体不同。二是犯罪对象不同。三是刑罚处罚幅度不同。5【正确答案】A【答案解析】参见教材P227背信运用受托财产罪，是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。6【正确答案】B【答案解析】参见教材P239240BCD属于挪用资金的行为。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创9/137【正确答案】D【答案解析】参见教材P242签订、履行合同失职被骗罪主观方面是过失，不是故意。8【正确答案】C【答案解析】参见教材P229集资诈骗罪的客体是社会公众的财产与国家的金融秩序。9【正确答案】B【答案解析】参见教材P219犯持有、使用假币罪数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。二、多项选择题1【正确答案】ABCDE【答案解析】以上五点均是违法行为。2【正确答案】AB【答案解析】参见教材P215精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创10/13根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。3【正确答案】ACD【答案解析】参见教材P223本罪主体为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员，所以B说法有误。本罪客观方面表现为两种情况一是购买假币二是利用职务上的便利，以假币换取货币，所以E说法有误。4【正确答案】BCDE【答案解析】参见教材P222伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括伪造、变造汇票、本票、支票伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证伪造、变造信用证或附随的单据、文件伪造信用卡。5【正确答案】ABCD【答案解析】参见教材P237241银行业相关职务犯罪包括职务侵占罪挪用资金罪非精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创11/13国家工作人员受贿罪签订、履行合同失职被骗罪。三、判断题1【正确答案】对【答案解析】参见教材P2162【正确答案】错【答案解析】参见教材P215金融犯罪的对象可以是人，也可以是各种金融工具。3【正确答案】对【答案解析】参见教材P2154【正确答案】对【答案解析】参见教材P216金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。5【正确答案】错【答案解析】参见教材P231贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位不能构成本罪。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创12/136【正确答案】错【答案解析】参见教材P222吸收客户资金不入账罪主观方面是故意，并且根据刑法修正案六，不以非法牟利目的为必要。7【正确答案】对【答案解析】参见教材P22