最新中国民生银行发布《超高净值人群需求调研报告》

1/5最新中国民生银行发布超高净值人群需求调研报告XX年4月2日，中国民生银行与胡润百富在京联合发布了XXXX中国超高净值人群需求调研报告，全面梳理了“中国超高净值人群”的规模与分布，深入研究其个人、家族及其家族企业在共生发展过程中关于财富积累和生活方式的需求，这也是国内首次聚焦这一群体进行权威调研及深入解析。XXXX中国超高净值人群需求调研报告的内容揭示，中国超高净值人群的目光已经从创富阶段的让个人财富保值增值、个人或者家族的企业发展壮大过程中的投融资需求方面，逐渐扩散到更希望能在分散资金风险、跨境资产配置、财富传承等方面获得专业的帮助。报告从中国高净值人群的构成、特征、金融服务需求和非金融服务需求等方面提炼出了这一群体的三大特征、十大需求。此次，中国民生银行联合胡润百富，以客户之声技术为基础，针对中国大陆地区总资产超过5亿元人民币的超高净值人群的需求开展专项研究。调研阶段，开展近百份问卷形式的定量调研和数十场一对一定性深入访谈，访谈样本范围覆盖了全国31个省份。同时，本次报告也结合了中国民生银行所提供的丰富实战经验，并充分挖掘胡润百2/5富十余年研究成果，累计处理了万余条数据，在最大程度上保证了调研结果的精准度，使之具备了成为研究中国超高净值人群财富需求的“教科书”级的报告。中国民生银行也希望依托本次研究探索更具市场前景、更贴合市场规律的私人银行发展方向，进一步完善自身业务体系，提高服务能力，为客户创造更大的价值与回报，更好地服务于这群处于财富金字塔顶端的富豪，从而真正成为中国银行业改革创新的典范。关于中国超高净值人群的特征和需求根据预测，中国超高净值人群约17,000人，总计资产规模约31万亿元人民币，平均资产规模亿元人民币。这部分人群中主要以企业主为主。纵观从XX年到XX年的胡润百富榜历年的榜单数据，上榜人数始终保持在1000位以上上榜门槛从XX年的7亿元人民币上升到现在的20亿元人民币平均财富也由30亿元人民币上升到64亿元人民币百亿富豪人数由50人扩大到176人。揭示了中国超高净值人群的财富规模和人群数量都在持续提升。从本次聚焦这一人群的研究中也发现三大特征1个人特征平均年龄51岁。个人总资产都以超过5亿元人民币，其中分布在一线城市的占45。2企业特征主要分部在北上广浙。近六成以实现上3/5市。行业以制造业、房地产和TMT为主，占比近一半。3信心指数对于企业经营环境持较乐观态度，半数左右认为未来三年内企业的融资便利性、整体经济形势表现、企业家社会地位表现会更好而对于企业的盈利能力看法相对保守，43认为差不多，23认为会更糟。十大需求1融资需求七成超高净值人群有融资需求。融资目的中，65为企业扩张27为企业并购8为经营周转。银行是他们最重要的融资渠道，占77。2投资主体与目的超过六成以企业名义投资，只有1/4以个人名义投资。个人投资中八成都主要为了财富增值，只有两成为了财富保值企业投资中也有四成多是为了资产增值。投资渠道需求中，83通过自有投资团队直接投资，仅有15依靠第三方机构。3收购并购需求3/4未来有计划开展收购并购，主要方向依次为上下游整合、扩大企业规模、多元化扩张，分别占33、30和21。4海外投资需求超过八成表示未来有海外投资需求，而目前已有半数在进行海外投资。海外投资目的以企业国际化和资产配置分散风险为主，二者分别占49和46。在海外投资中，面临的最大挑战是投资风险评估和了解当地法律税收政策，二者分别占49和47。而银行和社交4/5平台成为获取海外投资信息的首选渠道，二者分别占29。5艺术品投资需求投资珠宝玉石的最多，占45，其次是古字画，占29。藏友圈交流是最主要信息渠道，占55，其次才是拍卖行和专家推荐，分别占38和34。最期望获得的服务是专业鉴定。6大额保单需求三成持有大额保单产品，主要为了财富传承，其次是分散风险和保值增值。7非金融健康医疗需求将近六成表示需要固定的私人医生团队和国际医院就医通道。8家族传承需求近七成面临家族传承问题。关注价值观和经营理念传承超过财富传承。企业平稳过度和子女接班意愿是家族传承面临最主要问题。9慈善需求平均捐款金额占平均资产的，达到2,800万。3/4的期望自己管理慈善基金。开展慈善活动的渠道主要有政府机构、自行自发，其次为社交圈资源。10私人银行服务团队需求近七成客户接触过私人银行服务，主办行选择中资银行与外资银行的占比分别为57和37。金融专业性是选择私人银行服务团队时最看重的方面。关于报告的背景中国经济快速腾飞的30余年中，民营企业创造了大5/5量的社会物质财富，吸纳了超过60的社会就业人口，同时也造就了其背后快速扩容的超高净值人群。此次调研报告显示，如今的中国超高净值人群，依旧不断努力让个人财富保值增值、让个人或者家族的企业发展壮大，因而有着强烈的投融资需求。在财富不断增值过程中，他们又居安思危，希望能在分散资金风险、跨境资产配置、移民、财富传承等方面获得专业的帮助。同时，中国的超高净值人士正在通过金融市场的熏陶和自身的创富发展经验，逐步适应从高端零售客户向私人银行客户的角色转变，也在认知、了解甚至选择私人银行和私人银行服务。这就要求市场从业者更加深入、细致、精确地把握客户的需求，进而提供个性化、定制化、专业化的私人银行服务。中国超高净值人群这一系列变化和显著的需求越来越得到境内金融机构的关注。经过几年时间的发展，国内各家私人银行已经陆续由“摸着石头